穩定幣:一文梳理熊市穩定幣Farming策略：如何捕捉最優質的 APY？_USD

原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩定幣Farming策略：

金錢樂高：YearnAbracadabraCurve

Yearn、Curve、Aave等OG協議是人們在提到DeFi時最先想到的項目，但就穩定幣收益而言，它們已經變得非常「Boring」了，現在很多穩定幣Farming池APY都在4%左右，基本不會超過10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香，但是作為DeFi，它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。

湖北省經信廳擬確定2022年十大人工智能、大數據、區塊鏈優秀應用案例:金色財經報道，湖北省經濟和信息化廳官網發布2022年湖北省人工智能、大數據、區塊鏈 十大優秀應用案例公示。

根據《省經信廳辦公室關于征集2022年湖北省人工智能、大數據十大優秀應用案例的通知》、《省經信廳辦公室關于配合工信部開展2022年區塊鏈典型應用案例征集工作的通知》要求，經企業自主申報、各市州推薦、專家評審、專題會研究等程序，擬確定人工智能、大數據、區塊鏈應用案例各10個（見附件）作為2022年湖北省人工智能、大數據、區塊鏈十大優秀應用案例。現將名單予以公示，如有異議，請在公示期內以書面形式反饋至省經信廳人工智能和大數據產業處。[2022/11/10 12:44:03]

Abracadabra是一個跨鏈借貸平臺，它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過Abracadabra，就可以充分地利用Yearn和Curve實現復利。本文為大家提供三種策略，為了統一我們以USDC為例：

Ethereum Fair(ETF)發布v1.0.0版本節點羅馬分叉:9月14日消息，據Ethereum Fair官方推特發布，ETF技術社區發布v1.0.0羅馬分叉版本。該版本內容包含分叉難度為58,750,000,000,000,000,000,000，鎖定0x00000000219ab540356cbb839cbe05303d7705fa地址里的所有代幣分配給BTC,DOGE,ETC,CZZ的持幣者，分叉后的難度調整為100G,還是原來的挖礦算法，正式分叉后的ChainId為513100。[2022/9/14 6:56:18]

策略一

首先，將USDC存入YearnVault，并獲得等額的憑證TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能獲得3%左右的APY。

接下來，前往Abracadabra.money，質押yvUSDC并借出相應數量的MIM穩定幣。當然，我們需要支付0.05%的費用，以及每年0.8%的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比，這個比例會根據幣種而有所不同。

AltLayer將在其游戲專用執行層上托管黑暗森林，并舉辦黑暗森林社區輪次:8月24日消息，可擴容應用程序專用執行層AltLayer Network宣布將在游戲專用執行層上托管基于零知識證明技術zkSNARKS構建的去中心化實時戰略游戲黑暗森林（Dark Forest），計劃在2022年9月9日至2022年9月11日（即48小時）期間舉辦一場黑暗森林游戲的社區輪次，游戲結束時向排行榜中前20名玩家將獲得AltLayer OG徽章。[2022/8/24 12:44:42]

隨后前往Curve，將MIM再次置換為USDC。這樣一來，在保持90%流動性的情況下，我們還能獲得2%的APY，基本上是白嫖了。

策略二

如果你覺得上面這種策略收益不夠高，則可以保留借出的MIM，并將其存入Curve上的MIM池。在獲得0.25%APY的基礎上，還能獲得CRVToken，APR最高9.35%，外加APR0.13%的SPELLToken。

數支F1車隊被迫在法國大獎賽期間移除加密相關廣告商標:7月26日消息，長期以來，法國對多種產品的廣告都有嚴格的規定，加密貨幣是最新一個違反法國規定的產品。在上周末的法國大獎賽期間，幾支F1車隊不得不遮蓋或移除加密相關產品的商標貼紙。（RacingNews365）[2022/7/26 2:38:57]

策略三

這個策略被很多DeFidegen們稱為「9，9」。我們將MIM換回USDC后，可以再次將其存入YearnVault，以獲得更過yvUSDC并拿去借貸MIM。通過反復的Loop循環，我們就能獲得更高的復利APY。

USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一個算穩協議，用戶在該平臺的欠款會隨協議在Yearn上的收益自動減少。

