BTC:從黑產盯上幣圈用戶開始，就應該想到有這一天！_OTC

幣圈行情日漸升溫，牛市跡象初步顯現。本該是熱錢進場的好時機，但受之前部分用戶遭凍卡、幣圈OTC大佬趙東被帶走事件的影響，不少想進場的投資者開始變得猶猶豫豫。

近日趙東案出現新的進展，讓不少OTC用戶及商戶減輕一絲擔憂。知情人士稱，趙東涉案的起因并不是OTC業務，而是涉嫌“協助資金外逃”。無論其是否有意參與洗錢，這給出一個信號：國家相關部門近期的動作并非針對幣圈OTC業務，而是嚴厲打擊以數字貨幣為載體的黑產，范疇包括資金盤、傳銷、電信詐騙以及洗黑錢。

黑產向來如嗅覺靈敏的鬣狗，哪里出現口子，哪里就是它的通道。這兩年，黑產專業戶盯上幣圈，有的利用資金盤、傳銷盤吸金，有的盯上OTC交易，污染幣圈資產將黑錢洗白，導致越來越多的用戶受其牽連。

要保護普通用戶的資產安全，就得從源頭驅離黑產。作為最常見的出入金通道、聚集大量用戶的交易所，理應擔起這份正本清源的責任。近日，火幣開始擔負起這一責任，開始率先為行業塑造“打黑樣板”。

灰度研究董事總經理：加密市場的前景或將取決于美國經濟是否能實現軟著陸:8月2日消息，最近被任命為加密貨幣基金提供商Grayscale Investments LLC的研究董事總經理、前高盛集團擔任策略師Zach Pandl表示，加密市場的前景或將取決于美國經濟是否能實現軟著陸。

Pandl在一份報告中寫道，低通脹和穩定增長的情況可能會通過允許美聯儲降低實際利率來幫助包括加密貨幣在內的風險資產。但他表示，“如果央行決定進一步提高實際利率，或者迄今為止的貨幣緊縮政策導致經濟陷入衰退，那么加密貨幣復蘇可能會在短期內暫停。”[2023/8/2 16:13:42]

8月5日，火幣進行了風控系統的全新升級，這也是火幣本年度耗時最長的一項風控升級，為的就是打造一個讓黑產無所遁形的禁區。

OTC交易作為投資者出入金的渠道，是幣圈最重要的一環，面對藏在暗處的黑產團伙，交易所將如何在OTC這一層面把好關、讓用戶不受凍卡侵擾？作為普通用戶的我們，在日常出入金時又如何防患于未然？帶著這些問題，我們進入下文。

資產管理公司阿波羅通過Anchorage Digital為客戶持有加密貨幣:金色財經報道，世界上最大的資產管理公司之一阿波羅全球管理公司（Apollo Global Management）已開始通過與數字資產平臺 Anchorage Digital 的合作代表其客戶持有加密貨幣。（路透社）[2022/10/31 12:01:02]

一、用戶遭遇凍卡事出何因？

幣圈凍卡的現象一直都有，從場外交易群到OTC交易平臺再到交易所，時常就有用戶“中招”。近兩年，隨著比特幣等數字貨幣“出圈”，黑產也開始肆虐幣圈，交易所OTC業務深受其害，今年6月，用戶被凍卡的耳聞比往常多了一些。

彼時，有媒體報道稱，約3億人民幣病傳播式地波及了4000多張銀行卡，200余戶商家。與錢有關的事向來易引發恐慌，一時間整個幣圈人心惶惶，“很多OTC商家都不接大額新單，有的甚至直接停機。”

實際上，凍卡的人數遠沒有傳聞的那么多。事情過去兩個月后，金色財經等媒體調查顯示，這“3億人民幣”、“4000余張卡”是此次嚴查電信詐騙和資金盤的涉及總量，由黑產團伙持有，并非是幣圈用戶的“凍卡”數量。

加拿大總理：讓人們通過投資加密貨幣來避免通貨膨脹是不負責任的領導:金色財經報道，Watcher.Guru在社交媒體上稱，加拿大總理稱，告訴人們他們可以通過投資加密貨幣來避免通貨膨脹，這不是負責任的領導。[2022/9/13 13:26:45]

同時有業內人士指出，在所謂的“凍卡潮”中，真正被司法部門凍結銀行卡與支付寶的，90%以上都曾經參與洗錢、“跑分”等黑產活動。只有10%不到，是因為無意中接觸黑產而被凍卡的正常用戶。也就是說，這些用戶在某些交易中，無意中接觸了“涉黑賬戶”——這些賬戶可能曾做過菠菜、資金盤、傳銷、洗黑錢等黑產業務，從而觸發反洗錢法被凍結銀行卡。

一般而言，幣圈頭部交易所都有很強的反洗錢風控措施，一些“直接涉黑”的賬戶基本會被風控識別出來。但是，這次除了交易商和用戶，頭部交易所也成為凍卡風波的受害者——很多小交易所為了吸取更多用戶，主動降低審核門檻，讓黑產有空可鉆，一些用戶在此交易后又將這部分污染的資金帶到頭部交易所，從而引發更多的資金污染。

休眠BTC地址持有的BTC數量創歷史新高:8月22日消息，Bitinfocharts的數據顯示，截至8月22日，過去5年中休眠地址持有的BTC累計數量達到了1787萬，創下歷史新高。從數據來看，休眠地址中的BTC占當前供應量的90%以上，排名最高的休眠地址有79,957個BTC，價值約16億美元，前5個休眠地址累計持有185,096個BTC，價值約39億美元。[2022/8/22 12:41:28]

