ASH:對話資深加密律師：Tornado Cash 被制裁有何影響？新的監管挑戰即將到來？_加密貨幣

?前不久，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布制裁混幣協議 Tornado Cash，該平臺已被加密貨幣領域的許多網絡犯罪分子、不法黑客組織用來清洗和混淆他們的非法資金來源。

我們最近與 Blockpass 的首席執行官兼聯合創始人 Adam Vaziri 就 Tornado Cash 進行了交談， Blockpass 是一家專注于鏈上 KYC 和數字身份的公司，同時 Vaziri 也是一名非常成功的律師。

以下是我們對 Vaziri 先生的采訪。

你能否簡要介紹一下你的背景，你是什么時候進入加密貨幣行業？

我是 2013 年倫敦的第一位加密貨幣律師。我協助 Bitpesa 獲得了第一個涉及比特幣結算的歐盟匯款許可證；我幫助被 Kraken 收購的加密衍生品平臺 Cryptofacilities 獲得了歐盟匯款許可證；我曾與監管機構合作，通過 KYC 幫助組織了第一個受監管的 1C0，即 Cardano；我曾與監管機構合作，從加密貨幣的銷售中取消了銷售稅（早在 2014 年）；我的目標始終是確保加密貨幣在主流金融中占有一席之地，為此，它必須遵守相同的監管規則并接受合規性。

加密風投機構 Zonff Partners 發起與印度央行的監管對話:金色財經報道，印度孟買時間2023年2月6日上午，加州大學伯克利分校RDI主任、哈斯商學院金融學教授Christine Parlour、Zonff Partners合伙人Harry Zhou、Bain Capital Crypto政策研究員Vasu Nigam等圍繞去中心化金融、加密行業破產事件、合規與監管發展、央行CBDC等話題與印度央行（ReserveBankofIndia）官員進行交流。

據悉，本次活動由Zonff Partners發起，印度央行副行長批準支持，并由印度央行首席法律顧問Shri Unni krishnan A主持。來自印度央行內部金融科技、支付系統、法律、合規與督察等部門的超過70位官員出席該會議并參與討論。

Bloomberg2022年12月數據顯示，印度擁有世界上最大的日常使用加密貨幣的人口基數。同時，印度也是Chainalysis統計的154個國家中“加密采用指數”排名第二的國家。[2023/2/7 11:51:59]

外國資產控制辦公室（OFAC）最近將部分與 Tornado Cash 交互的錢包地址添加到其「特別指定國民名單」中，所有美國個人和實體不得與 Tornado Cash 或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。根據你在加密貨幣法律和監管方面的經驗，你是否期待這種類型的發展？

立陶宛央行已開始與商業銀行和虛擬貨幣交易員就他們對加密貨幣的態度進行對話:在加密貨幣問題上，立陶宛央行通常是保守的，它召集了來自銀行業的代表、虛擬貨幣交易員、與ICO有關的人士，以及立陶宛財政部和金融犯罪調查服務（FNTT）的官員。在最近的一次會議討論中，提到有必要讓銀行與那些實施了ICO或加密貨幣交易的人進行交流。“我們已經建立了一個對話框，它將引領我們向前走。”[2018/4/18]

以太坊區塊鏈允許應用程序在沒有中央服務器的情況下大量運行。在此之前，執法部門更容易關閉被網絡犯罪分子濫用的洗錢工具，比如 Silkroad 和 Liberty Reserve，它們很容易就能被關閉。

使用以太坊可以部署智能合約，如果在沒有管理員的情況下部署，就可以說沒有人能夠控制智能合約。這意味著當涉及到強制執行時，執法部門不能輕易將其關閉。

加密社區的定位是，這些不可阻擋的智能合約不應受到政府的干預。這是一個矛盾，因為如果某個東西是不可阻擋的，你就不應該擔心政府的干預。

Tornado Cash 的一個特殊問題在于，它是網絡犯罪分子和非法黑客組織所使用的去中心化洗錢工具。他們使用該工具，讓執法部門追蹤資金流向變得更加困難。

對話李東榮：區塊鏈是好技術，在金融領域應用仍需探索:博鰲亞洲論壇2018年年會”于4月8-11日在海南博鰲舉行，在分論壇“金融的未來：改變，還是被改變 ”上，中國互聯網協會會長李東榮針他表示區塊鏈是一個很好的技術，在金融領域肯定有它應用的場景，而且也在做這個嘗試。但畢竟一個新東西出來，如何選擇跟它適用的場景，目前還在研究、探索和逐步推廣的階段。也有一些實踐證明在一些小的場景下做得還是不錯的。[2018/4/11]

