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加密貨幣:金色觀察 | DeFi需要KYC嗎?Yes or No?_泰達幣和比特幣區別

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Time:1900/1/1 0:00:00

一旦黑客攻擊事件發生,我們對資產就會開始誠惶誠恐,正所謂,沒有絕對安全的系統,只要是涉及到代碼執行的系統,其安全級別是相對來說的。

資深安全人士曾對金色財經記者表示,“代碼的安全直接與編寫代碼的人的能力有關,這也就是說人外有人,只要遇到更厲害的黑客,就沒有絕對安全的系統。”

事實如此,盡管目前大部分攻擊的種類方式都已經被排查到,但同類型的攻擊方式依舊對某些系統有效,導致損失資產。這個現象很好的說明了這個問題。

所以在傳統金融領域,解決攻擊的方式,首先是金融系統建筑高級防火墻,加密系統,物理隔離,這些都是硬件,軟件上,靠的是法律的管控方式。

但管控不能只靠管理最壞的結果,要管控發生過程的“前端”,KYC就是其中之一。

金色午報 | 11月8日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:Grin Network、Robert Bryson、USDT

1. 2Miners:Grin Network正受到51%攻擊。

2. 數據:10月加密貨幣交易所現貨合法交易量較9月份下降25.8%。

3. 數據:以太坊區塊鏈區塊高度11211395記錄美國大選結果。

4. 著名說唱歌手Robert Bryson夠買了一些比特幣。

5. 美聯社將總統大選結果寫入區塊鏈。

6. 數據:USDT占比特幣交易比重約為55.29%。[2020/11/8 12:00:57]

KYC是Know Your Customer 的簡稱,字面意思是:了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制,主要用于預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是:姓名+身份證+手機驗證。但KYC也可以全面到全部個人檔案信息的載錄。其實你到銀行去開賬戶,需要填寫一大堆詳盡的個人信息,這就是KYC。或者你去開個支付寶、微信支付,也需要實名認證(填寫真實姓名、手機號和身份證號),這些都是KYC。KYC對于企業管理,保護自身和用戶的財產安全,以及滿足政府部門的監管要求,都十分必要。

金色晨訊 | 9月26日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:最高法、灰度、白皮書、三星SDS

1.灰度資產管理總規模回升至58億美元。

2.最高法指導意見:加強區塊鏈等技術在涉外審判領域應用。

3.《2020上海區塊鏈技術與應用白皮書》發布。

4.推特首席執行官:區塊鏈技術是推特的未來。

5.三星SDS將測試區塊鏈驅動的藥品分銷管理。

6.CME比特幣期貨10月合約收報10825美元。

7.美股三大股指收盤均上漲 區塊鏈概念股漲多跌少。

8.人民大學董希淼:數字人民幣能較好解決數據安全問題。

9.比特幣持續上漲,最低報10627.67美元,最高漲至10751.52美元。[2020/9/26]

當你在其余平臺認證時,都是這些平臺業務受到監管要求而執行的。所以KYC是監管的體現,也是目前金融業務因為監管而可以日常長治久安的重點所在。

我們都知道加密貨幣有著去中心化的特性。同時也具有一定的匿名特性,某種程度上與KYC相悖。但我們面對在使用加密貨幣時的資產安全,是否還需要做KYC。如果我們期待的DeFi去中心化金融會實現,那面對如此龐大的金融業務,KYC的必要性和KYC的實施該怎么做?

