加密貨幣:什么是儲備證明？它又為何重要？_Baboon Financial

在FTX崩潰之后，儲備證明一直是一個熱門話題。投資者要求交易所提供其加密貨幣持有量的證明。

但它們究竟是什么，又為何重要呢？

儲備證明即Proof of Reserves（PoR），用來驗證用戶的加密資產是否完全保留在交易平臺/加密公司。

儲備證明是一種由第三方進行的獨立審計，企業通常會委托專門的機構來進行認證。第三方最后會公布結果，并對存在的問題進行警告（下文將詳細說明），以幫助投資者了解中心化交易所的財務狀況，以及他們是否有足夠的資金來匹配客戶存款。

自FTX出事以來，第三方機構已經執行了大量不同類型的證明，以下列舉重要的幾種進行說明。

有一種執行認證的方法是利用PoR協議——該協議使用默克爾樹（默克爾樹：Merkle Tee，又稱雜湊樹或是哈希樹，是在密碼學及電腦科學中常用的一種樹形資料結構）證明將大量數據集成到單個散列中，并驗證數據集的完整性。

俄羅斯經濟學家：無論央行采取什么行動，加密貨幣都不會被完全消滅:金色財經報道，俄羅斯著名的經濟學家Nikita Maslennikov認為，中央銀行最終將決定加密貨幣的命運，即使他們目前沒有“優先考慮”對該行業的監管。加密貨幣監管已成為許多國家的問題。然而，中央銀行不認為加密貨幣監管是他們的主要任務之一。俄羅斯和中國都對加密貨幣采取了“更強硬的立場”。中國已禁止大多數與加密相關的活動，包括采礦和交易加密貨幣。俄羅斯中央銀行也提議全面禁止，盡管其他政府機構采取了更先進的方法。而美國迄今為止采取了更溫和的監管方式。盡管如此，加密貨幣的未來仍與中央銀行對市場的監管有關。

Maslennikov聲稱，無論央行行長采取什么行動，加密貨幣都不會被完全消滅。他表示，人們對“風險和投機”的胃口將確保加密貨幣以某種形式存在。[2023/2/21 12:19:42]

“虛擬的NFT憑什么那么貴”登上微博熱搜榜第45位:金色財經報道，微博熱搜數據顯示，“虛擬的NFT憑什么那么貴”登上微博熱搜榜，目前排名第45位，當前熱度為145279。[2022/4/14 14:24:26]

通過加密證明，PoR協議驗證用戶余額和交易的有效性。

加密交易所可以定期發布基于默克爾樹的PoR認證，包括以快照的形式進行每周、每月或每季度的發布。又或者，公司可以在官方網站上提供實時認證。

雖然快照可能足以證明一個加密公司在某一時間點的償付能力，但在驗證交易所的儲備時，實時證明顯然才是最有效的，因為它們能夠讓任何人在任意時刻確認資金的提供者是否為交易所。

去中心化預言機提供商Chainlink Labs已推出自己的儲備證明系統，公司表示，該系統“旨在幫助Web2和Web3項目通過自動驗證來證明資產儲備。”

摩根士丹利：比特幣下跌并非什么新鮮事:2月1日消息，摩根士丹利：比特幣下跌并非什么新鮮事，此輪調整在歷史規范的范圍內。（新浪財經）[2022/2/1 9:25:07]

Chainlink儲備證明系統于2020年推出，第一個使用者是TrueUSD穩定幣，它將Chainlink節點連接到交易所的API、金庫地址，以及一個儲備證明智能合約上，用戶可以進行查詢以確定交易所的加密儲備是否等于其負債。

其與區塊鏈無關的系統提供所有在特定協議上存入、借入和質押的數據。

Chainlink的系統還可以為交易所提供安全保障，以保證交易平臺不會發行多于儲備資產的代幣。

一些交易所和加密借貸平臺（如Kraken、Nexo、BitMEX和Gate.io），在FTX內爆之前就已經著手推出各自的儲備證明。

Blockstream CEO 抨擊以太坊、Ripple和龐氏騙局沒什么兩樣:Blockstream首席執行官Adam Back 5日在Twitter稱，“Bitconnect，Charles Ponzi，以太坊，Onecoin，Cardano，Ripple，Bernie Madoff，Stellar和Dan Larmer。這些看上去都非常相似。”據悉，Charles Ponzi和Bernie Madoff是龐氏騙局的兩個最著名的創造者，而Bitconnect和OneCoin是被發現是龐氏騙局的著名加密貨幣項目，Back將此類騙局與以太坊、Ripple和Stellar，以及Dan Larmer（BM）相類比。[2020/8/6]

