區塊鏈:摩根大通的區塊鏈、Web3和元宇宙布局_OIN

隨著傳統銀行業受到新興技術和不斷發展的商業模式的挑戰，摩根大通一直在尋求擁抱顛覆性趨勢。盡管作為一家老牌銀行，但這家金融巨頭從未回避多元化和嘗試現代技術，這從他們的創新和投資戰略中可以看出。2015 年，華爾街銀行首次嘗試涉足區塊鏈行業，摩根大通與巴克萊、BBVA等八家銀行合作，組建了由R3牽頭的聯盟。在這篇文章中，我們通過在區塊鏈、加密貨幣、NFT 和元宇宙等主題中探索摩根大通在這些領域的布局。

摩根大通與區塊鏈的聯系可以追溯到 2016 年 2 月——當時該銀行通過利用數字資產控股公司開始對比特幣基礎支撐的區塊鏈技術進行試驗測試。第二年，他們推出了自己的區塊鏈平臺Quorum，希望探索 DLT（分布式賬本技術）?可能有助于加快其交易速度的潛在方式。然而，該銀行與該聯盟的合作是短暫的——第二年摩根大通與 R3 分道揚鑣，以尋求一條獨立的技術道路。盡管摩根大通首席執行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）聲稱比特幣是“一種最終會爆炸的欺詐行為”，但銀行間信息網絡（IIN）的推出– 一個基于 Quorum 區塊鏈網絡以增強客戶體驗的新銀行間支付平臺 – 足以證明這家銀行業巨頭對區塊鏈的熱愛。2018 年，摩根大通推出了Dromaius，這是一款旨在測試以太坊區塊鏈技術使用的原型。此外，這家華爾街銀行通過其 3200 萬美元的 B輪投資成為企業區塊鏈初創公司Axoni的戰略投資者。2019 年，為了促進機構客戶之間的交易，摩根大通推出了JPM Coin，這是一種代表法定貨幣的數字代幣，使用區塊鏈技術進行支付轉移。同年，摩根大通與微軟合作，成為第一個通過Azure 區塊鏈服務——使來自這兩個平臺的客戶能夠在云中構建和擴展區塊鏈網絡。

前明星分析師：摩根大通的新加密債券“不是為膽小的人設計”:紐約大學兼職教授、福德·伯恩斯坦分析師、前摩根士丹利財務主管及前雷曼兄弟首席財務官Brad Hintz表示，摩根大通針對加密貨幣相關股票的新“結構性票據”存在很多風險，“不是為膽小的人而設計”。這樣的結構化產品通常是為特定的投資者設計的，這些人不希望場外衍生工具合約能夠輕易提供與此類票據相同的回報特征。（coindesk）[2021/3/11 18:34:36]

盡管如此，摩根大通的加密計劃并不僅限于穩定幣。2020 年，這家銀行業巨頭正在討論將其 Quorum 區塊鏈與基于以太坊的區塊鏈初創公司ConsenSys 合并。大約在同一時間，摩根大通也開始提供現金管理服務，并同意為Coinbase和Gemini的美國客戶處理美元交易。接下來的幾個月見證了摩根大通加密之旅中的一些關鍵事件。這家銀行業巨頭將其區塊鏈 Quorum 出售給了 ConsenSys。2020 年 10 月 27 日，摩根大通首次看到其 JPM Coin 被一家大型科技客戶商業化用于全球支付。在此次活動的 24 小時內，這家銀行公司推出了他們的第二個區塊鏈Onyx，旨在捕捉金融服務行業向數字貨幣的重大轉變。

動態 | 摩根大通和高盛拒絕了加入Libra協會的邀請:據《商業內幕》報道，摩根大通和高盛已拒絕了Facebook邀請其加入Libra協會的請求。兩家公司最大的擔憂是，Libra最終將被用于洗錢和犯罪活動。另一方面，Facebook沒有就摩根大通和高盛的不參與發表評論。Facebook區塊鏈負責人此前曾否認關于高盛等銀行拒絕加入Libra協會的報道。[2019/10/18]

