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Celsius:雷曼危機重演,銀行擠兌、MarginCall、對沖基金崩盤_ELSA幣

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在投資市場里,當人們虧損的時候,就像在廚房里遇到蟑螂一樣尖叫。美國人會說,你從來不會在廚房里只看到一只蟑螂。

這就是有名的“蟑螂理論”,即當你看到一只蟑螂在地板上亂竄時,很可能還有很多只蟑螂藏在冰箱后面或水槽下面。

以上用來形容幣圈即將過去的一周,相當合適了。

幣圈神話徹底破滅

本周是加密貨幣市場短暫歷史上最具戲劇性的一周之一,投資者現在最擔心的就是交易對手會突然發布公告:很抱歉,我們現在無法退還您的資金。

幣圈從來不缺話題,只是本周這個話題有點諷刺:這個有著重塑金融體系宏偉抱負的新興技術行業,正在遭受傳統金融體系中已經發生過的危機的反復沖擊。

從“貨幣危機”發酵到“銀行危機”,隨后蔓延到對沖基金,幣圈正在上演一場2008年雷曼式的危機。

加密貨幣一直被認為可以獨于傳統金融系統,在某種程度上不受經濟基本面的影響,甚至能夠受益于經濟基本面,如今這個神話也被徹底打破了。

研究:分布式賬本技術可用于不同CBDC賬本之間的跨境、跨貨幣支付:金色財經報道,根據新加坡金融管理局和紐約聯邦儲備銀行的研究,分布式賬本技術可用于不同CBDC賬本之間的跨境、跨貨幣支付,降低結算風險并縮短結算時間。實驗在測試環境中進行,假設的支付使用模擬的批發中央銀行數字貨幣進行結算。這些團隊將不同的中央銀行貨幣分類賬相互關聯,為各自中央銀行的每個分類賬的設計和操作提供了靈活性。這使得支付能夠在多個分類賬上安全地執行,而不需要中央清算機構或建立共享的中央網絡。

紐約聯儲市場部負責人 Michelle Neal 表示,我們與 MAS 的研究合作揭示了中央銀行創新的關鍵機會,可以在緩解全球批發支付流程和改善結算結果方面發揮重要作用。[2023/5/22 15:17:44]

Celsius凍結提款

上周日晚些時候,幣圈“雷曼危機”拉開序幕,幣圈銀行Celsius為防止擠兌,宣布凍結提款。

Circle CEO:USDC因美國銀行業危機而變得更加強大和安全:金色財經報道,Circle首席執行官Jeremy Allaire表示,USDC穩定幣已經從3月份的美國銀行業危機中走出來,變得更加強大和安全。Jeremy Allaire稱,我們已經成功度過了這場危機,實際上已經升級了USDC背后的市場基礎設施,使其成為當今互聯網上迄今為止最強大、最安全的數字美元。[2023/4/27 14:29:27]

在此之前,美國5月CPI數據在上周五爆表,隨后市場對美聯儲的鷹派加息預期讓全球風險資產集體跳水,股票市場首當其沖,加密貨幣市場同樣未能幸免。

至本周五,比特幣已連續11天下跌,創有史以來最長連跌,目前價格徘徊在20000美元上方,較去年11月接近70000美元的高點下跌了70%以上。以太幣在1000美元上方掙扎,七個月前還曾以4866美元的價格售出。加密貨幣的總市值從去年11月3萬億美元高峰暴跌至不到1萬億美元。

八月無聊猿買家僅263人,下降至16個月來低點:9月7日消息,整個 8 月,BAYC迎來了263位獨立買家。這是2022年新買家的最低數量,也是16個月以來的最低點。在過去三個月中,獨立買家的減少導致銷量持續下降。據統計從 2022 年 5 月的 611 人減少到 6 月的 424 人,這導致銷售額從 2.23 億美元下降 63% 至 8200 萬美元。?獨立買家進一步下降至 7 月的 290 名和 8 月的 263 名,導致過去兩個月銷售額降至 6000 萬美元以下。2022 年 8 月的交易量約為 5800 萬美元。 (Beincrypto)[2022/9/7 13:14:27]

作為加密貨幣借貸平臺,用戶可以在Celsius存入他們的加密貨幣,然后這些加密貨幣被借給機構和其他投資者,用戶則從Celsius賺取的收入中獲得收益。公司號稱擁有170萬客戶,并向用戶宣傳通過該平臺他們可以獲得18%的收益率。

推特:與馬斯克的協議未終止,努力采取所有必要的措施來完成交易:7月12日消息,推特表示,7月10日,推特的代表給馬斯克的代表發了一封通知信。馬斯克和馬斯克代表聲稱的終止協議行為是“無效和錯誤的”。推特未違反其在協議下的任何義務,推特未遭受不利影響,也不太可能遭受重大不利影響。將繼續根據協議提供馬斯克合理要求的信息,并努力采取所有必要的措施來完成交易。保留所有合同、法律和其他權利。與馬斯克的協議未終止,銀行債務承諾書和股權承諾書仍有效。聲稱的終止協議無效,是基于以下的單獨原因,即馬斯克和馬斯克各方“故意、有意、固執并嚴重地”違反了協議。(金十)[2022/7/12 2:06:21]

如今回想起來,這收益真是高得令人難以置信。本周五,另一家加密貨幣借貸平臺BabelFinance也宣布暫停其產品的贖回和提現,理由也是極端市場條件導致流動性壓力。

許多分析師指出,Celsius在與以太坊相關的代幣方面存在問題,該平臺的“LidoStakeEthereum”項目專門為用戶提供ETH流動性質押服務項目,用戶可以鎖定任意數量的ETH,然后收到權益代幣“stETH”用于在“去中心化金融”中賺取收益。

