OIN:投資三要訣決定4萬美金的BTC，沒有要不要有，有了要不要留_COIN

今天說一個特別實在的話題，就是題目說的：在4萬美金關口的BTC，沒有要不要有，有了要不要留？

我先說我自己的操作：留著，如果回調低于3.9萬美金再小規模就建倉，然后4.9萬減倉80%。

為什么這樣操作，我就要說我的三個投資要素：價值認知、長期心態和動態調整。

1、對投資標的認知的深入度是一切的基礎，畢竟是認知變現

現在嚷嚷著BTC不是好東西的人，多半是要在這一輪牛市被割韭菜的。因為總有一天BTC會漲服他們，由于認知能力來不及構建，進入這個市場是取決于社會的躁動，而非基于認知的熱切，那就沒認知很可怕了。

BTC我都認識很多年了，今天又看到一個來自于ARKInvest的文章，覺得把我的認知度又提升了。

文章對BTC是騙局的四個常見理由給與反駁，著實精彩，但可能因為老外寫的，我就用人話分享下我認為最有啟發的2點。

機構分析：比特幣續寫紀錄新高逼近5萬美元關口，特斯拉投資或令其躋身主流資產:比特幣周二沖至紀錄新高，逼近50000美元里程碑，繼續得益于特斯拉對比特幣進行的投資。

此舉讓投資者相信，加密貨幣可能成為一種主流資產類別。這種最流行的加密貨幣自2020年3月觸及低點后，已飆升1150%，因為機構投資者尋找替代投資標的，而散戶交易員則搭上順風車。

僅僅五年前，比特幣價格還只有幾百美元。區塊鏈數據分析公司Glassnode在最新報告中稱，比特幣有限的供應量暗示，該虛擬資產還會進一步上漲。

比特幣供應持續下降，因為投資者愈發大力買入并且長期持有。[2021/2/10 19:24:23]

第一，批判BTC漲跌幅度這么大，不是好的儲備資產。

文章反駁，如果把BTC當作貨幣，那就知道貨幣也有一個不可能三角，分別是固定匯率、獨立貨幣政策和資本流動性。

Coinbase投資者稱其上市后市值可能達到1000億美元:據福布斯消息，加密投資公司Polychain Capital的首席執行官Olaf Carlson-Wee稱Coinbase估值超過1000億美元，他于2017年首次投資Coinbase。Coinbase的另一位投資者認為，這家位于舊金山的公司合理的市值在700至1000億美元之間。最近的另外2份報告將Coinbase的市值分別定為750億美元和500億美元。[2021/1/30 14:24:22]

不可能三角中的每一側都是彼此排斥的。比如國家要求人民幣必須維持匯率，又讓人民幣進行流動，進入交易后，自然就會產生增值、摩擦和利息，那貨幣供應量就不能說不增長或減少。

而BTC正是由于控制了總量，只有2100萬枚，并且讓BTC進行全球流動，自然價格漲跌就會很兇猛。

然而任何一個不是瞎子的人都能看到，也許BTC出現過多次史詩級別的暴跌，然后總體價值始終向上。

胡鋒：普通投資者參與Filecoin紅利最好方式是挖礦:金色財經報道，在7月24日舉辦的《家里有礦 | Filecoin挖礦熱潮下的機遇與挑戰》的直播節目中，針對“filecoin經濟模型最大的價值點是什么？普通投資者如何收獲Filecoin紅利？”時空云科技COO&FILPool礦池運營合伙人胡鋒表示，對于礦工來說，Filecoin經濟模型最大的亮點就是有70%的代幣是通過區塊獎勵的方式釋放的，而且沒有預挖，礦工們可以公平的憑借自己的技術能力去挖到Filecoin，這塊蛋糕未來有可能市值是千億甚至萬億級的，這也是為什么有這么多礦工瘋狂加入到Filecoin這個賽道中來的主要原因。

