DeFi領域有很多不同的應用,它們提供了可以替代傳統金融的鑄幣、消費及轉賬方式。
借貸平臺可以說是去中心化金融中最受歡迎的產品。任何人都可以快速、輕松地貸款,而無需向第三方透露身份,也無需經過傳統銀行必須的標準化檢查。這一系統有很大優勢,但我們也不應該忽視去中心化借貸可能產生的弊端。
DeFi借貸的運營模式
DeFi領域目前運營的最大的借貸平臺是Compound、Maker、Aave、C.R.E.A.MFinance和dYdX,每年共產生1.06億美元的利息。雖然它們的運營方式都有些不同,但總體來說,基本原理是一樣的。
DefiLlama推出開發者活動追蹤功能:8月27日消息,DefiLlama推出開發者活動追蹤功能。用戶可查看DefiLlama上列出的項目開發活動,包括每周提交次數、每月提交次數、每周開發者數量、每月開發者數量、最后一次提交日期。[2023/8/27 12:59:39]
去中心化借貸的核心是讓其可以運營的智能合約。其機制就是一旦滿足某些條件就會自動執行的代碼,并且不再需要中心化的機構來運營和管理各方之間的互動。將貸款的規則寫進智能合約,用戶就能夠通過智能合約將資產集中起來,再將這些資產分配給借款人。
和傳統貸款一樣,借款人需要投入抵押品才能貸款。在DeFi中,借款人將加密貨幣存入智能合約作為抵押品,其價值至少等于甚至要超過其貸款的價值。哪些幣種作為抵押品,主要取決于你接入的借貸池,以及借貸平臺支持哪些幣種。
CZ:5到10年內DeFi規模將超過CeFi:7月1日消息,幣安創始人CZ在接受Bankless視頻專訪時表示,5到10年內DeFi規模將超過CeFi。我們不想在未來持有任何人的現金或數據。[2022/7/1 1:45:12]
在貸款結束后,作為借款人,你需要償還你所借的幣及約定的利息。然后,你多存入的資金會作為利息,分配給池子里的各個出借人。這就是為什么人們對出借貨幣如此感興趣–他們持有的資金不只是閑置資產,而是投入到工作中,并以支付利息的形式以錢生錢。
這個系統看起來是一個雙贏的系統。任何人存入抵押品后都可以貸款,任何人也都可以通過向他人出借來獲取加密資產的利息。但這個系統也不是全然沒有風險的。
AOFEX商務副總裁Vivian:DeFi走向大眾的最重要的一步是AMM自動做市商機制和流動性挖礦的玩法:據官方消息,AOFEX商務副總裁Vivian在《佟掌柜的朋友們·海外項目專場》圓桌會議上主題為“新格局競爭下 區塊鏈生態中各類角色如何搶灘市場”表示,DeFi走向大眾的最重要的一步,始終是AMM自動做市商機制和流動性挖礦的玩法,這兩者都是傳統金融無法實現的新東西。自動做市商機制讓新的資產從發行到流通的過程變得非常短,也真實地反應出用戶對資產的實際價格預期。流動性挖礦則讓每一個普通用戶都可以參與其中獲取收益,直接促成了DEFI項目的火熱。AOFEX為了也開設了專門的DEFI挖礦參與通道,用戶將幣抵押在平臺,平臺再去選擇安全優質的項目參與,并且把收益給到用戶。
AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所,旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2021/4/26 21:00:20]
DeFi借貸的風險
HDAO 主席:將NFTs融入到DeFi環境是全球金融包容性的完美結合:9月29日晚8點,達爾文網絡CMO Bree做客 HDAO中文社區,與社區成員及HDAO 主席Ben Leff共同探討近期DeFi行業的發展,以及NFT流動性挖礦的實施等話題。
Bree表示,NFT 發展的難點其實還是生態應用,達爾文去中心化橋接技術主要應用于DeFi,NFT和blockchain game。
HDAO主席Ben Leff表示, NFTs代表了區-塊-鏈最偉大的用例之一,擁有具有數字代幣的物理物品的能力是又一場創新。NFTs在美國變得很火爆,名人創建的NFTs包羅一切,從音樂、視頻到從未見過的照片。這些NFTs非常罕見,因此非常有價值。最重要的是要記住,NNFT是一件物品的數字呈現,它可以很容易地轉交到世界各地的任何人,有價值,并且可以在任何時候在公開市場上出售。將NFTs融入到DeFi環境是全球金融包容性的完美結合,它通過NFT為人們提供具有實際價值的東西。HyperDAO的目標就是要為這種成功的組合提供解決方案。[2020/9/29]