DeFi 借貸協議FilDA即將上線REI Network:6月30日消息,FilDA計劃7月1日正式上線REI Network,將在REI Network上發行1000萬枚FilDA。初期將圍繞REI、USDT、USDC、BTC、ETH和BUSD等資產提供借貸服務,并會在上線初期開啟流動性激勵活動。

FilDA是多鏈部署的DeFi借貸協議,以為用戶提供優質的借貸產品和服務為宗旨,存借款總額高峰值21億美元。REI Network基于突破性的輕量化代碼構建對開發者友好,兼容EVM和以太坊RPC并實現秒級區塊確認。[2022/6/30 1:41:22]

理論上,每一枚“stETH”都應該等于一枚ETH,價格比例應該在1:1。然而最近的市場動蕩已導致stETH與ETH的價格出現脫錨,并跌至該水平以下。由于Celsius持有大量stETH,其流動性開始引發市場關注。

與此同時,在Celsius宣布凍結提款之后,其貸款端也開始承受損失。

作為加密資產抵押貸款平臺,用戶可以在Celsius上抵押多種加密貨幣借出穩定幣和美元現金,貸款利率低至5-10%,而如果采用Celsius自身發行的CEL代幣則可以享有更優惠的低利率政策。

然而,在CEL價格一度狂跌后,用戶開始抱怨,用CEL代幣作為使他們蒙受了巨大損失。

加密貨幣分析公司Nansen還指出,Celsius也是5月份UST穩定幣失去盯住美元機制的相關方之一。該事件主要是由算法、加密“動物精神”和錨定協議中無法維持為儲戶提供19.5%的收益率推動的,并在Terra區塊鏈的壯觀內爆中引發了數百億美元的損失。

根據加密交易所Coinbase的評論,Nansen的分析證實,Terra錨定業務一直是Celsius的重要收益來源。Coinbase的機構團隊寫道:

“在我們看來,這可能引發了一個問題,即如果沒有19.5%的收益率,Celsius如何履行其義務。”

Celsius本周已經表示,將解雇之前快速增長的員工中的18%,加入Gemini和BlockFi等加密初創公司的行列,他們正在被稱為“加密冬天”的資產價格持續暴跌中苦苦掙扎。

蔓延至對沖基金

Celsius危機之后,市場開始關注它的股東TetherLimited——全球最大穩定幣Tether的發行商是否也會被拖下水。

如果將Celsius危機比作幣圈的“貝爾斯登事件”,那么作為Celsius股東的Tether絕對是幣圈雷曼級別的存在。后者是價值1800億美元的穩定幣領域最大的運營商,在促進整個加密貨幣市場的交易方面發揮著關鍵作用,還提供了與主流金融系統的聯系,相當于幣圈金融基礎設施。

本周一,Tether在一篇博文中試圖與Celsius“保持距離”,其表示:雖然在Tether的投資組合中確實包括對公司的投資,但只占我們股東權益的一小部分,這項投資與我們自己的儲備或穩定性之間沒有相關性。

加密媒體公司Blockworks的Saleuddin對此表示,由于Tether所披露的內容含糊不清,因此無法確切知道Tether的資產正在面臨多大風險。

盡管如此,到了周二,加密貨幣領域最具影響力的對沖基金之一三箭資本(ThreeArrowsCapital)發布了一段令人震驚的推文,將這場危機升溫。

該公司的一位聯合創始人寫道:

“我們正在與相關方進行溝通,并完全致力于解決這個問題。”

但他沒有說明正在解決的“這個問題”到底是什么。

在三箭資本的倉位因為脫鉤而出現嚴重縮水之時,上周末三箭資本未能滿足貸方的MarginCall要求。

三箭資本是著名的加密貨幣對沖基金,其資產管理規模一度達到100億美元,投資組合包括Avalanche、Solana、Polkadot和Terra等代幣。然而隨著最近加密貨幣市場出現持續下跌,目前三箭資本所投資的項目幾乎都處于虧損狀態。

加密市場信息服務商TheBlock昨日表示,有消息人士透露,三箭資本在借貸平臺上的總清算額度高達4億美元,目前三箭資本正在處理其與貸方和其他交易對手方的關系,三箭資本可能面臨破產危機。

至周末,三箭資本創始人向華爾街日報解釋說,他們正在探索各種選擇,包括另一家公司的救助,以及與債權人達成協議,為他們爭取時間制定計劃。

三箭資本也是stETH災難和Terra崩潰的受害者。據華爾街日報報道,該基金購買了約2億美元的Luna貨幣,用于支持Terra公司的UST穩定幣的價值。Luna今年4月的售價超過119美元,現在的價值約為0.000059美元。

下周會怎樣?

就像大約14年前的雷曼兄弟一樣,Celsius的災難揭示了金融體系中的大玩家之間的相互聯系有多么緊密,以及危機蔓延的速度有多快,這使得本周的事件成為上周的“續集”,同時也或將是下周的“前傳”。

加密貨幣的熱門交易已不再是用滿是火箭飛船表情包的推特“向月球”投幣,而是試圖找到那些“蟑螂”的藏身之處,再把它們給“煮了”。

據報道,一些狡猾的交易員已經派出機器人在區塊鏈中搜尋高杠桿頭寸,這些頭寸面臨被強制清算的危險,因為其抵押品的價值不再足以支持其貸款。如果成功,他們會從抵押品銷售中獲得10%到15%的分成——這些獎勵是通過自動協議支付的,旨在保護投資人免于破產。

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