庫克協議:幫小白跟投基金策略，去中心化基金平臺「庫克協議」能玩嗎？_DEFI

投資本是很專業的事情，但很多小白往往在沒認清風險和做好足夠調研的情況，可能便貿然交易。

加密圈不差資產，差在一個可參與的方式、足夠低的門檻和足夠高的信任。

去中心化基金平臺的出現也許能解決這個問題。

COOK庫克協議是其中的先行者。團隊兼具技術、金融及加密行業背景，對做這件事的認知頗為深刻。

COOK協議的首席戰略官Kun在做客星球超話社區時點出，這個平臺會面向兩類群體，一個是基金經理，一個是投資人。

「基金經理可以自由地創建自己的基金，使用交易工具進行資產配置。投資人可以根據自己的風險偏好和投資理念選擇契合的基金進行跟投。整個庫克協議平臺都會通過智能合約來實現，確保資金的安全以及利潤和風險數據的透明。」

執行思路也十分清晰。

經過半年的攻堅，Kun透露，當前，產品原型及相關合約已接近完成，有的則已經進入審計流程。到3月底4月初，代幣COOK將會上Uniswap并于以太坊上進行流動性挖礦，4月則會在以太坊及火幣Heco鏈上線指數型基金產品CookIndex。到第二階段，COOK協議會開始著重開發生態，搭建基金管理人需要使用的投資工具，以組合出更高級的優質投資策略供投資者跟投。

關于COOK協議更多的設計思路、產品玩法，歡迎大家繼續閱讀經Odaily星球日報整理的AMA精華，enjoy~

創意和定位

Odaily星球日報Q：在剛進群的時候需要您做一段簡短的自我介紹。

Crypto.com DeFi錢包現在已支持Canto Network:金色財經報道，Crypto.com DeFi Wallet發推特表示，DeFi錢包現在已經支持Canto Network。[2023/5/10 14:54:27]

Kun：大家好，我是COOK協議的首席戰略官Kun。畢業于斯坦福大學，在全球百強公司聯合技術集團有8年的技術產品經理經驗。熟練掌握6門語言，按流利程度，依次是中文，西班牙語，英語，意大利語，葡萄牙語和法語。17年左右進入的區塊鏈行業。

Odaily星球日報Q1：可以請您給我們講一下，COOK協議設計的初衷、想要解決的問題嗎？

Kun：簡單來說，庫克協議是一個跨鏈的去中心化資產管理服務協議，或者也可以稱為一個去中心化的基金市場協議。

在這個平臺上，主要有兩個角色，一個是基金經理，一個是投資人。基金經理可以自由地創建自己的基金，使用交易工具進行資產配置。投資人可以根據自己的風險偏好和投資理念選擇契合的基金進行跟投。整個庫克協議平臺都會通過智能合約來實現，確保資金的安全以及利潤和風險數據的透明。

它的意義在于，普通投資者可以在上面跟投基金策略，實現更高的投資回報。專業投資者，可以在上面貢獻策略，把自己的投資經驗和能力轉化為更大的價值。

有很多人問為什么取名庫克協議，有沒有什么寓意。其實庫克協議這個名字來源于庫克船長，是發現了澳大利亞和太平洋諸島嶼的著名英國航海家。

現代金融系統起源于歐洲的地理大發現，大航海時代。因為遠洋航行需要巨大的資金量，所以西歐各國船長都過公開募資的形式向市民融資，如果出海遠洋成功，那么會帶來歐洲匱乏的香料，絲綢，瓷器，黃金，白銀，從而賺取巨額財富。而初始投資的市民也往往能分到成百上千倍的回報。

比特幣礦企TeraWulf今年1月挖出157枚比特幣，環比增長逾25%:金色財經報道，比特幣礦企TeraWulf宣布，2023年1月自挖157枚比特幣，相比2022年12月增長逾25%。TeraWulf在1月部署1.8萬臺礦機，算力約為2.0 EH/s。其中約有1.15萬臺是全資擁有，算力約為1.4 EH/s；約6500臺是被托管的礦機，公司為此收取托管費和挖礦利潤分成。