金色相對論 | 李彥東:圍繞核心不偏離 監管問題可以迎刃而解:在今日舉行的金色相對論中,針對“Filecoin會不會遇到監管問題?然后影響Filecoin的落地應用”的問題,星際大陸董事長李彥東表示,1.filecoin是一個工具,或者叫菜刀,幾乎沒有國家因為內容監管封鎖http等協議的,一般會在用戶端監管。誰上傳誰擔責,誰傳播誰擔責。礦工可以主動避免這種情況發生 一者在前期垃圾數據為主 二者中期開拓企業訂單(安全可控數據)增加收益為主。

2. 三者目前礦工接單存儲的模式下,礦工可以選擇接受或者拒絕存儲。

3.礦工可以主動擁抱監管,一旦發現非法數據,配合刪除。監管確實有可能,但是前期這個項目體量還小,不入監管法眼。以當下政府的開放態度來看,創新與風險并存,矛與盾同時升級是歷史趨勢。

總之:做好風控、擁抱監管、多做好人好事接好訂單。我想,我們國家的目標很清晰,服務實體、改善民生,緊緊圍繞核心不偏離,監管問題可以迎刃而解。[2020/5/20]

加密貨幣目前還無法受政府監管與法律約束,但目前加密貨幣交易所在部分地區已經開始推進了持牌過程,也就會將KYC列入必須項,所以現在登錄所有的加密貨幣交易所進行交易,都會做KYC的步驟。

金色財經數據播報 比特幣待確認交易數量為2421筆:金色財經數據播報,根據公開數據顯示,目前比特幣待確認交易數量為2421筆,近幾日比特幣價格仍然處在低位徘徊,這導致市場熱情下降,比特幣交易活躍度降低。[2018/6/13]

的要求并不那么嚴格。但是,在過去幾年加密貨幣的交易中頻頻出現詐騙、被盜事故,也有不法分子利用加密貨幣進行集資、洗錢、販等非法行為,所以在各國政府與金融監管部門的推動下,KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。

交易所因為業務實施而必須完成KYC過程,而其他加密貨幣產品呢?

在分析這一部分前,我們先看一下加密貨幣的特性,加密貨幣是自由的,是自治的,無國界的,這些特點都是我們常常聽到的。

實現這些特點,需要的關鍵詞是無需許可進入,也就是你在參與一個加密貨幣的時候,不需要用你的既有身份去登錄,你是一個互聯網用戶,就可以拿到一個地址,然后擁有錢包,可以進行轉賬交易,可以進行相應的交易活動。

金色財經現場報道矩陣元創始人兼CEO孫立林:區塊鏈不等于下一代計算架構 :金色財經現場報道,在2018區塊鏈技術及應用峰會上,矩陣元創始人兼CEO孫立林表示,區塊鏈不等于下一代計算架構,而且不認同“區塊鏈等于生產關系,AI等于生產力”這句話,因為大家完全忽視了區塊鏈帶來的技術的巨大挑戰,無論是工程上還是理論上其實有很多問題要解決。為什么要用區塊鏈?因為今天所有的金融交易本質上都是代理人機制,在下一代所有的機構引入算法后,此時,算法即信任,認證即交易。此外,他還提出了數字世界的三大基本矛盾:監管規則、交易隱私、數據歸屬權。最后,他表示,希望大家能看到核心的問題是場景業務化、業務數據化、數據資產化和數字交換貨幣化,數據一定要流動起來,如果不能給數據的流動性定價作出貢獻,那么區塊鏈就沒有意義。[2018/3/30]

例如以太坊,我們在下載以太坊生態里的錢包時,不需要提供你的個人任何信息,就可以擁有一個地址,設置你的助記詞,然后設置密碼,保存好助記詞,你就可以在以太坊生態的金融服務里使用了。

以太坊的DeFi是加密貨幣領域最大的金融生態,但因為DeFi應用都是基于一個錢包地址應用的,而該地址是無需許可的,也就是沒有經過KYC的,那當我們追蹤錢的流向,只能查到流入哪個地址,流入哪個交易所,而無法找到相對應的執行人。

沒有地址背后的執行人信息,一旦黑客攻擊獲得了其中的代幣,然后轉走了資產,這個資產只能是被黑掉。

回到現實的普通場景里,KYC是查到人為行動的主要步驟,這就為什么當我們看到電影里的查案進行中,一旦遇到沒有信息登記的手機卡,網絡電話,不記名賬戶等,信息就因此查無此證了。

這雖然在普通情況下,可以保證用戶的隱私,卻也會成為不法行為的猖獗之地。

所以面對這樣的情況,我們該何去何從?

