ZAPP:Crypto Briefing：一文讀懂 Zapper Finance 及其 DeFi 投資分析平臺_Zapper Fi

許多DeFi投資者會在更廣泛的加密領域探索，以尋找、并獲取最高投資回報的機會，這讓ZapperFinance有機會成為YieldFarming熱潮中主要受益者之一。

撰文：AshwathBalakrishnan、LiamKelly翻譯：盧江飛CryptoBriefing授權鏈聞翻譯并發表中文版本

重點內容概述

Zapper誕生于2019年的一場黑客馬拉松，如今已經發展成為DeFi投資者最常用的工具之一；Zapper不僅可以幫助用戶追蹤自己持有的加密資產，還能讓用戶對新的市場走勢迅速做出反應；得益于不斷發展的社區，以及最近獲得MetaCartel的投資，讓Zapper可以接觸到一些最先進和優秀的加密技術人才。如今，DeFi和加密技術成熟度正在不斷提升，一些聚合服務平臺和頂級設計團隊實施了大量措施來確保用戶能獲得友好交互，同時他們也渴望能盡快將自己的產品覆蓋到這個快速發展利基市場中的每一個部分——ZapperFinance就是其中之一，該公司誕生于2019年的一場黑客馬拉松，現在已經成為DeFi和加密技術領域里的一匹黑馬。

DeFi領域里的每個人都在追逐最佳「收成」，因此對于ZapperFinance來說，現在迎來了全新的YieldFarming熱潮，由于DeFi收益率每天都會發生變化，因此也讓ZapperFinance有了用武之地，更是成為許多YieldFarmer的必備工具。

本文將深入研究ZapperFinance，包括其功能、工作原理、以及該項目背后團隊和蓬勃發展的社區。

Crypto.com交易所為散戶提供歐元充值和提現服務:8月3日消息，據官方公告，Crypto.com Exchange的零售交易者現可進行歐元充值和提現，支持BTC、ETH和USDT交易對。

歐元充提服務首先通過Crypto.com Exchange的網絡版本提供，未來將在Crypto.com Exchange App中啟用。Crypto.com表示，不會對歐元充值和提現收取轉賬手續費。[2023/8/3 16:16:23]

什么是ZapperFinance？

如果你對以太坊技術知識一無所知，或者也不知道各去中心化金融協議是如何工作的，那么可能不太容易理解DeFi。但是，這個問題其實可以解決——ZapperFinance不僅有效簡化了流動資金池投資，而且還為用戶開發出一套投資組合追蹤工具。

與另一款DeFi產品Furucombo有些類似，ZapperFinance的目標是要讓那些「技術水平不太高」的人也能獲得DeFi福祉。事實上，并不是人每個人都有足夠的知識儲備去了解非托管金融領域里的細微差別，因此想要讓DeFi服務觸及到更廣泛的受眾群體，就迫切需要一種能夠把「復雜問題簡單化」的工具。

ZapperFinance的一個核心功能，就是可以讓DeFi用戶一鍵進入和退出流動資金池。作為一個快速增長的利基市場，假如DeFi想要擴大規模并滿足更多人的需求，創建易于使用的流動資金池是必不可少的。

資料來源：ZapperFi

使用ZapperFi，就能無縫「注入」或「取出」Uniswap、CurveFinance和Balancer上的流動性池，后續他們還將添加對Opyn,、ShellProtocol、以及FutureSwap等流動性池的支持。使用ZapperFi的優勢在于，用戶可以將ETH或ERC-20代幣直接兌換成不同流動池中所需的代幣，從而省去了預先兌換持有資產的繁瑣過程。

分析：Crypto.com誤轉ETH至Gate系此前因出售分叉幣將其列入白名單:11月13日消息，神魚發推分析稱，Crypto.com之前為了去Gate.io賣ETH的分叉幣將其交易所地址添加到白名單，白名單還沒綁定幣種，不知道為啥后面手抖把32萬枚ETH也轉過去了。

