一、Defi引爆牛市
最近,BTC終于漲破10000U,各幣友們紛紛高呼牛市來了,連《富爸爸,窮爸爸》作者都發推稱:如果你有錢,不妨購買比特幣和白銀。
每一輪行情都有一個新故事帶動,比如2017年牛市,是由ETH的IXO帶動起來的。2018年的小牛,是由公鏈故事帶動起來的。這一輪行情,毋庸置疑是Defi拉起來的,在BTC上漲以前,Defi中的很多項目已經先漲為敬,最高的漲了數十倍。
隨著Defi的暴漲,Defi的市值不斷增加,據Cointelegraph消息,加密市場分析公司Messari7月29日公布的數據顯示,去中心化金融(DeFi)的總資產僅相當于整個加密資產的1.5%。除了MakerDAO(MKR)之外,即使是Dogecoin(DOGE)的市值也比所有DeFi項目都要大。
DekBox CTO Michael Andreev:首個聚合收益DeFi生態平臺DekBox為用戶帶來更高收益:據官方消息,2021年04月29日晚,由Gate.io主辦的直播專訪節目《酒局幣赴》邀請到DekBox CTO Michael Andreev直播分享近期最新發展。直播期間 Michael 與Gate.io立春就DekBox及其相關事項進行了探討與交流。
Michael 表示,DekBox是由全球熱愛DeFi領域的技術社區開發者共同打造的首個聚合收益DeFi生態平臺,主要的業務模塊包含流動性挖礦、SWAP、跨鏈借貸、NFT拍賣、跨鏈橋等一站式Defi金融服務。其中備受大家關注的流動性挖礦的每日產出是固定的,是根據用戶的質押權重來進行分配,用戶質押的越多,則挖礦收益就越高,并且收益實時更新。我們也注意到很多較早參與頭礦的用戶都獲得了很高的收益,我們鼓勵用戶參與我們的流動性挖礦,為我們提供流動性,這對我們后續業務的發展以及生態建設是十分有利的,同時用戶也能得到可觀的回報,是一個互惠互利的過程。[2021/4/29 21:11:33]
在幣圈中,引起關注從來都是財富效應,因為Defi的暴漲,很多人開始關注Deif,甚至參與Deif中項目的應用,比如借貸,交易所。
全球第二大保險機構怡安(Aon)開始涉足DeFi:3月3日消息,全球第二大保險中介機構怡安(Aon)周三宣布,已開始與Nayms進行試點,為加密貨幣持有人提供分布式保險服務,以防止由于黑客或軟件問題造成的損失。
據悉,參與該試點項目還有專門從事數字資產的百慕大保險公司RelmInsurance、以及加密風險債務服務提供商TellerFinance。怡安對加密貨幣行業較為熟悉,他們此前已經和Coinbase達成合作關系,該公司加密行業專家BenjaminPeach在一份聲明中表示,怡安致力于擁抱科技,并希望為不斷增長的數字資產客戶群開發產品,后續還會為數字資產公司創建一個平臺。
Nayms 首席執行官 Dan Roberts 表示,Nayms 平臺將智能合約工具交到受監管的保險商 (如 Relm) 和經紀商 (如 Aon) 手中,在承保加密貨幣風險時打開了新的資金來源。Aon 正在將這兩種選擇納入長期計劃的一部分進行評估。(Coindesk)[2021/3/3 18:11:10]
二、Defi真的可以取代Cefi嗎
DeFi平臺UBISWAP今日即將上線火幣生態鏈并支持HUSD穩定幣:據DeFi平臺UBISWAP消息,UBISWAP計劃于2020年12月31日20:00(SGT)正式上線。該平臺上線后,用戶可使用HUSD兌換UBS, 也可以通過質押UBS-HUSD享受UBISWP的鏈上獎勵。
據悉,UBISWAP項目后期還會增加更多UBS礦池,用戶可以直接在礦池中通過質押LP,或者HUSD單幣,享受UBS挖礦獎勵,并可隨時將挖礦獎勵兌換成其他數字資產。
UBISWAP是運行在火幣生態鏈(HECO)上的去中心化交易平臺,通過獨特的技術創新,可使用交易手續費的收入及時返還LP獎勵,補償無常損失帶來的隱憂,以期改善現有的DEX用戶生態。HUSD是由Stable Universal 發行的合規穩定幣,與美元1:1錨定。HUSD已經在數字資產交易、支付、DeFi等應用中落地。[2020/12/31 16:10:33]
Defi既然這么被看好,那么Defi真的可以取代Cefi嗎?
1、開放性對比:Defi是中去中心化技術中發展起來的新金融,和傳統金融相比,它是一次很大的范式轉移,是對傳統金融做法的顛覆。Defi現在典型的應用場景是去中心化交易所,打個比方,在傳統交易所中,某個交易所不會為了尋求資金的優化,幫助用戶把放在自己平臺的資金投資到其他平臺標的中。但是,Defi就打破了Cefi不同平臺之間的壁壘,讓鏈上資金流轉更順暢。甚至現在有很多Cefi的平臺也把自己的資金投入Defi尋求資金優化。
從用戶需求來看,用戶希望能跨平臺,實現資金高效配置,Defi的這種開放性天然吸引用戶參與其中。
2、成本對比:Defi的優勢在于時間和資金的成本,中心化交易所要上一個幣,要受很多事情的影響,比如中心化交易所要上一個幣要經過審核,要投票等流程,效率相對慢;而去中心化交易所只要提交一個智能合約就能上一個幣種,還能引起市場反響。
Messari前主管、股票及加密貨幣交易員QiaoWang最近發推稱,在接下來的幾個月里,“DeFi效應”將成為新的“Coinbase效應”。
3、安全性對比:Defi的最大風險來自于它的可組合性,由于Defi的協議是像樂高一樣拼插式的,好處是可以節省開發成本,方便使用,但風險控制是一個問題。
由于DEFI的可組合性,萬一其中某個協議有安全問題,影響的不僅是自己,還會影響組合的其他協議,大家一起出問題。底層協議一旦出問題,引起的危害范圍很大。當某個項目開發者的協議和別人組合時,復雜程度要可控,如果越復雜,出現安全漏洞的概率越大,而一旦出現問題,造成的損失出越大。
另一方面,由于Defi借貸的抵押機制,當出現極端行情時,也會出現較大的風險。312ETH的暴跌導致抵押穩定幣的債倉出現穿倉情形,給了Defi一個很好的教訓。
對此問題,V神在最近的直播中稱:“DeFi還不錯,但不是一個應該倡導很多普通人把畢生積蓄投入其中的地方。我認為一個重要的問題是,很多人低估了智能合約的風險。它的利率比傳統銀行賬戶的利率要高很多,這意味著DeFi產品的風險也要大得多,“崩潰”的幾率也要高得多。”
相比之下,傳統金融機構雖然資金運轉效率低,但是風控做得好。風控做得好,犧牲的是資金的效率。
結語
Defi最近引爆牛市,Defi的內生優勢可以市場份額會不斷增加,讓加密貨幣出圈,未來傳統金融進入Defi領域。但是,由于Defi的安全性及流量獲取方面仍然存在不足,現在說Defi要取代Cefi還為時尚早,中長期來看,DEFI和CEFI是一個相互依存,共同繁榮的關系。
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