摩根大通在 2021 年 3 月推出了投資于比特幣的公司股票的加密貨幣敞口籃子時，急于加入加密貨幣浪潮。此外，摩根大通還投資了區塊鏈公司 ConsenSys 和HQLAx，以及全球最大的區塊鏈基礎設施公司Blockdaemon。這家銀行業巨頭使用區塊鏈技術徹底改變支付領域的雄心并沒有就此止步。摩根大通與星展銀行和淡馬錫一起創建了Partior——一家旨在開發針對跨境交易的基于區塊鏈的批發支付網絡的合資企業。在將交易活動數字化的關鍵舉措中，高盛在摩根大通的 Onyx 區塊鏈平臺上啟動了 JPM Coin 的數字化國債交易。盡管批評比特幣并勸阻人們投資于比特幣，摩根大通本身還是美國首批為其財富管理客戶提供比特幣和其他加密貨幣基金的主要銀行之一。接下來的一個月，他們推出了由加密公司NYDIG創建的另一個比特幣基金，允許財務顧問開始將私人銀行客戶納入其中。接近年底，摩根大通在該銀行紐約總部舉辦了首屆“TradFi 投資者加密經濟論壇”活動，在那里它分發了在以太坊第 2 層網絡Polygon上鑄造的 NFT 。

聲音 | 前摩根大通交易員Tone Vays：投機交易不是比特幣采用的形式:據AMBCrypto消息，前摩根大通交易員、 比特幣愛好者Tone Vays表示，對比特幣在過去幾年的發展感到高興，但對過去5年的發展感到難過，因為人們專注于用山寨幣賺錢，人們不再團結一致，也不再試圖擺脫法幣。這給社區造成了很大的分裂，因為每個人都希望自己的錢能成功，而這不是一個協議，所以我對這個社區真的很失望。”Jeffrey Tucker不同意該觀點，“我們現在可以選擇貨幣，現在已經把市場力量帶到貨幣的話題，我從來沒有相信這種事情會在有生之年發生。我認為這是一件好事。” Vays表示，采用還沒有達到他預期的水平。早在2014年，他的業務就讓用戶可以選擇用比特幣支付，但該方式并不流行。這是因為當時人們對比特幣的接觸較少。 Vays還解釋，比特幣的采用最終會到來，“除非企業本身理解比特幣，否則他們不應該接受它”。 盡管很多人將投機交易視為比特幣采用的一種形式，但Vays強烈反對，并補充說交易不是一個用例。“我是華爾街的交易員，像我這樣的人被妖魔化了。我將首先承認，交易不是一個用例。這是一種賺錢方式、謀生方式、投機方式、娛樂方式，它是一個賭場；賭場并沒有真正讓社會受益太多。”[2019/6/24]

對于這家銀行業巨頭來說，2022 年似乎已經開始了相當積極的發展。巴林中央銀行使用 Onyx 完成了對 JPM Coin 的測試，允許Bank ?ABC在美國為巴林鋁業 (ALBA) 推出實時支付。更重要的是，這家銀行業巨頭還通過在Decentraland推出 Onyx 休息室進軍虛擬世界，并附上一篇解釋企業如何在虛擬世界中找到新機會的論文。摩根大通、東芝和Ciena加入平臺，認識到區塊鏈網絡面臨的安全威脅，成功測試了可用于保護區塊鏈通信的新加密網絡，同時還投資了區塊鏈情報公司TRM Labs。這進一步表明，盡管加密貨幣最初受到摩根大通領導層的懷疑和蔑視，但這并沒有阻止公司擁抱其背后的技術并根據市場需求不斷發展；隨著該機構一次又一次地擁抱區塊鏈、加密貨幣和其他web3 趨勢，推動了銀行業的持續發展。

聲音 | Ethhub創始人：摩根大通在3至5年內將觸及公鏈領域:Ethhub創始人Eric Conner在Twitter發文表示：“非常令人震驚的是人們在JPM新聞上的目光竟是如此短淺，世界上最大的銀行之一正在試行多個以太坊實例，當然，他們會從私有鏈先開始，但在3至5年之內，必然和公鏈掛鉤。”[2019/2/15]

毋庸置疑，這家華爾街銀行對加密貨幣背后的技術進行試驗是一個可喜的變化，這家銀行業巨頭為進入去中心化世界的下一階段所采取的許多巨大飛躍已經引起了各行各業的關注。該公司下一步將開展何種新業務，只有時間會給出答案。

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