據此前報道，針對“Crypto.com曾誤將ETH發送至Gate.io，隨后已協商退回”一事，Crypto.com首席執行官Kris Marszalek表示，“原本是要轉到一個新的冷錢包地址，但被發送到一個被列入白名單的外部交易所地址。我們與Gate.io團隊合作，資金隨后被退回到我們的冷錢包。為了防止這種情況再次發生，我們實施了新的流程和功能。”

Gate.io創始人Han Lin澄清稱，在Crypto.com誤轉ETH之前兩日，10月19日，Gate.io和美國審計公司Armanino完成100%儲備金證明。10月21日，Crypto.com誤將32萬枚ETH轉到其Gate.io賬戶。10月28日Gate.io已將資金退回。[2022/11/13 12:58:29]

以下是使用ZapperFi將資金存入流動性池中的流程示例：

假如某人只持有ETH代幣，但他/她想在Balancer按「50-50」分配比例的sUSD/USDC資金池中投入流動性資金；如果沒有ZapperFi工具，資金投入需要將一半ETH兌換成sUSD代幣，再將另一半ETH兌換成USDC代幣；假如該用戶希望將0.2ETH存入到Balancer按「50-50」分配比例的sUSD/USDC資金池中，使用ZapperFi工具，會是什么樣呢？ZapperFi啟動，將該用戶的0.2ETH一分為二，每部分都是23.8美元，然后變成價值為23.8美元的USDC和價值23.8美元的sUSD，此時ZapperFi會從該用戶地址中將這兩筆錢兌換的代幣存入到Balancer的流動性池中，再將Balancer流動池內的代幣記入同一地址。資料來源：ZapperFi

Web3風險投資平臺Intersection Crypto Ventures擬推出第二支加密基金ICV II:10月14日消息，Web3風險投資平臺Intersection Crypto Ventures宣布將推出旗下第二支加密基金ICV II，同時還宣布前Center Consortium首席執行官David Puth擔任聯合管理合伙人。截止目前Intersection Crypto Ventures已募集了1億美元，旗下投資組合包括Circle、Anchorage Digital、TRM Labs和Forte等開創性加密項目和協議。[2022/10/14 14:26:53]

在上述示例操作中，如果以太坊平均gas費用可以維持在46gwei的話，該用戶只需要支付價值約5.08美元的費用，但如果不使用ZapperFi，該用戶至少需要支付7-10美元的費用。

上圖：按照上述示例流程在Balancer上增加流動性所需支付的5.08交易費用。

除了讓用戶不再處理繁瑣的貨幣兌換工作之外，ZapperFi其實還有其他功能，其中最值得一提的就是其便捷的分析平臺ZapperFiDashboard，甚至那些直接與流動性資金池進行交互的用戶也可以使用。

區塊瀏覽器通常只能顯示一個地址交易，諸如EtherScan之類的工具可能稍微強大一點，可以顯示用戶持股量，但是所有這些工具都無法與ZapperFi的分析平臺相媲美。

ZapperFi的信息分析平臺可以追蹤每個地址活動，而且還將活動劃分為了六大類，分別是：

Crypto.com DeFi錢包現支持Shiba Inu和Terra（LUNA）:金色財經報道，據 Crypto.com 官方社交媒體賬號稱，Crypto.com 的DeFi錢包現在已經添加Shiba Inu (SHB)、Aave (AAVE)、DAI (DAI)、Chainlink (LINK) 和 Terra (LUNA)等Token，允許持有者從其持有的資產中賺取回報。截止目前，Crypto.com 的 DeFi 錢包現在以支持 35 種 Token。需要注意的是，Crypto.com 的 DeFi 錢包是一個非托管錢包，讓用戶可以通過它訪問去中心化金融服務，本次添加的 SHIB 將得到得到基于以太坊鏈上非托管借貸協議 Euler Finance 的支持。[2022/3/16 13:59:19]

