STE:銀行賬戶跨省凍結？幣圈用戶必讀_HollyGold

原文標題：原創｜跨省凍結？中小企業必讀

關于幣圈銀行賬戶總被機關凍結的原因以及法律上的救濟途徑，颯姐團隊此前做過分享，本期法律問答繼續和大家聊聊這一話題，供各位參考。

Q：某個銀行賬戶可能只有部分錢款涉嫌洗錢、詐騙等資金流向，偵查機關將該賬戶全部資金凍結，是否合理？

A：在查明與刑事案件無關之前，機關對銀行卡全部資金進行凍結并不違反現行法律規定。根據我國《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條規定，在刑事立案后，機關、檢察機關根據偵查犯罪的需要，可以依照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產，有關單位和個人應當配合，經查明確實與案件無關的，應當在三日內解除凍結，予以退還。

中信銀行：任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用于比特幣等交易資金充值及提現:近日，中信銀行發布聲明表示，從即日起，任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過我行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現，中信銀行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。[2021/5/7 21:34:09]

但尤其需要特別注意的是，《機關涉案財物管理若干規定》第六條及《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》第四條均明確要求，不得查封、扣押、凍結與案件無關的財物，應當及時審查查封、扣押、凍結的財物。

動態 | Stellar將為無銀行賬戶客戶提供匯款服務:總部位于新加坡的轉賬平臺TransferTo正與Stellar.org合作，為新興的無銀行賬戶客戶提供低成本的基于區塊鏈技術的跨境匯款服務。[2018/9/19]

Q：除了前面提到的法律規定，目前我國有關刑事案件中凍結銀行卡的相關法律依據還有哪些？

A：《監察法》第二十三條規定：監察機關調查涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等嚴重職務違法或者職務犯罪，根據工作需要，可以依照規定查詢、凍結涉案單位和個人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產。有關單位和個人應當配合。凍結的財產經查明與案件無關的，應當在查明后三日內解除凍結，予以退還。

津巴布韋Golix交易所仍未能恢復銀行賬戶并繼續加密貨幣交易:據CCN消息，津巴布韋儲備銀行(RBZ)此前曾命令Golix交易所停止加密貨幣交易，但該交易所申請并獲得了一項高級法院命令，駁回了中央銀行的裁決。然而Golix的交易恢復時間將比預期長。該交易所仍然在努力恢復其銀行賬戶，并與銀行展開單獨對話，希望銀行允許他們將客戶資金發送給比特幣和以太坊錢包的持有者。同時該交易所還在等待有關該國加密貨幣的監管問題的最終解決。[2018/5/30]

《刑訴法解釋》用了專章第十八章規定了涉案財物處理，對于凍結犯罪嫌疑人的存款等作出規定。《機關辦理刑事案件程序規定》第二百三十七條與《人民檢察院刑事訴訟規則》第二百一十二條對前述《刑事訴訟法》第一百四十四條、第一百四十五條進行了細化，分別明確了機關與檢察機關在不同階段對涉案財產的控制權。

美國財政部長表示將于20國集團合作 防止加密貨幣成為下一個匿名瑞士銀行賬戶:美國財政部長史蒂文·姆努欽（Steven Mnuchin）表示，他將與20國集團合作，防止比特幣等加密貨幣成為下一個匿名瑞士銀行賬戶的。姆努欽還表示，他一點也不擔心俄羅斯可能會使用加密貨幣，幫助銀行避免國際制裁。據報道，普京總統的顧問曾表示，對俄羅斯的制裁已經造成了俄羅斯對加密貨幣的需求，官員們擔心加密貨幣會在2018年出現擴張。[2018/1/13]

中共中央辦公廳、國務院辦公廳2015年發布《關于進一步規范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》，對進一步規范涉案財物查封、扣押、凍結、保管、審前返還、先行處置等問題，作出了原則性規定。

Q：涉案財物的范圍是什么？

A：關于何為涉案財物，《刑法》《刑事訴訟法》《刑訴法解釋》均未作具體規定。《機關涉案財物管理若干規定》《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》，對刑事訴訟涉案財物范圍作了基本類似的規定。根據《機關涉案財物管理若干規定》第二條，本規定所稱涉案財物，是指機關在辦理刑事案件和行政案件過程中，依法采取查封、扣押、凍結、扣留、調取、先行登記保存、抽樣取證、追繳、收繳等措施提取或者固定，以及從其他單位和個人接收的與案件有關的物品、文件和款項，包括：違法犯罪所得及其孳息；用于實施違法犯罪行為的工具；非法持有的穢物品、等違禁品；其他可以證明違法犯罪行為發生、違法犯罪行為情節輕重的物品和文件。

但上述規定仍然原則性較強，對兩個問題并未明確：第一，如何認定“與案件有關”？這種關聯性需要多強？實踐中對涉案財物的認定有時比較隨意。第二，只強調了已被查封、扣押、凍結、扣留等措施的和已接收的物品等財物處置，但對于未被機關掌握的其他涉案財物應該如何處理并未作出規定。顯然，將涉案財物范圍限定在已被控制的財物，范圍過窄。

Q：銀行賬戶被違法凍結的，是否有權申請國家賠償？

A：違法對財產采取凍結等措施的，給所有權人造成財產損失的，可依據《國家賠償法》第十八條“行使偵查、檢察、審判職權的機關以及看守所、監獄管理機關及其工作人員在行使職權時有下列侵犯財產權情形之一的，受害人有取得賠償的權利：違法對財產采取查封、扣押、凍結、追繳等措施的”之規定，向有關機關申請國家賠償。

關于提出賠償請求的時間，根據《最高人民法院關于適用〈中華人民共和國國家賠償法〉若干問題的解釋》第七條之規定，應在刑事訴訟程序終結后提出賠償請求，但有證據證明其與尚未終結的刑事案件無關的，可以在刑事訴訟程序中提出。

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