眾所周知,加密貨幣有可能在任何一天發生瘋狂的價格波動。當存入的抵押品價格跌破貸款價格時,會發生什么?你的貸款將受到清算懲罰。出于這個原因,大多數平臺都要求超額抵押,這意味著用戶必須存入比他們打算借的金額更高的金額。
事實上,大多數借款人通常會存入他們將借款金額的200%。這樣一來,作為借款人,在你所押的資產作為抵押物的市場價格大幅下跌時,你會得到一定的保護。但在價格大幅下跌的情況下,資金池會開始變現抵押物,以彌補貸款。這意味著借款人最終可能會失去抵押品,但依然保留貸款金額–你要為自己的損失買單。因此,DeFi貸款的時間周期越長風險越大。但是,如果你預測某種資產的價格會飆升,而你又想快速獲利,從而輕松償還貸款,那么短期DeFi貸款是一種杠杠下注的方式。
更進一步
加密領域的所有創新都是令人興奮的,并且看起來都是前景廣闊。但與所有在創新前沿運作的事物一樣,你需要做功課,以確保你了解所有可能的風險并找出最適合你的項目。
我們之前已經介紹了一些與DeFi借貸相關的基本內容,下面是一個快速的概覽,以幫助您弄清下一步要做什么。
穩定幣
許多借貸池會將穩定幣列為資產,如DAI、USDC和USDT。穩定幣是DeFi宇宙的重要組成部分,因此您需要了解穩定幣的運營模式,以及市場上交易的各種穩定幣之間有什么區別。
WBTC
WrappedBTC是對標BTC的ERC20代幣。它被廣泛應用于DeFi協議,并且一直是DeFi中流動性的主要驅動力。雖然WBTC代表著比特幣,但你要了解,WBTC并不意味著實際持有比特幣。
Compound
Compound的玩法有些不同:您的鎖定資產將通過cTokens進行代幣化。這種模式使您的鎖定資產可以在整個DeFi生態系統中的其他去中心化應用(dApp)中進行交易和使用。
Aave
作為DeFi借貸協議,Aave與Compound類似,但具有一些獨特的功能,推動了金融創新的邊界。閃電貸款、靈活利率和信用授權都是Aave作為推動DeFi更大擴展的領導者的新服務和標志。
DeFi
如果你想了解更多關于去中心化金融的優勢和劣勢,以及其未來的發展前景,請閱讀我們最新的研究文章。
關于AAX學院
AAX是由LSEGTechnology公司提供技術支持的數字資產交易所。AAX學院是AAX打造的一檔用戶教育頻道,旨在幫助更多用戶學習新手教程和了解到關于區塊鏈的基礎知識。
尊敬的LBank用戶: LBank現公示從10月28日18:00至10月29日18:00交易量排名前三的中獎名單,具體情況如下:*為保證活動公平,LBank嚴禁刷單、對敲等作弊行為.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶: BigONE”空投20萬美金“關懷活動已于2020年10月29日18:00結束,現全部獎勵已發放完畢,請登陸您的BigONE賬戶查看.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶:據MCO"官方公告",Crypto.com啟動了MCO兌換CRO的計劃,并將在2020年11月3日08:00(GMT8)正式停止對MCO的支持.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: 為更好的挖掘和扶持區塊鏈優質項目,促進區塊鏈行業的可持續發展,幣虎交易所聯合TickerCapital于2019年7月29日共同發布“億元尋寶”計劃.
1900/1/1 0:00:00AmpereForce在9月28日中午12點開啟Farm挖礦模式,在開啟挖礦后的前14天內,每天將會有5萬枚AF通過流動性挖礦產出,最高年化達到12000%.
1900/1/1 0:00:00DeFi領域有很多不同的應用,它們提供了可以替代傳統金融的鑄幣、消費及轉賬方式。借貸平臺可以說是去中心化金融中最受歡迎的產品.
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