另外就是IPFS有可能成為未來web3.0以及區塊鏈技術快速落地的基礎建設，有了IPFS的堅實基礎和豐富的生態，Filecoin主網上線后也有可能成為第一個真正大規模商用的區塊鏈項目，再加上5G、物聯網、人工智能、自動駕駛等技術的發展以及普及，人類在互聯網上數據量將會呈爆發式增長，Filecoin未來的市場前景非常值得期待。

普通投資者目前想參與Filecoin的紅利，最好的方式還是參與挖礦，挖礦是一個相對更穩定、更安全、更長期的投資方式，當然前提是選擇到靠譜的礦機廠商。[2020/7/24]

而當總市值達到一定程度，原來同樣的交易量帶來的價格波動，就會大幅減小。

聲音 | 肖磊：大部分投資者承受的則是巨大的中心化信用風險:近期，財經專欄作家肖磊發文對“Bitfinex被指控挪用Tether資金彌補8.5億美元損失”一事分析稱：“大部分投資者雖然參與的是去中心化資產的交易，但所承受的則是一個巨大的中心化信用風險。在Bitfinex的回應中，我們可以證實，Bitfinex和Tether公司的實際控制人應該是一致的，兩家的資金往來并不受任何第三方約束。另外，Bitfinex并沒有否認自己隨意動用Bitfinex客戶和企業資金，這說明用戶放在Bitfinex的資金，Bitfinex是可以隨意動用，而不需要公布，也不需要做解釋的。這就意味著，很多數字資產的投資者，只要你拿著USDT，或者把幣放在交易所，你就存在一瞬間全部消失的可能，在此之前，你幾乎什么都做不了，只能選擇相信平臺控制人的能力和道德水平。” 肖磊稱對紐約總檢察長辦公室的做法非常贊同，這是美國開始探索和持續介入加密資產交易領域的具體行動。包括SEC也正在招募加密資產領域的律師和行業分析師，年薪在14至23萬美元之間，似乎正在做各種準備。監管的邏輯，不是消滅這個市場，而恰恰是給未來美國更好的利用和發展這個市場做準備。[2019/4/29]

比如10億美金的市場體量，5%的BTC交易，就會帶來巨大的價格波動，但是當市值超過1000億美金的時候，價格波動比例就會很小，BTC遲早會突破市值1萬億美金，甚至10萬億美金，那時候，價格波動將不再是BTC被詬病的理由，當然那時候想要謀求巨大升值也不可能。

分析 | CCN：比特幣是最具盈利能力投資工具之一:今日，CCN發表了一篇題為《比特幣：國王萬歲》的文章表示，比特幣無疑是盈利能力最強的投資工具之一，可能是有史以來最好的資產。從比特幣的價格可以看到，自比特幣誕生以來，有137天的價格是在8200美元以上的，從交易時間看占比僅3%。也就是說我們有97%的機會可以以低于8200美元的價格購買比特幣，同時僅有3%的機會在恰當的時機出售。[2018/8/13]

第二點，批判比特幣過度浪費能源

反駁：黃金和傳統銀行的能源消耗比比特幣更高

從電力消耗角度來看，比特幣在全球范圍內比傳統銀行和金礦開采的能耗要低得多。傳統銀行每年消耗23.4億千兆焦耳，金礦開采每年5億千兆焦耳，而比特幣僅消耗1.84億千兆焦耳。比特幣能耗分別不到傳統銀行和金礦的10％和40％。此外，比特幣采礦的每千兆焦耳花費的美元成本效率是傳統銀行業務的40倍，是金礦開采的10倍。

2、基于認知的平和投資心態，還有要靠毛爺爺的能量加持

基于我還算對BTC比較深入的認知，于是，我選擇了在最合適的時候就開始買了，什么時候最合適？當然是無人關注和下單的時候。所以從去年3月開始，我就在定投了。另外一方面，我購買了將近100臺礦機，最近又加倉了22臺3、4兩個月的期貨，這都是比較低的獲幣成本。現在大規模定投我已經結束了，只要小回調就小加一點。

