OFI:流動性挖礦后，DeFi下一個財富密碼是什么？_HongBaoFi

導語：

去中心化金融很火，這是過去幾個月絕大多數幣圈人共同的感受。

從借貸到DEX，再到流動性挖礦，DeFi領域熱點不斷。一些熱門代幣，動輒數十倍漲幅，財富效應突出，再次印證了“幣圈一天，人間一年”。

然而，如火如荼的DeFi行業，卻也面臨不可忽視的棘手問題——隱私保護。

特別是隨著DeFi平臺繼續快速擴展，監管方面的影響勢必會加速那些可靠的隱私協議的采用。但目前絕大多數DeFi項目建立在以太坊公鏈上，隱私性備受質疑。

因此，業內普遍認為，下一個DeFi爆點將會與隱私保護有關。

以POFIDDAO為代表的一些項目，已經開始著力提高DeFi的隱私安全性，致力于推動金融2.0建設與發展。

隱私保護是DeFi進化的必由之路

比特幣減半后，市場熱度下降，DeFi接過大棒。

6月16日，借貸協議Compound首啟「借貸挖礦」，掀起DeFi浪潮。

Defipulse數據顯示，過去兩個月，鏈上鎖倉價值從10億美元激增至70億美元，漲幅高達600%。此外，過去一年，DeFi項目的總價值已從1.6億美元的總值上漲至目前的317億美元，漲幅達到200倍。

DeFi徹底火了，不少傳統媒體也紛紛報道。有觀點認為，DeFi所打造的開放式金融，塑造了真正的金融2.0。

流動性網絡Side Protocol獲得150萬美元融資:金色財經報道，構建跨區塊鏈流動性網絡Side Protocol的Side Labs公司通過SAFT融資獲得了150萬美元的資金。本輪融資由 Hashkey Capital、KR1、Continue Capital、Symbolic Capital、Informal Systems、Dora Ventures、Charles Lu、Harry Halpin、Eric Chen、Mirza Uddin、Siddhartha Dutta 和 Vincent Niu 參投。Side Labs打算利用此次融資來擴大其團隊，并保證遵守法律和合規標準，同時建立Mesh流動性網絡，旨在通過流動性中心網絡消除跨區塊鏈資產交換的橋梁和中介代幣。[2023/7/22 15:51:29]

目前，DeFi領域格局基本固定，預言機、借貸、去中心化交易所等賽道均已成型。所有人都在思考一個問題，DeFi領域的下一個爆發點會是什么？

有認為NFT會引領新一輪行業，也有認為保險會成為一個爆發點……

但在博鏈財經看來，這些熱點都是偏重應用層面，并沒有在基礎設施上對DeFi進行完善。DeFi要想走得更遠，關鍵在于補足短板——隱私保護是DeFi進化的必由之路。

實際上，隱私保護并不僅限于DeFi，而是存在于區塊鏈誕生之初的一個重要課題。包括以太坊創始人V神、波卡創始人GavinWood在內的一種行業大咖，一直強調加強區塊鏈的隱私性。

SBF：杠桿高出預計，銀行擠兌和市場崩盤耗盡了流動性:11月16日消息，SBF 在社交媒體發文稱：幾周之前，FTX 每天處理約 100 億美元的交易量和數十億筆轉賬。但是杠桿遠高出預計，銀行擠兌和市場崩盤耗盡了流動性。那么我可以嘗試做什么呢？提高流動性，盡量彌補客戶，然后重新開始。也許我會失敗，也許什么也做不了。我之前確實失敗了，你們都了解清楚了狀況。但我所能做的就是嘗試。這個月我已經失敗夠多了，但我內心深處認為我仍然能做些什么。[2022/11/16 13:11:30]

金融活動的本身離不開數據隱私保護，因此去中心化金融繞不開這個問題，在這上面沒有妥協余地。

在中心化世界里，隱私保護的唯一機制和模式就是層層疊加的中心化信用壁壘，所有的參與者必須依賴他們。這個模式當然是充滿了執行層面的各種問題，但就概念而言卻簡單明了。

很多人認為，在去中心化的世界里，隱私保護是天然的。因為整個交易過程不需要用戶的身份信息，只有私鑰生成的地址和字符，看似是一個很完美的隱私保護方案。

但實際上，所有的鏈上信息都能夠被計算節點獲取，且共識算法要求所有的交易都是公開且可驗證的。我們在鏈上交易的時候，所有信息都是完全公開的，不僅公開，且有跡可循，有源可溯，不可篡改，永遠在案。

DeFi里面，目前大熱的借貸項目，就涉及到用戶的隱私保護的問題。雖然是匿名的，但在交易過程中，如何避免用戶的敏感數據被泄露？如何避免項目方在決策過程重點規則不被泄露？

