CREA:金色觀察丨一文讀懂COMP分叉DeFi項目CREAM_Creata

金色財經區塊鏈9月18日訊?去中心化金融最近呈現出爆炸性增長趨勢，一些協議能在短短幾個月內就聚集數億美元的鎖倉量，像流動性挖礦、借貸協議、激勵措施等去中心化金融產品也得到進一步加強，本文我們將探討這一領域里的“后起之秀”：CreamFinance。

隨著去中心化金融行業的巨大潛力慢慢浮出水面，市場對去中心化金融領域的興趣正在不斷上漲，許多開發人員開始嘗試使用治理代幣構建全新去中心化金融協議，并向社區提供流動性獎勵。不過相關項目推出之后，開發人員發現此類項目存在著交易速度過慢和收費昂貴的明顯缺陷。這也引發了越來越多的加密愛好者萌生出了“分叉”舊去中心化金融協議的想法，并希望在正式發布分叉協議之前對其進行切實改進。

現階段有兩個實例引起了加密行業關注，那就是：Cream和SwerveFinance。今天，我們將重點關注第一個去中心化金融項目Cream：

金色晨訊 | 12月1日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：歷史新高、Sbercoin、USDT增發

1.“比特幣創歷史新高”進入微博熱搜榜；

2.穆長春：數字人民幣賬戶可能會出現其他認證形式；

3.俄羅斯聯邦儲蓄銀行或將在2021年發行加密貨幣Sbercoin；

4.Bakkt移動端已上線蘋果和谷歌應用商店；

5.韓國將從2022年起對加密貨幣收益征稅20%；

6.灰度資產管理總規模再次突破120億美元；

7.美股三大指數齊收跌 美股區塊鏈概念股漲跌各異；

8.Tether在以太坊網絡增發2億枚USDT（已授權未發行）；

9.比特幣持續上漲，日內最低報19027.21美元，最高報19600.04美元。[2020/12/1 22:39:18]

C.R.E.A.M.其實是“CryptoRulesEverythingAroundMe”這句話中五個單詞的首字母，它是一個從CompoundFinance分叉出來的去中心化借貸區塊鏈平臺，旨在將去中心化金融功能推廣給更多用戶和更多資產，為一些評價不高的加密資產提供流動性，并為這些資產提供算法貨幣交易平臺。目前，該協議已經在以太坊上線，之后即將登陸幣安智能鏈。而該協議的核心是提供借貸服務，用戶可以在Cream上借入或借出加密資產，比如BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等。由于Cream將與幣安及幣安智能鏈兼容，用戶還能使用非以太坊區塊鏈上的加密資產，比如瑞波幣、萊特幣和比特幣現金等。

金色熱搜榜：HC居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，HC搜索量高居榜首。具體前五名單如下：HC、HOT、UTK、ELF、QTUM。[2020/9/10]

值得一提的是，Compound還會以安全和技術顧問的身份加入Cream，兩家公司將相互配合、共同前進，并深入研究如何通過分叉去中心化金融協議為每個人創造更多價值。

目前Cream主要有以下兩種產品：借貸平臺和CreamSwap。

借貸平臺：Cream的核心產品其實是一個交易界面，用戶可以在上面按照算法設定的利率借入和借出資產，這些資產包括BAL、COMP、以太坊、USDC、USDT、YFI等。當前，Cream平臺上多個資產的年化收益率均高于中心化借貸平臺。事實上，對于任何去中心化金融平臺而言，年化收益率都是非常重要的指標，更是多頭或空頭策略和其他功能的關鍵原語。現在，幣安智能鏈上也可以使用Cream，費用要比以太坊gas費低得多，這意味著Cream可以為貸款方和借款方提供最有競爭力的利率并節省大量成本。此外，幣安智能鏈還支持BNB、瑞波幣、萊特幣、比特幣現金等代幣。也就是說，去中心化金融的大門已經為一個價值200多億美元的加密市場打開了，而在過去，這些加密貨幣根本無法參與到去中心化金融生態系統之中。

金色午報｜7月17日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：區塊鏈產業、推特被黑、吳忌寒、信標鏈

1.婁底市加快推進區塊鏈產業發展政策正式出臺。

2.蘇州市相城區成立10億元區塊鏈專項引導基金。

3.深圳硅基揚航公司成立 吳忌寒出任法定代表人。

4.推特被黑幕后黑手或為21歲英國小伙 曾協助劫持杰克多西賬戶。

5.推特：約有130個賬戶被作為目標 已于受害者進行合作。

6.Grin已完成第三次硬分叉升級。

7.紅嶺云與阿里云簽署“黨建+區塊鏈”框架合作協議。

8.BSN發展聯盟理事長：BSN北京區塊鏈主干網落戶大興。

9.以太坊聯合創始人：信標鏈安全性對ETH2.0至關重要。[2020/7/17]

