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DEFI:我在DeFi里虧光又回本的兩天_EFI

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(一)

說來神奇,三十多年來,在錢上踩坑,我還沒碰到過。投資有輸贏,但是因為意外事件把本金丟了,我總覺得,“沒這么背吧?”

直到上周日的上午,我的投資生涯翻開了新的一章。

我現在還記得剛知道被盜時的情景。前一秒,還是愜意的周末,愉快的游戲,下一秒,看到手機推送的消息,群里朋友們的驚呼,我倒沒有“眼前一黑”,也沒有脊背一涼,而是整個人飄了起來,不是有喜事的輕飄,而是魂魄離開肉體的死亡之飄。

我幾乎所有的穩定幣都在lendf.me里放著。這下麻煩大了。

不知道正在讀文章的你有沒有過這種經歷。看別人的故事,總是隔岸觀火。經濟危機,戰爭瘟疫,如果不是發生在自己的世界,總是有一種疏離感,那些文字就只是文字。直到今年,這些遙遠的經驗落到了自己頭上,才明白切身之痛有多可怕。

外媒:Binance仍在使用被SEC指控涉嫌混合資金的以太坊賬戶:金色財經報道,被美國證券交易委員會指控將資金混入CZ控制的實體Sigma Chain和Merit Peak的以太坊地址賬戶依然在使用,周二,該賬戶從兩個獨立的Binance.com賬戶收到了約700萬美元的USDT和299,999個UNI(價值約130萬美元)。Etherscan交易數據顯示,數小時后,所有這些資金都被發送到Binance.US的賬戶。

自去年8月創建以來,該賬戶一直用于將資金從Binance.com轉移到Binance US,迄今為止已轉移約14億美元。

Binance目前尚未解釋這一活動,但在去年11月FTX 崩潰后組織的Twitter Space中,CZ承認他是為Binance服務的做市商的股東。稱這個做市商不賺錢。[2023/6/14 21:37:05]

老實說,這次我受到的打擊非常大,寫的東西很難保持絕對中立和理性。即使是現在,錢都神奇的追回來了,似乎是個happy ending,我的視角也有很多局內人的限制。

加密資產管理公司DDA推出DDA Crypto Select 10 ETP:5月22日消息, 德國加密和數字資產管理公司Deutsche Digital Assets(DDA)宣布推出DDA Crypto Select 10 ETP。該ETP提供了市值最大的10種加密資產的敞口,并將在未來幾周內在Deutsche B?rse Xetra上市。DDA Crypto Select 10 ETP 100%由組成MarketVector? Digital Assets Max 10 VWAP Close Index(“MVDAMV”)的一籃子加密貨幣提供實物支持,并由機構級托管解決方案提供商SheeldMarket SAS持有。據悉,DDA Crypto Select 10 ETP提供借貸和質押獎勵,總費用率為1.69%。[2023/5/22 15:18:37]

不過,我還是想從我的角度記下這兩天的感想:一個defi產品的普通用戶在資金被盜時的感想。

加密錢包公司Dfns:“Magic Links”存在嚴重漏洞:金色財經報道,加密錢包初創公司 Dfns 表示,越來越多的加密錢包和網絡應用程序采用的無密碼登錄方法 Magic Links 存在嚴重漏洞,Dfns 將其發現的漏洞歸類為“零日”漏洞利用。Dfns 在一份聲明中表示,該漏洞可能“對全球經濟的很大一部分構成相當大的風險。 受影響的服務表示,在 Dfns 發布詳細介紹所謂的零日漏洞的博客文章之前,他們幾乎沒有收到任何通知。

Magic Links是由網站或應用程序生成的唯一的一次性 URL,用于驗證用戶身份而無需他們輸入密碼。當用戶單擊 Web 應用程序發送給他們的Magic Links時,它會驗證他們的身份并將他們登錄到他們的帳戶中。[2023/2/24 12:27:50]

(二)