我的認知讓我獲得了較低的建倉成本，我的止盈目標，最終是在8萬美金，中期是在4.9萬美金。由于4萬美金的BTC沒有達到我的目標，我會持續持有。

如果沒到4.9萬美金就暴跌呢？沒關系，我愿意為我的認知買單，并且有毛爺爺加持，我買得起這個單。

拿你的財力狀況，如果你有100萬的資產，拿出1%至10%來布局比特幣，暫時虧了沒問題，生活不受影響，未來的幾年說不定給你大驚喜。

但如果你一年的收入也不過10萬，拿5萬投資比特幣，甚至借貸、刷信卡等方式來投資，抱著暴富的目的參與，那就別上車，上車了也快下吧，現在風險太高了。

對于資金量較小的普通投資者來說，無法面對的就是比特幣價格的波動，而機構和高凈值投資者的抗風險能力比較高，可以無視中短期價格的漲跌。

作為一個把BTC當數字古董的V客，是要計劃持有10年、20年，所以4萬美金沒出手沒關系，遲早會超過40萬美金的。

3、每天及時關注各個層面的動態，在前兩者的基礎上隨時變動。

前兩者給了我一個基本面的價值判斷，但是為了讓自己賺的時候多賺一點，還要關注技術面和消息面。

現在技術層面，均線上，幾乎每天都穩穩踩在5日線以上，牛市趨勢的改變，必須5日、10日、30日和60日均線集體拐頭向下。而要達到那一點，幣價必須回到1.2萬美金震蕩，這顯然很難。

但每一次回調深度不足，成交量不足，都讓人很擔憂，這樣的沖牛，是隨時可能崩的，一旦獲利盤出逃的時候。

我也隨時通過區塊鏈123，在關注各項指標，以及巨鯨用戶的持幣情況。

然后消息層面，利多比利空多，在牛市里，利好多，并非壞事，至少還沒有癲狂的利多狀態，就是好事。

給大家一些利多利空的消息，大家自己感受。

西班牙知名律所RocaJunyent區塊鏈助理兼加密貨幣行業觀察家JoaquimMatineroTor此前表示，他預計1月比特幣會跌至18,000美元以下，然后才能大幅反彈，因此每次財政年度結束后，巨鯨們都會拋售股票。然而現在已經被打臉。

根據鏈上數據網站Glassnode的數據持有超過1000個比特幣的地址數量現在為2334個，創了歷史高，說明巨鯨們在瘋狂吞貨。現在，與2017年底相比，前一次加密牛市的最高水平增長了30％以上。

摩根大通的相關人員也表示，隨著其他保險公司和養老基金效仿MassMutual價值億美元的比特幣為榜樣，人們可以看到未來幾年可能出現的潛在需求。”

加密投資基金三箭資本公司的首席執行官也贊同灰度新任CEO，Sonnenshein的說法：“如果養老金開始從零/負收益率的全球主權債券市場剝離以購買BTC，那將是名副其實的資金流入。”

灰度同時宣布將數字基金的管理費從3.0％降低至2.5％，此舉將進一步增加投資人的投資意愿，讓更多的投資者無須持有比特幣即可以參與比特幣的交易當中，并從中獲利。

仟峰資本首席策略師AnnHsu在訪談中公開表示，在未來會有更多模仿灰度的產品將上線，加劇行業競爭，他預估比特幣ETF有望上線。

谷歌搜索比特幣的全球趨勢來看，目前的搜索量約為2017年牛市頂峰的60%，這意味著，市場的熱度還遠沒有到頂。

另一邊，負面信息再看看，米國國會門后，有人分析，老特下臺，經濟的不確定性，混亂的預期，都在拜登的權力交接中消失了。比特幣的避險作用也就沒那么強了，而待疫苗和各國防控的加強，新冠疫情必然得到有效控制，世界經濟開始復蘇，美元強勢地位再次重啟。

關于養老金進入BTC，乍看是利好，也許是利空，因為求安全性的養老金，如果遇到風吹草動，肯定立即撤。

諸多消息里，目前還支撐我可以搏一把4.9萬美金下車。基于這幾點，我繼續持有。希望我的操作對你也有所啟發，準備好下一輪牛市。

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