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穩定幣:幣圈熊市如何選擇穩定幣?_FRA

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穩定幣并非完全相同。以下我將對不同穩定幣的運作模式做一個詳細的解讀,并附上我對它們的排序和建議。本文我們將介紹的內容:

什么是穩定幣

為什么使用穩定幣

穩定幣的類型

涉及的風險

我的建議

一、什么是穩定幣?

穩定幣是一種價值與另一種資產掛鉤的代幣。大多數穩定幣都與美元掛鉤。通常,1穩定幣=1美元。它們是現實世界和加密世界之間的橋梁。

二、為什么使用穩定幣?

穩定幣的優點很多:

一是穩定幣降低了投資組合的波動性,加密貨幣的價格可能會劇烈波動,但穩定幣可幫助我們保護自己的投資組合免于損失太多錢。

二是它們可以作為你輕松地逢低買入的籌碼,不需要久等5天,即可從銀行轉帳到CEX以購買資產。

三是通過穩定幣賺取收益來抵消通貨膨脹,否則法幣每年將貶值8.3%。四是我們可以將利潤兌換成穩定幣。

金色算力云聯合創始人洪睿:IPFS未來可期,發展穩定后市值能排到幣圈前五:據官方消息,由開源礦池和火幣主辦,金色算力云、鏈上ChainUP、Filecoin Beijing聯合主辦的“分布式存儲中國行暨開源礦池IPFS私享會”2020年11月25日在深圳舉行。金色算力云聯合創始人洪睿在會上表示,Filecoin不僅僅是一個礦幣,它主推的是應用場景,且仍有上漲空間。支持其上漲原因的主要有以下兩個點,一是把協議層和激勵層拋開后,其他幾個模塊都是支撐它長期價值的;二是在2017年的時候IPFS整體估值達到25億美金,現在流通市值是8億多,以IPFS的體量來說,未來至少應該排到幣圈前五,屆時幣價保守估計能達到50美金左右。[2020/11/25 22:05:13]

一個設想方案

在下跌時,我們可以將一定比例的資產分配至穩定幣,以保護自身資產。我在最近下跌期間,做了一張表格來對比有和沒有穩定幣的收益區別。一旦市場下跌,你可以使用其中一些穩定幣來「逢低買入」。

林念龍:幣圈312暴跌是礦工硬分叉:金色財經現場報道,10月24日,松鼠礦機SMINER新品發布會暨2020全球顯卡礦工大會在成都舉行。松鼠礦機&閃挖創始人林念龍表示,312暴跌使得礦圈硬分叉,老礦工往左,即使用華強北最便宜的礦機、最便宜的電價,帶有一定的賭博性,資金體量越來越小;新時代礦工往右,市場價的礦機、電費、規模化運營等,重要的是懂得金融衍生品對沖幣價風險,幣價跌則高位套保,幣價漲,礦機漲價浮盈,資金體量會越來越大。[2020/10/24]

三、穩定幣的類型

并非所有的穩定幣都是一樣的。現在沒有完美的穩定幣,我們都需要權衡取舍。現在,讓我們看看有哪些不同類型的穩定幣。

1)法幣背書

這些穩定幣是由實際美元或現金等價物支持。如果法定支持的穩定幣中有10億美元,則我們相信是有10億美元的現金或現金等價物被鎖定。

a.Tether(USDT)

這是按市值計算的體量最大的穩定幣,并且使用最廣泛。但它也是爭議最大的——其持有的200億美金現金是商業票據/CoD,而且它們確切的持股比例是不透明的。

幣圈一哥:是反彈還是反轉,這非常重要!:4月24日20:00,金色獨家播主 幣圈一哥 做客金色財經《幣情觀察室》直播間,將分享《是反彈還是反轉,這非常重要!》,欲觀看直播掃描下圖二維碼即可![2020/4/24]

無風不起浪,美國監管機構去年對Tether處以了4100萬美元的罰款,Tether多年來一直在撒謊,稱他們的穩定幣完全由法定貨幣支持。而紐約最高駁回了Tether關于向公眾屏蔽其近年儲備量的詳細說明書。

b.USDCoin($USDC)

它是排名第二大的穩定幣。它由Coinbase和Circle共建合作伙伴關系而設立,并通過GrantThornton,LLP每月審計,以現金加美國國債的形式持有。

c.BinanceUSD(BUSD)

BUSD是由Binance和Paxos合作設立的,由紐約州財政部批準,通過頂級會計師事務所Withum每月審計,且所有美元都存放在美國銀行的儲備賬戶中。

J Lab資本創始人孫健:2018年的幣圈投資會是一個大量新基金年化收益跑輸GDP的一年:J Lab資本創始人孫健發布對2018年的投資展望,孫健稱:“中國股權IPO投資市場的黃金十年是2001-2011的十年,這個時代可以被稱為閉眼撿錢的時代。因為有著一二級市場的溢價套利,只要企業能上市,就能實現3年4倍的輕松回報。中國幣圈ICO投資的黃金時代很短,只有一年,2017年。這一年也可以叫做“閉眼梭哈年”。大量沒有投資經驗的投資人在這一年獲利豐厚。3個月4倍的普遍現象,刺激著傳統VC行業的投資人跑步進場。2018年的ICO投資會是一個大量新基金年化收益跑輸GDP的一年。”[2018/3/14]

法幣背書的穩定幣風險

一是中心化,有權凍結這些公司的資產;

二是集中式,實體可以凍結資金;

三是法幣的背書并不是上鏈的。

我們的確相信公司和審計師有錢,可如果事實不是這樣呢?

