如果要用一個詞來概括2020年的加密領域創新,那就是DeFi。DeFi是去中心化金融這兩個詞的組合,它本身是一個總稱,涵蓋了今年啟動的數百個以非托管金融項目為背景的加密項目。
從2020年開始,DeFi有很多話可以說。這個曾經充滿了新興協議的行業,曾經拼盡全力才讓投資者投資總計10億美元,如今卻價值不菲。截至2020年12月,DeFi協議鎖定了150億美元;然而,如果你考慮到DeFi代幣的市值以及正在考慮整合DeFi服務的傳統金融機構,這個行業今天的價值要高得多。
隨著2020年走向終點,這里簡單聊聊DeFi今年發生的故事。
1月-3月:DeFi產品萌芽
今年1月1日,去中心化金融還沒有真正形成。當然,根據DeFiPulse的數據,大約有7億美元被鎖定在各種各樣的DeFi智能合約上,但這個行業仍處于萌芽狀態。然而,與前一年相比,這是一個顯著的增長;2019年1月1日,DeFi智能合約鎖定了2.78億美元。
幣安將于2023年08月25日移除ALCX/BUSD等部分現貨交易對:金色財經報道,據官方公告,幣安將于2023年08月25日11:00(東八區時間)移除以下現貨交易對并停止交易:現貨交易對:ALCX/BUSD、FOR/BUSD、LOOM/BUSD、NMR/BUSD、PEOPLE/BUSD、PUNDIX/BUSD、SPELL/BUSD、STORJ/BUSD。
用戶仍可以在幣安平臺可用的其它交易對中交易上述幣種;幣安將于北京時間2023年08月25日11:00在適用情況下終止以上現貨交易對的交易機器人服務。強烈建議用戶在以上交易機器人服務停止之前,更新和/或取消交易機器人,以避免任何潛在的損失。[2023/8/23 18:17:26]
當時,投資DeFi就像是在冒險。致力于DeFi的風險投資公司FrameworkVentures聯合創始人MichaelAnderson預測,到今年年底,DeFi的資產將超過30億美元,這讓我們大為吃驚。他們投資的所有代幣價格都在今年晚些時候都出現了爆發式的增長。Anderson說:“2020年真的是DeFi擴張的一年。”
BAYC #5647以147ETH的價格成交:金色財經報道,數據顯示,Bored Ape Yacht Club #5647以147ETH的價格成交。[2023/3/20 13:14:14]
的確是!
DeFi在2020年開始時并不順利。今年2月,一系列攻擊——從bZx的Fulcrum協議中竊取了數百萬美元的閃電貸預言機操縱漏洞,這是數十起類似攻擊中的第一起重大事件。這涉及到從一個DeFi借貸協議中獲取資金,然后利用它來操縱其他DeFi協議中持有的資金的價格,并以少量的資金購買這些代幣。
到今年3月,情況似乎又開始好轉,當時比特幣的價格漲到了1萬美元左右。DeFi借貸協議Aave,一個智能合約協議,當時持有3500萬美元的資金,集成了Tether。
3月-5月:疫情帶來的憂傷
然后,不知怎么的,疫情爆發了。比特幣在3月中旬跌至約4500美元的低點。這場騷動給MakerDAO的去中心化穩定幣DAI帶來了問題,導致支持DAI的ETH大量流失,導致該穩定幣的價格上漲至1.1美元以上——該穩定幣的價值本應是1美元。為了拯救DAI,MakerDAO提出使用中心化穩定幣USDC來為DAI做擔保。
XEN Crypto合約Gas消耗已超4000枚ETH:金色財經報道,10月12日,據OKLink顯示,3天以來XEN Crypto合約Gas已消耗超4,277.97枚ETH,價值逾555萬美元。其中過去24小時,XEN Crypto合約Gas消耗了549.67枚ETH,Gas消耗榜排名第一。
此前消息,XEN Crypto合約曾一度讓以太坊Gas飆升至100Gwei上方,目前據XEN Crypto官網顯示,BSC鏈上鑄幣地址已超153萬,活躍鑄幣地址數量(Active Minters)為1,533,650。[2022/10/12 10:32:22]
