Cred:金色前哨 | YFI創始人將推去中心化穩定幣借貸協議和DEX_ETH

DeFi聚合器yearn.finance無意是當前DeFi最具創新的產品之一。yearn.finance現在準備改進穩定幣和AMM了。

yearn.finance創始人AndreCronje9月10日在Medium發文宣布，yearn.finance將推出兩項新產品：StableCredit協議和DEXyswap.exchange。

什么是StableCredit協議？什么是yswap.exchange？為何推出它們？AndreCronje給出了解釋，金色財經總結如下。

yswap.exchange的單邊AMM

金色相對論丨火幣錢包：“312”大跌以來 用戶數量和主流資產數量不降反增:在今日舉行的金色相對論中，火幣集團副總裁、火幣錢包CEO Will Huang表示，“312”大跌行情至今，火幣錢包法幣本位的資產額度則出現跟大行情一致的下滑。但在用戶數量和主流資產的數量方面反而出現不同程度的增加，尤其像XRP、ETC資產數量將近翻倍，BTC、BCH、BSV、ETH、EOS等一些市值排名靠前的幣種數量也都有明顯提升。

Will Huang認為，在暴跌行情中，大部分礦工使用高杠桿服務的資產均被不同程度的強平，因此高杠桿下的資產安全尤為重要。火幣錢包在安全方面始終遵循“穩”字當頭，相對保守的策略在暴跌中獲得了部分高凈值用戶的更大信任，特別是礦工朋友的認可。[2020/4/7]

現有的DEX如uniswap之類的AMM中，用戶都需要至少兩種資產來提供流動性，如TokenA：ETH和ETH：TokenB。TokenA<>TokenB的交易可以描述為TokenA->ETH<>ETH->TokenB。ETH可以看作是轉移代幣或者機制，本身并不需要具有價值。?

分析 | 金色盤面：BTC/USD震蕩加劇 需求突破:金色盤面綜合分析： BTC/USD在過去的2小時，出現了大幅波動，多頭首先發難，但是并沒有能夠擊穿x線的壓力，隨即空頭展開反擊，也在上升趨勢線受阻，隨后雙方回到原有的位置僵持，雖然都沒有能夠占到便宜，但目前多頭依然占優，夜盤估計還有激戰，我們維持觀望。[2018/8/28]

而ySwap基于StableCredit協議只需要提供一種資產，即單邊流動性。用戶在ySwap存入任意一種資產作為抵押品，基于資產價值會產生一定數量的StableCreditUSD。然后用戶可以使用產生的USD可以對任意資產直接進行借貸或者Swap。

金色財經現場報道 火幣公鏈啟動 將打造下一代的自金融系統:金色財經6月6日現場報道，在“金融鏈變——火幣集團全球品牌升級發布會”上，火幣生態事業部項目總監陳光宣布，火幣公鏈今日啟動，火幣公鏈將打造下一代的自金融系統。自制的系統將逐漸取代公司組織，這是一個趨勢，火幣將成為先行者，打造這一擁有新的金融基礎設施的嶄新世界。自制的，安全的，可擴展性的，可管理等系統將成為典型特征。[2018/6/6]

yswap.exchange仍然存在設計缺陷，目前還不可用。

StableCredit協議

StableCredit是一種集合了債務代幣化穩定幣，借貸，單邊流動性AMM做市的去中心化借貸協議。

金色財經訊:央行金融市場司司長紀志宏：以比特幣為代表的虛擬貨幣，一度投資炒作成性，涉嫌非法集資金融詐騙、傳銷等違法犯罪。[2017/10/29]

你可以提供任何資產并創建稱為StableCreditUSD的代幣化信用。

StableCredit去中心化借貸過程如下：

1、提供數量的USDC

2、利用USDC價格預言機確定1USDC的美元價格

3、鑄造x*美元價格的StableCreditUSD

4、USDC和StableCreditUSD被添加到50:50的AMM

5、計算系統利用率，最高可達75％。

6、按照所提供的USDC利用率的價值鑄造StableCreditUSD

此時，StableCreditUSD就是你的“借貸信用額”。你可以使用它通過AMM買入其他資產，因此，如果另一個用戶提供LINK作為抵押品，則你可以通過“出售”StableCreditUSD來買入LINK。當你想還清債務時，可以“賣”掉LINK以獲得StableCreditUSD，還清債務并獲得USDC。

AndreCronje測試StableCredit

一些入門知識

穩定幣

DAI是代幣化債務。你將ETH提供給MakerVault。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你最多可以在DAI中提取此信用額度的75％。結束的時候，你將被清算。

借貸

借貸是債務的進一步延伸。你提供以太坊作為抵押。這為你提供了以美元價值計的ETH信用額度。你可以借用其他用戶提供的其他抵押品作為債務。

為了比較這兩個例子，用戶A提供1000DAI作為抵押。用戶B提供1ETH作為抵押，并借入250DAI。如果用戶A使用了MakerVault，則他不是借用DAI，而是創建DAI。

自動化做市商

Uniswap之類的自動做市商在兩種資產之間造成張力。如果你提供ETH＆DAI，它會嘗試將ETH：DAI的比率保持為50:50。如果以太坊變得更加昂貴，交易員會將DAI添加到池中并取出ETH。因此，該池具有比ETH更多的DAI，這意味著ETH變得更加昂貴。如果池子里有1ETH：1DAI，而交易者添加1DAI并除去0.5ETH，那么0.5ETH現在價值2DAI。

利用率

AMM也可以看作是去中心化的利用率。如果我們認為貸方有100DAI。并且借出0DAI。則利用率為0％，這意味著借入DAI沒有溢價。如果借出90DAI，則利用率為90％，這將產生借出溢價。

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