FAT:監管DeFi？FATF最新合規精神，你需要了解下_加密貨幣

本文來自?anchain.ai，原文作者：anchain.ai，由Odaily星球日報譯者Katie辜編譯。

對于加密企業/團隊來說，監管的收緊可能會導致嚴厲處罰，包括罰款、限制等。為避免這種情況，必須及時做出調整，遵守FATF的規定。為了讓公司或個人做出適當的合規調整，我們首先要理解FATF定義的VASP的范疇。下面，我們將帶來最新的FATF加密貨幣合規精神的解讀。

什么是虛擬資產？

任何價值的數字形式，包括：

加密貨幣

標準加密貨幣

實用代幣

NFT

穩定幣

但不包括：

美國銀行：加密市場監管的不確定性給區塊鏈發展蒙上陰影:6月19日消息，美國銀行 (BAC) 在周五的一份研究報告中表示，風險資產的漲勢仍在繼續，但自5月初以來，數字資產的表現落后于納斯達克股票指數24%，而今年年初已上漲52%。分析師Alkesh Shah和Andrew Moss寫道：“由于美國證券交易委員會 (SEC) 的執法行動造成監管不確定性，給代幣價格帶來壓力，因此數字資產情緒仍然不佳。”

美國銀行表示，過度關注監管阻力、比特幣現貨ETF在美國的批準以及非法活動，“給分布式賬本和區塊鏈技術基礎設施的快速發展和整合蒙上了陰影”。報告補充說，“特別是私人許可的分布式賬本和區塊鏈子網”，這使得傳統金融資產的代幣化成為可能，預計區塊鏈基礎設施和代幣化將“在未來5到10年內改變金融和非融資基礎設施和市場”。[2023/6/19 21:47:21]

中央銀行發行的數字貨幣

知情人士：在監管打擊下銀行正在與加密貨幣分道揚鑣:金色財經報道，美國一些銀行正在遠離加密貨幣公司，因為美國監管部門的打擊可能會使數字貨幣與現實世界的金融體系割離。去年FTX破產后，監管機構對銀行與加密貨幣客戶的關系表示擔憂。美國證交會（SEC）正在積極打擊該行業較大的參與者，或令他們的影響范圍縮小。知情人士說，此舉引起了那些不愿與被SEC盯上的客戶打交道的銀行家的警覺。現在銀行家們正在重新評估在加密領域的所有風險敞口，無論規模有多小。少數幾家深入加密領域的小銀行正在減少對該市場的敞口，或完全切斷與該市場的聯系。與加密貨幣保持距離的銀行正在更加努力地遠離這個業務，關閉賬戶，避開與該行業有潛在聯系的客戶。如果沒有銀行合作，加密貨幣公司很難支付員工的工資，也很難讓客戶把錢存入或轉入數字貨幣。[2023/2/17 12:13:14]

什么是虛擬資產服務提供商？

英國財政部發布監管加密交易平臺和貸方的計劃:金色財經報道，英國財政部發布了一份咨詢文件，其中列出了監管加密貨幣交易平臺和貸方的計劃，作為其金融服務路線圖的一部分。 財政部在一份新聞稿中表示，此次磋商將在 4 月 30 日之前公開征求意見，旨在“為消費者和企業等帶來信心和清晰度”。 它補充說，這種方法希望減輕最嚴重的波動性和結構性脆弱性風險，這些風險一直困擾著該行業的一些商業模式，使其與傳統金融保持一致。

英國財政部經濟部長Andrew Griffith在新聞稿中表示：“我們仍然堅定地致力于發展經濟并實現技術變革和創新，這包括加密資產技術。”迄今為止，英國已采取試探性措施來監管加密貨幣。金融服務和市場法案于7 月由當時的財政大臣 Nadhim Zahawi 首次提交給議會，其中包括對穩定幣和所謂的“數字結算資產”的監管。[2023/2/1 11:39:52]

根據最新的FATF指南，VASP是促進交易、轉幣、保管或發行者提供/出售虛擬資產的任何個人或企業，包括以下任何一項：

投資大佬警告：監管重拳出擊日 比特幣投資者哭泣時:12月28日消息，加拿大知名風險投資人和企業家、O‘Shares董事長凱文-奧利里（Kevin O’Leary）近日表示，比特幣是一種與金融市場無關的產品，而且面臨監管風險，需要機構投資者認真對待。

