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SIU:Celsius 前雇員揭秘:吸儲 118 億加密巨頭破產原因_SatelStar

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概要

根據前雇員和CNBC審查的內部文件,Celsius在導致其最近的流動性問題的幾年里有一系列的內部失誤。

接受CNBC采訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

一位前雇員說:"最大的問題是風險管理的失敗。"vxhuang33868

在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前,Celsius的問題似乎已經醞釀了多年。

根據前員工和CNBC審查的內部文件,這家公司出現了一系列內部失誤,導致了最近的動蕩。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。

Celsius前金融犯罪合規主管TimothyCradle在接受CNBC采訪時表示:“最大的問題是風險管理的失敗,我認為Celsius的想法很好,他們提供了人們真正需要的服務,但他們沒有很好地管理風險。”

一個月前,這家總部位于新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶賬戶上了頭條新聞,原因是“極端的市場條件”。截至6月,它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius客戶告訴CNBC,他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。

Cosmos生態DEX Osmosis已集成Celestia數據可用性層:8月9日消息,Cosmos生態系統DEX Osmosis已集成Celestia數據可用性層。Osmosis表示,未來Rollup網絡可以在任何地方訪問流動性并在Celestia上使用Osmosis網絡上的任何代幣跨鏈支付DA費用。Osmosis還表示,很快將與跨鏈應用構建平臺Hyperlane集成。[2023/8/9 21:34:20]

在幕后,Celsius把這些錢借給對沖基金和其他愿意支付更高收益率的機構。內部文件顯示,該公司還將投資于其他高風險加密貨幣項目。之后,Celsius將與客戶分享這些利潤。該模型隨著加密貨幣價格的下跌而崩潰,導致多家公司凍結資產,至少三家公司申請破產。

Cradle說,他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用于Celsius的業務。但他說,資源是有限的。

Cradle說:“合規團隊的規模太小了,合規是一個花錢的地方。基本上,我們只花錢,卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”

CNBC獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示,在評估欺詐加密貨幣平臺時,”沒有足夠的合規工作人員來應對Celsius平臺上的用戶數量,因為只有3名全職人員。”

Voyager Digital公布其風險管理的最新信息,沒有在Celsius平臺存放客戶資產:6月15日消息,Voyager Digital 公布其資產管理的最新信息,其中表示公司的交易對象都經過其風險委員會的深度盡職調查,Voyager 沒有參與 DeFi 借貸活動、算法穩定幣抵押和借貸,或衍生資產(例如 stETH)的投資。

據悉,Voyager 在 2019 年宣布與 Celsius 建立合作伙伴關系,但由于公司正在進行的盡職調查和風險管理流程,目前 Voyager 在 Celsius 平臺沒有存放客戶資產。(prnewswire)[2022/6/15 4:27:21]

銀行并不是你的朋友

Cradle說,他對2019年Celsius圣誕聚會上關于$CEL的談話感到特別震驚。Cradle說,高管們說他們正在"抬高$CEL代幣";"積極交易并提高代幣的價格";他們對此并不避諱;他們絕對在交易代幣以操縱價格。

Celsius、首席執行官AlexMashinsky和公司律師沒有回應多個評論請求。

到目前為止,Celsius是$CEL的最大持有者。但根據區塊鏈公司Arkham的,它也是一個買家。該公司估計,在過去三年里,Celsius花了3.5億美元在交易所收購代幣,盡管它自己的財政庫里已經有了數十億美元。與此同時,高管們也在出售。據Arkham稱,與AlexMashinsky有關的賬戶似乎已經出售或"兌換"了大約4000萬美元。

Celsius Network通過股權眾籌從逾1000名投資者處募得2017萬美元:基于區塊鏈的借貸平臺Celsius Network(CEL)最近擴大了眾籌,在一天之內從1000多名投資者那里籌集了2017萬美元。Celsius Network宣稱在眾籌的第一天就從39位投資者那里籌集了1070萬美元,接下來又花了44天時間籌集了1000萬美元。(Cointelegraph)[2020/8/27]

Cradle和其他員工的部分工資也以$CEL的形式支付。一位前人力資源部門的員工說,這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似于快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初開始飆升,次年達到近8美元的高點。

Celsius的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每周都會在油管上進行更新,經常吹噓項目的好處或"代幣經濟學"。Mashinsky也以批評華爾街銀行而聞名。他在公開露面時經常穿著一件黑色T恤,上面寫著:"銀行不是你的朋友。"

另一位不愿透露姓名的前Celsius員工說,雖然Mashinsky在誘導普通投資者購買加密貨幣,但他卻在幕后進行出售。

Celsius創始人:當前危機下比特幣并未與傳統資產脫鉤:4月22日,加密貸款公司Celsius創始人Alex Mashinsky在接受采訪時表示,在當前的金融危機中,比特幣還不足以成為一種與傳統資產脫鉤的資產,而讓投資者轉向它。他稱,如果拿過去一年的任何時間段的表現來看,會發現比特幣和股市之間的相關性非常高。這種相關性再加上當前的危機,可能足以阻止許多投資者購買比特幣。(Cointelegraph)[2020/4/23]

