比特幣:觀點：加密貨幣已經成為欺詐者的樂園_OIN

文：RICHARD CANNON

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和投資基金的專利。但隨著加密貨幣的出現，它正被作為賭場娛樂出售給公眾。

涉及加密貨幣和欺詐的新聞在白領犯罪（利用職務便利的犯罪）領域無處不在，也許更令人擔憂的是，加密領域的這些欺詐活動并不局限于單一類型的犯罪。

這些犯罪行為的種類繁多，各不相同，但有一個共同點，那就是涉及真金白銀，而加密貨幣投資者是受害者。許多人將畢生積蓄投入加密貨幣，而在更大范圍內，私募股權、養老金計劃都是主要投資者和受損者。

有一些騙子會試圖引誘他們的目標對象投資于一個最終變成龐氏騙局的致富計劃。11月21日，官方宣布，兩名愛沙尼亞公民在一項價值5.75億美元的加密貨幣欺詐和洗錢計劃中被捕。此外，9月，美國當局宣布，全球加密貨幣龐氏騙局EmpiresX的“首席交易員”已承認犯有共謀證券欺詐罪，涉及從投資者那里盜取1億美元。隨著欺詐者利用數字資產詐騙的豐富機會獲利，EmpiresX等重大欺詐行為在加密市場上已經很頻繁。

觀點：全球資管公司將繼續調整其投資組合；美元疲軟對比特幣有利:比特幣最近飆漲，刷新歷史新高，對此，Blockchain.com交易所首席執行官兼聯合創始人Peter Smith表示，從2011年到2014年，比特幣是一個“偉大的實驗”，當時一些人認為它將取代傳統貨幣。但在2014年至2017年間，Blockchain.com團隊意識到這是可行的。“從2017年起，比特幣將不可避免。押注比特幣的必然性。”

Bitfinex首席技術官Paolo Ardoino表示，“再多的冷嘲熱諷、懷疑甚至空想都無法掩蓋比特幣這一令人信服的案例。全球資產管理公司將繼續相應調整其投資組合。”

交易平臺Webull首席執行官Anthony Denier認為，美元疲軟對比特幣有利，因為美聯儲印鈔政策，從而使美元貶值，將使人們把比特幣作為抵御通脹的避風港。“如果人們把錢從黃金中拿出來，投入比特幣，這可能會為比特幣的反彈提供更多動力。”（Businessinsider）[2020/12/7 14:24:15]

然后，我們還面臨機構風險——那些披著主流和穩定的形象的交易所和平臺，但由于其資產負債表上存在客戶存款的漏洞而倒閉。FTX最近的驚人崩潰給該行業帶來了沖擊，該行業已經被 "加密寒冬 "的影響搞得焦頭爛額，幣價全面下跌。根據美國破產法院的一份文件，FTX欠其50個最大債權人近31億美元的債務，盡管就破壞個行業的連鎖反應而言，FTX消亡的真正成本要高得多。

觀點：比特幣波動期間交易所流入激增，表明市場供大于求:比特幣日前大幅下跌至9000美元以下，隨后夜間再次反彈至9400美元左右。盡管沒有改變其市場結構，但這進一步凸顯了比特幣最近連續遭到10000美元阻力位拒絕。

分析平臺CryptoQuant首席財務官Mason Jang表示，在這輪波動期間，資金流入大幅飆升。他指出，Coinbase和Gemini上的巨鯨在下跌前直接轉移了他們的持有資金。有分析師表示，資金流入趨勢可能表明供大于求。（NewsBTC）[2020/6/16]

監管機構在FTX如此大規模的欺詐性經營中所扮演的角色，今后將面臨更多的審查。為公平起見，英國金融行為監管局（FCA）確實在9月發出了警告，稱其認為FTX可能未經授權在英國提供金融服務或產品。但該通知僅限于FCA的網站。顯然，它沒有在推特上發布，也沒有進一步傳播。人們必須質疑作出這樣的警告而不做更多的努力以確保它達到其目標受眾的意義。FTX的崩潰是巨大的，但肯定不會是最后一個此類事件。

觀點：黃金供應問題將很快得到解決，比特幣不是避險資產:據此前報道，Coinbase發布報告表示，BTC相比黃金具有明顯的優勢，因為它不依賴實體供應鏈。同樣作為稀缺、全球可獲取的價值單位，比特幣和黃金在本質上是類似的，但由于新冠病大流行的影響，黃金最近供應緊張，突顯了比特幣優越的全球可獲取性。對此，英國杜倫大學金融與經濟教授KevinDowd表示，“我想這些實物交付問題很快就會得到解決。我們最近買了一些黃金，交貨延遲了，但只有三個星期。我不認為這種延遲與比特幣有多大關系。”Dowd還表示，“我非常確信，隨著比特幣開采量接近極限，它將在未來遇到挖礦問題。當礦業耗盡時會發生什么？我們真的認為補償礦工的價格會變得越來越高得離譜嗎？還是你認為他們最終會被迫出局？”杜克大學國際商務教授CampbellHarvey表示不擔心所謂的短期擠壓。此外，黃金的年化波動率約為15%，這與股市差不多，但是“加密貨幣的波動性是巨大的，是黃金波動性的四五倍。這不是我所說的避險資產。”不過他也承認，純粹的數字資產不需要實物裝運，套利要簡單得多，這是一個明顯的優勢。（Cointelegraph）[2020/5/10]