但更多的交易平臺是在11月事件的外力推動下才意識到公布儲備證明的重要性（具體情況取決于交易所）。

金色財經獨家消息：區塊鏈概念股的出現對于區塊鏈并不是什么好事:中網載線因區塊鏈概念，致使股價暴漲7倍，針對這種現象，金色財經就此事對鏈圈大咖進行了采訪，POW123創始人潘鵬程對此事發表了看法，他表示：“未來會有越來越多的公司借助這種手段讓自己公司的股票漲上去。”而鏈圈資深專欄作家幣學者也對此事發表了看法，幣學者表示，區塊鏈已經成為一個熱點，蹭到這個熱點，股價馬上飆升，這立竿見影的效果讓很多企業不想錯過此機會，這并沒有什么好奇怪的。但是在美國已經有企業因為這個被處罰，相信中國也會對此現象進行治理，不過眾多公司蹭區塊鏈的熱點對于區塊鏈而言反而并不是什么好事，也許這就是熱惹禍的根由。[2018/1/5]

其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日，在放棄收購FTX之后，Binance率先公開了自己的儲備地址。它發布了一個基于默克爾樹的比特幣和以太坊系統，OKX、Crypto.com和ByBit也采取了類似的方法。

而Coinbase則表示，其作為一家上市公司，已經用SEC的審計文件證明了自己的儲備。

11月25日，這家總部位于舊金山的數字貨幣交易平臺指出，“鏈上核算是未來”，并稱其正在探索“通過加密原生方法來證明儲備的各種新途徑”。

Coinbase最近推出了50萬美元的開發者資助計劃。這些贈款旨在激勵“在鏈上核算、與資產或負債證明相關的隱私保護（包括零知識技術的應用）等方面取得進展和突破的”個人或團隊。

企業公開儲備證明是這個行業朝著正確方向邁出的一步。

理論上，這有助于確保客戶資金的安全，并能夠證明公司有足夠的流動性，但它也會給用戶帶來虛假的安全感。

交易所只需提供一個快照，就可以對平臺相關地址上持有的資產進行概述；但是有個問題是，絕大多數交易所并未向客戶披露公司的負債情況。這可能會導致一種情況，即交易所使用儲備證明來顯得賬面透明，可實際上并沒有披露其真實的償付風險。

這就是Kraken首席執行官Jesse Powell最近強調的內容，他表示證明必須有三個組成部分：客戶負債的總和（審計師必須排除負余額），用戶可驗證的加密證明（每個賬戶都包含在總和中），以及證明托管人控制錢包的署名。

Powell特別批評了Binance 11月公布證明的行為，稱其“要么是無知，要么是故意失實”，并表示“沒有負債內容的資產聲明是毫無意義的”。

為了平息人們對其財務狀況的擔憂，Binance聘請會計巨頭 Mazars的南非分公司為其編制一份額外的儲備證明報告。

根據上周發布的報告，在評估時，Binance控制的范圍內資產超過了其平臺總負債的100%。

該報告引發了更多的爭議。專家們強調，如果沒有關于Binance內部控制質量的任何信息（例如其保存準確賬簿和記錄的系統），Mazars提供的報告幾乎沒有意義。

此外，正如《華爾街日報》最近的一份報告所強調的那樣，Mazars報告實際上是一封有五頁內容的信函，而非一份真正的審計報告。它沒有提到Binance內部財務報告控制的有效性，而是強調Mazars“沒有發表意見或保證結論”，這說明它沒有為數字提供擔保。

Mazars表示，它是通過Binance要求的“商定程序”開展工作的，但“沒有就程序的適當性發表任何陳述”。

除此之外，信函中的數字基本上表明了Binance的比特幣只有97% 被抵押。

Binance 發言人解釋說“3%的‘缺口’是由于比特幣通過保證金或貸款計劃借給客戶，這些客戶可能使用了報告范圍之外的代幣作為抵押品。”

不久之后，曾為Crypto.com和Kucoin執行過類似認證的Mazars宣布，將停止與加密公司的任何合作。

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