以太坊是一個開放的金融系統，這意味著如果我知道你的賬戶，那么我、執法部門以及任何人都可以看到你的財務信息。也正是因為區塊鏈會記錄所有賬戶和資金動向，這為區塊鏈能夠成為開放的金融系統奠定了安全屬性。由于這種獨特的「透明度」存在，部分用戶想要采取措施來保留財務隱私，而 Tornado Cash 等可以混淆資金的工具可以提供幫助。

目前，美國財政部對于 Tornado Cash 的制裁，背景是許多網絡犯罪分子正在以比以往更大的規模進行洗錢，濫用的程度更大。此外，這也涉及國家安全問題。例如，朝鮮的黑客組織使用 Tornado Cash 來清洗他們進行黑客攻擊所獲得的收益。因此，受制裁國家使用 Tornado Cash 被視為對美國的安全威脅。因此，美國財政部采取這樣激進的執法方法是可以理解的。

哈希財經CEO鐘萍對話Path項目CTO Marshal Webb:哈希財經CEO鐘萍作為3點鐘創始群主持人對話Path項目CTO Marshal Webb，Webb分享了一個天才少年的黑客經歷，以及如何用區塊鏈來解決傳統無法解決的網絡安全問題。作為95后天才領袖，Marshal Webb正在積極改變傳統安全行業。[2018/3/27]

針對 OFAC 的舉動，我們在 Twitter 上看到了以 Tornado Cash 的代碼為主題的爭論，一些人稱代碼屬于言論自由保護法。你能聊聊你的看法嗎？

用 Javascript 或任何語言編寫源代碼都是表達自由的途徑。但是 Tornado Cash 不是在代碼中運行，而是在分布式系統的節點上以字節碼的形式運行。我可以說我有在 Github 上編寫源代碼的言論自由權。但是，一旦該代碼被編譯成 “不可阻擋” 的智能合約，它就變成了一個 “工具”。工具是東西而不是代碼。盡管這種區別似乎是技術性的，但將一個工具說成是言論自由，有些荒謬。

最近，我們看到一名 Tornado Cash 開發人員在荷蘭被起訴。加密社區聲稱（沒有任何證據）起訴的原因是這個人為 Tornado Cash 編寫了代碼。沒有人知道那個特定案件的細節，荷蘭的公告也沒有提到起訴這個人編寫了代碼。引述如下：“涉嫌通過去中心化的以太坊混合服務 Tornado Cash 混合加密貨幣來隱瞞犯罪資金流動和促進洗錢活動”。這沒有提到他編寫代碼。

德國財政部支持就比特幣監管展開對話:據德國經濟周刊報道，德國財政部支持就比特幣監管展開對話。[2018/1/19]

在我看來，加密社區還有其他誤解。首先是聲稱 Tornado Cash 不是一個 “組織”，不能成為制裁對象。這是一個完全的謬誤。“基地組織” 不是一家擁有董事會成員的上市公司，這并沒有阻止它被標記為制裁目標。就此而言，Tornado Cash 可以簡單地被標記為具有匿名合作伙伴的非法人實體——這是 DAO 的默認法律分類。

我們是否也可以將針對 Tornado Cash 的制裁視為監管機構無力打擊加密貨幣領域的洗錢和欺詐行為的標志？

是的，絕對是，分布式的系統使執法變得更加困難。

如前所述，執法部門只需要關閉某個工具的服務器，工作就完成了。但現在他們必須采取不同的執法方式。這種方式就是將工具的使用定為犯罪。這是一種強大的威懾力，使該工具對一般合法用戶幾乎毫無用處。對于網絡犯罪分子來說，繼續使用該工具是沒有意義的，因為他們在洗錢后無法證明該賬戶的清白。

