DEFI:一文讀懂流動性挖礦與 DeFi 治理模式_yefi幣最近怎么了

區塊鏈創新層出不窮，去中心化金融已經成為區塊鏈領域關注的焦點。DeFi生態系統的兩個主要優勢是流動性挖礦和NFT挖礦。這篇文章將介紹什么是流動性挖礦以及DeFi的治理模式。?

DeFi?簡介

區塊鏈已經成為一個獨立的世界，在這里創新似乎沒有界限，而去中心化金融已成為這個世界的中心。去中心化金融應用眾多，它追求的是對現有金融結構的革新，但要完成這場革命，還有很長的路要走。例如，DeFi就在持續發展以滿足社會不斷變化的需求，而DeFi發展的核心是不同的治理模式。?

去中心化金融以顛覆銀行等金融中介機構為愿景，將焦點從傳統的金融服務轉移到了前所未有的區塊鏈或加密貨幣的使用上。DeFi的優勢難以言盡——去中心化交易所、保險公司、貨幣市場，而這僅僅是個開始。提供對所有人開放的，沒有中間結構的，新的經濟體系，是DeFi的愿景。流動性挖礦和NFT挖礦是DeFi生態系統的兩個主要優勢。

SharedStake sgETH合約疑似被利用102ETH:金色財經報道，據X平臺（原推特）用戶@spreekaway披露，SharedStake sgETH合約已被利用102ETH，sgETH已無限。幸運的是，合約部署只有一兩個月，并且沒有太多TVL。[2023/9/1 13:12:17]

流動性挖礦

有一個區塊鏈術語一直備受關注，那就是流動性挖礦，這是一種通過加密貨幣持有者鎖定或抵押收益礦池中的加密貨幣來產生獎勵的方式。為了獲得獎勵，加密貨幣持有者將資金添加到流動性池中，使其成為流動性提供者，并從操作流動性池的DeFi平臺產生的費用中獲得回報。

但是，這些流動性池是什么？這就是DeFi的核心。流動性資金池是簡單的智能合約。智能合約的機制是一旦滿足某些條件就會自動執行的代碼，并且不再需要中心化的機構來運營和管理各方之間的互動。將貸款的規則寫進智能合約，用戶就能夠通過智能合約將資產集中起來，再將這些資產分配給借款人。

Coinbase公布五大Base中立原則:金色財經報道，Coinbase發布文章公布了五大Base中立原則。分別為1：Law of Chains（區塊鏈法則）。Coinbase 致力于維護Law of Chains作為Base的首要中立原則。該法則為所有OP Stack區塊鏈建立了一套通用標準，并確保構建者和用戶都可以訪問Base的中立和開放的區塊空間。作為OP Stack的第二個核心開發者，Base團隊與Optimism密切合作定義了該法則的初稿，并將繼續與Optimism Collective密切合作，在收到社區反饋時完善這一原則。

2：你的密鑰，你的加密貨幣。Coinbase不保管或控制用戶帶入Base網絡的加密貨幣。與以太坊主網上一樣，擁有加密資產取決于持有有效的私鑰。用戶（而不是Coinbase）對他們在網絡上的行為負責。

3：交易排序是一個自由市場。Coinbase不會影響、歧視或優先考慮Base上發生交易的順序。與郵局一樣，Base網絡僅根據接收時間和用戶設置的可選優先級費用來傳遞消息。Coinbase產品、客戶或合作伙伴都沒有獲得插隊的特殊權利。

4：平等獲取信息。Coinbase不會濫用從Base收集的任何非公開信息。私人交易數據（包括Base團隊通過操作排序器而獲得的任何見解，例如交易排序）不用于營銷或任何其他商業目的。Coinbase及其合作伙伴將像其他人一樣依賴相同的公開數據。

5：自由退出。Coinbase不對從Base提款施加限制。用戶對Base不滿意可以隨意撤回資產，且不會受到任何處罰。Coinbase不會使用退出障礙來維護任何低于標準的經驗或政策。[2023/8/25 10:40:25]

和傳統貸款一樣，借款人需要投入抵押品才能貸款。在DeFi中，借款人將加密貨幣存入智能合約作為抵押品，其價值至少等于甚至超過其貸款的價值。哪些幣種作為抵押品，主要取決于接入的借貸池，以及借貸平臺支持哪些幣種。用戶可以向智能合約借貸或交換代幣。為了獲得高回報，礦工將他們的資金在不同的協議之間移動。?