錢包持有量；投資情況；流動資金池；債務；收益深耕；存款。這樣一來，用戶就可以輕松瀏覽自己的投資組合，并通過一個分配表進行擴充投資，該分配表還能夠向用戶顯示了他們在每個類別中擁有的資金占總投資資金的百分比。

資料來源：ZapperFi

哪些產品能與ZapperFiance競爭？

當DeFiZap和DeFiSnap合并時，ZapperFi誕生了。在當前情況下，ZapperFi可以將流動性池中的資金流入和流出操作歸集到一個平臺上執行，因此ZapperFi很快便成為DeFi領域里最受用戶推崇的投資組合分析工具之一。

不過，DeFi市場里還有沒有其他產品可以與ZapperFi相媲美呢？下面就讓我們一起來看看：

動態 | 英國FCA警告稱SMS Crypto未獲授權:據中金網報道，根據FCA發布的警告，SMS Crypto在英國提供的金融服務未獲FCA授權。[2019/1/31]

Pools.fyi是一個可以顯示流動性資金池相關信息的界面，還能把戶鏈接到協議的前端，允許他們更輕松的增加或減少投入的流動性。不過，Pools.fyi并沒有ZapperFi所具備的原生流動性供應功能；在分析功能方面，與ZapperFi有相似功能的還有DeBank和MyDeFi。Zerion是一個支持原生分析平臺來追蹤DeFi投資組合的平臺，它可能是ZapperFi真正的競爭對手。與ZapperFi一樣，用戶在Zerion平臺上也能直接進入和退出Uniswap和Bancor上的流動性池。不僅如此，Zerion的服務范圍并不局限在流動性上，通過與0x、，Maker和Compound集成，Zerion的用戶可以選擇從單個平臺借出資金、貸款或交換資產。資料來源：Zerion

不過，ZapperFi與競爭對手相比又有哪些與眾不同之處呢？

盡管Zerion提供的功能似乎更多一些，并且能讓用戶能在「一個屋頂下」獲取全套DeFi服務，但它仍然存在不足之處。Zerion僅支持在Maker和Compound上借用資金，而借出資金只能通過Compound來實現。正是因為有這些不足之處，才讓Aave「有機可乘」，目前Aave已成為Compound和Maker的最強大競爭對手。

現階段，DeFi貸款人總是會去iEarnFinance和RAYbyStaked上查詢、了解利率信息，但是這些平臺的短板在于資產交換，而資產交換其實才是DeFi領域里最關鍵、最有意義的一個服務功能。在這種情況下，DeFi貸款人就不得不通過0x獲取支持，0x是一個DeFi流動性聚合器，可以拆分交易并從各種DEX中獲取流動性。

ZapperFi采用了更為精致的方法，不僅專注于一個細分市場，而且在這個細分市場里做的很棒！

Zerion支持Uniswap和Bancor兩個流動性池，而ZapperFi卻集成了Uniswap、Balancer和Curve——這三個流動性最好的自動化做市商。不僅如此，ZapperFI還進一步強化了功能，用戶無需離開平臺就能對激勵池執行操作。舉個例子：

Ampleforth在Uniswap上的AMPL-WETH激勵池要求流動性提供者首先在Uniswap上存入等量的AMPL和ETH/WETH，然后才能將Uniswap流動性池內的相應的代幣鎖定在Ampleforth的Geyser/Beehive程序中。而在ZapperFi上，整個過程可以一鍵完成，這意味著ZapperFi不僅能讓用戶訪問更多流動性池，還大幅減少了用戶在激勵池中添加代幣的繁瑣操作。

此外，ZapperFi預計很快就能支持Compound和Aave，由此可見ZapperFi并不總是只關注個別細分領域，而是會循序漸進，逐步推動業務集成。雖然這個過程可能比較緩慢，但從安全角度來看，逐步集成DeFi協議是可靠且有意義的。