然而，新的執法方法的問題在于，它總是會產生意想不到的后果和附帶損害。

意想不到的后果是一些人會使用該措施來 “污染” 知名以太坊用戶的錢包。

附帶損害是過去有很多合法用戶使用過 Tornado Cash，一般來說，制裁不具有追溯力，但加密貨幣交易平臺會將與 Tornado Cash 產生過任何交易的賬戶視為風險。此外，使用過 Tornado Cash 的所有用戶現在都面臨著必須向 OFAC 申請許可才能轉移其資產的行政流程。這需要大量報告，并且通常需要大量時間。

你認為哪些措施可以提高加密貨幣服務提供商的 KYC 和 AML 程序的有效性？你是否認為新的監管框架（例如歐洲的 MiCA）可以解決這些問題？

加密行業需要認真對待合規性。

“我們討厭 KYC” 和反政府定位正在破壞加密貨幣可能挑戰現有金融體系的機會。

事實上，去中心化會產生相反的效果，例如政府將加大打擊力度，法規將變得更加嚴格，甚至可能導致某些國家完全禁止加密貨幣。這本質上意味著加密貨幣將繼續存在于 “地下” 并變得更加利基。

對于一些項目的創始人來說，像 Tornado Cash 這樣的工具似乎是一種有趣、酷炫的 DeFi 項目。但是，當該工具用于大規模洗錢時，加密社區的反應應該更多的是關于如何使該工具合規，而不是與政府進行對抗。

應該更清楚的一件事是，加密項目，無論它們是否在本質上是去中心化的，一些不進行 KYC 和 KYT 的項目正在向欺詐、洗錢等行為敞開大門。

你是否認為加密貨幣交易平臺等主要參與者在 KYC 和 AML 方面遵循的規則應該比傳統金融科技公司或銀行更不嚴格/更嚴格？

10 年來，加密貨幣行業能夠在不受監管的基礎上提供服務。

對該行業實施的第一個制度是減輕洗錢的 VASP 制度。（VASP：虛擬資產服務提供商）

我認為加密貨幣尚未達到與傳統金融服務相同程度的監管。它的業務運營方式仍有一定的靈活性。盡管由于反洗錢金融行動特別工作組（FATF）的指導，各國已經出臺了法規，要求提供加密貨幣相關業務的公司注冊成為 VASP 并使其受到 AML（反洗錢）制度的約束，但這只是應對與加密業務相關風險的冰山一角。

歡迎你補充其他的重點。

我認為將會迎接監管挑戰的加密領域：

涉及受制裁方的交易的驗證節點可能會成為加密貨幣和監管機構之間的下一個沖突領域。節點在監管機構的定位與享受免于起訴的 ISP（網絡服務提供商）相似。

然而，節點和 ISP 之間的區別在于，如果 ISP 不知道違法行為，它能夠享受到 “安全港” 原則的保護。當 ISP 意識到違法行為時，它需要采取措施刪除某些網站的相關資料；一旦加密貨幣地址/賬戶受到公開的制裁，節點也會意識到這一點。原則上來說，繼續驗證受制裁交易的節點不會受益于 “安全港” 原則。

雖然目前的區塊鏈有工作量證明（PoW）和權益證明（PoS）兩種共識系統，但二者都涉及礦工/利益相關者選擇交易進行驗證，因此選擇受制裁的交易將違反制裁。

這很可能會導致未來的區塊鏈分為兩種類型：合規的和不合規的。目前，只有隱私幣被認為是不合規的。出于這個原因，受監管的交易平臺拒絕上架 Zcash 等隱私幣。

雖然加密行業中誕生了許多驚人的創新，但行業的各個方面都需要提高合規性。如果能夠做到這一點，那么行業就可以開始遠離詐騙、龐氏騙局、市場操縱和違反制裁的行為，并開始成為取代 SWIFT、VISA 和所有傳統金融應用的黑馬。

Web3 和區塊鏈不能成為一個反烏托邦、無政府主義的世界，也不能以去中心化的名義來促進無法無天和混亂，這是一個噩夢般的場景，就像一個集中的 “Facebook” 元宇宙，跟蹤、收集和利用用戶的所有數據。Web3 和區塊鏈社區必須做出一定程度的妥協，并承擔責任。

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