2020年下半年,Compound“流動性挖礦”的推出,促使DeFi大爆發。截止到9月初,DeFi總鎖倉量已超123億美元,年內增長超過1600%;DeFi項目總市值同樣迎來爆發,從年初的15億美元增長至173億美元,漲幅超1000%,投資者們再次見證了“區塊鏈的速度”,認識到向DeFi注入流動性將催生出如何巨大的想象空間。
DeFi熱潮下,暴富神話一再上演,但DeFi的高操作門檻與高昂的鏈上手續費,將多數投資者拒之門外。急劇增長的市場需求,讓中心化交易所找到了再度突破自身價值的方向,DeFi成為了交易所賽道兵家必爭之地。
層出不窮的DeFi項目,對交易平臺來說不僅蘊藏著巨大的機會,也隱藏著巨大的風險。前有初代YAM上線不到36小時就宣告失敗,后有Sushi創始人套現走人,就在交易所逐漸掌握挑選靠譜項目的訣竅時,DeFi市場已經開始回歸理性,繼追尋熱門資產之后,創新再度成為了行業的風向標,交易平臺們處在DeFi這場變革風暴中心,一個微小的變化將帶來行業的“洗牌”。
加密貨幣托管機構Fireblocks新增對NEAR上DeFi應用的支持:金色財經報道,加密貨幣托管機構Fireblocks宣布通過Web3引擎新增對NEAR上DeFi應用的支持,Fireblocks用戶可以通過任何基于NEAR構建的WalletConnect集成Web3應用來訪問Meta Yield、Burrow和Ref.Finance等DeFi服務。據此前消息,Fireblocks于8月底新增對Solana上DeFi、NFT等應用的支持。(crowdfundinginsider)[2022/9/22 7:13:09]
收益率不再夸張,鎖倉量增幅放緩,DeFi市場正在回歸理性
數據:當前DeFi協議總鎖倉量為2270.3億美元:3月29日消息,據Defi Llama數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量2270.3億美元,24小時增加2.71%。鎖倉資產排名前五分別為Curve(206.2億美元)、Lido(185.1億美元)、MakerDAO(174.7億美元)、Anchor(151億美元)、AAVE(139.3億美元)。[2022/3/29 14:24:42]
近期,DeFi熱潮似乎正在冷卻,無論是市值還是鎖倉額的增長都已有所放緩,據CoinGecko和Debank的數據顯示,當前DeFi總市值為125.96億美元,過去24小時DEX交易所交易量為7.69億美元,鎖定資產額度為94.1億美元。
第三季度DeFi總交易量的96%屬于以太坊:DappRadar的第三季度報告稱,DeFi領域幾乎所有交易量都屬于以太坊。
報告顯示,今年第三季度DeFi的交易量達到1250億美元,自2020年第二季度以來增加了1,130億美元。 總交易量的96%發生在以太坊區塊鏈上。
報告稱,以太坊智能合約鎖定的總價值也超過了100億美元,其中Uniswap,MakerDAO和Curve處于領先地位。 如今,DeFi智能合約的總鎖定金額為108.2億美元。 今年6月份,它的價值僅約為10億美元。[2020/10/12]
一同冷卻下來的,還有流動性挖礦產品的收益率。隨著BHO三大頭部交易所和眾多主流交易所的入場,流動性挖礦產品已經不再如之前那般肆無忌憚的狂暴,大多數DeFi流動性挖礦收益率均在200%以內。即使是一度備受關注的CoinBene滿幣的DeFi金手指,最高收益率也是501%,相比之前輕易就可達到1000%以上的夸張收益率,市場確實正在回歸理性。
Jubi Labs:加速JuFi聚幣金融自主研發,實現CeFi與DeFi雙軌發展:據官方消息,Jubi Labs合伙人FAN FAN表示,DeFi會是去中心化領域中最大規模、最剛性、最永恒的需求場景。DeFi對CeFi的沖擊不是偶然,而是必然,未來在相當長一段時間內,市場資金會在CeFi與DeFi中間搖擺,呈現雙軌發展的現象。Jubi Labs已經注意到這一現象,并將推出全新的JuFi(Jubi Finance)聚幣新金融業務。JuFi 1.0介于DeFi(去中心化金融)和CeFi(中心化金融)之間,由中心化向去中心化逐步發展。
目前,JuFi已推出首個產品質押挖礦,質押JT借出JUSD可挖JFI。后續還將推出穩定幣JUSD、去中心化交易所Jubi Swap等系列產品,回報廣大JT用戶。[2020/9/7]
熱度不再是唯一指標,創新再度成為行業風向標
回歸理性并不意味DeFi領域開始走向下坡路,反而是DeFi走向正軌的信號。隨著參與的用戶群體變得越來越大,單純的上線熱門資產和借貸挖礦已經無法滿足市場的需求,越來越多的創新產品和模式開始出現,熱度不再是唯一指標,創新再度成為行業風向標。
目前市場上的創新產品大體可以分為兩類,一是結合已有的產品體系,創造新的玩法和模式,已有的產品體系經歷過市場的檢驗,用戶更為熟悉,上手快,接受度高,很容易打開市場。比如火幣近期推出的永續合約流動性挖礦,將永續合約與DeFi流動性挖礦相結合。
另一種則是在DeFi流動性挖礦本身上創新,從規則流程等細節處入手,改善用戶體驗,比如CoinBene滿幣的DeFi金手指。這里需要特別說明一下,CoinBene滿幣的DeFi金手指收益501%,是浮動收益下的最高收益率,官方給出的預期收益率只有81%。能夠受到市場高度認可,突破預期收益的核心原因便是CoinBene滿幣做出的創新:參與資產和收益結算資產都是USDT。
去中心化金融DeFi本身就是一件風險系數極高的事情,流動性挖礦挖出的代幣價格不確定性強,是大量投資者對DeFi挖礦褒貶不一的核心原因。部分平臺選擇將自身的平臺幣與之綁定,通過生態的深度融合,抵御DeFi資產波動的同時,也為平臺幣賦能,但并未從觸及問題的根本,個別平臺幣的波動反而加劇了投資者需要面臨的風險。
作為加密市場中的硬通貨,USDT有著比平臺幣更低的門檻。由于是穩定幣,USDT自身價值已經與主流貨幣相掛鉤,所以價值通常都會平衡在一定的范圍之內,作為保本保利的資產最為合適。
而時間上,CoinBene滿幣為用戶提供了高度的自由性。在最新的一期中,DeFi金手指取消了參與的期限,并支持隨存隨取,T+0即日提取收益的靈活投資模式,投資者可以自行把握投資周期,無需擔心資金周轉或市場變化帶來的風險。
在收益率層面,DeFi金手指采用了自動復利的機制,投資者之前獲取的收益將會納入本金之中再度計算,我們所熟知的用米粒填滿棋盤的故事,其實就是一種復利形式,時間越長,復利回報越大,即使本金只有1粒米,在時間和復利的加持下,最終也能成為讓國王都為之震驚的巨額財富。
時間,本金,收益率是投資收益的三大核心要素,CoinBene滿幣的DeFi金手指充分證明了“改善用戶體驗的創新同樣能夠贏得市場”的觀點,畢竟產品存在的核心價值,就是解決問題。
隨著行業的發展,DeFi大潮將會從大戶、科學家的游戲迅速普及,走入大眾投資者,用戶群體的增加也必然會推動DeFi走向理性和規范,創新再度成為核心實力,對交易所來說,真正的比拼才剛剛開始。
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