加密貨幣:資深加密律師：Tornado Cash 被制裁有何影響？新的監管挑戰即將到來？_CASH

來源 | SolaNews

前不久，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布制裁混幣協議 Tornado Cash，該平臺已被加密貨幣領域的許多網絡犯罪分子、不法黑客組織用來清洗和混淆他們的非法資金來源。

我們最近與 Blockpass 的首席執行官兼聯合創始人 Adam Vaziri 就 Tornado Cash 進行了交談， Blockpass 是一家專注于鏈上 KYC 和數字身份的公司，同時 Vaziri 也是一名非常成功的律師。

以下是我們對 Vaziri 先生的采訪。

你能否簡要介紹一下你的背景，你是什么時候進入加密貨幣行業？

我是 2013 年倫敦的第一位加密貨幣律師。我協助 Bitpesa 獲得了第一個涉及比特幣結算的歐盟匯款許可證；我幫助被 Kraken 收購的加密衍生品平臺 Cryptofacilities 獲得了歐盟匯款許可證；我曾與監管機構合作，通過 KYC 幫助組織了第一個受監管的 1C0，即 Cardano；我曾與監管機構合作，從加密貨幣的銷售中取消了銷售稅（早在 2014 年）；我的目標始終是確保加密貨幣在主流金融中占有一席之地，為此，它必須遵守相同的監管規則并接受合規性。

The Block已任命彭博社新聞資深人士為新任總編輯:金色財經報道，加密新聞和研究公司The Block已任命彭博社新聞資深人士Sarah Kopit為其新任總編輯，并計劃在未來兩年內將其新聞編輯室的規模擴大四倍。

The Block首席執行官Michael McCaffrey表示，目標是在未來24個月內將公司的新聞編輯室建設成有70至100名記者，而目前的員工人數約為20人。（businessinsider）[2022/3/29 14:23:15]

外國資產控制辦公室（OFAC）最近將部分與 Tornado Cash 交互的錢包地址添加到其「特別指定國民名單」中，所有美國個人和實體不得與 Tornado Cash 或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。根據你在加密貨幣法律和監管方面的經驗，你是否期待這種類型的發展？

以太坊區塊鏈允許應用程序在沒有中央服務器的情況下大量運行。在此之前，執法部門更容易關閉被網絡犯罪分子濫用的洗錢工具，比如 Silkroad 和 Liberty Reserve，它們很容易就能被關閉。

使用以太坊可以部署智能合約，如果在沒有管理員的情況下部署，就可以說沒有人能夠控制智能合約。這意味著當涉及到強制執行時，執法部門不能輕易將其關閉。

Flexa聘請區塊鏈和數字資產資深人士Michelle Ann Gitlitz作為總法律顧問:9月29日消息，數字支付網絡Flexa宣布，Michelle Gitlitz將于10月1日加入該公司擔任總法律顧問。Michelle將負責就支付、數字資產和區塊鏈技術相關的法律、監管和風險管理事宜向Flexa提供咨詢。（PR News Wire）[2021/9/29 17:15:57]

加密社區的定位是，這些不可阻擋的智能合約不應受到政府的干預。這是一個矛盾，因為如果某個東西是不可阻擋的，你就不應該擔心政府的干預。

Tornado Cash 的一個特殊問題在于，它是網絡犯罪分子和非法黑客組織所使用的去中心化洗錢工具。他們使用該工具，讓執法部門追蹤資金流向變得更加困難。

以太坊是一個開放的金融系統，這意味著如果我知道你的賬戶，那么我、執法部門以及任何人都可以看到你的財務信息。也正是因為區塊鏈會記錄所有賬戶和資金動向，這為區塊鏈能夠成為開放的金融系統奠定了安全屬性。由于這種獨特的「透明度」存在，部分用戶想要采取措施來保留財務隱私，而 Tornado Cash 等可以混淆資金的工具可以提供幫助。

目前，美國財政部對于 Tornado Cash 的制裁，背景是許多網絡犯罪分子正在以比以往更大的規模進行洗錢，濫用的程度更大。此外，這也涉及國家安全問題。例如，朝鮮的黑客組織使用 Tornado Cash 來清洗他們進行黑客攻擊所獲得的收益。因此，受制裁國家使用 Tornado Cash 被視為對美國的安全威脅。因此，美國財政部采取這樣激進的執法方法是可以理解的。

