區塊鏈:央行上海總部：持續做好ICO、P2P網貸等風險監測和處置_人工智能

8月5日，人民銀行上海總部召開2020年下半年工作會議，傳達學習2020年下半年人民銀行工作會議精神，總結上半年上海總部主要工作，分析當前履職面臨的新形勢，并對下半年重點工作作出部署。

會議認為，2020年以來，面對突如其來的新冠肺炎疫情沖擊，在人民銀行總行黨委的堅強領導下，上海總部以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，以及總行黨委和上海市委市政府各項工作要求，統籌推進金融支持疫情防控和企業復工復產，全力做好“六穩”、“六保”工作，堅定推進金融改革創新政策落地，持續提升金融管理和服務水平，切實防范重大金融風險，各項工作取得積極進展。

一是金融支持疫情防控、復工復產和穩企業保就業成效顯著。用好3000億、5000億、1萬億再貸款再貼現，迅速落地貸款延期還本付息支持工具和普惠小微信用貸款支持計劃等政策工具。指導金融機構承銷防疫相關債券，支持非金融企業發行債務融資工具，促進應收賬款質押融資，推動全國首批供應鏈票據貼現業務落地。開設財政應急撥款及疫情防控跨境資金匯劃結算綠色通道。精心打造“六個一”工程，組織多場政銀企融資對接活動，為上海經濟恢復發展貢獻金融力量。上半年，上海地區各類再貸款發放筆數同比增長近5倍，為4193戶經營主體發放162億元優惠利率貸款；再貼現發放394億元，同比增長20.5%，惠及1500多家企業。截至6月末，上海市本外幣各項存款余額為14.4萬億元，同比增長11%；貸款余額為8.2萬億元，同比增長5.5%；普惠小微貸款余額4383億元，較年初增加703億元，同比增長22.8%。6月份，上海企業貸款利率4.32%，同比下降61個基點；普惠小微貸款利率創歷史新低至4.77%，同比下降105個基點。

央行上海總部領導正式宣布啟動上海金融科技創新監管試點工作:5月17日，上海金融科技產業聯盟在上海成立。會上，人民銀行上海總部領導正式宣布啟動上海金融科技創新監管試點工作。央行上海總部副主任劉興亞宣布，上海金融科技創新監管試點工作正式啟動，支持監管試點在上海國際金融科技創新中心落地，鼓勵多種主體共同參與監管試點與試點項目申報，加大試點項目橫向交流和成果共享，深化金融市場科技應用，提升金融科技支撐能力。上海金融科技產業聯盟由人民銀行上海總部、上海銀保監局、上海市金融局等8家管理部門聯合出任指導單位，由金融要素市場、金融機構、科技企業等44家單位共同構成聯合發起單位。

注，此前，中國人民銀行宣布支持在上海等6市（區）擴大金融科技創新監管試點。在此之前北京市率先試點金融科技創新監管工作，首批有6個項目納入監管沙箱范圍，入選應用產品涉及物聯網、人工智能、大數據、區塊鏈、API 等技術在金融領域的應用。目前北京正在推動第二批監管沙箱入箱試點。（新華財經）[2020/5/18]

二是上海國際金融中心建設和金融支持長三角高質量一體化發展工作深入推進。牽頭建立《關于進一步加快推進上海國際金融中心建設和金融支持長三角一體化發展的意見》跨部門工作機制。努力推動臨港新片區優質企業跨境人民幣結算便利化試點、境內貿易融資資產跨境轉讓試點、一次性外債登記試點、自貿區高新技術企業外債便利化額度試點、融資租賃母子公司共享外債額度試點等政策落地，啟動跨境貿易融資資產轉讓服務平臺建設。積極支持G60科創走廊區域銀行和企業發行創新創業債，推動長三角生態綠色一體化發展示范區建設，完善長三角地區金融糾紛多元化解合作機制，建立長三角普惠金融指標體系。

央行上海總部：警惕以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等為幌子的理財騙局:金色財經報道，中國人民銀行上海總部今日發布題為《金融投資防騙術，你必須掌握的實用技能》的文章，文章提到11種情況的理財要當心，其中以“看廣告、賺外快”“消費返利”“慈善”“互助”“虛擬貨幣”“區塊鏈”等為幌子的理財均為理財騙局，投資者需要避開投資陷阱。不要盲目相信造勢宣傳；不要盲目相信熟人介紹、專家推薦；不要被高利誘惑盲目投資。（中國人民銀行上海總部官微）[2020/5/12]

三是推動上海金融法治環境及金融管理服務水平優化提升。與上海市高級法院聯合發布《關于合作推進企業重整優化營商環境的會商紀要》，探索與金融開放相適應的國際金融司法訴訟機制。積極配合推進上海市大數據中心普惠金融應用項目和中小微企業融資綜合信用服務平臺建設，牽頭開展農戶電子信用檔案建設試點。加強支付結算監管能力試點。擴大現金服務示范區建設。開展電信網絡詐騙專項整治。積極推進上海金融廣告治理及立法工作。推進跨境金融管理服務便利化，截至6月末，1217家跨國公司地區總部和研發中心落戶上海，共設立103個跨國公司本外幣一體化跨境資金池。

聲音 | 央行上海總部：區塊鏈等新興技術為解決金融發展不平衡、不充分的問題提供了新手段:人民銀行上海總部相關負責人在接受專訪時表示，金融科技作為新形勢下金融與科技深度融合的產物，為解決金融發展不平衡、不充分的問題提供了新手段。其核心是利用云計算、大數據、人工智能和區塊鏈等新興技術改造或創新金融產品、經營模式和業務流程。這一創新業務形式的出現， 有效提升了金融服務能力和效率， 降低了金融交易成本， 拓展了金融發展廣度與深度，也已成為傳統金融業改革轉型的重要抓手。金融科技挑戰與機遇并存、效率與風險相伴，要堅持正本清源、守正創新，規范引導金融科技健康有序發展。上述負責人表示，“監管沙箱”是一種包容式的監管手段。人民銀行上海總部將積極研究探索監管沙箱機制，在人民銀行總行的支持下探索有利于推動我國金融科技創新的監管方式。（中國證券報）[2019/12/5]

