區塊鏈:央行發布《中華人民共和國反洗錢法》修訂草案征求意見稿，擬將特定非金融機構等納入調查范圍_CBD

鏈聞消息，中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知，該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括：一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪，還包括遏制洗錢相關違法活動；二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，強調義務機構風險為本反洗錢要求，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施；三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求；四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍；五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度，提高違法責任與處罰的匹配程度；將「未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策」和「未按照規定執行反洗錢特別預防措施」等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

動態 | 加拿大央行發布零售數字貨幣應急計劃:加拿大央行（Bank of Canada）已經發布了一項應急計劃，以應對可能需要推出自己的數字貨幣的情況。盡管加拿大央行目前沒有“令人信服”的理由發行加拿大數字貨幣，但它希望在必要時發行一種零售的、類似于現金的數字貨幣。加拿大央行副行長Timothy Lane表示，我們需要進一步研究，如果決定發行CBDC（央行數字貨幣），那么CBDC可能是什么樣子，以及如何管理。Lane說，目前，加拿大銀行將與“加拿大各省和地區的政府和主要利益相關者”協商，以了解他們是否想要一種數字貨幣，以及他們希望如何使用。央行表示提前做好準備是關鍵的，盡管構建一個真正的數字貨幣原型需要“幾年時間”。（TheBlock）[2020/2/26]

聲音 | 歐陽日輝：央行發行的法定數字貨幣更多是To B:近日，中央財經大學中國互聯網經濟研究院副院長歐陽日輝在博智宏觀論壇上發表演講。他表示，央行發行的法定數字貨幣跟區塊鏈關系不大，并沒有把區塊鏈作為核心技術，但需要關注區塊鏈技術。區塊鏈不是一個新技術也不是萬能的技術，但國家之所以重視區塊鏈技術，是因為它是一個不斷更新的、組合式創新的一個技術組合集成。這個技術更多給我們帶來一些價值思考和思維方式的改變。我認為區塊鏈有三個本質，第一個本質就是共享，能夠做到數據共享；第二個，共識，能夠達成價值的共識，比如說區塊鏈的第一個應用比特幣，比特幣這個東西到底有什么用，大家說不清楚，但是可能達成共識；第三，利益共贏。將區塊鏈作為很前沿的技術研究推廣，還是很有必要的。如果從To C的角度，從個人支付角度來看，當前的電子貨幣已經很方便了，因此我覺得央行發的法定數字貨幣更多是To B。（中國經濟網）[2019/12/12]

聲音 | 日本央行行長：日本現在不需要央行發行數字貨幣:日本央行行長黑田東彥表示，日本現在不需要央行發行數字貨幣，日本央行將繼續研究數字貨幣。其還表示，如果大型平臺企業支持的穩定幣在全球發行，可能對貨幣政策與金融體系穩定性造成影響。穩定幣不應在沒有足夠的規范和風險管理制度的情況下發行。（金十）[2019/11/19]

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