TRUST:監管變革在即：新加坡正加強審查本地加密貨幣公司_trustwallet錢包官方版

本文來自彭博社，原文作者：JoannaOssinger&SuvashreeGhosh

Odaily星球日報譯者|念銀思唐

據知情人士透露，在計劃中的監管改革之前，新加坡正在加強對該國加密貨幣相關公司的審查。

上述知情人士說，新加坡金融管理局已向其數字支付牌照的一些申請人和持有人發送了一份調查問卷，希望獲得有關他們業務活動和持倉的詳細信息。知情人士要求不具名，因為此過程尚未公開。他們表示，這些問題是上個月發出來的，重點是衡量這些公司的財務穩健程度以及它們之間的關聯性。一些知情人士還稱，他們預計相關方會迅速做出回應。

動態 | 傳統信托公司Legacy Trust推出獨立加密監管業務:香港傳統信托公司Legacy Trust正在推出一項行業級加密貨幣托管解決方案的新業務，通過公司First Digital Trust實現。First Digital Trust有獨立的合作伙伴和股東，將Legacy Trust現有的數字資產托管部門發展成為一個獨立的實體。這將使Legacy Trust專注于其傳統的信托和養老金業務，同時賦予First Digital Trust在數字資產托管交付方面的靈活性。據悉，本月早些時候，Legacy Trust宣布為參與公司和自雇人士提供基于加密貨幣的養老金計劃。（CoinDesk ）[2019/9/11]

據知情人士和彭博新聞看到的發送給這些公司的電子表格顯示，金管局要求提供的數據包括擁有的主流代幣、主流借貸對手方以及通過DeFi協議進行的借貸數量和質押的主流代幣。其中一名知情人士表示，金管局還在與當地加密貨幣交易所進行核實，在獲得數字支付代幣服務牌照后，它們將遵循哪些流程，以更好地了解風險。

政策 | 歐盟委員會將數字貨幣交易納入數字支付欺詐監管范疇:據finextra報道，根據歐盟委員會批準的新規則，歐盟委員會對數字支付欺詐實施更嚴厲的判決。報告草案以31票對1票通過，沒有棄權。新規則具體為：

1.根據違法行為，判處五年、四年或三年監禁，作為對法官非現金支付欺詐行為全國“最高”監禁刑罰的最低刑罰。

2.違法數字貨幣交易被包括在犯罪范圍內。

3.改善歐盟范圍的合作，以確保更好地處理跨境欺詐。

4.加強對非現金欺詐受害者的援助，例如心理支持、財務、實際和法律問題咨詢以及至少對那些缺乏足夠資源的人提供免費法律援助。

5.通過宣傳、教育和永久在線信息工具來改善關于欺詐案件的實例的預防認識。

歐盟委員會成員Sylvia-Yvonne Kaufmann表示，越來越多的非現金支付（如卡片、電子錢包、移動支付和數字貨幣）為犯罪分子提供現行規則的漏洞。[2018/9/13]

這些舉措發生在新加坡預期的加密監管改革之前。新加坡當局一方面努力鼓勵創新，同時限制公司倒閉和散戶投資者因市場波動而受損的影響。金管局總經理RaviMenon將在下周尋求解決這些緊張局勢，并已向業界發出通知，監管的范圍將擴大以涵蓋更多活動。

聲音 | 中國互聯網金融協會會長：金融科技安全監管不能兜圈子:7月7日，“第五屆金融科技外灘峰會”在上海舉行。中國互聯網金融協會會長李東榮在演講中表示，面對金融科技帶來的業務安全、技術安全、網絡安全、數據安全等方面的問題和安全挑戰，從金融監管部門到所有從業機構，都不能掉以輕心，特別是因自身理念和管理原因導致的安全問題上，更不能兜圈子、繞彎子。只有這樣，中國的金融科技才能真正實現趨利避害、揚長避短、行穩致遠。[2018/7/7]

金管局發言人在回答彭博新聞關于發送給加密公司的問題時表示：“被許可方和申請人應將任何重大阻礙或損害實體運營的事件，包括可能影響其償付能力或履行其財務、法定、合同或其他義務的任何事項通知金管局。”該發言人補充稱，金管局以保密為由，無法分享與個別公司的交涉細節。

到目前為止，該監管機構已經向申請在新加坡提供數字支付代幣服務的加密公司頒發了10多份許可證，這只是近200名申請者中的一小部分。

準備迎接變革

新加坡很早就開始研究區塊鏈技術，并宣揚其成為加密貨幣中心的雄心。但在新加坡開展關鍵業務的幾家實體最近相繼申請破產，將該國的加密監管制度推到了聚光燈下。特別是，對沖基金三箭資本以及Zipmex、Hodlnaut和Vauld等平臺的倒閉凸顯了數字資產公司缺乏廣泛的風險管理規則。

金管局根據《支付服務法》授權的數字支付代幣服務提供商目前不受基于風險的資本或流動性要求的約束，他們也不被要求保護客戶資金或數字代幣免受破產風險，這是一種類似于大多數司法管轄區的方法。金管局表示，監管的重點是洗錢、恐怖主義融資風險以及技術風險。

不過法律專家表示，這種情況可能很快就會改變。

“鑒于最近困擾加密行業的各種破產和交易對手違約，金管局可能正在評估是否需要采取額外的監管措施，以減輕導致這些不良情景的風險。”新加坡ReedSmithLLP律師事務所合伙人HagenRooke表示，“正在考慮的措施可能包括要求受金管局監管的公司在進行加密貨幣借貸時獲得抵押品，對其交易對手進行盡職調查，并遵守流動性和基于風險的資本規則——類似于傳統資本市場的金融機構所受的要求。”

新加坡咨詢公司Holland&Marie合伙人ChrisHolland補充稱，金管局還可能考慮要求散戶投資者在獲準交易加密貨幣之前通過適應性測試，或加強強制性披露以提高透明度。

雖然即將到來的任何變化的具體細節仍有待觀察，但一些公司已經開始擔心金管局可能會嚴厲打擊。這可能會導致負擔過重和成本高昂的合規要求，這將使在該國開展業務變得困難。

“雖然我理解金管局考慮更徹底地監管加密領域的必要性，但我擔心現在的過度反應，以及該機構做出可能會扼殺創新和讓新加坡成為Web3領導者能力的決定。”ModularAssetManagement旗下ModularBlockchainFund首席投資官DanielLiebau表示。

Tags：TRUSTUSTTRU加密貨幣trustwallet錢包官方版ustc幣幣幣情Fitness Instructor加密貨幣市場行情走勢

KuCoin