所以盡量不做場外交易，選擇能夠嚴格盡職調查和反洗錢合規審查的正規平臺交易——這是防范上面這種問題的有效措施。

二、劍指黑產，火幣重拳出擊

受6月凍卡驚魂，不少場外交易商到現在還沒緩過來，用戶在選擇商戶時也變得格外謹慎，“能不提現就不提，也盡量避免入金的次數。”

當OTC交易功能被質疑，長期以往必定會撼動幣圈持續發展的根基。要杜絕黑產牽連普通用戶的現象，必須得由交易所做起。

Galaxy Digital第二季度凈虧損達5.547億美元:8月8日消息，加密貨幣金融服務公司 Galaxy Digital 第二季度凈虧損達 5.547 億美元，虧損同比擴大近三倍。此外，截至 6 月 30 日 Galaxy Digital 流動資金頭寸為 15 億美元，合伙人資本同比增長 23% 至 18 億美元。（CoinDesk）[2022/8/8 12:10:03]

流量事關規模，而風控事關生死。若忽視用戶權益，為眼前利益開口子，終將得不償失。火幣全球站CEO七爺表示：“打擊黑產，我們的態度是堅決而持續的！這種交易量和收入，火幣不要！我們會持續升級風控手段，幫助有關部門，對黑產嚴打到底，保護用戶利益。”

要打擊黑產，得厘清風險所在，才能對癥下藥。在查詢火幣官網最新的OTC公告時，我們發現針對用戶資金可能出現風險的每一個環節，火幣都設置了不同的處置措施，其中包括：OTC交易掃臉驗證、提幣掃臉驗證、限時限額提幣、填寫反洗錢C3問卷、提幣風險提示、提幣黑地址拒絕、OTC交易限制、提幣限制、賬號限制等多項差異處置，這些新規則會全面覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景。

無論是從火幣OTC買幣去其他平臺或場外群售出以獲利，還是為他人提供賬戶或為代買賣幣、接收或引入來源不合法的數字資產或資金，火幣對這些行為都設置了嚴格的操作限制，“對黑產嚴打到底，見一筆凍一筆，讓用戶不被侵害。”

此外，針對可能出現的外部風險，火幣風控負責人表示：“鑒于很多平臺沒有完善的風控措施，無法有效識別黑產資金，為了避免誤傷情況的發生，火幣未來也將限制來自不安全平臺的劃轉出入，保護我們的用戶免受黑產影響。”

這段時間里，火幣還主動協助多地有關部門打擊洗錢、資金盤，據悉，火幣這次行動已經獲得多個地區相關部門的認可和感謝。

火幣此番強力出擊，讓黑產毫無施展空間，直接掐斷黑產在火幣的生存希望。而這些沒了火幣市場的黑產戶，必然會流向別的交易平臺，可以說，風控措施不嚴格的平臺未來會更加危險。此時，對于使用多家平臺的用戶而言，如何才能免受“凍卡”侵擾、將資金風險降到最低呢？

三、普通用戶如何防患于未然？

對此，火幣風控負責人表示，在日常的交易過程中，用戶應該盡量做到：

1.選擇風控水平高的交易所。例如有人臉識別認證，就基本杜絕了買賬號信息的黑產；

2.選擇信用度較高、使用時間久的商戶進行交易，例如火幣認證的藍盾廣告方；

3.遠離一切形式的幫人代買、“跑分”等違法活動，切莫因小失大；

4.避免參與傳銷、資金盤、小平臺法幣搬磚等交易；

5.無論是在交易所還是場外群，都做好KYC，拒絕接受非實名轉款。

此外，對于經常做OTC交易的用戶，應專卡專用，同時將交易的資金與日常生活的資金盡量分離。

其實，只要整個行業還有人為黑產開口子，凍卡的風險就不會完全消失，普通用戶能做的只有預防。如遇凍卡，盡早想辦法處理，火幣風控負責人表示，“火幣一直有客服為用戶提供相關幫助，用戶可在官網聯系客服。此外，一般來說，沒有直接涉及黑產、黑錢的賬戶若被誤傷，都能在數天后解凍。”

結語

以訛傳訛的“OTC凍卡風波”給整個行業提了個醒：利空者會利用一切機會造謠生事，影響人們的信心，大家對一些明顯夸張的事實要預先打個問號。

同時我們也得以清楚，黑產帶來的交易量是對整個行業的污染，交易所不能貪圖利益成為黑產的幫兇，不要為了獲取市場而喪失底線。長期來看，風控水平將是未來交易所的一個評判標準，這也是迫使行業從草莽時代走向專業化和規范化的開始。

火幣之所以花費大量人力物力升級風控，為的就是用雷霆手段打擊黑產、讓黑產無處生存，“只有長久穩定，堅決向黑產說‘不’的平臺，才可以為用戶提供可靠、安全、易用的交易服務，也是真正可以推動行業在合規軌道中發展的積極力量。”

打擊黑產是一項長期而堅決的斗爭，純靠一家或幾家交易所自律遠遠不夠，在外部環境和法律制度尚未成熟的客觀情形下，幣圈當下的有關服務提供者都應當擁有自律意識，主動提升風控措施，為投資者營造一個安全可信的交易環境，才能推動整個行業健康持續地發展。

現在，這樣的發展趨勢正變得積極明朗：有火幣這樣旗幟鮮明的頭部平臺帶頭行動，未來黑產在幣圈的好日子要到頭啦！

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