知情人士：香港金管局正敦促匯豐銀行和渣打銀行接受加密貨幣客戶:金色財經報道，據金融時報援引消息人士透露，在上個月的一次會議上，香港金融管理局（HKMA）就匯豐銀行、渣打銀行和中國銀行為何不接受加密貨幣交易所作為客戶提出質疑，并正在向包括匯豐銀行和渣打銀行在內的銀行施壓，要求他們將加密貨幣交易所作為客戶。

對此，渣打銀行表示，與監管機構就不同主題進行了定期對話。匯豐銀行表示，非常關注香港這個新興行業的政策和發展。中國銀行拒絕置評。[2023/6/15 21:38:05]

流動性挖礦如何運作

如上文所述，流動性挖礦涉及流動資金池和流動資金提供者，他們是運營流動資金池的DeFi平臺的加密貨幣持有人。流動性提供者通過將加密貨幣資金存入流動性池來為其提供資金。

Binance將縮減ETH質押贖回處理時間至5天:5月11日消息，Binance將縮減ETH質押贖回所需時間至5天，自2023年05月18日16:00（東八區時間）起生效。此舉將大幅減少原所需處理時間（原為15天）。[2023/5/11 14:57:09]

流動性資金池充當市場，對流動資金池中的加密貨幣感興趣的用戶可以借用或交換代幣。這些用戶借出或交換代幣，DeFi平臺會相應地收取一些費用。DeFi平臺收取的費用會在流動性提供者之間按其對流動性池的繳款比例進行分配。因此，流動性提供者向流動性池中存入的資金越多，他們獲得的獎勵也就越多。

大多數情況下，獎勵是以與美元錨定的穩定幣的形式發放。用于流動性挖礦的最常見穩定幣包括USDT和DAI。但是，某些DeFi協議也提供了更廣泛的代幣選擇，如ETH。

FTX在Telegram稱遭黑客攻擊，資產已被竊取:11月12日消息，FTX在其Telegram社群發文稱：FTX被黑客攻擊，資產已被竊取。所有App被篡改為惡意軟件，請立即刪除。[2022/11/12 12:55:19]

NFT?是什么

如果還沒有聽說過CryptoKitties、Blockade和Decentraland，那么本文將帶你走進風靡金融市場，收益超過200?萬美元的非同質化代幣。NFT是加密技術中一個極具潛力的方面。它們被認為是代幣化的資產，具體可表現為收藏品、房地產、藝術品等。?

加密游戲領域是促進NFT使用的關鍵，因為它有助于將收藏品帶到虛擬世界。隨著治理代幣的出現，這些NFT吸引了投資者和企業家的目光，因為它們有助于所有權的證明和轉移，現在流動性挖礦也引入了NFT中。

治理在?DeFi?項目中扮演什么角色

本質上說，DeFi是一個金融系統，由代碼而不是任何組織來治理。這段代碼被稱為智能合約，它確保DeFi生態系統的成員遵守規則，從而確保系統成功運作。但是，這段代碼遵循什么樣的機制，以及這段代碼中包含了什么樣的標準，這些都決定了這個生態系統的運作。這就是DeFi治理模式的作用。?

每一個新的DApp的出現，都會導致以太坊網絡的擁堵，交易速度下降，交易費用激增。因此，迫切需要一個有規則和制度的框架，以實現去中心化治理，管理所有的網絡參與者。一些平臺通過發放治理代幣，使代幣持有人參與網絡管理。?

不同的治理模式

創始人控制：大部分DeFi項目由創始人控制。他們與初創公司有相似之處。由于決策完全由個人做出，這可以使組織更快地成長。?

理事會控制：顧名思義，治理權力掌握在一群人手中，他們設計戰略，制定路線圖。比特幣和以太幣是這種治理模式的典型代表，理事會由核心開發者組成。

流動民主：這種模式允許通過投票選舉代表。每個遵循這種治理方式的DeFi平臺都有一個獲得投票權的最低要求。例如，必須擁有該平臺中至少1%?的代幣才能參與投票。這些代幣一般被稱為治理代幣。治理代幣持有者擁有參與所有關于協議變化的決策的權利。通常情況下，每個代幣等于一票。

流行的?DeFi?平臺?

MakerDAO成立于2014年，是以太坊上自動化抵押貸款平臺。MakerDAO是建立在以太坊上的去中心化的衍生金融體系，它采用了雙幣模式，一種為穩定幣Dai，另一種為權益代幣和治理型代幣MKR。DAI是一種ERC20?代幣，穩定值為1美元。MKR是平臺中的治理代幣。MKR的持有者投票決定風險參數，如抵押物選擇、清算比例、穩定費率等。借貸雙方的協議是建立在以太坊上的智能合約。

Compound是一個建立在以太坊上的去中心化借貸平臺。用戶可以借貸基于以太坊的九種資產，如BAT、wBTC、ZRX等。?Compound為每一種資產都設置了流動性池。平臺發行的COMP代幣也使得用戶可以參與對協議的治理。

Uniswap擁有超過6000?個流動性池和400?個活躍交易對，是另一個建立在以太坊上的自動化代幣去中心化交易所。交易時不需要KYC。它允許用戶在不依賴買家和賣家的情況下交換代幣。它使用一個常數等式x*y=k來平衡供求關系。Uniswap對每筆交易收取?0.30%?的費用。

結語

從本質上講，這些流行的DeFi平臺是DeFi巨大潛力的縮影。采用適合的治理模式，DeFi應用的潛在收益和回報是不可估量的。

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