這位前雇員說,由于交易量相對較小,不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前雇員說,Mashinsky在沒有任何公開披露的情況下出售數百萬美元。

這位前雇員說:"由于$CEL的交易量很低,所以很容易操縱價格。我確信Mashinsky知道這一點。這只是一個例子,說明他為了自己的利益會公開操縱價格。"

這位前雇員的指控與前投資經理JasonStone最近提起的訴訟相呼應。Stone稱,Celsius人為地抬高了自己的代幣價格,并"積極利用客戶資金操縱加密資產市場,使其受益"。該訴訟還聲稱Celsius未能對沖風險,并從事相當于欺詐的活動。

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內部文檔細節

其他內部文件揭示了Celsius似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius和對沖基金等貸款人能夠通過投資DeFi項目獲得高回報。Celsius有自己的加密貨幣,并依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件,Celsius將客戶資金投資于多個DeFi項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標簽。

周三,佛蒙特州成為第六個對Celsius發起調查的州監管機構,并指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說,Celsius"將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中"。

佛蒙特州監管部門在一份聲明中說:“Celsius的客戶沒有收到關于其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”

Cradle還表示,許多Celsius的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款,這與Celsius通過其營銷傳播的信息相矛盾。

但是,在Celsius存入資金的風險"隱藏在眾目睽睽之下",Cradle說。該公司的使用條款第13條規定,一旦客戶存入資金,這些資金就屬于Celsius。

Cradle還說,他看到了該公司交易客戶資金的證據,而沒有披露它正在這樣做。Celsius的首席執行官在Twitter上明確表示,該公司沒有交易客戶的資金。

Cradle說,基于他對該公司風險偏好的親身體驗,他不會把自己的錢留在Celsius。

Cradle說:"我覺得把資金留在平臺上不太合適,我經常閱讀使用條款,一旦你將資產存入Celsius,它們就屬于Celsius,如果他們需要或想要,Celsius可以保留它們。"

內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示,在一個團隊的負責人不知情的情況下,由該團隊撰寫的政策。在一個例子中,一位頂級風險官員寫道,他對另一個海外團隊寫的文件感到"驚訝"。

Cradle說:"他可能對這份文件的存在感到驚訝,這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什么,這只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一個例子。"

缺乏透明度

Cradle說Celsius缺乏透明度的一個領域是其賬戶數量。雖然Celsius報告了170萬用戶,但Cradle說這個數字是夸大的。

他說:"可能更接近于30萬,因為假賬戶的數量非常龐大,而且管理團隊沒有意愿采取任何措施來真正阻止人們這么做。"

除了這個所謂的差異外,Mashinsky自己的推特帖子顯示,他向客戶傳達的信息與幕后發生的事情之間存在反差。

在凍結提款的前一天,針對一條質疑公司財務健康狀況的推特,Mashinsky寫道:"你就知道有人從Celsius提款出現問題?為什么要傳播FUD和錯誤信息?"

然后第二天,即6月12日,客戶就不再被允許從他們的賬戶中提取資金。

公共記錄顯示,Celsius可能早在這之前就有財務問題。

來自聯邦的顯示,Celsius在2020年4月收到了價值281,502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。

Cradle說:"這讓我有點瞠目結舌,我很好奇我們是否處于盈利。"

這筆貸款被聯邦免除了,這意味著Celsius滿足了無需還款的要求。

背景調查

鋌而走險也表現在Celsius的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員NikkiGoodstein說,她在2021年5月加入時并不知道公司有任何背景調查。

她告訴CNBC,高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官YaronShalem進行背景調查。2021年11月,Shalem在以色列被捕,被指控與他以前的公司有關的洗錢行為。Shalem沒有對評論請求作出回應。

CNBC還試圖了解該案件的情況,但在以色列系統中似乎沒有公開。

在Celsius之前,Goodstein曾在上市的財富500強公司工作過,她說她驚訝于擔任行政職務的人不會面臨背景調查。

她說:"在當時,這絕對是一個程序上的空白,每個人都對他沒有接受背景調查感到不安,因為如果我們有這樣的程序,就不會給公司帶來這樣的尷尬,我們都有點蒙圈。"

Cradle說,在Celsius和另一家創業公司任職后,他不打算再回到加密貨幣行業。他說,在銀行為儲蓄支付接近于零的利息的時候,Celsius推出了一款好產品。

他說:“我認為這是一群計劃不周的優秀人才,他們沒有在正確的時間招聘,沒有在正確的時間增加員工,沒有隨著公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”

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