OIN:區塊鏈行業應用反洗錢標準研討會召開_SnowgeCoin

2020年9月22日下午，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業協會區塊鏈分會、北京律師協會互聯網金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現代服務可信交易”項目組、中國國際經濟技術合作促進會、山東省區塊鏈與數字經濟研究所等社會組織、機構及企業參與。

會議對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討與交流，同時參與起草內容的企業現場進行相關報告，并最終共同達成下一步成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

中國軟件行業協會區塊鏈分會秘書長崔志如致辭稱：

隨著中共中央局2019年10月24日就區塊鏈技術發展現狀和趨勢進行第十八次集體學習。區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用。對區塊鏈行業從業者提出了四大要求：一、我們要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，二、要加強區塊鏈標準化研究，提升國際話語權和規則制定權；三、要推動區塊鏈和實體經濟深度融合；四、要把依法治網落實到區塊鏈管理中，推動區塊鏈安全有序發展。本次會議就是要踐行第二條關于：加強區塊鏈標準化研究，提升國際話語權和規則制定權；

中國互聯網金融協會秘書長：區塊鏈技術在分布共享數據等場景的應用將不斷豐富:11月11日，中國互聯網金融協會秘書長陸書春在“21世紀亞洲金融年會”上表示，展望未來，金融科技有幾個發展趨勢值得期待。互聯網成為疫情期間獲取金融服務的重要途徑，為后疫情時代新技術創新在金融領域加快落地增強了信心。大數據技術將在金融機構、客戶營銷、銀行信貸風險管理、信用評估等方面進一步提升精準性和風險預警的時效性。人工智能在提高金融服務自動化、智能化方面的應用將更為廣泛。區塊鏈技術在分布共享數據等場景的應用將不斷豐富，更好地發揮防篡改、可追溯、多方協同的優勢。（中國金融新聞網）[2020/11/12 12:23:23]

“本次會議商議標準，規定了區塊鏈行業應用或平臺的基礎反洗錢技術安全行為準則，主要包括區塊鏈技術準則、KYC/AML規范、區塊鏈金融、區塊鏈資產類型、區塊鏈資產生態、區塊鏈檢測機制、區塊鏈大數據等七大方面。明確了區塊鏈平臺每項技術的定義及基礎要求。”

北京律師協會互聯網金融法律委員會主任黃樂平發言表示：區塊鏈技術應用反洗錢一般性要求，是反洗錢范圍和內容的確立，與現行標準的融合。標準的內容應該繼續深化和覆蓋性更強、綜合范圍更廣，標準的規范要按照央行或金融監管局最低標準制定。標準制訂后，通過分享和共享數據，共同打造反洗錢聯盟。

新疆維吾爾自治區工信廳：將繼續推動區塊鏈等技術與制造業融合發展:8月23日，記者從新疆維吾爾自治區工業和信息化廳了解到，今年，自治區出臺《自治區促進人工智能與實體經濟深度融合的實施方案》。下一步，自治區工信廳將繼續推動人工智能、5G、物聯網、大數據、區塊鏈等新一代信息技術與制造業融合發展，加快工業互聯網創新發展，加快制造業生產方式和企業形態根本性轉變，提升制造業數字化、網絡化、智能化發展水平。（天山網）[2020/8/24]

區塊鏈反洗錢標準起草小組副組長宋愛陸介紹：“隨著區塊鏈技術生態、數字經濟等不斷成熟，更高的透明度、安全性以及合規性已經成為了全球投資者和用戶的共同訴求。在區塊鏈產業加速發展的同時，借由區塊鏈金融新業態的金融犯罪風險相伴而生。其中，新型洗錢方式也呈現出從傳統金融方式向區塊鏈領域擴散，如衍生的暗網出入金匿名生態、比特幣交易洗錢、其他匿名數字貨幣洗錢、去中心化交易所洗錢等新型手段。”

洗錢和恐怖融資是人類社會經濟和生活中的一顆瘤。洗錢活動幫助犯罪逃避法律制裁，助長違法犯罪活動，破壞經濟金融秩序，損害經濟組織和國家信譽，破壞社會公正；國際社會普遍認識到，單獨依靠一個國家或一個組織的力量難以預防、控制、打擊跨國洗錢犯罪，行業自律組織等必須團結協作，規范和協調國內、國際立法、自律，才能有效地維護國際金融秩序和國家經濟安全，促進全球經濟社會健康發展。

