近來,隨著監管日趨嚴格,大量礦商不斷出海,除此之外,在我們日常生活中銀行卡凍卡的出現也日趨頻繁。
一位律師說,“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡,收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性,場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區,此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域,近期“凍卡”現象則更加。
某投資者反映,使用微信支付交易無法付款,并被限制交易功能,微信支付的答復是,“當前交易涉嫌欺詐風險。”
藍貝殼學院總結了以下三點供大家參考:
一、如何防范收黑錢
1、一定要收付分離!將收款卡和付款卡分開,分成不同的兩張或者多張卡。這樣做的好處就是為了安全,目前來看收款卡是最不安全的卡,所以資金要過濾一下,放在安全的付款卡里;
LBank藍貝殼ETF5倍專區于5月10日16:00上線LINK、BSV、AXS:官方公告,LBank藍貝殼ETF 專區于5月10日16:00上線5倍杠桿交易,本次上線的幣對有LINK5L、LINK5S、BSV5L、BXV5S、AXS5L、AXS5S ,購買5L表示5倍做多、購買5S表示5倍做空,賣出5L或5S表示平倉。
LBank藍貝殼杠桿ETF是錨定現貨漲跌幅的永續杠桿產品,采用再平衡風控,自動復利,無需保證金,無爆倉規則,倉位利用率更高,可在“ETF專區”購買。[2021/5/10 21:43:15]
2、單張銀行卡余額不要太多;
3、一定要開KYC人臉識別,并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款名字一致),可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;
LBank藍貝殼于5月13日16:00上線BAFE,開放USDT交易:據官方公告,5月13日16:00,LBank藍貝殼上線BAFE(BAFE.io),開放USDT交易,5月12日16:00開放充值,5月14日16:00開放提現。資料顯示,BAFE.IO是一個自動養殖(RFI)的通縮代幣。100%公平發行,由社區驅動。Dev燒毀所有組內的代幣,并與其他組員一起參與公平啟動。自動養殖(RFI)持有者通過持有代幣BAFE獲得被動獎勵。
BAFE支持3個簡單功能:映射+LP獲取+銷毀。每筆交易被征收10%的費用,用于:
- 5%的費用自動重新分配給所有現有的持有者:
- 5%的費用加到流動資金池中,并銷毀。[2021/5/7 21:34:05]
4、當收到非實名付款,要求原路退回(退回時備注:打錯了)。
LBank藍貝殼將于4月26日開啟Integral Protocol認購:據官方消息,LBank藍貝殼將于4月26日11:00開啟“Integral Protocol(ITGR)”認購,本次認購分“Integral Protocol(ITGR)”Option 1 和 “Integral Protocol(ITGR)”Option 2 兩場售賣。認購幣種為USDT,認購無上限。待官方認購結束后藍貝殼將根據用戶參與金額同比例分發ITGR,具體分發時間以官方消息為準。
ITGR (Integral Protocol) 是建立在獲取其他交易所流動性的交易所,由JeyLabs開發和維護。其致力于建立“最后一個交易所”,意圖通過吞噬其他 DEX 流動性的吸血鬼手段來打造出一家深度最好、交易費用最低的現貨交易所。所有的治理權將在$ITGR代幣持有人之間分配。[2021/4/25 20:56:42]
二、遇到黑錢后如何解凍,去警察局流程:
LBank藍貝殼已完成Chia Network算力首次XCH代幣發放,并將上線交易:據悉,LBank藍貝殼已于4月22日完成Chia Network算力首次XCH代幣發放,并將于4月26日20:00上線XCH/USDT交易。
Chia Network 將采用一種組合了“空間證明”和“時間證明”的機制,試圖提供比比特幣的工作量證明更環保的共識方案。具體而言,在比特幣網絡中,礦工使用計算機算力來維護區塊鏈安全,而在 Chia 網絡中則是通過電腦的硬盤空間,以及可驗證延遲函數 VDF 來實現。VDF 通過計算串行化的方式來保證時間的使用,如以太坊也會在其 2.0 版本中使用 VDF 來確保隨機數的安全性。Chia 可以借助廉價且冗余的未使用硬盤存儲空間來驗證其區塊鏈。Chia 依賴于文件存儲空間來驗證,再將它與時間證明相結合,即可消除大量攻擊的顧慮。[2021/4/22 20:48:52]
1、材料準備:
必備材料:身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);額外輔助材料:能證明自己收入來源、工作身份的材料:如果你自己經商或者有正經工作,買賣數字貨幣只是業余喜好,一般都容易擺脫嫌疑。所以準備一份自己正經工作收入的財產證明的文件,會有很大幫助。