聲音 | 華爾街資深人士：信托公司不足以作為加密托管人為機構服務:金色財經報道，美國懷俄明州區塊鏈聯盟聯合創始人、區塊鏈先驅、華爾街資深人士Caitlin LongCaitlin Long表示，信托公司不足以作為加密貨幣托管人為機構投資者服務。Long解釋稱，證券市場上機構投資者的主要托管人是銀行。原因之一是，與信托公司不同，銀行可以直接向美聯儲申請流動性，二是銀行的破產是明確的，而信托公司在破產中的待遇則不清楚。此外，銀行面臨的資本金要求遠高于信托，更高的資本金要求也降低了違約風險。她指出，養老金、捐贈基金、基金會等在進入加密貨幣領域之前需要這種級別的財務安全。Long得出結論，目前美國還沒有一家銀行可以托管加密貨幣，所以這意味著信托公司托管是目前唯一的選擇，但信托公司無法提供直接接觸美聯儲所帶來的降低風險優勢。據此前報道，Caitlin Long宣布將成立Avanti銀行，專注于為加密資產提供受監管的服務。[2020/2/26]

針對 OFAC 的舉動，我們在 Twitter 上看到了為 Tornado Cash 代碼辯護的爭論，稱其屬于言論自由保護法。你能聊聊你的看法嗎？

用 Javascript 或任何語言編寫源代碼都是表達自由的途徑。但是 Tornado Cash 不是在代碼中運行，而是在分布式系統的節點上以字節碼的形式運行。我可以說我有在 Github 上編寫源代碼的言論自由權。但是，一旦該代碼被編譯成“不可阻擋”的智能合約，它就變成了一個“工具”。工具是東西而不是代碼。盡管這種區別似乎是技術性的，但將一個工具說成是言論自由，有些荒謬。

聲音 | 債券市場資深人士Nik Bhatia：比特幣是“一種前所未有的資產”:債券市場資深人士、南加州大學馬歇爾商學院金融學和經濟學副教授Nik Bhatia稱比特幣為“一種前所未有的資產”。Bhatia表示比特幣的數字稀缺性（以及由此產生的價值儲存屬性）的潛力，再加上閃電般的快速交易結算功能，促使其毅然放棄了他以前在華爾街的職業生涯。（Cointelegraph）[2019/11/19]

最近，我們看到一名 Tornado Cash 開發人員在荷蘭被起訴。加密社區聲稱（沒有任何證據）起訴的原因是這個人為 Tornado Cash 編寫了代碼。沒有人知道那個特定案件的細節，荷蘭的公告也沒有提到起訴這個人編寫了代碼。引述如下：“涉嫌通過去中心化的以太坊混合服務 Tornado Cash 混合加密貨幣來隱瞞犯罪資金流動和促進洗錢活動”。這沒有提到他編寫代碼。

在我看來，加密社區還有其他誤解。首先是聲稱 Tornado Cash 不是一個“組織”，不能成為制裁對象。這是一個完全的謬誤。“基地組織”不是一家擁有董事會成員的上市公司，這并沒有阻止它被標記為制裁目標。就此而言，Tornado Cash 可以簡單地被標記為具有匿名合作伙伴的非法人實體——這是 DAO 的默認法律分類。

金色財經現場報道 Koch公司公共部門資深律師：區塊鏈將解決知識產權存在的問題:金色財經現場報道，今日在Coindesk 2018共識會議有關基于區塊鏈的知識產權管理的圓桌討論上，Koch公司公共部門資深律師Stephen MacKenzie稱：“如果你在Koch公司中找不到區塊鏈的用例，那說明你可能看得不夠仔細。修復知識產權領域是一個完全錯誤的想法，這個系統沒有為此設計，它是基于紙張的，已有幾十年的歷史了。區塊鏈最棒的地方在于我們有機會真正解決這個問題。 這將不是一個漸進式的改變，這是一個整體解決方案。”[2018/5/15]

我們是否也可以將針對 Tornado Cash 的制裁視為監管機構無力打擊加密貨幣領域的洗錢和欺詐行為的標志？

是的，絕對是，分布式的系統使執法變得更加困難。

如前所述，執法部門只需要關閉某個工具的服務器，工作就完成了。但現在他們必須采取不同的執法方式。這種方式就是將工具的使用定為犯罪。這是一種強大的威懾力，使該工具對一般合法用戶幾乎毫無用處。對于網絡犯罪分子來說，繼續使用該工具是沒有意義的，因為他們在洗錢后無法證明該賬戶的清白。