2)以代幣作抵押的穩定幣

比特幣暴漲引發幣圈口水戰 究竟哪一種加密貨幣是真正的比特幣:BCH硬分叉之后,關于BTC、BCH誰是真正的比特幣的爭論從沒有停歇。BTC近日再度暴漲屢創新高,韓國交易所Bithumb交易價一度突破2萬美元,市場表現上完全壓制BCH,引發了幣圈又一波誰是真正比特幣的口水戰。萊比特礦池CEO江卓爾凌晨連發數篇文章批評BTC core已淪為小團體的牟利工具,力挺BCH為真正基于P2P的支付貨幣。而另一位幣圈大V寶二爺則在直播中斷言,比特幣就是BTC,有人鼓吹BCH是為了出貨。[2017/12/9]

我們可以抵押加密資產并鑄造新的穩定幣,一切都通過智能合約處理。穩定幣需要通過超額抵押,來避免加密貨幣貶值時可能的損失。

a.MakerDaoDA

最著名的一個超額抵押穩定幣就是MakerDao在以太坊上的DAI。它主要由ETH和USDC,而人們對它的批評主要是,它并沒有真正去中心化,原因是USDC抵押數量非常多。

b.Abracadabra($MIM)

它是DanieleSesta的FrogNation的核心。它很好地保持了掛鉤,并且是最去中心化的穩定幣之一,并且支持存入各種代幣。但它由于FrogNation的垮臺而失去了人氣。

以加密代幣作背書的穩定幣風險

它不是最有效的資本,因為它需要超額抵押;具有智能合約的風險;同時面臨著資產抵押品貶值的可能。

3)算法穩定幣

它們要么抵押不足,要么沒有任何東西做背書支撐。他們維持1美元掛鉤的主要方式是通過套利的機會,這是對人類行為和博弈論的實驗。讓我們看看Luna/UST。它簡單化的工作原理是:如果1UST低于1美元,人們可以將其換成價值1美元的Luna,并立即獲利。。

「只要Luna的市值不歸零」,UST并非明確地由LUNA做支撐,該系統允許兩種資產之間的互換以實現穩定性。只要$LUNA的市場價值不為零,系統就可以提供套利激勵措施,以使價格達到掛鉤。可是Luna/UST上周崩盤。不管是一場攻擊還是銀行擠兌,可怕的是人們對Luna失去了信心,價值一落千丈,它失敗了。

4)部分抵押算法穩定幣

這些穩定幣是一種兩全其美的嘗試——它們有抵押品作支撐,并且有算法部分。最受歡迎的是FraxFinance。1Frax=1美元,由FXS作為治理代幣。

其簡化的工作原理是:由存在類似于Luna的套利機會,如果Frax<1美元,人們可以鑄造新的Frax并獲利。Frax是由抵押品+FXS支撐,現在這個比例是89%。目前,抵押品正在賺取收益。

FXS的效用

鑄幣稅,鑄造新的FRAX需要FXS,FXS的數量取決于抵押率;

以FXS作為抵押品和產生的利潤將用于回購和銷毀;

FXS產生的協議費用;

治理權。

因此,大量的價值會累積在FXS。

穩定幣的未來

新的穩定幣正在采用Frax的方法——部分由抵押品支持,部分由算法支持。人們將繼續嘗試純粹的算法代幣,這有點像尋找圣杯,因為獎勵太大以至于不能忽視它。

新興穩定幣

USDD-Tron的新穩定幣,提供高收益。不要相信賈斯汀·孫

USN-Near的穩定幣。算法+雙倍抵押Near和USDT

CMST-Cosmos的抵押穩定幣。

四、涉及的風險

中心化程度:中心化存在風險

抵押品背書:他們使用什么抵押品,百分比是多少?

透明度:如果由鏈下資產支持,實體的透明度如何?

掛鉤歷史:代幣在其整個歷史中保持掛鉤的情況如何?

流動性:滑點由此產生

收益機會:追逐高利潤時要小心

始終記住,穩定幣旨在保護資本——而不是讓你致富。

五、我的建議

持有多樣化的、不同類型的穩定幣

堅定使用市值>10億美元的穩定幣

現在要小心算法穩定幣-UST和DEI最近脫鉤

穩定幣排名

這是我個人對前5種穩定幣的排名:

安全類:無

A類:USDC、BUSD

B類:USDT、DAI、MIM

C類:Frax

USDT是可疑的,但他們確實擁有最多的流動性和使用機會。對于Frax,盡管排名為C,但我對它的看法是積極的——它會隨著時間的推移而上升。我創建了兩個穩定幣的示例投資組合。假設你的投資組合中有40%是穩定幣,我們可以根據風險承受能力將其分開:

你要考慮的一種選擇是保留一部分法幣,這將完全避免穩定幣的風險。此處的風險是美國通報的8.3%的通貨膨脹率。因此,將現金存放在銀行意味著我們將每年損失8.3%的資產。

謹慎些,因為我們是處于一個未知領域。

格局打開,認知打開,轉變思想,不要只盯著短時間的漲跌,選擇大于努力,圈子一定要進對。二級市場風險那么大,都敢玩,反而一級市場風險小,利潤高,你卻一直觀望,什么時候才能財富?畏畏縮縮的。

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