2、基礎流程了解:
流程通常會涉及四個地方。「地方派出所」報案以后收集證據,上交給當地「反詐騙中心」,由「反詐騙中心」實施凍結,并將案件移交給刑偵或者經偵。所以您應該先去刑偵,若依舊沒解決問題再去「反詐騙中心」;
90%的此類凍結案件,僅需提交流水證明,都會給您解凍。如果案件性質嚴重,當地警察也不敢擔責的,您可以要求其只凍結涉案金額,例如您的凍結賬戶有22萬,可能涉案金額就6萬,協商讓只凍結6萬,剩下16萬解凍;
三、話術交易虛擬貨幣法理上不犯法,因此不必驚慌。一定要和警察實話實說,將具體情況屬實表明;必要時,可動之以情,曉之以理。
一、銀行卡凍結在場外交易過程中,區塊鏈資產賣家須牢記核對打款人實名信息,忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金,致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了,應該如何處理呢?
首先要在工作日聯系開戶銀行,咨詢以下問題:
銀行卡凍結方式屬于哪一種?
銀行卡總共被凍結多長時間?
凍結機關是哪里?
通常銀行卡凍結包括以下2種情況:銀行凍結和司法凍結。
銀行凍結,又分兩種情況:
A、銀行轉賬系統凍結
凍結原因:某些國家和地區的銀行,不允許銀行賬戶參與數字資產交易,所以當出現賬戶涉及數字資產交易時,則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限;
或者因為此賬戶的行為,如深夜大額轉轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等,觸發了該銀行的反洗錢系統。
一般而言,銀行不會直接凍結銀行卡,而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”,也就是暫停您的部分交易權限。
解決辦法:
聯系您的開戶銀行,帶上銀行要求的材料,配合處理就行。通常三個工作日內會解凍。
如何防止?
第一,在和買家交易的時候,提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。
第二,第二,不要僅使用一張銀行卡,可多準備幾張,每隔一段時間換一張。
B、司法凍結
凍結原因:司法凍結的邏輯,按照各國的司法程序不同,有所不同,但是大致都是類似的。
通常不是您收到了有問題的資金,就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。
不過一般而言,是因為幾天之前的某筆交易被凍結。這筆交易可能是一筆電信詐騙的錢,經過幾次倒手,然后到達平臺。當被騙者向報案后,會沿著資金的轉賬路徑,幾乎將同一條線上的卡都凍結。
司法凍結的情況兩種:
1、臨時凍結通常凍結36小時-72小時,且您不是直接接受黑錢的卡。
處理辦法:
耐心等待,配合調查,在兩三個工作日內,到期會自動解凍。
2、提請人民法院凍結通常凍結時間在半年到1年之間,也可以延長凍結期,直到結案或者撤案。
處理辦法:盡快聯系凍結你所在地的局,帶上近期交易證明,銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。然后請提供您的哪筆收款,導致了您被牽連。然后按照當地的要求,提供相關材料。
當以上材料提供給,一般一星期左右會解凍(這個每個局的規定不一樣,有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產,有的是必須結案才能解凍)。
在法律意義上,如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢,而只是因為售賣數字資產被凍結,那么您應該是屬于被牽連的善意受害人,建議咨詢相關律師處理。
藍貝殼學院特別提醒:
被凍結后,聯系開戶行或銀行的電話熱線,需要得到三個信息:凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關。
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1900/1/1 0:00:00巴比特訊,7月19日,固定利率借貸協議Notional宣布計劃在2021年9月推出V2版本并進行代幣發行,將協議控制權交還用戶.
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1900/1/1 0:00:00幣圈院士祝粉絲們在2021年實現財務自由,加油2021.7.21比特幣行情分析參考比特幣上一篇文章可以延續,出場點不變,一切如期而至,大餅U形過度,至于哪些吶喊追空的幣友們不知道現在在哪里.
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