做一件有價值的事,一直做,時間會給回報。
——羅輯思維
即使圈內人看這個行業,每天都充滿了創新。但對于圈外人而言,總認為這是一種圈內人的自嗨。甚至會覺得區塊鏈的創新并不帶來什么實際價值。而今天我們要介紹的項目,正是因為他解決了現實問題而被人熟知。
這個項目就叫:Centrifuge
通證:CFG
官網:https://centrifuge.io
Centrifuge是什么?
1-連接現實資產與鏈上資產
Centrifuge看到的問題是,中小企業主在發展過程中需要資金的流動性。他們往往因為規模較小,而無法像Goolge等大型公司一樣,直接獲得金融服務。取而代之的是需要優先去找銀行作為中間方,獲得持續的流動資金。這樣的過程會有兩個問題:
1-中小企業主因規模小,無法得到想要的資金支持。
2-因為存在中間方,反而造成借貸成本升高。
Polygon聯創:Polygon正在探索將Zero Knowledge技術引入其主鏈:金色財經報道,Polygon聯合創始人Mihailo Bjelic在接受采訪時表示,正在探索將Zero Knowledge (ZK)技術引入其主鏈,并強調了ZK技術對項目發展路線圖的重要性以及在ZK安全生態系統方面取得的進展。Bjelic表示,一些基于ZK的增強功能最終可能被用于Polygon的主要股權證明(POS)鏈--以太坊之外的側鏈--作為提高交易安全性的一種方式。
通過探索如何將ZK技術整合到Polygon的主鏈上,區塊鏈押注這種擴展技術可以推動其生態系統發展。我們正在嘗試將Polygon POS鏈升級為ZK是安全的,以便將zkEVM納入Polygon POS鏈本身。[2023/2/11 12:00:12]
Centrifuge看到了這個問題,并希望通過DeFi來解決。
核心來講:
Centrifuge將中小企業主的現實資產作為抵押品,并創建一個池子。這些抵押品進入統一的池子后,DeFi的投資者可以在池子里選擇自己認可的資產,進行投資。
河北眾誠集團董事長:實體企業探索區塊鏈賦能實體經濟發展的關鍵時刻:9月17日消息,“數字化轉型 區塊鏈賦能”河北眾誠企業集團數字化轉型項目啟動會正式拉開帷幕,河北眾誠企業集團董事長韓杏軍表示,中國的數字經濟已經上升為國家發展戰略,連續多年穩居世界前列。今年7月30日北京市發布《北京市關于加快建設全球數字經濟標桿城市的實施方案》,標志著中國在數字經濟領域由追隨者向領跑者的加快邁進。區塊鏈技術作為數字經濟的重要組成部分和核心關鍵技術,黨中央、國務院給予高度重視。眾誠集團緊跟時代趨勢步伐,探索一條區塊鏈賦能實體經濟的創新發展之路。[2021/9/17 23:32:17]
Centrifuge核心邏輯
對于中小企業主,通過資產抵押,獲得資金支持及更低的資金成本。對于投資者,通過投資抵押資產,獲得與現實世界掛鉤的收益來源。而Centrifuge則作為中間方,負責撮合雙方,并維護好這個商業模式。以下為Centrifuge官方視頻,他們對這一愿景做了詳述,有興趣的朋友可以通過視頻了解。
2-用DeFi與NFT激活資產流動性
要解決這個問題,其實并不容易。在我們具體了解Centrifuge的邏輯之前,我們需要先理解幾個概念:
美聯儲威廉姆斯:美聯儲仍處于探索數字貨幣的階段:美聯儲威廉姆斯表示,美聯儲仍處于探索(數字貨幣的)階段,正試圖了解央行數字貨幣的潛在用途。在實時支付系統FedNow和其他創新工具出現之后,美聯儲需要考慮還缺少什么。在央行數字貨幣上,美國面臨的問題與其他國家不同,因為美國擁有全球性儲備貨幣。(金十)[2021/6/22 23:55:03]
NFTs:所有中小企業主的資產,在區塊鏈中,都將以NFT的形式存在,以表明這項資產的唯一性。資產包括未來可兌現的票據,抵押貸款等等。
Tinlake:Centrifuge的投資平臺,即各類NFTs所在的池子。中小企業主在這里創建資產,投資者在這里選擇資產進行投資。
Centrifuge Chain:基于Substrate開發的PoS鏈,所有NFTs都存在此條鏈上,同時Centrifuge Chain 也橋接到了以太坊,與以太坊的資產進行連接。
Substrate為Polkadot開發框架,Centrifuge為Polkadot生態項目。
以下為這套商業模式的核心流程圖。
1-中小企業主提供票據,并獲得現實中買方確認。
動態 | 中科金財:正在金融、政務監管、民生三大領域進行區塊鏈應用的探索:中科金財(002657)在互動平臺回答投資者提問時表示:公司一直以來高度關注區塊鏈技術的應用及發展,在區塊鏈技術及應用等領域進行積極研究,目前公司已經取得了多項計算機軟件著作權。公司連續三年發布《中國區塊鏈發展報告》,該書由中國人民銀行等權威機構指導,中國社科院授權出版,公司董事長朱燁東擔任執行主編。12月24日,公司入選深圳證券交易所發布的深證區塊鏈50指數樣本股。目前,公司正在金融、政務監管、民生三大領域進行區塊鏈應用的探索。[2020/1/11]
