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SEC:律師解讀:央行等十部門通知后 個人投資加密貨幣是非法行為嗎?_xrp幣未來會漲到多少

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Time:1900/1/1 0:00:00

吳說作者|廣東廣強律師事務所?李澤民律師韓武斌律師?

本文獨家授權吳說發布與編輯

十部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,其中的重磅條款,就是明確虛擬貨幣相關業務活動的本質屬性是非法金融活動。

在其非法金融活動的性質之下,法人、非法人組織和自然人凡是從事與虛擬貨幣相關的業務活動都會被扣上“違法”的帽子,并被嚴令禁止。這也是業界所稱“封殺”虛擬貨幣的由來。

在大背景之下,很多人就會有疑問,既然與虛擬貨幣相關的業務活動將被禁止,那么虛擬貨幣能否作為理財產品,供個人去投資?個人投資虛擬幣是否違法?如果個人投資遭受損失,能不能要回?

目前,有很多對該《通知》進行解讀的文章,但是大多數都是強調虛擬貨幣強監管的屬性,強調虛擬貨幣的非法性,告知公眾虛擬貨幣交易是違法甚至犯罪行為。但是在強監管的態度下,個人就真不能投資虛擬貨幣了嗎?個人投資就違法嗎?

Fantom基金會CEO委托中國一家頂級律師事務所來處理Multichain事件:金色財經報道,Fantom基金會首席執行官Michael Kong委托中國一家頂級律師事務所來了解Multichain發生了什么。Kong援引與其他Multichain在中國員工的對話表示,他相信還有幾名員工被捕。

一位名叫Marcel的前員工表示,他知道Multichain中五名已被捕的中國開發者的名字。Marcel還引用了與工作人員的對話,但拒絕透露他們的姓名,理由是擔心這些人的安全。該員工稱:我與一些尚未被捕的團隊成員進行了交談。他們非常緊張,而這五名被捕者都是 Multichain員工,他們實際上是主要的開發人員。[2023/7/22 15:51:42]

?1?防止虛擬貨幣交易炒作與“禁止投資虛擬幣”

律師:美SEC在針對Ripple案件的言論中存在諸多矛盾,勝算并不高:1月17日消息,Ripple律師John Deaton分享了進一步的見解,解釋了為什么他認為美國SEC的論點可以讓Ripple Labs在有關XRP地位的持續訴訟中獲勝。

Deaton表示,美國SEC聲稱XRP在任何時候都是一種證券,這證明Howey測試沒有簡單的定義,這使得它用于確定資產是否為證券是一項艱巨的任務。Deaton稱,提交給法院的約3000份法庭之友簡報顯示,首次購買XRP的人甚至不知道Ripple Labs的存在,也不知道Ripple Labs對XRP有任何影響。

在這場始于2020年12月的訴訟過程中,美國SEC起草了一名專家作證反對XRP。Deaton指出,根據Howey測試的規定,專家試圖將整個XRP社區稱為“共同企業”。但這些指控是毫無根據的,因為專家沒有采訪任何XRP持有者,SEC也沒有將專家的立場納入其簡易判決。

Deaton指出了所有這些觀察結果和矛盾之處,他說,那些認為SEC有機會打贏這場官司的人高估了SEC獲勝的機會。(U.Today)[2023/1/17 11:16:36]

個人能否投資虛擬貨幣,取決于國家出臺《通知》的目的。《通知》標題指明了整個《通知》的出臺是為了防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險,其重點是“炒作風險”。

Gate.io:將委托專業律師處理造謠抹黑等違法行為:Gate.io發布官方公告稱,Gate.io是一家設立在新加坡、馬耳他、韓國、加拿大等全球多個國家和地區,并且擁有多個國家和地區的MSB牌照的擁有7年經營歷史的正規老牌區塊鏈資產交易平臺。

對于用戶自己投資錯誤導致虧損并雇傭專業維權團隊,試圖通過造謠抹黑的方式迫使平臺回滾正確數據的行為,Gate.io不會執行,將始終確保平臺數據的正直性。對于在此過程中的違法行為,已經進行采集記錄,委托國內專業律師處理。平臺不對投資行為承擔擔保、賠償等責任。請用戶務必在完全了解風險并能承擔風險的情況下參與。[2020/9/11]

《通知》開頭也進一步闡明,“近期,虛擬貨幣交易炒作活動抬頭,擾亂經濟金融秩序,滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動,嚴重危害人民群眾財產安全。”

美國哥倫比亞特區律師協會接受數字貨幣支付費用:美國哥倫比亞特區律師協會(DCB)最新發表的一項意見指出,只要費用合理且對客戶公平,該協會內的各邦律師可以接受數字貨幣作為支付費用。

DCB還表示,任何接受數字貨幣支付費用的律師必須采取強力且合理的安全措施以保護這種資產。這是第四家承認數字貨幣作為律師費用支付手段的美國律師協會。(Cointelegraph)[2020/7/1]