ZapperFi另一個產品優勢就是可以節省交易成本，目前市場上還沒有一個同類產品能像ZapperFi這樣輕松將資金轉換成為流動資金池所需的代幣。除非用戶已經持有了所需代幣并且能夠直接向流動性池內注入資金，否則ZapperFi絕對算得上是一個更流暢、更經濟實惠的選擇。

潛在缺點

需要注意的是，ZapperFi現在僅專注于一個細分市場，即流動性供給，這意味著該產品可能無法吸引更廣泛的DeFi用戶。雖然流動性供給是當前DeFi活動中的核心領域之一，但其他領域也正在迅速擴展。另外，與Furucombo一樣，Zapper是一款DeFi產品——而非Def協議，這意味著即使ZapperFi是完全非托管的，也無法實現真正的去中心化管理。

但即便存在這些問題，我們似乎也很難在ZapperFi上看到真正的缺陷，因為它即不需要權衡去中心化和效率，也不必過于擔心安全性。

ZapperFinance團隊和社區

自從ZapperFi產品出現之后，DeFi社區似乎為之一振，尤其是在YieldFarming熱潮出現之后，擁有一個支持如此多可變代幣投資組合的工具顯然非常有用。而且，用戶可以在一個分析平臺上查看哪些投資組合的收益率最高，但如果能讓用戶「一鍵兌現」那就更好了！

盡管市場上又不少新出現的一站式DeFi商店，但ZapperFi已經組建了規模最大、時間最久的社區，人們可以在Twitter、Telegram和Discord上輕松了解許多有關社區的信息，不少加密行業從業者也為Zapper項目做了大量貢獻。正是基于這些合作，也讓人們可以更好地窺見DeFi和以太坊社區之間的相互聯系。

ZapperFinance項目三位聯合創始人分別是：SebAudet、SuhailGangji和NodarJanashia，他們在UX設計、加密技術開發、以及財務管理方面擁有豐富經驗和強大的工作背景。

在創立ZapperFinance之前，SebAudet構建了DeFiSnap，該分析平臺能讓用戶可以在一個簡單的界面上查看自己的全部DeFi活動。SuhailGangji和NodarJanashia聯合創建了DeFiZap，這是一款與DeFiSnap類似的產品，允許用戶創建捆綁交易，還能同時與多個智能合約進行交互。用戶只需回答幾個和投資有關的個人評估問題，之后DeFiZap就能為其創建用來表達加密貨幣投資情緒的「zaps」。

2019年11月，DeFiZap團隊在Kyber的DeFiHackathon黑客馬拉松比賽中獲得了最高獎，還贏得了價值5,000美元的KNC代幣。后來，NodarJanashia推出了一個名為「DeFitutorials」的培訓項目，并在此過程中遇到了許多志趣相投的人，最終他招募了兩個人：DipeshSukhani和ToshSharma。

2020年7月初，加密風險投資集團MetaCartelVentures對Zapper投資了50,000美元。毫無疑問，這筆最新注資將進一步推動ZapperFi項目發展，同時NodarJanashia也表示計劃利用這筆資金擴大團隊規模，招募行業中最好的架構師和研究人員，或是探索更多合作機會。據悉，在贏得黑客馬拉松比賽之后，Zapper其實曾獲得MetaCartelVentures的小額資助以維持項目正常運轉，就是在該風投的幫助下，讓NodarJanashia獲得了不少人脈，并吸引了加密行業其他知名人士為該項目做出貢獻，包括：

RabbitHole創始人BrianFlynn為ZapperFi提供了設計幫助；普華永道瑞士公司高級軟件工程師PavelSvitek為ZapperFi優化了源代碼。未來發展

盡管加密市場上出現了一批競爭對手，但鑒于Zapper自身也在不斷前進，完全淘汰這個平臺顯然是非常困難的。隨著MetaCartelVentures加大了對該項目的投入，Zapper團隊最近又添加了更多新產品功能。

隨著DeFi行業的蓬勃發展，Zapper等項目的未來前景顯然會非常樂觀。

來源鏈接：cryptobriefing.com

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