BXH與dFuture合作，新增DFT流動性挖礦:火幣HECO鏈上去中心化交易平臺BXH.com與dFuture達成合作，將于4月16日19:00(UTC +8)上線DFT/USDT，DFT/BXH流動性挖礦。

dFuture 是由 MIX 集團旗下 Mix Labs 打造的去中心化衍生品交易協議，目前dFuture 24H 總交易量已突破1.6億美元。

BXH(Bitcoin Dex on Heco) 是?個基于?幣Heco?態鏈（Huobi ECO Chain） 研發的DEX創新交易平臺，為Heco鏈上的交易提供流動性。[2021/4/16 20:26:52]

而且，現有的借貸項目是通過質押一定的資產以獲取貸款資質，如何隱匿資產金額？依靠他人背書零抵押資產的去中心化借貸項目，如何滿足鏈上征信查詢的同時，最小化披露敏感數據？如何保護交易方的身份？如何避免交易和決策規則的暴露？

這不僅僅是借貸，是DeFi整個行業亟待解決的問題。

可以想見，隨著DeFi的發展，甚至有天得到全球監管認可，數據隱私保護必不可少。因此，DeFi的下一個爆發點，一定是解決隱私保護問題。

以POFIDDAO為代表的一些高瞻遠矚的項目，已經開始著力提高DeFi的隱私安全性，致力于推動金融2.0建設與發展。

POFIDDAO為DeFi提供隱私保護

Bancor流動性挖礦計劃欲新增2幣種 YFI在投票隊列:12月2日，去中心化交易協議Bancor （BNT）官方宣布，持幣者將還有約34個小時來投票，在YFI、REN、AAVE 、ENJ、RSR、EWT六大幣種中選出兩個幣種加入Bancor流動性挖礦計劃。此前11月17日消息，Bancor公布流動性挖礦計劃，首批將支持8個資金池，分別為6個大型資金池ETH、WBTC、USDT、USDC、DAI、LINK以及2個中型資金池OCEAN和renBTC。[2020/12/2 22:53:41]

整個DeFi領域以及區塊鏈行業，目前面臨隱私保護困境，去中心化隱私穩定幣的生產工具POFIDDAO應運而生。

POFIDDAO，全稱是Privacy-OrientedFinancialInstrumentDistributionFramework&DAO，即提供具有隱私保護的可信去中心化金融資產管理平臺，POFID-DAO是指該平臺的去中心化治理框架組織。

“POFID是一個帶有隱私保護的DeFi基礎建設，是用于支持在SERO網絡上多種高級金融應用的通用工具。我們認為DeFi是真正的金融2.0，而POFIDDAO是積極參與金融2.0建設的重要工具。“POFID社群發起人Dane表示。

那么，POFIDDAO究竟是如何保護隱私的呢？

獨家 | Uniswap再現超高風險流動性池:金色財經報道，據DappBirds DeFi Data專題數據顯示，Uniswap中PLT/ETH流動性池中代幣價值超過20億美元，但經DappBirds查證，PLT代幣鏈上僅被9個賬號持有，該流動性池風險極高，請用戶務必注意自身資產安全，DeFi中鎖定資產總價值達51.05億美元，較昨日上漲0.31%，其中Maker，Compound，Aave，Synthetix，InstaDApp分別以13.40億美元，8.04億美元，5.28億美元，4.78億美元，3.25億美元位列前五名[2020/8/4]

首先，POFIDDAO是基于全球第一條支持圖靈完備智能合約的隱私保護公鏈-SERO搭建而成。

SERO全稱是SuperZero，被稱為隱私以太坊，在公鏈界以隱私特性而出名。它是世界上第一個基于零知識證明技術、支持智能合約操作并實現隱私保護的平臺。在零知識證明系統方面，SERO團隊構建了基于ZK-SNARKS的Super-ZK零知識證明加密系統。

目前，Super-ZK系統在證據生成速度上比Zcash現有系統快20多倍，這曾是零知識證明推廣應用的最大瓶頸，加速后的區塊鏈網絡極大地改善了用戶體驗，也提高了零知識證明系統的實用性。

在某些較為復雜的商業應用領域，用戶可能需要有完全信任的第三?對他發?的所有交易進?財務方面的審計，SERO生態的用戶可以做出自主選擇，決定是否給予第三?可讀權限追蹤密鑰，以跟蹤相關交易具體信息以便于進行審計的權限。

POFID團隊正式利用該特性，解決了50%公司對于隱私相關法規的擔憂。

具體而言，POFIDDAO可以支持以下情況的數據隱私保護策略:

賬戶資產隱私：加密賬戶里的資產，在POFID體系中的賬戶，是無法通過區塊瀏覽器或其它公開方式被查詢，只有擁有賬戶私鑰或查詢密鑰才能獲取賬戶資產信息;

交易隱私：賬戶與賬戶間發送的交易或支付信息，同樣無法公開查詢，只有擁有雙方賬戶私鑰或查詢密鑰才能知道交易的內容;

