我們前不久對外發布了SolvMarkets項目融資成功的消息。很多朋友都很好奇,這個項目是干什么的?是克隆或者抄襲的哪一個國外項目?為什么叫SolvMarkets?為什么Markets用復數形式?有什么優勢,等等。事實上,這個產品還在快速迭代當中,就這個項目而言,我們常感覺自己并不是創造者,而是探索者,表面上是自己的作品,實際上是一個早就在那里等待被發現的領域,因此我們對它也存在一個不斷摸索和認識的過程,對于一些本質性的問題還不能給出完整的、最終的回答。不過,項目發展至今,確實應該做一個階段性的總結,因此我們以此文對SolvMarkets進行一個輪廓型的介紹。
SolvMarkets是什么?
SolvMarkets是一個多用途票據通證市場平臺。
如何理解呢?
首先,SolvMarkets是一個平臺,也就是說它不是一個單一應用,而是一個支持多個應用的開放基礎設施。SolvMarkets的基礎是具有更豐富描述能力的全新資產協議,從而支持更豐富與高階的金融應用。
其次,它是一個市場平臺,因此我們推出的應用,主要是市場性應用,以撮合雙方完成金融交易與NFT交易為核心目標。
第三,它是票據通證市場平臺,也就是說Solv所支持的各類交易業務不主要面向ERC20資產,而是金融NFT與藝術品NFT資產。票據通證是Solv的核心,我們在下文單獨解釋。
Solana Summer Camp Hackathon在DoraHacks.io啟動:7月14日消息,Solana夏季黑客馬拉松 (Solana Summer Camp Hackathon) 在報名入口在DoraHacks.io開啟。Solana生態開發者可以通過DoraHacks.io提交項目(BUIDL)。本次全球黑客馬拉松包含支付、Defi、Web3、Gaming、DAO、Mobile六個賽道,全球總獎金池為500萬美金。
Solana夏季黑客馬拉松的時間是7月11日 - 8月16日。除線上黑客松以外,本次黑客松還將在全球九個城市舉辦現場活動,包括舊金山、芝加哥、鹽湖城、倫敦、柏林、貝爾格萊德、里斯本、阿姆斯特丹和新加坡。[2022/7/14 2:13:25]
第四,SolvMarkets是多用途的票據通證市場平臺,也就是說它不是只支持某一種票據通證,而是支持多種票據通證的定義、創造和交易。每個Solv平臺應用專注于不同場景的票據交易。
票據通證是什么?
理解SolvMarkets的關鍵是理解票據通證。
票據通證就是區塊鏈上的數字票據。
票據是一種簡短的、異質的制式合約憑證。日常生活和傳統金融中常見的票據包括收據、發票、存單、支票、商業票據、債券、存托憑證、倉單、地契等等。
跟貨幣、股票相比,票據的主要特點是異質性。同一個單位的貨幣或者股票,與另一個單位的同種貨幣或股票完全一樣,所以是勻質的。而票據不同,比如你開兩張支票,這兩張支票雖然長得很像,但是里面的內容是不同的,所以是異質的。所以票據很靈活,可以描述更加復雜的合約關系。
數據:灰度增持MANA、SOL:12月21日消息,根據Tokenview鏈上數據顯示,灰度今日增持5016枚MANA以及652枚SOL,當前灰度總持倉量達433.76億美元。[2021/12/21 7:53:01]
與更加復雜的合同相比,票據的主要優勢是簡短、標準化。同一類票據格式是標準化的,其背后的合同條款也基本是標準化的,有些甚至以法律形式被嚴格規范下來。
由于票據簡短、描述能力強,正好處于標準化與靈活性的平衡點上,因此十分有用,而金融類票據的交易規模也是非常龐大。2019年,中國僅商業票據交易總規模就高達131.45萬億元。2021年2月底,美國流通中的商業票據余額為1.06萬億美元。
然而這個傳統金融中的龐然大物,在數字資產市場中完全是一片空白。DeFi發展至今四年多,幾乎所有的數字資產都以兩種通證來表達,一種是ERC20通證,用來表達貨幣、股票、積分這類勻質通證,另一種是ERC721通證,用來表達完全非勻質、非標準化、單體的數字收藏品、藝術品。由于沒有一種專門用來表示票據的通證標準,因此相應的票據型的數字資產也就付諸闕如。
SolvMarkets就是要把票據這種數字資產引入到DeFi中,因此我們創造了多用途數字票據通證VersatileNon-fungibleToken,簡稱VNFT。
VNFT是什么?