CreamSwap：它是Balancer的一個分叉，主要為流動性挖礦提供流動資金池和自動做市商。在CreamSwap上，用戶可以將資產存入流動性資金池以換取CreamPoolToken，抵押該代幣即可獲得各種獎勵，包括Cream治理代幣CREAM。不僅如此，CreamSwap還允許用戶在不不需要中間商的情況下兌換抵押品頭寸，消費者需要支付的費用也因此變得更低。目前，Uniswap需要收取0.3%交易費，相比之下Cream交易費率為0.25%，其中0.2%還會退還給流動性提供者，0.05%會退回到協議中。借助CreamSwap，Cream提供了多個流動性池，用戶可以在其中輕松交易各種高收益代幣。另外，如果用戶向這些資金池提供流動性，Cream會為他們提供原生CreamPoolToken代幣。

金色財經行情播報丨BTC逼近7000USDT關口 市場整體上行:據火幣行情顯示，BTC自午間起，從6500USDT附近震蕩上行，最高漲至6955USDT，直逼7000USDT關口，BTC是否能站穩還需要時間驗證。市場整體跟隨大盤上行，主流幣全部上漲且漲幅還在擴大。[2020/3/25]

值得一提的是，Cream協議治理計劃是完全去中心化的，該項目計劃在協議有效期內分發900萬枚CREAM代幣，其中180萬枚將作為該協議流通性提供者的激勵措施。用戶可以通過提供流動性和抵押CRPT代幣來賺取CREAM。Cream會每隔七天時間重新審查一次代幣分配計劃，以應對市場變化。自2020年8月推出以來，Cream協議已經累積了2.946億美元，一度躋身到去中心化數據分析平臺DeFiPulse鎖倉量排名前十名的位置，如果加上CreamSwap和幣安智能鏈上相關產品，Cream當前總鎖倉量已經達到約5億美元。

行情 | 金色盤面：BTC壓陣，TRX先鋒:金色盤面分析：在BTC穩定的情況下，市場開始騷動，先是TRX突圍，收出8%的漲幅，而后ADA、BCH相繼走強，而之前大跌的XRP也收窄跌幅，市場整體回暖，也許多點開花才是突破的正確選擇。提醒投資者理性看待市場波動，做好風控。（登錄金色財經APP—發現，查看更多幣種的獨家點評。）[2018/10/8]

對于創新者來說，Cream提供了一個極有前途的模型，通過了解它可以明白如何利用現有去中心化金融項目的優勢獲得成功，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。在短短一個多月時間里，Cream協議增長迅猛，這表明了人們對去中心化金融和流動性挖礦興趣很高，市場已經開始出現將DeFi擴展到以太坊之外的內在需求和價值。

此外，CreamSwap已經添加了CREAM/USDC、CREAM/WETH、crCREAM/crYFI、crYETH/crYYCRV、yETH/WETH和yyCRV/USDC六個資金池提供CREAM獎勵，用戶可以輕松地在高耕作收益的穩定幣LP代幣和高收益耕作“ETH的yearn版本”yETH之間進行轉移。此外，Cream現在已經是YearnFinance生態系統的強大補充，Cream協議支持所有Yearn代幣，包括YFI、yCRV、yyCRV和yETH，這也讓Cream本身能在Yearn流動性激增的基礎上得到更好發展。

與幣安智能蓮強強聯手

與此同時，C.R.E.A.M.的“貨幣樂高”理念也非常實用，該理念就是添加在收益耕作中所使用的“種子代幣”來生成代幣，“種子代幣”通常是其他去中心化金融生態系統代的代幣，所以對于那些去中心化金融新項目來說，他們可以抵押當前持有的代幣以增加外收益來引入更多去中心化金融原生代幣，這些代幣包括：COMP、LINK、SUSHI、YFI、USDC等。

之前我們提到了Cream是與幣安及幣安智能鏈兼容的，而幣安智能鏈又是一個與EVM兼容的區塊鏈，它的核心優勢包括：能為用戶提供許多增強功能，比如降低交易費用、簡化互操作性等；支持錨定多個加密資產，包括比特幣、以太坊、比特幣現金、瑞波幣等；且目前已經累計了以太坊區塊鏈上14％的交易量。通過在幣安智能鏈之上構建智能合約，Cream可以在不受以太坊強制執行約束條件下繼續保持與以太坊區塊鏈上ETH、EVM和去中心化金融協議的互操作性。而實際上，Cream已經將自己與其他大多數去中心化金融協議區分開來了，該項目認為自己的功能和應用范圍已經超出以太坊區塊鏈。

Cream平臺自2020年8月正式啟動以來發展迅速，到目前為止已經分發了超過35萬枚CREAM代幣作為流動性獎勵。它提供了一個極有前途的模型，對于創新者來說，通過了解Cream可以知道自己該如何利用現有去中心化金融項目成功經驗不斷進行迭代，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。

得益于幣安智能鏈的增強功能，Cream可以在過去未開發的資產和社區中以更快的速度、相對較低的交易費用提供與競爭對手類似的功能服務。此外，通過利用Compound和Balancer協議已經驗證的價值支持，Cream迅速發展壯大并將業務范圍拓展到了以太坊區塊鏈之外。相信在不久的將來，會有越來越多的用戶被Cream的優勢所吸引。

本文部分內容編譯自veradiverdict.substack

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