經過仔細分析,就可以得知,虛擬貨幣要防范的是交易炒作,防范虛擬貨幣被用作于違法犯罪活動的工具。

因此,凡是與虛擬貨幣發行、交易、兌換、以及各種輔助性的信息中介和定價服務,為境外虛擬貨幣交易所提供營銷宣傳、支付結算、技術支持等服務都被納入禁止范圍,原因就是這些服務或者業務活動不可避免的會成為賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動的“溫床”,進而擾亂經濟金融秩序。

動態 | 因利益沖突,律師事務所Stewart McKelvey不再代表QuadrigaCX:據coindesk報道,因存在利益沖突,被新斯科舍省最高法院指定為QuadrigaCX客戶代理律師的兩家律師事務所之一的Stewart McKelvey在3月13日退出代表QuadrigaCX。根據最新消息,法院指定的另一家律師事務所Miller Thomson和法院指定的監督機構安永(EY)都與代表QuadrigaCX和該交易所創始人遺孀Jennifer Robertson的Stewart McKelvey存在利益沖突。Miller Thomson在發給債權人的一封信中表示,他們認為這代表了一場不可調和的沖突,需要毫不拖延地加以解決。律師事務所Stewart McKelvey將繼續代表創始人遺孀處理正在進行的事務。[2019/3/22]

由此可知,上述與虛擬貨幣相關的業務活動,必然會引起虛擬貨幣的“炒作風險”。

故,只要不會引起“炒作風險”,以及沒有利用虛擬貨幣進行賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動的行為,就不會成為《通知》所要防范的對象。

2虛擬貨幣相關業務活動是非法金融活動與“個人投資違法”

很多人認為既然虛擬貨幣相關業務活動都是非法金融活動了,那么個人投資,包括個人參與現貨交易、杠桿交易、合約交易,也就屬于非法金融活動了。這是一種錯誤認識。

前文已說到,《通知》為了防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險,防止虛擬貨幣成為賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動的工具,禁止的是從事與虛擬貨幣相關的業務活動。通俗的講,就是禁止任何人面向公眾提供與虛擬貨幣相關的任何服務。

《通知》其實是明確現有面向公眾提供虛擬貨幣相關服務的主體,是非法金融活動,自己要及時停止一切活動,同時,也告知任何主體不得開展面向公眾提供任何與虛擬貨幣相關的服務。

正如廣東廣強律師事務所曾杰律師所說,“通知第二條所針對的主體和行為模式是個人或機構以營利為目的的專業工作或商業行為,而非偶發性的交易活動或者業余性、非計劃性、低頻次的個人投資者。”

事實上,《通知》第條,也說明了圍繞虛擬貨幣相關業務活動的違法性,而非個人投資的違法性。

“加強政策解讀和宣傳教育。各部門、各地區及行業協會要充分運用各類媒體等傳播渠道,通過法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式,向社會公眾宣傳虛擬貨幣炒作等相關業務活動的違法性、危害性及其表現形式等,增強社會公眾風險防范意識。”

3參與虛擬幣交易存在法律風險與“禁止投資虛擬貨幣”

《通知》之規定了,“參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品,違背公序良俗的,相關民事法律行為無效,由此引發的損失由其自行承擔;涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的,由相關部門依法查處。”

很多人據此認為,個人投資虛擬貨幣將不被允許,實際上,這是對投資虛擬貨幣的誤解。該規定只是履行告知義務,旨在提醒民眾,參與虛擬貨幣交易所產生的糾紛,在法律上不被認可。

比如,個人參與的某些主體提供的虛擬貨幣質押、礦機租賃挖幣、衍生品交易,如果發生損失,或者對方是進行違法犯罪活動,那么個人與對方之間的民事法律關系,可能會因為違背公序良俗,導致雙方之間的投資理財行為在法律上不受保護,最終個人自行承擔所遭受的損失,無法采用法律手段將其追回。

事實上,《通知》之四與九四公告的精神仍然保持一致,即個人參與虛擬貨幣交易,由此導致的風險自擔。但與九四公告不同的是,個人參與的虛擬幣交易的類型被法律不予認可的范圍已經擴大到衍生品交易,因此,個人在投資虛擬貨幣時,應當加強自身的風控義務。

4其他

同時《通知》雖然規定,境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。但這一規定是針對于開設交易所,提供虛擬幣服務的主體,并不針對于個人投資。

實際上,目前我國對虛擬貨幣的態度,與外匯保證金交易和外盤期貨交易的態度一致,即國內不允許相關主體組織進行外匯按金交易和外盤期貨交易活動,也不允許國內相關主體為境外主體提供相應的服務,但是個人參與到境外主體組織的交易活動并不禁止。

綜上,十部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,雖然對幣圈而言是沉重一擊,但并不意味著個人投資虛擬幣,參與虛擬幣交易就被禁止。

《通知》的主旨是在于通過明確虛擬貨幣相關義務活動屬于非法金融活動,通過禁止相關主體從事虛擬貨幣相關業務活動,防范虛擬貨幣炒作,和防止虛擬貨幣被用作違法犯罪活動的工具。

根據央行等部門發布“關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知”,本文內容僅用于信息分享,不對任何經營與投資行為進行推廣與背書,請讀者嚴格遵守所在地區法律法規,不參與任何非法金融行為。吳說內容未經許可,禁止進行轉載、復制等,違者將追究法律責任。

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