智能合約的輸入輸出隱私：包括CMC(貨幣管理合約)在內的智能合約，可以選擇性對輸入輸出的資產或其它條件數據進行隱私保護的處理。

雖然以上隱私保護機制，對于絕大部分的貨幣系統而言都是必須的，沒有用戶愿意自己的資產暴露在公網中。但事實上現有的基于區塊鏈系統穩定幣，基本上都不具備這樣的隱私保護機制。它們唯一的隱私性僅僅依賴于區塊鏈賬戶和自然人身份信息的不對等來保護資產隱私，即賬戶如果不主動進行KYC。

但事實上卻可以通過資產流通鏈條，根據已經暴露KYC信息的賬戶，來追蹤到相關聯的未暴露賬戶信息背后可能對應的自然人，而POFID則完全沒有這樣的問題。

通過POFID，可以有效杜絕DeFi交易信息泄漏，從而避免黑客攻擊、代幣被盜等問題的出現，真正保障投資者的安全。

「全能型選手」POFIDDAO

如果你認為POFIDDAO的亮點只有「隱私安全性」，那就太小看了這支東歐極客組織。

實際上，POFIDDAO也是一個全能型選手，支持鏈上資產發行、管理。

任何機構希望使用加密貨幣作為通用穩定幣時，都可以通過POFID制定自己的貨幣體系，并發行匿名穩定幣，其靈活的機制設定也為該貨幣體系的運行提供保障。

此外，POFIDDAO也同樣入局DeFi領域，支持加密借貸。用戶可以通過POFIDDAO，將一些流動性較差的資產通過合約質押的方式，以另一種流動性更好的通用資產進行置換和借貸。

一想到資產發行、管理，大家一定會想到MakerDAO，但POFIDDAO作為自治化組織，遠比MakerDAO以及其他DAO項目具有更強的宜用性和廣泛性：

POFIDDAO抵押品更多元。目前，MakerDAO僅支持包括ETH、WBTC、BAT等在內的幾種加密貨幣作為抵押品，資產品類單一。

而POFIDDAO不僅接受加密資產，還接受現實資產作為抵押品。POFIDDAO可以將現實資產在鏈上映射為一種可量化的數字資產，同時支持同質化資產和異質化資產，并且還可以以這類資產為擔保，生成其它具有各種不同金融屬性的數字資產，從而衍生出不同的金融產品來為這些資產提供更好的流動性。

從應用范圍來看，POFIDDAO的備選資產無論是質量還是范圍，都比MakerDAO更大。

POFIDDAO清算機制更健全。今年3月12日，ETH價格的大跌，以太坊區塊鏈的擁堵，MakerDAO喂價系統失靈，清算機制失常，一些人用近于0的價格贏得了流動性拍賣，導致協議損失567萬美元。而這些損失，需要全體MKR的持幣者承擔。這樣的問題，到底還會不會發生，令人深思。

相比之下，POFID在清算機制上做出了一些優化。最主要的的改進機制在于，當資產貶值、質押率達到清算比例時，并沒有采用通過使用借出資產來進行對DMW中質押資產的拍賣機制，而是采用一口價先到先得的方式競拍獲得DMW中資產的歸屬權。

并且，POFID貨幣管理合約提供多樣化的風控策略，在發行合約中，支持資產的透明審計，可以很清晰地看到質押資產的期限、價格等狀態，并且可以公開其質押率和預警閥值，以及回購參數等等，都對風控治理起到強效作用。

7月31日，POFIDDAO完成產品迭代。用戶使用其第一款DApp產品-Novac，可完成如下內容：

管理基于POFID發行和相關的衍生資產，包括轉賬、提現和查看交易記錄等；

質押POFID平臺由POFID-DAO社區自治準入類型的數字資產，增發/借出錨定不同法幣價值的匿名穩定數字貨幣；

歸還借出的穩定數字貨幣，并解鎖之前質押的數字貨幣；

使用POFID平臺治理和權益代幣PFID，并參與Staking獲得PFID的挖礦收益；

通過PFID的Staking行為，參與平臺治理決策；

通過PFID的Staking行為，獲得整個POFID中分紅收益，譬如分得借貸時產生的手續費收益。

目前，MakerDAO鎖倉價值14億美元，治理代幣MKR市值7億美元；設計更加優秀的POFIDDAO未來價值多大，相信讀者心中也有了一個答案。

隱私保護，讓DeFi走出以太坊

總體而言，目前大部分DeFi項目仍然扎根以太坊，但其隱私性、安全性問題正日益凸顯。

隨著DeFi平臺繼續快速擴展，監管方面的影響勢必會加速那些可靠的隱私協議的采用。

只有當隱私保護的問題得到正常的解決，區塊鏈世界才真正實現了自由；只有當隱私保護的功能得到真正的普及，DeFi的各路頭部項目才真正獲得產品用戶和價值投資者。

從長期來看，以POFIDDAO為首的隱私保護類項目，未來發展前景廣闊，值得關注。

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