持有超0.1ETH的地址數量創1個月高點:金色財經報道,據Glassnode數據顯示,目前持有超0.1ETH的地址數量達到6,228,826,創1個月高點。[2022/10/18 17:29:42]

我自覺是一個偏向保守型的投資者,尤其在神人輩出的區塊鏈領域。基本不做短線,合約和小幣種,長期持有少數幾個主流幣,資產配置也會分散著來。

那我為什么會把大量穩定幣放在一個池子里。。。

我仔細回想了下:在我存錢的時候,我是把lendf當做一個類似余額寶的極低風險的理財平臺,于是一股腦就都存進去了,非常心大。

為什么我會這么認為呢?

它是去中心化的,錢不在個人手里,不會跑路,相比中心化的理財更透明。

創始人民道老師和我意氣相投,他的人品和能力大家有目共睹,我覺得他做的產品肯定靠譜。

借貸是defi里最成熟的業務,幾家頭部平臺做了很久,一直沒出岔子,lendf作為國內第一,按道理是很穩健的

好幾個我信得過的朋友也存了巨款,我就覺得放心多了。

專業的安全公司都做過審計吧(實際上我并沒有去檢查)

瞧瞧我都是怎么做投資決策的,寫出來看看,自己都覺得幼稚。

諸位可以看看我是怎么自以為聰明的犯下大錯的,再想想還有哪些重大決策,我們也是這么犯錯的。

總結一下,我對defi項目的風險沒有清晰的概念,也沒有花時間去研究,但是莫名其妙覺得自己很清楚,于是誤判了風險,做了錯誤的決策。

我不知道自己不知道,于是踩了坑。

作為一個保守的投資者,以往我覺得有風險的資產,基本都不會碰,或者只會小比例的試一試。這些時候反倒是安全的,因為我知道自己不知道,會保持敬畏。

真的,淹死的都是以為自己會游泳的。

(三)

另一個話題,我想聊聊defi世界里的信任是怎樣的。

我們經常會說,代碼比人更可靠。可惜的是,在現實中,作為一個普通人,人卻比代碼更容易自然的獲得信任,這是我們的天性。

仔細回想我為何會信任lendf,人的因素占了非常大的比重,即使那些勉強能算是代碼的因素,也是高度依賴人的。比如我相信開源的代碼應該會有人提前發現漏洞,知名的審計機構應該能找出bug。

就算是能夠讀懂代碼的程序員,他也不可能在使用產品前仔細閱讀這個產品的所有代碼,更不用說需要調用的相關合約的代碼了。

我想來想去,客觀事實中能夠被普通人感知的加分因素,最靠譜的可能就是產品的存續時長和承載的資產大小了,這兩者會被抽象成產品的品牌,百年老店,資產雄厚。(然后雷曼就倒閉了。。。)

也許長期來看,這不是問題。也許defi就是得靠這種信任傳遞才能觸達大眾用戶,但是在核心層,defi的信任還是來自代碼,這一點和cefi可能永遠是兩條路,就像bitcoin和美元。

如果我們真的想突破幣圈,獲得更多普通用戶的信任,在產品設計,風險提示,用戶體驗,品牌塑造上,還有太多太多要做。就現在的狀態,即使一個用戶真心想嘗試使用defi的產品,艱難的跨過諸多入門關卡,也會被現有defi產品的主頁給擋在門外。一個理財產品總得有風險提示和權責說明吧?

(四)

昨天錢追回來之后,有個朋友問我,還會繼續用lendf么?

我說,要看lendf事后如何復盤和修正,大概率我依然會用,不過會分散倉位。

這次危機讓我更清楚的看到一個現實,defi依然處于極早期,風險和上世紀的航天不相上下,在未來幾年,風險是遞減還是遞增,真不好說。

如果自我設限,只做基礎業務,也許風險能逐漸可控,但是defi不可能被人為設限,它必然會變得更復雜,就像人類社會和航天探索一樣。我們注定會去往遠方,除非人類滅亡。

whatever doesn't kill defi

simply makes it stronger

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