NFT:Galaxy Digital研究員：淺談NFT借貸中的點對點、點對池和CDP類型_DNFT幣

原文作者：KirillNaumov，GalaxyDigital研究員

原文編譯：DeFi之道

NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT借入流動資產。在該帖子中，我們將深入研究NFT中的點對點、點對池和CDP貸款，以了解這一增長趨勢。?

長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量的資金鎖定在一個非流動性的投資中，而這個投資的價格可能在幾天內就會下降。

超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性，而不失去對NFT的風險敞口。以下，讓我們來看看不同的項目是如何實現這一目標的。

Daniele Sestagalli：Fantom Multichain用戶將獲得空投WAGMI代幣，以取代燒毀的ICE代幣:金色財經報道，ICE加密項目的Daniele Sestagalli表示，該協議將燒毀在多鏈黑客攻擊中被盜的185萬美元ICE代幣。Fantom Multichain用戶將通過空投收到WAGMI代幣，以取代燒毀的ICE代幣。通過將代幣列入黑名單并銷毀，攻擊者仍有可能獲得價值超過5600萬美元的剩余被盜資產。[2023/7/9 22:26:41]

NFTfi，TrustNFT，Pawnfi和?Yawww。

這些平臺通常要求用戶在托管合約中鎖定一個NFT作為抵押品，然后在特定時期內提供貸款。隨后，用戶會收到其他人對抵押品和利率參數的出價。

比特幣軟件開發商Galoy完成400萬美元融資，Hivemind Ventures領投:8月3日消息，比特幣銀行軟件開發商Galoy完成400萬美元融資，Hivemind Ventures領投， Valor、Kingsway Capital 和AlphaPoint等參投。

Galoy 由 Nicolas Burtey 和 Chris Hunter 于 2019 年共同創立，提供了一套工具，使商家和消費者能夠使用閃電網絡進行支付，并為比特幣本地銀行服務創建工具。?[2022/8/3 2:57:04]

這種競標通常會產生各種貸款價值比和利率組合，允許NFT所有者選擇最適合他們的方式。這就是為什么點對點借貸是對沖NFT風險的完美選擇的原因。

三星與Theta Labs達成合作，將向預購Galaxy S22及平板電腦S8的用戶發放NFT:2月14日消息，三星與Theta Labs達成合作，將向預購其旗艦手機Galaxy S22及新平板電腦S8的用戶發放紀念性NFT。Theta Labs聯合創始人兼CEO Mitch Liu表示，NFT配備了“持續的會員福利和特權”。據悉，預購已于2月9日開始，這些設備將于2月25日正式上市。（Decrypt）[2022/2/15 9:51:24]

貸款相當于看跌期權，通過擁有NFT并擁有看跌期權，用戶創造了看漲期權的回報情況，避免了超過規定價格的損失。

韓國央行將在三星Galaxy手機上試點CBDC:韓國央行正在Galaxy智能手機上試用新的CBDC。它正在測試是否可以在用戶之間進行離線加密支付。試點的第一階段將持續到12月，并將評估該技術的適用性。第二階段預計將從1月持續到明年6月，將評估韓國銀行擴大其銀行業務以納入CBDC的可行性。 （Decrypt）[2021/8/15 22:16:00]

此外，成熟的交易者還會在點對點貸款中進行杠桿操作。例如，一個用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT和購買兩個MAYCNFT來借入50,000美元。如果它們的價格上漲，他們只需要歸還50,000美元加上利息，從而獲利。

點對點貸款通常有很高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中，NFTfi擁有最多的吸引力，目前有2860萬美元的未償債務。上個月，其APR已經達到63%。

DAO運營著一個類似Compound的貨幣市場，允許用戶抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink預言機定價，對異常值進行調整，并在一個時期內進行平均。

從用戶的角度來看，他們將NFT作為抵押品存入，并以可變的利率從池中借入資金。這些資金由貸款人提供，他們從借款人那里賺取利息。

像Compound和Aave一樣，Drops使用了分片利息函數，該函數以特定的利用率為目標，如果沒有足夠的資金用于提款，則會開始大幅提高借款人支付的利率。

關于點對池貨幣市場如何運作的更深入解釋，可以查看這個帖子。

為了限制流動性提供者的風險，Drops將協議分離成孤立的池子，每個池子有自己的NFT藏品。這類似于Fuse在RariCapital上的運作方式，可以確保貸款人選擇到他們滿意的藏品。

Drops目前有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借貸。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力，并提供相對較低的利率。

其他點對池的NFT抵押借貸協議，包括?BendDAO和?Bailout在這個設計上進行了迭代。BendDAO為借款人提供48小時的清算保護，Bailout則將貸款期限限制為30天，以確保償付能力。

總的來說，點對池NFT抵押貸款協議，就像DeFi中的點對池貨幣市場一樣，只接受藍籌資產作為抵押品。為使這些協議發揮作用，需要有預言機基礎設施和穩定的地板價。

MakerDAO開創，是NFT抵押貨幣市場的最終模式。

JPEG'd?是一個借貸協議，利用CDP來實現對NFT的借貸。

在用戶將NFT作為抵押品存入金庫后，他們可以鑄造PUSd，這是一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸達到抵押品價值的32%，通過Chainlink預言機進行定價。該協議只收取2%的年利息。

在JPEG'd上，當某一用戶的債務/抵押品比率超過33%時，清算完全由DAO執行。DAO償還債務，并保留或拍賣NFT，從而建立其金庫。

用戶可以在貸款時購買針對清算的保險，一次性支付貸款金額的5%，不予退還。有了保險后，用戶可以選擇在清算后72小時內自己償還債務。

JPEG'd在2022年2月通過「捐贈活動」籌集了7200萬美元。它看起來像ICO，叫起來像ICO，但它不是一個ICO。

通過JPEG'd進行CDP貸款，對于那些尋求從他們的藍籌NFT中獲得一些流動性而又不支付高利率的人來說是完美的。

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