首先，我們需要存入一定數量的DAI作為抵押品，作為回報我們能獲得7%左右的APY。

隨后我們可以借出Alchemix平臺的穩定幣alUSD，最大質押借款比為50%。如紅框中的文字提示，用戶存款所獲得的APY會自動用于還款。

加密金融服務公司Flowdesk完成3000萬美元A輪融資:6月24日消息，加密金融服務公司Flowdesk完成3000萬美元A輪融資，此輪融資由Coinbase、Ledger、Eurazeo、Aglaé Ventures、ISAI、Speedinvest、Fabric.vc和部分天使投資者參投。Flowdesk計劃利用這筆資金為其做市服務建立交易基礎設施。

Flowdesk總部位于法國巴黎，創立于2020年，除做市服務外，該公司還提供數字資產管理、經紀和托管服務。此外，Flowdesk已獲得法國監管機構Autorité des Marchés 的注冊許可。（CoinDesk）[2022/6/25 1:30:10]

借出alUSD后，我們同樣可以將其換回DAI，并重復上述操作，獲得復利APY。

ProtoFi

當然，上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作，對于普通用戶或者DeFi新人來說，gas費都太高了，因此在相對廉價的公鏈生態里尋找穩定幣Farming策略更為合理一些。

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming協議，最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統，以讓用戶成為協議的所有者，同時減輕原生Token的拋售壓力。

ProtoFi有三個不同的Farming池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我們要在Fusion中找到一個穩定幣LP池，本文中還是選擇MIM-USDC池。在為該池提供流動性后，我們會收獲PROTOToken作為回報，目前APR為40%左右。

在獲得一定數量的PROTO后，我們就可以前往Nucleus，為PROTO-USDC池提供流動性。作為回報獲得ELCTToken，目前APR為825%左右。當然，由于PROTO并非穩定幣，所以用戶面臨著無常損失的風險。

但ProtoFi比較有新意的地方，就是用戶可以通過ELCT獲得一部分協議未來的收入。點擊Fission，將獲得的ELCT存入便可以賺取DAI或者wFTM，目前APR為200%。

需要注意的是ProtoFi運用了一個叫做QuantumSupply的機制，PROTO的釋放比率會根據市值/TVL不斷調整，以此控制市場上的拋售壓力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了，其穩定幣APY擁有驚人的穩定性，在過去一年中一直保持在20%左右，因此被很多人認為是最適合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三種適用方法：

直接質押UST

這種方法最為簡單，也最為保險。就是直接將你的UST存入Anchor，然后賺取20%的APY。

Lido上并獲得等額的bLUNA，賺取9%左右的APY。

然后將bLUNA存入Anchor，借出UST。Anchor現在鼓勵借貸，所以你借出的UST還會為你賺取額外的APY。

將借出的UST再次存入后，就可以獲得更高的復利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主網上，則有一個更為degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名為「Degenbox」的借貸策略，能夠自動將借出的MIM換為UST存入Anchor，并不斷地Loop。

將UST作為抵押品存入后，點擊「ChangeLeverage」，就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入Anchor賺取APY。可以看到，通過提升杠桿，用戶所獲得的APY能夠遠超原有的20%。

如何捕捉最優質的APY？

DeFi的更新迭代非常快，幾乎每天都會有新的協議出現，因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高APY的策略，一個月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法：

BeefyFinance

BeefyFinance是一個多鏈收益優化器，它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利，并轉換回用戶所質押的原始Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略，BeefyFinance能夠自動地將用戶在各種LP池、AMM等DeFi項目中的收益機會最大化。

首先選擇自己想要使用的公鏈。

然后在Vault中尋找APY較高的穩定幣收益策略，如紅框所示，一些策略可能會獲得協議的Boost，因此能獲得更高的APY。

Coindix

Coindix是一個實時檢測DeFi收益的網站，我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的穩定幣收益策略。

前往Coindix網站后，在頂欄中可以選擇不同的公鏈，左欄里可以選擇特定的協議，中間則可以選擇不同的資產的收益策略。

譬如，當前以太坊主網上的MIM和USTCurve池收益都很不錯。

頂部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整體收益來看，目前穩定幣收益最高的策略仍來自Fantom。不過需要注意的是紅框右側的TVL，一些策略由于TVL不高，因此能提供很高的APY，但隨著更多資金流入，TVL也就自然降下來了。

以上就是目前流行的一些穩定幣收益策略，以及找到當前最優策略的方法，希望能夠為大家帶來幫助。

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