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MIN:香港家辦LP支棱起來了_WMINIMA幣

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文:張楠

來源:投中網

最近,香港開了個關于家族辦公室的閉門會,主辦方是財經事務及庫務局和投資推廣署。

我的觀感是:規模不小,規格挺高。

看看與會者就知道了。

香港特首李家超發布“政策宣言”;香港政界財政司司長陳茂波、財經事務及庫務局局長許正宇出席并發言;“小超人”李澤楷、紅杉中國沈南鵬、雅虎創始人楊致遠、小米黃江吉在參會之列,還有全球各大家辦的100多位負責人。

論壇主題叫做“裕澤香江”,看名字就知道這會有多務實,談的就是“錢”。我比較關注的話題,是討論了家族辦公室的兩大目標:為財富保值并實現長遠增長,同時推動社會和社區普惠共融發展。

四項議程包括:科技賦能、慈善傳承、綠色轉型、文藝交流。

這四個詞組我就不逐一翻譯了,一看就懂,每項議程都直戳超高凈值人群的心窩子。

圖源:“裕澤香江”高峰論壇

之所以把規格搞這么高,議程設置得這么貼心,是因為香港政府要借此次會議,向全球的超高凈值人群發表政策宣言,就建立全球家族辦公室和資產擁有人的蓬勃生態圈說明政策立場,并宣布八項政策措施,包括新的資本投資者入境計劃、提供稅務寬減。

行業人士:虛擬資產公司在香港面臨的首要難題是銀行開戶難:金色財經報道,香港計劃建成國際虛擬資產中心,但銀行開戶難仍然是虛擬資產公司在香港面臨的首要難題。虛擬資產行業相關人事表示,預計6月1日更多監管細則落地之后將會進一步打開局面。香港金融管理局副總裁阮國恒指出,沒有監管要求禁止香港的銀行向虛擬資產相關機構提供銀行服務。虛擬資產公司CEO韓珊珊表示,過去虛擬資產不符合傳統銀行對抵押物的認證,財務審計等因素影響,香港銀行對初創公司不算友好。香港新發布制度將于6月1日生效,所有在香港經營業務的虛擬知產公司將需要取得香港證監會發牌。虛擬資產公司紛維國際創始人尤立表示,目前香港明確了要發展虛擬資產的方向,也敦促本地銀行跟隨特區政府發展虛擬資產行業的步伐。[2023/5/21 15:17:13]

具體政策后文詳述,但總體來說,相比于去年火熱的新加坡,港府這次的政策可謂相當精準地鎖定了資產規模在2.4億港元(約合3000萬美元)以上的家辦,在準入、稅收以及政府支持等方面的優惠和力度十足,因此引入家辦數量的目標也制定得相當激進,200家。

香港和新加坡對資本的爭奪一直在持續,受益的可不光是本地經濟。去年那一輪新加坡熱,吸引了包括谷歌聯合創始人Sergey Brin和對沖基金富翁Ray Dalio、 Dyson創始人 James Dyson等富豪,這導致的一個現象是,美元基金想要募資,新加坡是必經之地,上萬元一晚的酒店座無虛席即是例證,具體見投中網《聽說坡縣9月已經訂不到酒店了》。

香港金管局總裁:對代幣化資產產權和智能合約合法性的審查持開放態度:金色財經報道,在香港金融科技周現場演講中,香港金融管理局總裁余偉文談及代幣化資產的產權,表示“我們認識到虛擬資產具有不同于傳統資產的獨特特征,其特征可能不完全符合香港現行私有財產法的類別或定義,為方便采用和加強投資者保護,政府未來對代幣化資產產權和智能合約合法性的審查持開放態度,以便為其發展提供堅實的法律基礎”。[2022/10/31 12:00:02]

歐美的錢拿不到去新加坡,新加坡再拿不到去中東,未來,打不開局面的美元基金又多了一個選擇,香港。

而香港靠什么吸引超高凈值人群呢?除了政策上的支持,核心是倆字兒,安心。

在特首李家超去年10月發布的施政報告中強調,家族辦公室是香港資產和財富管理行業的“重要增長部分”,如今在這次會議中,李特首表示過去一個月全球金融市場動蕩不安,而“這很可能只是個開始”,香港能“充分應對目前和將來的市場壓力,讓投資者安心。”

如此一來,全球金融市場動蕩,新加坡、東南亞熱度退潮,香港發布家辦政策宣言,美元基金募資新落腳點,完美閉環了。

香港還是新加坡?

一個自由、開明,對資本友好的城市發展能有多快?看看新加坡家辦的增長速度就知道了,2019年時只有200家,而到了2022年4月,已經翻了4倍達到800家。

香港電腦保安事故協調中心︰網絡釣魚事故創新高NFT 元宇宙須提防:金色財經報道,香港電腦保安事故協調中心(HKCERT)近日公布數據顯示,2021年共處理7,725宗網絡安全事故,48%涉網絡釣魚,其中七成涉及網購或網上銀行。而近年新興投資NFT(非同質化代幣)及加密貨幣,HKCERT提醒,NFT及元宇宙涉大量用戶數據,加密貨幣遭盜取或作惡意用途,亦不能掉以輕心。HKCERT提醒,新興NFT及元宇宙,因涉及新型虛擬資產儲存、交易及大量數據往來;不法分子借加密貨幣盜取用戶敏感資料,從而轉走或作惡意用途。[2022/2/11 9:44:30]

而且從2021年開始,新加坡開家辦的門檻就不斷提高,現在已經達到了2000萬新元,約合1億元人民幣,并且2022年4月的新規定是,要求家辦將10%的資金或至少1000萬新元的資產用于新加坡本地投資,包括在新加坡交易所上市的股票、在新加坡注冊成立的非上市公司的私募股權投資或合格債務證券。

你們啊,不要光埋怨國內政府逼著招商,新加坡的“返投”政策不也一套一套的?