然而，新的執法方法的問題在于，它總是會產生意想不到的后果和附帶損害。

意想不到的后果是一些人會使用該措施來“污染”知名以太坊用戶的錢包。

附帶損害是過去有很多合法用戶使用過 Tornado Cash，一般來說，制裁不具有追溯力，但加密貨幣交易平臺會將與 Tornado Cash 產生過任何交易的賬戶視為風險。此外，使用過 Tornado Cash 的所有用戶現在都面臨著必須向 OFAC 申請許可才能轉移其資產的行政流程。這需要大量報告，并且通常需要大量時間。

你認為哪些措施可以提高加密貨幣服務提供商的 KYC 和 AML 程序的有效性？你是否認為新的監管框架（例如歐洲的 MiCA）可以解決這些問題？

加密行業需要認真對待合規性。

“我們討厭 KYC”和反政府定位正在破壞加密貨幣可能挑戰現有金融體系的機會。

事實上，去中心化會產生相反的效果，例如政府將加大打擊力度，法規將變得更加嚴格，甚至可能導致某些國家完全禁止加密貨幣。這本質上意味著加密貨幣將繼續存在于“地下”并變得更加利基。

對于一些項目的創始人來說，像 Tornado Cash 這樣的工具似乎是一種有趣、酷炫的 DeFi 項目。但是，當該工具用于大規模洗錢時，加密社區的反應應該更多的是關于如何使該工具合規，而不是與政府進行對抗。

應該更清楚的一件事是，加密項目，無論它們是否在本質上是去中心化的，一些不進行 KYC 和 KYT 的項目正在向欺詐、洗錢等行為敞開大門。

你是否認為加密貨幣交易平臺等主要參與者在 KYC 和 AML 方面遵循的規則應該比傳統金融科技公司或銀行更不嚴格/更嚴格？

10 年來，加密貨幣行業能夠在不受監管的基礎上提供服務。

對該行業實施的第一個制度是減輕洗錢的 VASP 制度。（VASP：虛擬資產服務提供商）

我認為加密貨幣尚未達到與傳統金融服務相同程度的監管。它的業務運營方式仍有一定的靈活性。盡管由于反洗錢金融行動特別工作組（FATF）的指導，各國已經出臺了法規，要求提供加密貨幣相關業務的公司注冊成為 VASP 并使其受到 AML （反洗錢）制度的約束，但這只是應對與加密業務相關風險的冰山一角。

歡迎你補充其他的重點。

我認為將會迎接監管挑戰的加密領域：

涉及受制裁方的交易的驗證節點可能會成為加密貨幣和監管機構之間的下一個沖突領域。節點在監管機構的定位與享受免于起訴的 ISP（網絡服務提供商）相似。

然而，節點和 ISP 之間的區別在于，如果 ISP 不知道違法行為，它能夠享受到“安全港”原則的保護。當 ISP 意識到違法行為時，它需要采取措施刪除某些網站的相關資料；一旦加密貨幣地址/賬戶受到公開的制裁，節點也會意識到這一點。原則上來說，繼續驗證受制裁交易的節點不會受益于“安全港”原則。

雖然目前的區塊鏈有工作量證明（PoW）和權益證明（PoS）兩種共識系統，但二者都涉及礦工/利益相關者選擇交易進行驗證，因此選擇受制裁的交易將違反制裁。

這很可能會導致未來的區塊鏈分為兩種類型：合規的和不合規的。目前，只有隱私幣被認為是不合規的。出于這個原因，受監管的交易平臺拒絕上架 Zcash 等隱私幣。

雖然加密行業中誕生了許多驚人的創新，但行業的各個方面都需要提高合規性。如果能夠做到這一點，那么行業就可以開始遠離詐騙、龐氏騙局、市場操縱和違反制裁的行為，并開始成為取代 SWIFT、VISA 和所有傳統金融應用的黑馬。

Web3 和區塊鏈不能成為一個反烏托邦、無政府主義的世界，也不能以去中心化的名義來促進無法無天和混亂，這是一個噩夢般的場景，就像一個集中的“Facebook”元宇宙，跟蹤、收集和利用用戶的所有數據。Web3 和區塊鏈社區必須做出一定程度的妥協，并承擔責任。

白澤研究院

個人專欄

閱讀更多

金色早8點

Bress

PANews

鏈捕手

財經法學

成都鏈安

Odaily星球日報

區塊律動BlockBeats

Tags：加密貨幣ASHCASCASH加密貨幣軟件CCASH價格qcashZOE CASH

LTC