但隨著各國政府解決了疫情造成的經濟崩潰問題,比特幣復蘇了,DeFi也回到了正軌。2020年上半年的剩余時間因比特幣價格減半而蒙上了陰影,比特幣礦工的區塊報酬減半。AndreCronje,yearn.finance的創造者提出要退圈,但后來沒有。
礦企Argo Blockchain在9月挖出215枚BTC:10月11日消息,比特幣礦企Argo Blockchain在9月份挖出215枚比特幣或比特幣等價物,8月份挖出235枚BTC。Argo Blockchain表示,比特幣產出量減少主要是由于9月份平均網絡難度增加12%。截至2022年9月30日,Argo Blockchain持有512枚比特幣,其中167枚為BTC等價物。
此外,10月15日起,Perry Hothi將辭去Argo Blockchain首席技術官的職務,并將擔任公司的過渡顧問。技術職能部門將由目前擔任技術和開發副總裁的Jean Esquier領導。Jason Zaluski將加入團隊擔任挖礦副總裁。[2022/10/11 10:31:21]
6月-10月:DeFi開始搶風頭
DeFi從6月份開始變得瘋狂起來。臨近月底,Compound向所有用戶發行了“治理代幣”COMP。COMP是為Compound的治理協議而設計的;這是一種言必信、行必果的方式,對協議的未來方向有積極的發言權。但在實踐中,它變成了一種對Compound未來價值的推測,人們開始使用COMP來挖礦,這個被稱為“流動性挖礦”的游戲開始興起。
區塊鏈分析平臺Elliptic推出新的跨鏈分析工具Holistic Sc??reening:8月10日消息,區塊鏈分析和加密合規解決方案Elliptic推出新的跨鏈分析工具Holistic Sc??reening,該產品現可在幾毫秒內同時跟蹤所有區塊鏈之間的加密交易,將加快跨多個區塊鏈的被盜資金跟蹤,這些區塊鏈通常通過跨鏈橋接處理。
Elliptic的聯合創始人兼首席科學家Tom Robinson表示,Elliptic計劃在三年的時間里構建一個名為Nexus的“全新區塊鏈分析引擎”,以使整體篩選成為可能,使Elliptic能夠通過同一區塊鏈中的一項資產追蹤資金的來源或目的地;通過同一區塊鏈中的不同資產,以及跨多個區塊鏈的資產之間的追蹤資金。(CoinDesk)[2022/8/10 12:16:01]
其他如Aave和yearn.finance等協議也都推出了自己的治理代幣。yearn.finance的YFI飆升至4萬美元左右的高點,盡管其代幣供應量上限僅為3萬美元。流動性挖礦促使這個行業開始行動。鎖定在DeFi協議中的金額每周增加約10億美元,有時甚至會快得多。
DeFi產生了一個完整的次文化。所謂的DeFiDegens會到處尋找新的“農業”。新項目如雨后春筍般涌現,每天都有十幾個項目提供高收益。其中有些的收益超過1000%。很明顯,其中很多都是騙局,很多投資者因此蒙受損失。而其他急于進入市場、試圖搭上炒作列車的項目,則充滿了漏洞。
這種活動的繁榮使去中心化交易所的交易量激增。其中最大的去中心化交易所Uniswap的交易量甚至曾經超過了最大的中心化交易所之一CoinbasePro。
這個次文化群體也找到了自己的幽默感。突然間,所謂的meme幣就這么憑空出現了,都是基于特定的主題食物。有Tendies、YAM、PickleFinance、MEME、SushiSwap、BurgerSwap、Kimchi、CreamFinance等等。
SushiSwap是Uniswap的一個衍生產品,整合了流動性挖礦機制。當它的創造者“ChefNomi”在9月份套現本該用于開發的1400萬美元以太坊并離場時,SushiSwap吸引了DeFi社區的注意,社區被激怒了,他們讓Nomi因內疚而把錢還了回去,并把SushiSwap的控制權交給了FTX首席執行官SamBankman-Fried。Bankman-Fried后來將控制權交還給了社區。