在FTX消亡后，英國央行的一位副行長呼吁將該行業納入監管框架，并警告稱，加密市場的持續增長意味著現在就應該采取行動，以免發生比FTX內爆更大的沖擊。

聲音 | 觀點：丹斯克銀行愛沙尼亞分行涉嫌洗錢2230億美元 遠高于數字貨幣用戶的洗錢金額:丹麥金融機構丹斯克銀行（Danske Bank）卷入了與愛沙尼亞分行有關的大規模洗錢丑聞，據稱該分行在8年內洗錢2230億美元。根據本周披露追溯至2012年的文件，丹斯克銀行的愛沙尼亞分行讓一批俄羅斯精選客戶將他們的資金轉換成金條，以幫助隱藏資金；轉移的黃金數量未知。該洗錢丑聞被稱為 “歐洲有史以來最大丑聞”，愛沙尼亞分行的洗錢資金來自俄羅斯、拉脫維亞、塞浦路斯、英國、中國、瑞士和土耳其。 Bitcoin.com文章指出，丹斯克銀行的丑聞表明，雖然政府和稅務機構正在打擊數字貨幣用戶可能正在洗錢的少量資金，但世界上最知名的銀行也是最大的洗錢者。世界領先的銀行每年幫助洗錢超過2萬億美元，并被處以一小部分罰款。銀行家沒有被監禁，銀行和政客被允許侵入普通人的日常金融活動。[2019/11/11]

盡管這一號召是受歡迎的，但這不僅僅是關于制定規則的問題，而是這些規則如何被監督和執行才會影響到不良行為并提高市場信心。

該行業的支持者試圖通過通過加密領域的“顛覆性”和“狂野西部”特性來吸引用戶，但正是這一特性使其對騙子和小偷如此具有吸引力。加密貨幣在很大程度上仍然不受全球金融監管的影響，使其成為犯罪分子的避風港，并使投資者面臨危險，如果他們成為犯罪的受害者，幾乎得不到任何補救措施。

銀行正在遠離，而不是走向加密市場。Starling Bank最近宣布，他們將對客戶的加密活動施加限制，這可能會促使加密投資者走向不太安全的交易渠道。

加密貨幣和區塊鏈被貼上了在去中心化領域運作的顛覆性技術的標簽。在這些參數中，抱怨傳統金融系統的流程似乎是不明智的，許多犯罪分子試圖逃避這些流程。

有必要進行外部教育，但也需要用戶有自控能力。正如評論員兼IBC Group創始人Mario Nawfal于11月在推特上所說：“每個人都在問我，我們是如何沒有錯過FTX騙局的。很簡單：貪婪。我們所有人都在賺錢，我們都沒有考慮適當的盡職調查。我們都像綿羊一樣跟著對方，努力不成為那個錯過的傻瓜。我們現在正在支付我們的會費。”

加密交易不應僅僅被視為在線游戲的延伸，而應被視為一種具有真實和風險后果的嚴肅的金融選擇。加密貨幣的游戲化是通過加密貨幣和非同質化代幣（NFT）在社交媒體上的病式傳播而實現的，名人代言和影響人士的推廣使這種文化正常化，而很少考慮到投資可能帶來的負面影響。年輕的投資者被撲面而來的同行如何從小額投資中獲得令人瞠目結舌的回報的荒誕故事轟炸，他們很容易被欺騙，將錢投入擺在他們面前的下一個快速致富計劃。

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和基金的專利，現在已經被重新包裝并作為賭場娛樂出售給大眾，其快速增長表明改造是多么成功。完美的風暴已經形成，它利用了粗暴的社交媒體廣播、鮮為人知的加密貨幣技術的迷霧，以及讓投資者敢于夢想的那種瘋狂的價格波動。貪婪、技術進步和缺乏監管仍然具有破壞性。欺詐目前是加密貨幣交易的代價，要防止歷史重演還有很長的路要走。

如果交易所處理客戶資金，那么它們必須像銀行一樣運營和受到監管，以保護消費者，并提供適當的擔保，妥善隔離和保護存款。

加密貨幣應接受某種形式的中心化認證程序，以便投資者充分了解投資所涉及的風險。代幣需要有最低標準和保證，才能得到認證。然后，消費者的視野將變得清晰，可以做出明智的選擇。

代幣的發行也需要考慮，為了使監管有意義，需要與首次公開發行的最低標準相當。

估值仍然是一個問題。公司發行的代幣，其價值基于公司的前景/價值，因此包含在其自身股票的價值中。FTX的價值由其代幣FTT的市場價值支撐，而FTT的價值本身基于FTX的估值。這里的循環性是很危險的。

加密行業現在正處于十字路口。使其與中心化監管相抵觸的這種反主流文化，只會導致更多的丑聞、動蕩和信心的喪失。

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