VNFT是一種專門用于描述數字票據的通證協議。上面說過,票據本質上是異質的,因此VNFT也是一種NFT,與ERC721是兼容的。因此,支持ERC721的各種工具,比如MetaMask和imToken錢包,以及OpenSea交易市場,都可以支持VNFT通證。
Bitfinex將于2月25日17:00開放SOL交易:Bitfinex剛剛發布公告稱,Bitfinex將上線Solana (SOL)。已于2月24日17:00開放存款、將于2月25日17:00開放交易和取款。[2021/2/24 17:48:43]
但既然創造一個新的通證協議,那肯定是因為VNFT有超過NFT的地方。
首先,VNFT具有自定義屬性描述能力,其中最重要的是數量屬性。ERC721表示的NFT是一個獨一無二的單體,而票據一般是包含數量屬性的。比如一張支票,其中必須包含支付金額,一張債券,其中必須包括面值。VNFT就可以將數量屬性內置到通證之內。事實上,VNFT支持自定義屬性。你可以定制化一個自己的VNFT,根據需要向其中加入各種屬性。比如,一個債券通證,不僅要能夠描述面值,還需要描述到期日、息票利率以及付息周期等屬性,于是我們就可以定制化一個VNFT,把這些屬性都加進去,這樣就可以很好地表達債券。同樣,如果定制另一個VNFT,把交易品種、約定價格、交割時間等屬性放進去,就可以很好的描述遠期合約。推而廣之,VNFT能夠描述各種票據,因此我們稱之為“多用途”。
其次,VNFT支持豐富的操作。標準的ERC721NFT只支持非常基本的幾個操作,比如查詢所有者、批準、轉移等。而VNFT在此基礎上擴充了幾個關鍵操作,其中最重要的是票據通證的拆分與合并。有了這兩個操作,VNFT就兼具ERC721與ERC20的能力于一身,一個VNFT本身代表了一項異質資產,但是又可以將這項資產任意細分組合,從而在內部將其勻質化。
Solana將發布名為Wormhole的以太坊 ERC-20代幣連接橋:智能合約平臺Solana即將發布一款以太坊 ERC-20代幣去中心化連接橋。名為Wormhole的連接橋將允許用戶在不同的區塊鏈之間轉移價值,從而將ERC-20代幣轉變為Solana的相應SPL標準。該橋梁目前正在由瑞士安全公司Kudelski進行審核。Solana首席執行官Anatoly Yakovenko表示,預計該產品將于10月底發布。(Cointelegraph)[2020/10/8]
此外,VNFT設計中不僅考慮了與ERC721規范的兼容性,更充分考慮了服務于票據資產時的靈活性,可以通過與SolvMarkets其他合約的配合,智能識別接收方是否支持Solv相關協議,從而可以使得尚不支持VNFT協議、甚至不支持ERC721SafeTransfer能力的錢包,都可以直接通過轉賬來觸發SolvMarkets的智能合約,實現特定的業務功能。
總之,VNFT是我們精心設計的一個多用途的數字票據通證協議。相比ERC20,它具有更強大的信息描述能力,從而支持更高階的金融服務;相比ERC721,它在保持原有信息的前提下,拓展了數量拆分能力,將為NFT市場帶來全新的玩法與金融服務支持。
VNFT是原創的嗎?
