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NCE:Yearn 為何成為 DeFi 頂流?從底層資產與治理等維度簡析_EARN

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$YFI出來后迅速成為DeFi頂流,席卷了整個DeFi加密圈,YearnFinance背后到底隱藏了怎樣的能量?

DeFi的錢在哪里?

如果把DeFi比喻為樂高游戲,那么樂高游戲的底層基石就是YearnFinance,USDT、USDC、DAI、ETH等底層資產的支配權在Yearn。類似于用yETH為例子,流向是Yearn(ETH)->Maker(DAI)->Aave(aDAI)->Curve(yCRV)->Yearn(yyCRV),按照質押率50%算,一份資產在4個平臺被算了3.5倍,但是破開迷霧,我們會發現,底層資產留存在了Yearn。Aave、Compound、Curve的排名很大程度上是Yearn來決定的。而且這些底層資產并不存在高杠桿,杠桿的原理重復質押借貸做多資產,Yearn大部分資產都是存幣挖礦,yETH使用了Maker,但不是做多ETH,僅僅是質押ETH做DAI挖礦,不存在杠桿,所以作為DeFi樂高底層資產的yearn是非常安全的。

Yearn社區已投票否決“Wintermute YFI貸款和CRV計劃”相關提案:8月31日消息,Snapshot頁面顯示,Yearn社區已結束“Wintermute YFI貸款和CRV計劃”相關提案YIP-74的投票,最終反對率達94.17%。

根據該提案,Wintermute提議社區批準向Wintermute Trading提供YFI貸款,并授權將350枚YFI從Yearn DAO財庫轉移到Wintermute Trading,為期12個月,利率為0.1%,并在貸款期限結束時以實物支付。

此外,Wintermute計劃使用最多300萬枚CRV購買yCRV,并將其資產部署至yCRV-CRV Curve池(lp-yCRV V2)中,在Yearn上質押至少12個月。

該提案要求Wintermute Trading將其CRV和/或lp-yCRV存入多簽錢包地址,作為貸款抵押品。此次修訂版本的提案還增加一個選項,即Wintermute在6個月后可以提前終止貸款并收回其抵押的代幣。[2023/8/31 13:08:30]

DeFi的治理在哪里?

Yearn Finance項目疑似遭受攻擊,黑客獲利超1000萬美元:金色財經報道,據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示,Yearn Finance項目疑似遭受到閃電貸攻擊,黑客獲利超1000萬美元,目前資金全部存在黑客地址。 Beosin Trace將持續對資金流向進行監控。[2023/4/13 14:01:37]

YearnFinance的強大在于他的DAO治理,公平公正的DAO匯集了無數真知灼見的治理提案,背后是因為$YFI代幣的分配機制是迄今為止最公平的,在Compound開啟代幣挖礦的后,$YFI把代幣的分發模型做到了極致,其實挖礦的背后挖的是股權,項目方把所有代幣,無私的給予了支持項目的人,$YFI把幣完全分給了存入底層資產、幫助做市和參與治理的用戶。但是$YFI也可能是最后一個真正的公平項目了,之后誕生的項目更多的是被交易所或者大資金池的鯨魚操縱,從誕生起就失去了公平性。

Yearn創始人Andre Cronje或已開通新推特賬號:3月3日消息,Yearn Finance和Fantom的創始人Andre Cronje似乎已開通了一個新推特賬號@AndreCronje123,并發推文稱其主賬戶@AndreCronjeTech莫名被推特封殺,這是他的第二個賬戶。此外,Andre Cronje稱SOLID資金是安全的。據悉,Solidly是Andre Krone開發的的基于Phantom的DEX項目。此前2月28日消息,Andre Cronje的推特賬號@AndreCronjeTech無法顯示,或已注銷其推特賬號。[2022/3/3 13:35:06]

DeFi的人才在哪里?

Yearn.finance:觀察到大筆與Harvest Finance相關交易 但所有系統不受影響:Yearn.finance官方剛剛發推文稱,早間我們觀察到一個很大的交易活動,資產APY(年化收益)的增加與鎖倉量TVL的減少相一致。調查顯示,這是由于與Harvest Finance相關的交易活動增加和撤資所致。所有系統都不受影響。[2020/10/26]

YearnFinance的創造者AndreConje來自于高盛,擁有20年金融科技工程經驗。與當前大眾認知Yearn只是Andre一人獨立開發不同,Yearn上DAO公平、公正的魅力,吸引了一大批全球的頂尖人才加入。這里僅僅針對非匿名或者半匿名的人員進行一些介紹,bantg-匿名以太坊社區知名人物開發者,milkyklim-德國數據科學家,orbxball-計算機科學博士-康奈爾大學畢業,fubuloubu-以太坊開發語言Vyper開源項目主維護者,devops199fan-匿名以太坊社區知名人物,AzeemFi-頂級投資人,VanceSpencer-Framework風投聯合創始人,Yearn的是來自世界各地參與者一起建設的,AndreConje僅僅是Yearn項目的創造者。

DeFi的創新在哪里?

當別的項目方還在苦苦研究YearnFinance保險策略的時候,YearnFinance已經將保險與NFT聚合起來,將市面上的保險產品售賣一空;當別的項目方還在苦苦研究YearnFinance機槍池策略的時候,Yearn已經開始將機槍池與期權開始了結合,開啟下一個理財的紀元。Yborrow將信用貸與理財結合,Yliquidate將閃電貸和清算結合,yVCVault社區自發形成的幫扶Yearn的VC資金,YearnFinance就像一個蜂巢,無數的人才幫他搭建創新模塊,未來我們可能只能看到蜂巢上每個格子,卻很難再解讀他的內核,尤其是這些業務結合起來的時候。

yearn新界面設計展示

DeFi的健康代幣分布在哪里?

Yearn的治理是最公平的治理之一,根據etherscan數據的統計,$YFI在治理DAO中鎖定了22.7%的資產,中心化交易所鎖定不超過7%,去中心化交易所鎖定不超過15%,目前參與治理收益有20%左右,證明Yearn自身也為自己賦能,在當前價格和收益率下,P/E已經處于合理的區間。而一般意義上的代幣分布卻是交易所占據了前五大,這樣的模型很難形成真正的治理,生命線已經掌握在了交易所手中。

YFI分布圖

DeFi的新資產在哪里?

首先Yearn的Token$YFI是各個挖礦項目必不可少的組成,$YFI代表了DeFi的精神,必須致敬。其次Yearn沉淀了近10億美元的底層資產,其中經典代表YUSD、yETH已經成為各大平臺必須對接的資產,也就是成了挖礦資產。例如Cream平臺接入了YUSD、yETH、yCRV等資產,Fortube也接入了YUSD、yETH等資產,尤其是yETH,具有理財屬性的WETH,未來的前景不可限量。

YearnFinance的未來是任何人無法預期的,每個月的Yearn都是不同的Yearn,對于Yearn的未來也許只能用Yearn的名言來形容-Fewunderstand.

原文標題:《YearnFinance生態系統解讀》撰文:林明,FirstPool聯合創始人

Tags:EARNYEANCEANCEarneoHeco YearnFinanceDogeDao FinanceSimpli Finance

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