NFT:多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大_DOTC幣

今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。

吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。

這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。

事情發生的邏輯是：

多名MakerDAO核心貢獻者將于4月30日離職:金色財經報道，已有五名MakerDAO核心貢獻者表示將于4月30日離職，此前MakerDAO提案表示PECU的DAI預算流將于4月底停止，由較小的獨立團隊來執行范圍框架，PECU將與社區成員合作，確保成功過渡到新的基于項目的資助框架。[2023/4/6 13:47:51]

因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。

Coinbase NFT市場即將推出，已與100多名NFT創作者接洽:3月15日消息，Coinbase NFT官方發推稱，其團隊已會見100多名NFT創作者，以共同推出新的NFT市場。官方將繼續根據社區反饋來開發產品。該市場將很快推出。但是，到目前為止，還沒有正式的發布日期。

根據Coinbase的說法，該市場的關鍵區別在于其新的“社交功能”，尋求改善藝術家和用戶之間的互動，使他們能夠創建一個指數級增長的創作者社區。

Coinbase首席執行官Brian Armstrong此前曾表示，NFT市場最終可能會超越加密貨幣，這就是為什么他們正在創建一個提供更沉浸式體驗的市場。（Cryptopotato）[2022/3/15 13:57:19]

傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮：招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。

網傳詹克團領多名保安前往北京比特大陸 強行“破門而入”:網傳視頻顯示，詹克團攜帶多名保安前往北京比特大陸公司辦公區域，并撬鎖強行破門而入。此前，北京比特大陸發出聲明，詹克團無權代表公司從事任何活動。今早，也曾傳出詹克團發開工紅包召回員工，試圖重返比特大陸的消息。[2020/6/4]

在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。

知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。

9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。

廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。

雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。

但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。

行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。

?風險提示?

根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。

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