據此前報道，TeraWulf達成一項重組債務的協議，但需進行股本融資。該公司通過公開募股籌集3200萬美元，并與現有貸款人達成了一項“原則上具有約束力的協議”，以重組其債務。交易完成后，該公司預計將實現自由現金流。[2023/2/8 11:54:23]

這種募資形式逐漸制度化，規范化以后就形成了阿姆斯特丹股票交易所，世界第一所股票交易所，這也是現代傳統金融體系的起點。

在庫克協議中，每個基金經理可以比作一個船長，每個投資人相當于當年阿姆斯特丹街頭投資的市民，通過庫克協議，我們希望船長在DeFi的海洋遨游，探險，貿易，獲得豐厚的收益并回報給投資者。我們也堅信DeFi會像當年的阿姆斯特丹股票交易所一樣從一個市民私募的形式迅猛的發展成未來新的一種金融體系。

Odaily星球日報Q2：聽起來有點像收益聚合型的產品，那我們和YFI這樣的平臺有什么區別呢？

Kun：目前主要有兩類DeFi項目，一類是底層金融基礎設施，比如Uniswap，Compound，AAVE。另一類是基于這些基礎設施之上構建的更高層次的金融協議，比如收益聚合器YFI。

Coinbase或將放棄注冊許可證退出日本市場:金色財經報道，出于對 FTX 破產對整個加密市場影響的考慮，納斯達克上市加密貨幣交易所 Coinbase 正在考慮退出日本市場。Coinbase 于 2021 年和三菱日聯金融集團合作正式在日本開展業務，而且還獲得了后者 10 億日元（約 774 萬美元）的投資，但現在 Coinbase 希望探索日本業務的“替代方案”，包括出售公司、或是放棄注冊許可證。（finbold）[2023/1/17 11:15:13]

相比于底層金融基礎設施，庫克協議屬于頂層的DeFi樂高，是基于這些基礎設施之上進行構建的一個資產管理服務協議。?

而相比于收益聚合器，庫克協議主要有以下幾點差異：?

庫克協議是一個跨鏈的資產管理平臺，除了以太坊，還將部署在HECO，BSC，Polkadot等公鏈上，幫助大家在不同公鏈上進行資產管理。

庫克協議將支持接入更多底層基礎設施包括去中心化交易所，借貸，挖礦，衍生品，以及保險平臺，讓基金管理人有更多資產配置選擇。

另外，收益聚合器一般都是執行提前定義好的開源被動策略，庫克協議不僅支持被動策略，同時允許基金經理主動進行交易，比如根據認知提前埋伏有潛力的代幣或者搶頭礦等。?

DeFi是黑客攻擊重點照顧對象，我們將會支持給基金上保險，在極端情況下保護投資人的利益。?

Odaily星球日報Q3：還有一類叫智能投顧的平臺，也是幫助投資者進行綜合投資的，我們和他們有什么不同嘛？

報告：自第一季度末以來部署在以太坊上的智能合約數量增加了40%以上:金色財經報道，Web3開發平臺Alchemy的一份報告顯示，盡管以太坊價格自2022年初以來下跌了約60%，但自第一季度末以來，部署在以太坊上的智能合約數量增加了40%以上。雖然DeFi總價值鎖定 (TVL) 下降了 69%，NFT交易量比去年第三季度下降了 88%，但2022年以太坊庫的安裝量卻增加了178%。

Alchemy增長主管Jason Shah表示，從數據中最大的收獲是價格不再是進入該領域的唯一誘因。相反，開發人員涌向Web3以獲得技術能力。我認為最好的表現是軟件開發工具包 (SDK) 和智能合約的使用量在去年增加了一倍多。數據還顯示，9 月份部署了17,736個智能合約，創下月度歷史新高。Shah將此歸因于以太坊合并以及對在新的權益證明鏈上構建去中心化應用程序的熱情增加。[2022/10/14 14:26:47]

