INR:美國金融業監管局處以Robinhood約7000萬美元罰款，出于其對用戶造成“重大傷害”的部分原因_HOODIE價格

根據對股票和加密貨幣交易應用Robinhood的調查結果，美國金融業監管局對Robinhood處以約7000萬美元的罰款。

在周三的一份聲明中，FINRA表示，其已責令Robinhood向該監管機構支付5700萬美元的罰款，并向某些客戶提供約1260萬美元的賠償金。FINRA稱，該交易平臺對數千名用戶造成了“廣泛而重大的傷害”，并早在2016年9月就出現了“系統性監管失誤”。

動態 | 美國金融業監管局新規重申金融公司進入加密領域前需向其進行咨詢:據National Law Review 消息， 美國金融業監管局（FINRA）已發布新的第19-24號監管通知，以重申在FINRA注冊的公司在加密領域開展新活動之前需向FINRA協商咨詢長期要求。金融公司需要報備的加密領域業務范圍包括：1.購買、銷售或執行數字資產或投資于數字資產基金的交易；2.為與數字資產有關的基金創建、管理或提供咨詢服務；3.參與初始或二次提供的數字資產；4.創建或管理數字資產的二級交易平臺，或數字資產的托管或類似安排；5.使用分布式賬本技術或區塊鏈技術的任何其他用途；6.加密貨幣采礦業務。據悉，早在2018年，FINRA已發布第18-20號監管通知，要求金融公司參與數字資產業務前與其聯系。[2019/7/22]

FINRA執法部門負責人JessicaHopper表示：“這是FINRA有史以來開出的最高罰單，反映了Robinhood違規行為的影響范圍和嚴重性，FINRA發現Robinhood向數百萬客戶傳遞了虛假和誤導性信息。”

聲音 | 美國金融業監管局：ICO和數字貨幣投資風險遠高于傳統資產:據BTCManager報道，根據美國金融業監管局（FINRA）的數據，ICO和數字貨幣的投資風險遠高于傳統資產，如股票和債券。FINRA指出，數字貨幣存在很大的不確定性，甚至可能是欺詐性的。雖然ICO已籌集了數十億美元，而且市場上有超過1500種不同的數字貨幣，但它們對投資者的保護很少。[2018/8/21]

FINRA提到的虛假信息包括，Robinhood被指控虛報保證金交易、用戶在該應用程序賬戶中的現金持有量、期權交易的損失風險、用戶擁有多少購買力，以及有關追加保證金的信息。根據該監管機構的說法，“Robinhood既不承認也不否認這些指控，但同意錄入FINRA的調查結果。”

美國金融穩定監管委員會閉門會議上討論了數字貨幣在內的近期市場動蕩:美國財政部發布公告稱，金融穩定監管委員會(FSOC)在周三的閉門會議上討論了數字貨幣和其他金融市場的動蕩。FSOC的成員，包括財政部、美聯儲、美國證券交易委員會和美國商品期貨交易委員會的負責人，聽取了有關“各類資產的波動”及其對金融機構影響的最新情況。成員機構將“繼續監測市場動向”。FSOC還討論了正在進行中的、對最后剩下的系統重要性非銀行金融機構保德信金融的重新評估。[2018/2/22]

監管人員說，該公司有責任向那些報告其賬戶中出現錯誤負現金余額的客戶支付700萬美元的賠償金。該監管機構提到了20歲的Robinhood用戶AlexanderKearns，2020年6月，Kearns在其賬戶出現超過73萬美元的錯誤負余額后自殺。此外，FINRA責令該交易平臺向在2018年至2020年期間受Robinhood宕機影響的用戶支付500萬美元以上的賠償金，其聲稱在市場發生巨大波動期間，許多用戶在該平臺無法執行的交易中損失了高達數萬美元。

直接支付給FINRA的罰款似乎是基于Robinhood的公司政策，以及其明顯未能提供給客戶準確的市場數據。該監管機構表示，在2018年1月至2020年12月期間，該交易平臺在出現上述所有問題后，沒有向FINRA報告數千起用戶投訴。此外，Robinhood批準客戶進行期權交易的過程依賴于算法，而不是“公司負責人”。FINRA表示，這種方法已導致數千名的用戶獲得批準，而這些用戶并不符合該公司的資格標準，或者其賬戶本應被標記。

FINRA的調查結果出來之際，Robinhood正計劃推進首次公開募股(IPO)。不過，該公司目前正在接受美國證券交易委員會(SEC)的審查，據報道，這導致該公司推遲了其上市計劃。Robinhood最初計劃本月啟動IPO，但據報道已推遲至7月。

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