2-票據生效,將其鑄造成NFT傳到Centrifuge鏈上。
3-資產上鏈,確認相關權限,并放到Tinlake池子。
4-投資者在池子中進行投資,產生收益。
5-第三方認證機構,可隨時驗證NFT所代表現實資產的有效性。
Centrifuge商業模式
目前Tinlake池子里有多個資產可供投資者進行選擇。
聲音 | 中國記協黨組成員:中國記協將探索運用區塊鏈等技術手段推動網絡誠信建設:在2019中國網絡誠信大會網絡媒體和社交平臺誠信建設分論壇上,中國記協黨組成員、書記處書記吳兢表示,中國記協將堅持正面引領與負面監督相結合、傳統媒體與新興媒體廣覆蓋的原則,探索運用區塊鏈、大數據、云計算、人工智能等信息技術手段,充分發揮人民團體的獨特優勢,廣泛發動聯動新聞業界學界,推動網絡誠信建設。(西安新聞網)[2019/12/3]
Tinlake
另外Centrifuge也有自己的原生通證CFG,CFG可用于治理、支付手續費,以及作為驗證者的質押獎勵。
通證模型如下:
CFG經濟模型
如果你想真正嘗試通過Tinlake進行投資,你還會發現他們為了滿足不同偏好的風險投資者,提供了TIN和DROP兩種投資方式。簡單來講,TIN 風險高,收益高。DROP 風險低,收益低,DROP收益也會來源于TIN。兩者關系類似于以前我們講的Tranchess協議里,ROOK和BISHOP關系。
TIN/DROP
以上即為Centrifuge核心內容,因篇幅有限,感興趣的朋友可在官網做具體了解。
Centrifuge的潛力?
1-解決真實存在的現實問題
Centrifuge的潛力首先來源于他選擇的賽道。DeFi作為一個新興行業,其實一直在找更多的應用場景。Centrifuge可能正好找到了其中一個。在早前的DeFi Summit上,團隊成員曾介紹過這樣一張圖。
DeFi Summit舉例
核心在講,一位創作者,要等多長的時間才能拿到他們應得的報酬。而在這段時間里,創作者也許可以拿著可流動的資金,做更多的事情。
而據項目團隊所說,這樣被鎖定而無法流動的資金,全球大約有30萬億的市場。同時在Centrifuge的官網上,你能看到很多真實的用戶,因Centrifuge而受益的例子。
Centrifuge文檔
而這些案例,也恰好證明了Centrifuge也許踩對了賽道。剩下的可能是等待更多的采用,更大的影響力,以及一陣風。
2-10月或許能聽到新的信息
如果你認為Centrifuge值得關注,那么你至少還需要關注兩件事情。
1-Kusama的卡槽拍賣。
2-Polkadot的Sub0會議。
Centrifuge的先行網叫Altair,Altair也正在參與Kusama的卡槽拍賣。目前Kusama還剩四個卡槽,而Altair則位于第三位。
Kusama拍賣進程
針對卡槽拍賣,Centrifuge也開啟了自己激勵模式。
Altair官網
按照上一輪來講,卡槽拍賣越到后期,競爭其實越激烈。競爭的過程,其實也是讓項目得到更多關注的過程。而且項目方可能因為競爭激勵,而采取更多的激勵措施。另外一點是,「Sub0 Online」作為Polkadot的重要會議,將在10.13-10.14啟動。而Centrifuge的核心開發者之一,也將到場進行分享。
Sub0 Online部分分享嘉賓
也許我們可以期待在這場重要會議上,Centrifuge還會為我們帶來哪些重要信息。Centrifuge的問題?如果你是關注波卡生態的人,Centrifuge也許并不算一個陌生的項目。這家公司成立于2017年,他們的創始團隊也是深耕這個行業的人。在前文的視頻中,他們也談到,這件事情的第一步是需要準確評估這項資產的實際價值。因此創建了Tinlake。
但是如何才能做到準確評估,以及這項資產是否會出現壞賬,也許就是這件事情的阻礙所在。資產出問題,就會影響投資者。之前我們談過Centrifuge的商業模式,在評估環節中,他們把這件事情交給了第三方來做(圖中序號5)。
而真實世界的資產類型是很多的。類型越多,就需要更多的可信且具備權威的第三方的加入。這也會反向要求Centrifuge需要具備一定的規模。
同時也許Centrifuge在提供TIN和DROP的不同選擇時,增加一些保險措施來降低風險,可能才會進一步激發投資者的興趣。當然,任何的創新都是風險與機遇并存的。作為投資者,首先是權衡風險與收益是否對等。而作為項目方,他們可能首先想的是:這是不是一件有價值的事情?顯然他們已經堅持了四年。并且在一直做下去。時間也自然會給到他們應有的回報。作為投資者的我們,因為并不與項目直接綁定。這種自由,也讓我們可以選擇自己的投資周期。
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