首先,對于網絡攻擊,其實對無需許可網絡的攻擊,是個很普遍的事情,我們這樣理解,如果我們要攻擊一個網絡,就需要連接這個網絡與之發生一些交互,例如訪問網絡。例如當我需要向一個地址發動交易的攻擊,如果誰都可以給這個地址轉賬,那黑客可以虛擬出非常多的賬戶進行這個操作,然后快速攻占這個網絡的帶寬,其他的交易也就阻塞了。

但如果進行交易是需要進行認證的,搞到很多個賬戶這個過程就是無法實現的。而如果相互交易攻擊,那就很輕松的可以查到執行人。

這是其一,KYC其實還代表著一個加密貨幣網絡的多種價值連接。

一個KYC其實就是基于一個ID建立的信息庫,信息庫內的關聯信息都是在網絡中的個人資產,當去中心化網絡可以建立DID,即去中心化賬戶系統,這對于加密貨幣網絡來說,是一件重大的利好,這樣加密貨幣網絡將成為很多互聯網業務融合的對象。

此外,我們所說的DeFi類型的應用,雖然是基于無許可的加密貨幣網絡的,但對于金融交易應用,如果我們思考目前的金融場景,我們會發現,例如DC/EP的設計,對于加密貨幣來說,是一個很重要的提示。

我們說到的央行法定數字貨幣DC/EP既承擔著一定現金的能力,又承擔著一定電子支付的能力,所以你可以發現,DC/EP既有現金的無所有權屬性,也就是說一張紙幣并沒有署名誰擁有,而決定于放置的位置,而現金既有線下不監控情況下的支付能力,在DC/EP的系統里又可以轉賬。

但當我們從銀行的賬戶里向外提線DC/EP貨幣時又可以從KYC后的賬戶里提取出來,反之也可以像現金存入銀行賬戶一樣,將DC/EP存入銀行的KYC賬戶。

而如果DC/EP還進行了一定的限定,例如執行客戶端要求,交易額上線,轉賬額度上限,這樣就可以限制洗錢和非法操作。

這樣的方式如果應用到加密貨幣里,是否可行呢?

首先,加密貨幣是無需許可進入的,所有的交易都是與個人信息無關的,而在DC/EP的匿名支付模塊里(執行現金能力),擁有貨幣轉賬其實也無需身份,這就好像兩個沒有銀行賬戶的人,也可以進行現金交易一樣。

對于加密貨幣來說,基礎的交易功能是可以這樣執行的,只不過DC/EP一定會設置交易上限來反洗錢,而加密貨幣就無法這樣操作了,但加密貨幣相關的業務應用,是可以完成一定的KYC類需求的,但也只限于部分應用里。

例如在DID設計模型成熟以后,基于個人賬戶,既可以保護賬戶的匿名,又可以實現賬戶已經和個人信息進行聯系,當攻擊發生受到影響后,通過授權來實現追蹤。當然,這樣的系統,必然需要監管的介入,甚至需要某些“超級鑰匙”類的超級權限者的存在。

但目前來看,這些是不可行的,加密貨幣最大的優勢是無需許可,這也是百萬加密貨幣信仰者的目標。但事不關己時,用戶的選擇都無法真正推敲。只有直接影響到他們自身利益,才能看到用戶真正選擇的,如果在沒有KYC這種流程設計保護和法律保護下,我們依靠的就是技術保護,期待依靠這個加密貨幣網絡沒有漏洞,這個智能合約的編寫者能力超群,寫出的代碼永遠沒有Bug。

阿彌陀佛,中本聰保佑!

Tags:加密貨幣區塊鏈比特幣以太坊加密貨幣走勢市場區塊鏈TEC幣有這種幣嗎泰達幣和比特幣區別以太坊價格最新消息

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