Kun：智能投顧主要目的是根據算法和數據搭建模型，為客戶提供理財建議。具有低成本、無情緒化、規模化的一些特點。

但同時，智能投顧也只能作為一個投資顧問而不是一個決策者的身份，因為他的數據和算法有相當大的局限性，只能給出一些比較狹隘的建議。

比如智能投顧就很難預測出3.12行情，因為他很難判斷出數據之外，卻對市場有著重要影響的一些重大事件，比如全球疫情的大爆發。

另外智能投顧的一個理論基礎就是人是理性的，行為是可以預測的，但是現實情況卻是很多情況下人的投資決策是非理性的，很難預知。

三箭資本欠Moonbeam基金會逾 2700 萬美元:7月19日消息，三箭資本欠Moonbeam基金會超過2700萬美元，包括1700萬美元的穩定幣和當前價值1000萬美元的Moonbeam代幣。Moonbeam董事Aaron Evansa在6月寫信給三箭，我們重申要求立即償還我們的兩項未償貸款本金（7MM USDC和10MM USDT），該協議于2021年9月20日由Moonbeam基金會與3AC達成，3AC以12%的利率借入了開放式貸款。另外，Moonbeam 還聘請了 3AC 作為該網絡的 moonriver (MVR) 和 glimmer (GLMR) 代幣的“流動性顧問”。（CoinDesk）[2022/7/19 2:23:42]

所以智能投顧的一些功能會在我們平臺上以工具的形式展現，為投資者和基金管理人做決策的時候提供幫助。

產品玩法

Odaily星球日報Q4：其實從您的介紹中我們也大概理解了，那我們平臺的一個開發進度和上線規劃是怎樣的？

Kun：目前平臺的開發十分順利，首先流動性挖礦的智能合約已經完成開發并且通過了全球知名審計機構Certik的安全審計，庫克協議的示范網站也已經接近完成開發。

而我們的第一個產品：指數型基金產品CookIndex也已經完成開發，正在進行智能合約代碼的審計。

我們3月底4月初將會上Uniswap并于以太坊上進行流動性挖礦，4月會將CookIndex上線以太鏈及火幣Heco鏈。第一階段會以庫克官方開發的策略為主要目標。

第二階段會開始著重開發生態，搭建基金管理人需要使用的投資工具，以組合出更高級的優質投資策略供投資者跟投。

Odaily星球日報Q5：接下來能直接提供給大家投資的基金您能給我們介紹下嘛？

Kun：就像上個問題提到的，我們目前產品的開發方向主要是指數型基金產品。接下來會推出一些主流貨幣的市值加權指數，以及關于HECODeFi產品的HECO指數。

還有一個就是yield-optimizedindex。這是一個非常獨特的產品，除了利用指數的特性以抓去整體市場的成長，還能同時進行yield-farming收益挖礦以提高收益，我們非常期待這個產品能為投資者帶來低風險和更高的收益。

Odaily星球日報Q6：投資者的資金是如何保管的，去中心化托管嗎？

Kun：是的，在庫克協議上有不同種類的策略，有被動指數類型的(由庫克官方推出)，也有主動管理類型的。主動型的基金就是將資金交由基金管理人進行投資操作，透過去中心化托管。另外資金在基金智能合約里，基金經理只有交易權，沒有提款權限。另外交易的市場和幣種也會受到智能合約限制。這些都會確保基金管理人不會有不良的操作。

Odaily星球日報Q7：除此之外，這類投資平臺可能遇到的其他風險，你們是如何降低的呢？

Kun：我覺得風險的話，主要分兩個方面，一個是代碼層面的，被黑客攻擊的風險。另外一個就是資金安全。

首先關于代碼層面的話，我們有著比較優秀的技術團隊，都是來自于谷歌，YouTube，Dropbox等硅谷大廠，有著扎實的技術實力。我們也大量采用了行業標準的技術框架，比如OpenZeppelin。還有我們做了很多的測試來降低安全風險。我們用的都是業界最頂尖的審計機構來審計我們的代碼。

關于資金層面，我們有幾個方法來確保基金管理人不會有不良的操作。首先，基金管理人創建了基金以后，基金的所有權就歸屬于一個去中心化自治組織，基金管理人只能通過之前設定的白名單來進行配置資金。而如果基金管理人需要更改權限，比如添加投資白名單，則需要通過鏈上治理的方式來實現。第二，資金管理人在創建策略時必須質押COOK代幣，如果他們作惡，那么質押的代幣就會被沒收。第三，庫克協議會使用保險類的協議以保障投資人的權益及資金。?