是。
SolvMarkets的第一個應用是投資憑證交易
VNFT是一個標準協議,任何人都可以基于VNFT打造全新的產品模式。
區塊鏈項目Solana將整合Chainlink Oracle解決方案:據Chainlink官方推特,區塊鏈項目Solana將在其整個DApp生態系統中使用Chainlink作為標準的Oracle解決方案。Chainlink使Solana開發者能夠安全可靠地訪問離線數據,以構建高性能DeFi產品。[2020/3/23]
SolvMarkets是一個開放平臺,我們將VNFT的創建、驗證、流轉、拆分、合并、管理等等相關的一系列功能模塊化,方便任何人創建VNFT應用,并且還會為其中優秀的項目提供資金、技術、營銷和和流動性方面的支持,推動生態的發展。
我們堅信VNFT將為市場開啟更廣闊的空間,因此我們將開發一系列應用為市場帶來全新的思路。
首個推出的應用將是投資憑證市場。
當前的一級市場投資存在兩個顯著的痛點,第一,投資人手上大量處于鎖倉期的份額沒有流動性,牛市時無法轉讓流通,終于到了解鎖時,往往蜂擁砸盤,造成雙輸局面。第二,鎖倉份額的釋放以中心化方式管理,甚至以手工方式進行,帶來諸多違約的風險,例如到期不釋放,擅自改變釋放速度和先后次序,等等。此種風險也增加了投資人與項目之間的交易摩擦。
ICMarket應用基于VNFT創造了一種投資者份額票據,稱為vcToken。例如,如果底層資產是BTC,那么對應的vcToken就是vcBTC,如果底層資產是SOLV,那么對應vcToken的符號就是vcSOLV。
在ICMarket中,投資人可以要求項目方將承諾給投資人的token份額變成一張自動解鎖釋放的vcToken票據。在解鎖時間之前,這張憑證不能提取現貨,效果上相當于鎖倉。但是到了約定的解鎖時間,票據就開始按照預定的速度自動釋放tokens,持票人可以憑票兌換現貨資產。這種情況下,vcToken相當于一個去中心化的鎖倉-釋放管理機制,也就是SAFT協議的通證化,每一個早期投資人會獲得與總投資份額相等的憑證。每一個token對應不同的解鎖周期,解鎖規則由智能合約控制,主要模式為達到解鎖起始日期后,自動一次性或者線性釋放。
更重要的是,投資機構可以在解鎖之前,將vcToken出售,提前釋放流動性。vcToken完全集成OpenSea等NFT交易平臺,投資機構可以隨心所欲的拆分vcToken,并在其市場掛單轉讓。很明顯,這些未來才能釋放現貨的票據,就相當于金融中的期貨合約。
vcToken是具有很強描述能力的數字票據,我們在ICMarkets應用中,通過vcToken界定了投資人與項目方的權利義務關系,從而幫助數字資產在DeFi中形成現貨和遠期市場的流動性互補和貼現率期限結構,降低投資人與項目之間的信任成本,釋放一級市場份額的流動性,為一級市場打開全新的空間。
SolvMarkets中還會有什么?
VNFT具有非常強的拓展能力,我們將在幾個月內分階段推出以下幾個應用:
1.按揭分期付款市場。在這個應用中,用戶可以先付一定比例的首付,然后選擇還款周期和還款模式,申購數倍于首付款價值的BTC與NFT收藏品。
2.團購市場,特別是加密收藏品的團購。近來NFT市場火爆,頭部NFT數字資產價格節節攀升。一方面人們越來越相信NFT的價值,另一方面單體NFT的價格過高,阻礙了大多數人的參與。SolvMarkets將支持NFT數字資產份額化,允許普通用戶拼團購買,促進NFT的流動性釋放。
3.定期借貸市場。SolvMarkets可以用VNFT表達可轉讓的定期存單,從而支持定期借貸這一傳統最主流的借貸模式。
想象空間是無限的,比如:
表示未來承兌憑證,比如定期存單、債券、商業票據、支票、投資份額等;
衍生品,例如遠期合約、期貨合約、互換合約、期權合約等;
份額化憑證,例如將一套房產或者一件加密藝術品的收益權拆分為若干份,由多人分別持有;
定制化交易合約,比如按揭貸款、分期付款、團購、分賬協議等。
請注意不是所有的方向我們都要自己做,恰恰相反,我們會鼓勵所有對數字票據技術感興趣的創新團隊來探索和嘗試VNFT的新應用,加入到SolvMarkets生態中,并給予必要的支持。
產品開發進展如何?
SolvMarkets是2020年9月開始構思,10月開始開發,目前VNFT基礎協議以及支持平臺已經開發完畢,ICMarket將會在3月底上線,按揭分期付款市場與團購市場將在4-5月間上線。
參考:
https://zhuanlan.zhihu.com/p/103712814
https://www.federalreserve.gov/releases/cp/default.htm
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