星際聯盟房俊：Filecoin是區塊鏈基礎設施 可以打造萬億級別的生態:金色財經現場報道，8月23日，在成都舉辦的“全球區塊鏈算力大會暨新基建礦業峰會”上，星際聯盟創始人兼董事長房俊表示，Filecoin是一個區塊鏈基礎設施，通過IPFS協議，它的上傳和下載的速度更快，存儲成本更低，對數據的存儲時間更長，并且可以防黑客、DDOS攻擊。另外，Filecoin與比特幣挖礦方式不同，比特幣的生態是千億級別的，Filecoin的生態一定是萬億級別的。[2020/8/23]

北京天德科技CEO、山東省區塊鏈與數字經濟研究所所長鄧恩艷表示，國際數字資產監管正在經理巨大變化，2019年金融行動特別工作組(FATF)提出國際數字資產交易所都需要在2020年6月30日前接受國際標準反洗錢的“旅行規則”。許多交易所開始使用開源的Trisa系統。這在業界產生巨大影響，區塊鏈交易開始走上合規化。“但是這個國際標準并不符合中國監管需求，因為這一規則只適用于數字資產服務商，沒有到個人賬戶和數字錢包，并且數據沒有放在區塊鏈上，明顯存在漏洞。”鄧恩艷認為，中國積極研討制定數字資產反洗錢標準，即符合國情也要與國際Trisa兼容。在系統實現上融合智能合約、區塊鏈數據湖、機器學習等高科技，實現穿透式監管，帶領世界監管科技最高峰。

聲音 | 復旦大學教授斯雪明：區塊鏈被一些不法分子所利用有兩個原因:據央視新聞消息，近日，復旦大學教授、中國計算機學會區塊鏈專委會主任斯雪明在接受采訪時·表示，去年有一個統計，到2018年3月份，中國以區塊鏈為主營業務的企業是456家。但同時另外一個數字令人震驚，在網絡上打著區塊鏈旗號進行詐騙的網絡平臺達到了3000多家，那這就充分說明了區塊鏈被一些別有用心的不法分子所利用，來用欺騙老百姓。他認為，有兩個原因，一是區塊鏈是一個非常新的技術，二是區塊鏈技術來源于這個數字世界，不太容易給老百姓解釋清楚，所以不法分子利用這樣的一種心理來欺騙老百姓。[2019/12/10]

參與標準起草的杭州趣鏈科技質量標準部總監陳曉豐表示，區塊鏈技術作為“新基建”的重要支撐技術，在金融領域的應用廣度和應用深度都得到了很大的提升。趣鏈科技在積極探索區塊鏈技術賦能金融領域、賦能實體經濟的同時，積極參與了央行已經發布的兩個行業標準《安全規范》和《評估規則》的研制工作。反洗錢作為金融場景中至關重要的一個環節，參與研制區塊鏈反洗錢的標準工作，使趣鏈科技在金融領域的研究和探索進入了更深的層次，增強了趣鏈科技服務金融、賦能金融的能力和實力。

北京志頂科技創始人王瑋表示：需要在互聯網與區塊鏈之間建立一個橋梁:金色財經現場報道，在2018區塊鏈技術及應用峰會上，北京志頂科技創始人王瑋表示：“應用的歸應用，通證的歸通證，通證就是區塊鏈上流轉的一種資產，實際上我們應該在一個我們傳統的或者叫做互聯網的應用的世界跟我們的區塊鏈上的這種去中心化的資產流轉的世界建立一座橋梁，把它們打通，這樣實際上是發揮了各自的優勢，應用的形態仍然滿足我們日常的需要，而區塊鏈用于保證這些資產的流轉，保證這些資產的真實性，不會被欺騙，不會被篡改，不會被偽造，這就是我們所說的平行世界的和諧之道”[2018/4/2]

參與標準起草的小米數字科技代表甄鵬程認為，區塊鏈首先是應用，金融應用首先考慮的則是國內的應用，小米在區塊鏈行業目標主要就是金融，無論是信貸還是支付，都是用區塊鏈技術去打通，資產管理，金融科技，業務是不固定的。反洗錢標準的制訂，有利于規范區塊鏈業務的開展。