Odaily星球日報Q8：假設我開了一個基金，用戶申購后獲得權益代幣CK，這個代幣能有流動性池提供嗎？

Kun：我們的LP代幣是ckTokens，屆時比較大的一些基金的LP代幣會有較高的流動性，甚至會在Uniswap上有自己的交易池。而對于比較小的基金，可能流動性就會稍差一些。但是在流動性不夠的情況下，用戶可以選擇通過mint和burn的方式來買賣，所以也不是問題。

市場和優勢

Odaily星球日報Q9：我們平臺代幣COOK的上線計劃和分配、解鎖計劃是怎樣的？

Kun：Cook代幣會于3月底4月初上Uniswap，并打開流通性挖礦。

我們解鎖機制采取了極具創新的時間和價格的解鎖機制。基于時間的解鎖機制會保證每個月至少有1/12的代幣得到解鎖，確保投資人在將在一年內拿到所有代幣。

如果市場需求導致COOK代幣價格提升，那么基于價格的解鎖機制將會被觸發，釋放更多代幣來滿足市場需求。?

同時為了防止極端行情下的價格急劇飆升而導致市場上突然出現過多的COOK代幣，每周最多會釋放5%的代幣來防止價格波動過于劇烈，保證幣價的穩步上漲，塑造共識。

舉個例子，如果第一個月價格沒有任何變動，那么1/12的代幣將會解鎖。如果第一個月價格漲了3倍，那么根據價格解鎖機制將會有15%的代幣得到釋放。如果剛上線第一周價格就長了3倍，那么這周最多會釋放5%的代幣，而不是15%。

Odaily星球日報Q10：您覺得我們項目的護城河是什么？

Kun：一般的項目都是開源代碼的，所以技術壁壘很難形成護城河。而能形成護城河的更多的是流量和關注度帶來的網絡效應，從而帶來更高的收益和流動性。

短期的話，我們做了一些戰略融資，和業界的比較龍頭的項目達成了戰略合作伙伴關系，同時會利用IDO的方式增加項目關注度。上Uniswap之后就可以冷啟動我們的項目，還有通過流動性挖礦快速建立起我們的生態。?

長期來看，我們的產品和其所能帶來的用戶群體和流量是一個比較重要的護城河。我們會發展跨鏈平臺，在HECO、BSC、OKExchain，以太上都會有布局，利用起各大DeFi生態的優勢，以快速形成網絡效應。

我們團隊也是我們的一個護城河。我們團隊有著深厚的技術背景，多是斯坦福，伯克利，卡內基梅隆等名校畢業，有著硅谷大廠的從業背景和加密行業的經驗和人脈，所以我們的創新是可持續的。另外創始團隊在硅谷，和國外DeFi圈密切接觸，緊跟DeFi的最新趨勢潮流。

Odaily星球日報Q11：您怎么看當前的DeFi的走向，很多人認為已經到了中期階段，現在速生速死的項目也不在少數，您覺得DeFi的建造熱潮能延續嗎？

Kun：我覺得短期內DeFi是有泡沫的，因為很多項目做的方向和許下的愿景可能現在的技術和基礎架構還實現不了。這就像90年代的互聯網，當時候只能發文字，發個圖片都得等幾分鐘，更別提視頻，智能手機等等了。所以我們現在習以為常的一些已經落地的應用場景當時都是只可能想象，不可能實現的。比如當時有想實現網上買菜功能的公司webvan，還融了4-5億美金，最后是想法超越了整個時代，卻落得一地雞毛。?

而我覺得等這些技術和基礎設施得到了實現，比如以太真正實現了大幅的提速，我估計一兩年之內就可以實現，那么很有可能DeFi就會真正爆發。而我們所處的加密資產管理賽道尚處于萌芽階段，但屆時會迎來一個高速的發展。可能出現的一個現象就是DeFi與傳統金融還有給傳統金融賦能的金融科技在一段時期內形成兩個平行宇宙。

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