奧利里說，數字貨幣的概念可能會在未來實現，但投資者應該謹慎地贊美比特幣，因為它還沒有在金融市場發揮確定的作用，而且仍可能受到監管。

他還說：“我在等待這些監管機構中有一天嚴厲打擊比特幣。那時候，成年男人也會哭泣的。您將遇到一生中從未見到過的資本損失。這將是殘酷的。”（新浪財經）[2020/12/28 15:52:02]

中心化交易所

去中心化交易所

錢包提供商或平臺

托管服務包括但不限于：

智能合約驅動的服務

經紀服務

訂單簿交易服務

高級交易服務

托管提供商

礦池

投資工具

2018年，在加密貨幣市場經歷了前所未有的繁榮和蕭條之后，FATF更新了其要求，納入了兩個新術語和定義：虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)。此次更新明確說明，所有新舊FATF要求都適用于涉及VA和VASP的活動。

2018年的更新對加密領域、“傳統”金融服務和新的相關技術產生了嚴重和持久的影響。在過去十年中，FATF一直在更新其加密貨幣領域的指導方針，但明確和整合這一新術語為“各國應如何恰當地建立有關加密貨幣的法規”提供了強有力的參考。

FATF

FATF是一個強大的非政府組織，負責幫助國際金融體系消除反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)方面的犯罪活動。

其指導方針成為要求準則，然后發展成由FATF成員國進一步改進和管理的政策。隨著時間的推移，成員國共同努力協調利益，減少彼此間的摩擦，一致標準就會出現。當FATF更新其要求時，預計這些要求將會納入聯邦法律。

這些政策通常以KYC要求的形式出現，該要求規定了個人和企業之間必須共享的信息數量，以便彼此合法地進行交易。這些KYC信息是執法部門在調查金融犯罪，特別是洗錢和恐怖主義融資方面履行職責的重要工具。

虛擬資產(VA)和虛擬資產服務提供商(VASP)

換句話說，VA和VASP必須遵守FATF的指導方針。接下來，理解VA或VASP的構成是至關重要的，公司或個人既要規范，又要遵守。2018年的建議留給了我們定義VAs和VASP的以下標準：

VA：

是可以數字交易或轉移的價值的數字形式。

可用于支付或投資用途。

不包括法定貨幣的數字形式。

不包括證券的數字形式。

VASP：

可以是法人或自然人或企業實體，并且作為企業代表另一自然人或法人或企業進行以下一項或多項活動：

VAs與法定貨幣之間的交易。

一種或多種形式的VA之間的交易。

促進VAs的資產轉移。

保管和/或管理VA或能夠控制VA的工具。

參與和提供與發行人提供/或出售虛擬資產相關的金融服務。

這是衡量個人或實體是否屬于FATF建議的區塊鏈領域監管范圍的標準。

然而，2021年3月，FATF擴大了其指導方針。

值得注意的是，這一內容擴展更新進一步闡明了VA和VASP的定義。與此同時，在2020年和之前幾年，各種區塊鏈技術的應用落地也在增加。

FATF的39個成員國

特別是，FATF明確了以下內容：

大多數NFT應被視為VA。

穩定幣應被視為VA。

央行發行的數字貨幣不應被視為VA。

去中心化交易所應被視為VASP。

去中心化平臺或DAPP被被視為VASP

VA托管服務均為VASP。

任何促進個人之間P2P交易的平臺都是VASP。

這些建議于2021年6月批準。隨著加密領域的成熟，這些內容的明確擴大了聯邦政府應該和將監管哪些類型的活動的范圍。隨著還未分類的技術的應用，以及全新的技術出現，預期這些定義將隨著時間的推移繼續更新。所有VASP都需要使用能夠改進AML-CFT控制和監測交易對手風險能力的工具。公司采用動態工具來確保合規最新內容的速度越快，他們就越有可能與FATF加密貨幣合規保持一致的步調，并避免受到嚴厲的處罰。

Tags：VASFATASP加密貨幣Vase Tokenfatcoinkaspa幣價格數字人民幣是加密貨幣嗎

比特幣價格今日行情