四是防范化解重大金融風險能力不斷提升。牽頭成立金融委辦公室地方協調機制，構建重大金融風險排查常態化機制。妥善做好重點風險金融機構接管以及P2P網貸等重點領域風險處置工作。加強反洗錢日常監管，重點加強疫情詐騙線索摸排及線索移交。清理18家非法炒匯平臺，聯合部門破獲3起涉案金額近千億元的跨省地下錢莊案件。配合做好打擊職業投訴人等違法犯罪行為，維護金融服務市場秩序。

政策 | 央行上海總部：加大監管防控力度，打擊虛擬貨幣交易:人民銀行上海總部表示，近年來，與虛擬貨幣相關的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花樣翻新、投機盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集。相關融資主體通過違規發售、流通代幣，向投資者籌集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣，其本質上屬于未經批準非法公開融資行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪，嚴重擾亂經濟金融秩序。（央行上海總部官網）[2019/11/22]

會議指出，今年以來，上海總部各級黨組織和干部職工不斷增強“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，以實際行動踐行初心使命，做到疫情防控和業務工作兩不誤，保市場主體和推改革創新兩手抓，充分展現了總部干部職工擔當作為的素養和職業精神。

動態 | 網傳央行上海總部或對“虛擬貨幣交易所”開展排摸整治:今日，一份名為“關于開展虛擬貨幣交易所排摸整治通知”文件在各大微信群和朋友圈廣為流傳。

文件內容顯示，近期，借區塊鏈技術的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有抬頭跡象，為防范死灰復燃，根據國家互金整治辦相關部署，請各區整治辦對轄內以下虛擬貨幣相關活動進行摸排：一是在境內組織虛擬貨幣交易；二是以“區塊鏈應用場景落地“等為由，發行”xx幣”、“xx鏈”等形式的虛擬貨幣，募集資金或比特幣、以太坊等虛擬貨幣；三是注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣等服務。請在11月22日前完成摸排工作，一旦發現從事上述虛擬貨幣相關活動的互聯網企業，立即報送市金融穩定聯席辦（市地方金融監管局）和人民銀行上海總部，并督促企業立即整改退出，打早打小。

截至目前，暫無官方媒體對此事進行報道，人民銀行官網尚未有相關通知文件，其真實性金色財經正在求證中。[2019/11/15]

會議要求，2020年下半年，上海總部要堅持以黨的建設為統領，全面貫徹落實黨中央、國務院決策部署，結合總行、總局下半年工作會議要求，切實加強穩企業保就業金融保障，深化金融改革創新和對外開放，打造市場化、法治化、國際化的金融營商環境，落實防范化解重大金融風險各項舉措，勇于擔當、善作善為，全力完成下半年工作任務。

一是加快落實金融支持穩企業保就業各項政策舉措。結合上海實際落實好金融支持穩企業保就業的18項政策舉措，確保普惠小微信貸、制造業中長期信貸、公司信用類債券融資、應收賬款融資等結構性政策落實到位。重點抓好1萬億再貸款再貼現政策和兩項直達性貨幣政策工具的落實。加大再貼現工具支持涉農、小微、民營企業的力度，引導金融機構進一步服務長三角其他地區的企業票據貼現業務。推動供應鏈信息平臺與上海票交所互聯，提升中小微企業商業匯票融資效率。

二是按照時間節點堅定不移深化金融改革創新。積極推動金融支持臨港新片區重點產業發展。大力發展金融科技，組織做好金融科技創新監管試點。進一步便利境外投資者進入境內債券市場。依托科創金融、綠色金融、普惠金融，加快推動長三角高質量一體化發展，積極推動科創金融試點落地。繼續提升個人外匯業務管理和服務效率。進一步優化跨國公司本外幣一體化資金池管理。依托自由貿易賬戶支持跨境投資、跨境保險等創新業務發展，加快跨境人民幣貿易融資資產轉讓服務平臺建設。

三是積極助力提升上海金融營商環境。繼續推動上海國際金融中心與國際金融市場法律制度有效對接。深化移動支付便民工程建設，推動云閃付電子健康卡、醫保電子憑證、境外游客境內移動支付服務便利化在上海落地。認真做好新版人民幣5元券發行、紀念幣市場化改革等工作。進一步推廣征信自助查詢服務并加強安全規范管理。

四是切實維護區域金融穩定防范金融風險。依托金融委辦公室地方協調機制，統籌做好區域金融風險研判，繼續配合做好重點金融機構風險處置有關工作。持續做好ICO與虛擬貨幣交易、P2P網貸等互聯網金融風險監測和處置。強力打擊跨境賭博、電信網絡詐騙、支付機構違規經營、無證經營支付業務等違法違規行為。做好反洗錢分類評級和重點領域調查協查。做好征信機構、信用評級機構備案監管。強化金融消費權益保護，一體推進金融教育、監督檢查、投訴管理、制度建設、金融廣告治理和普惠金融工作。

會議強調，上海總部要切實增強機關意識，堅決做到“兩個維護”，壓緊壓實“兩個責任”，扎實推進全面從嚴治黨、全面從嚴治“金”。以創建模范機關、創建文明單位、建立“不忘初心、牢記使命”長效機制為抓手，推動黨建工作與業務工作高質量融合發展。深入貫徹新時代黨的組織路線，為高效履職提供有力保障和組織保障。

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