參與標準起草的抹鏈科技高級研究員周新健表示：“‘標準’將制定信息獲取規范，包括但不限于信息源獲取范圍、獲取方法、獲取流程、信息類別、信息形式、獲取渠道以及信息提供者等關鍵信息要素；配備實施信息獲取規范的相關人員和技術保障；對使用的區塊鏈信息采集工具和技術手段進行安全檢測。”

參與標準起草的香港華通證券代表宋世伍發言說：有了區塊鏈反洗錢標準，就可以將數字貨幣做成傳統金融的模式，將區塊鏈用戶嫁接到互聯網券商：白名單黑名單大數據分析，信息庫等。

參與標準起草的火鏈科技盧軍表示：目前區塊鏈反洗錢的基本思路是在符合法律政策基礎上，以區塊鏈行業特征為出發點，建立數據驅動的反洗錢科技平臺。比如，我們把區塊鏈的“鏈上地址”比喻為“銀行賬戶”，傳統金融機構會對銀行賬戶做標記追蹤，從而實現反洗錢工作目標。相同地，火鏈科技與其他區塊鏈安全公司一樣也投入了大量資源在區塊鏈地址標記工作上，并推出了可用于監控非法數字資產交易的鏈上分析系統。龐大的數據基礎配合區塊鏈公開透明、可追溯等特點，該系統實現了鏈上資產流向追蹤監控和事件關聯分析功能，鏈上資產流動情況在可視化系統上將一目了然。除此之外，火鏈科技積極配合監管機構在防范金融風險上的指導工作，通過鏈上資產分析系統，令犯罪分子無所遁形，更好地把控全球范圍內的金融犯罪風險。

參與標準起草的歐科云鏈集團代表許乾表示：歐科云鏈集團一直致力于區塊鏈技術的研發與商用，現已發展成為全球化的大型區塊鏈技術與服務提供商。歐科云鏈集團旗下現有多個業界知名品牌及實體，涵蓋區塊鏈大數據、區塊鏈技術研發、區塊鏈產業投資、區塊鏈項目孵化、持牌數字資產交易等業務。面對區塊鏈行業反洗錢領域，我們在嘗試從區塊鏈大數據中提取地址標簽。行業需要專業、高效的工具去使用區塊鏈大數據，而OKLink區塊鏈瀏覽器，即將為此提供相應服務。

最后，中國軟件行業協會技術部主任張然做總結性發言：“區塊鏈監管的‘技術中立’原則是指應當將區塊鏈技術與其他技術一樣平等地對待，使區塊鏈技術與其他技術享有充分的市場競爭機會從而推動該項技術的發展。也不能因區塊鏈技術在洗錢等犯罪活動中起到的作用而限制這一技術的發展。區塊鏈鏈上信息可追溯性及節點信息追蹤，區塊鏈的鏈式結構及時間戳機制充分保障了鏈上數據和信息的可追溯性，通過區塊鏈瀏覽器可以看到鏈上每一筆交易的來龍去脈。利用區塊鏈的這一特性，區塊鏈監管可以且應當實現節點信息的可追蹤。”

參會成員一致同意下一步共同組建區塊鏈行業反洗錢聯盟。并且共同明確：反洗錢和反恐怖融資工作是我們的共同目標，也是我們的共同責任。希望不斷拓展和深化新興行業在反洗錢/反恐融資領域的研究、標準制定與國際交流合作，為維護歐亞地區和全球的經濟社會安全，實現區域可持續發展，建設一個持久和平、共同繁榮的和諧世界做出更大貢獻！

本次標準研討會參與組織機構和企業有：

國家科技部重大專項“現代服務可信交易”項目組

中國電子信息產業發展研究院

中國國際經濟技術合作促進會諾獎聯盟工作委員會

法律出版社應用分社

山東省區塊鏈與數字經濟研究所

北京天德科技有限公司

北航數字社會與區塊鏈實驗室

百度在線網絡技術有限公司

北京奇虎科技有限公司

小米數字科技有限公司

杭州趣鏈科技有限公司

天民國際沙盒研究院

香港華通證券國際有限公司

運通鏈達金服科技有限公司

北京歐科云鏈網絡信息有限公司

海南鏈火網絡科技有限公司

海南抹鏈網絡科技有限公司

深圳市砥行科技有限公司

深圳市天杭科技有限公司

深圳市陀螺傳媒有限公司

深圳比特時代技術服務有限公司

零壹智庫信息科技有限公司

北京鏈新傳媒有限公司

北京財到信息技術有限公司

鏈人國際咨詢有限責任公司

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