這個行業不斷發展壯大,但每個人都知道它無法維持下去。為了說服投資者把錢留在DeFi協議中,開發人員不斷制造越來越多的代幣。但在某種程度上,市場會變得如此膨脹,以至于流動性農民再也賺不到那么多錢,任何完全由投機推動的協議都會崩潰。
但在此之前,DeFi行業似乎還會持續增長。唯一困擾它的是惱人的以太坊手續費;DeFi的發展已經超越了以太坊,以太坊的速度不足以處理所有的流量。以太坊的交易費用上升到了過高的水平,在某些情況下,單筆交易的費用高達15美元左右。
10月-12月:比特幣王者歸來
到了10月份,DeFi熱潮似乎結束了。DeFi的產量開始枯竭,所有對DeFi開發者來說唾手可得的創新都被選中了。鎖定在DeFi協議中的資金仍在增加,但速度較慢。Uniswap等去中心化交易所的交易量就說明了這一點。DEX的交易量在8月底為每周80億美元,在9月份降至60億美元,然后在10月份下降超過40%,降至略低于30億美元。
DeFi已經失去了它的光芒,但取而代之的是一股再次席卷加密世界的新金融浪潮:比特幣。整個夏天,比特幣一直停滯不前;從10月份開始,比特幣的價值約為10500美元。然后它開始不斷上漲。到11月底,比特幣已經突破了2017年創下的歷史新高。
因此,對DeFi的大量關注停止了,但該行業仍然受益于所有流入加密貨幣的額外資金。畢竟,DeFi已經成為通過加密貨幣賺取額外收入的一種有價值的方式,否則這些錢就會閑置在錢包里。因此,雖然新產品沒有像夏季那樣大量、快速地投放市場,但DeFi仍在增長。在10月初,大約有110億美元鎖定在DeFi協議上。到了12月初呢?接近150億美元。
2021年以及未來的DeFi
我們都沒有可以預測未來的水晶球。但DeFi明年可能會聚焦于某一些方向。第一個是顯而易見的:隨著包括大型金融機構在內的大玩家繼續投資加密貨幣,許多人可能會尋求將加密貨幣整合到他們的產品中。
Diem將于明年推出其穩定幣;貝寶將繼續在全球范圍內推出加密產品;隨著成為加密銀行的申請進入官僚機構的頂層,大型美國金融機構可能會托管其客戶的加密貨幣。
隨著DeFi項目變得更加穩定,加密交易所將繼續嘗試。幣安和火幣等幾家交易所對DeFi進行了大舉投資。例如,火幣擁有自己的DeFi研究實驗室,明年可能會將新產品推向市場。
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文|Nancy編輯|Tong出品|PANews如果說移動互聯網是個體驗為王的時代,一點也不為過。回顧移動互聯網從無到有,再到瓜熟蒂落的十年,競爭環境近乎殘酷.
1900/1/1 0:00:00未來十年的固定戰斗正在形成。一方面是歐洲城市,另一方面是排放,二氧化碳和污染。目標?要實現碳中和,并在氣候危機即將結束時走近一步。歐洲各地的城市在應對氣候變化方面擁有眾多工具,但采購經常被忽視.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: 為了感謝廣大用戶長久以來的支持,CoinBene杠桿交易“借幣免息”活動將延期至2021年3月25日12:00.
1900/1/1 0:00:00?總有客戶問我這樣一句話:“為什么我找你咨.詢行情過后,你不象別人一樣來盯我?”我回答他說:“我從不強買.強賣,你要明白一件事,做投資資金是你的,保障是你的,萬一賠錢也是你的,最后賺錢也是你的.
1900/1/1 0:00:00GRIN3L為GRIN多倍做多ETF產品,GRIN3S為GRIN多倍做空ETF產品,漲跌幅為GRIN市場的多倍.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: AOFEX交易所原定于2020年12月25日15:00開通ZIL、GRT永續合約,將延期至2020年12月25日18:00開通,給您帶來的不便.
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