據新加坡金管局3月20日披露的文件,目前約有200名SFO(單一家辦)稅收優惠申請人正在等待批準,總數突破1000大關指日可待。

Gemini在中國香港推出計息產品Gemini Earn:10月20日消息,美國加密貨幣交易所Gemini為中國香港客戶推出計息產品。該交易所目前支持多達39種不同資產的計息APY,其中最高的是Gemini穩定幣GUSD。Gemini亞太區董事總經理Jeremy Ng表示,此舉是該交易所向亞洲擴張的一部分。(CoinDesk)[2021/10/20 20:42:03]

新加坡家辦數量

不過呢,數量是一方面,質量也非常重要。外媒的一篇報道指出,過去兩年新加坡的家辦數量激增,主要是由“體量較小”的家辦帶動,因此這也是新加坡不斷提高規模、運營、本地投資等門檻的原因之一。

在本次港府的政策宣言中,共推出八項措施,為家族財富擁有者落戶香港提供更有利的配套和服務,包括新的“資本投資者入境計劃”、提供稅務寬減、成立香港財富傳承學院、推廣機場的藝術品貯存設施和發展香港成慈善中心等。

這里要重點說的是稅務寬減。

如獲立法會通過,由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權工具將獲利得稅豁免。具體來講,規模超過2.4億港幣的家族辦公室將免收資本利得稅,將從2022年4月1日起開始追溯,涵蓋2022/23納稅年度。下一步,港府會檢視現時有關基金和附帶權益的優惠稅制。

首批八家香港虛擬銀行均已進入或內測或準試業階段:上證報獲悉,目前,首批八家香港虛擬銀行均已進入或內測或準試業階段。其中,眾安銀行在經過267日的籌備后,將率先成為香港首家試業的虛擬銀行。(金十)[2020/3/10]

較之新加坡,在香港開設家辦的最低支出、雇傭的專業投資人士數量等門檻要低,最重要的是豁免資本利得稅,一旦通過立法,稅收規則將變得明確。而且吸取了新加坡的經驗,開局就把最低門檻設置在2.4億港元。

家辦稅收優惠資格標準

一位新加坡家辦的負責人表示,在新加坡要想獲得稅收優惠,必須獲得MAS(新加坡金管局)批準。而在香港,只需按時提交稅務文件,就可以直接獲得稅收豁免。

“這非常實用,非常有競爭力。”

根據Agreus的報告,新加坡擁有亞洲25%的家族辦公室,而香港則占 20%,這其中有相當一部分是重疊的。目前亞洲約36%的家族辦公室管理資產 (AUM) 超過10億美元,而亞洲 85%的億萬富翁仍在領導其家族企業。

今年發布的《胡潤財富報告》里說,未來10年,中國將有19萬億的財富傳給下一代,到了30年后,這個數字會增加到100萬億,這意味著香港和新加坡,將站在承接亞洲代際財富轉移的風口浪尖。

因此對于這類超高管理規模的家辦來說,基于多元化投資和分散各類風險的需求,香港還是新加坡,可能不是一個非此即彼的選擇題,而是成年人的理性選擇:“我全都要”。

美元基金的新希望

除了“金融科技周”、“國際金融領袖投資峰會”等傳統會議,香港投資推廣署成立的香港家族辦公室專責團隊今年將在香港、中國內地以及海外舉辦約60個峰會、圓桌會議及研討會等宣傳活動,將重點介紹香港作為家族辦公室樞紐的競爭力和地位,以此推動香港家族辦公室業務的發展,豐富香港資金池,并為金融業界及其他專業界別創造更多商機。

這是香港投資推廣署在去年一次會議中的表態,而自2020年第三季度,香港通過立法有限合伙企業為家族辦公室開路,數周之內,香港家辦協會就成立了,后續一系列的會議、發言、政策以非常高的效率在推進,都在昭示著香港吸引家辦的決心。

比如除了實打實的稅收豁免之外,香港政府會資助成立全新的香港財富傳承學院,在金融發展局架構下成立,為行業從業員和財富繼承者提供人才培訓服務,壯大香港家族辦公室行業的人才庫。

為方便全球家族辦公室在港設立和擴展業務,投資推廣署FamilyOfficeHK專責團隊職能會擴大,提供協調財富擁有人推展慈善業務、協助教育相關事宜等服務。

簡單做個計算題,2.4億港幣*200家辦,也就是說最低將有480億港幣的家辦資金流入香港,而實際情況可能還要樂觀得多。

根據外媒的數據,截至 2021 年底,香港私人銀行業從家族辦公室和私人信托,獲得了約1.8萬億港元的管理資產。隨著香港政局已經穩定,與內地通關的也已經放開,再加上針對家辦優惠的新政策,2023年香港真要支棱起來了。

樂觀的背景之一是國外金融市場持續動蕩。特首李家超在會議中表示,香港在這一輪風險釋放中受到的沖擊并不大,“如果說有什么不同的話,那就是這場全球危機凸顯了我們銀行業的實力。我們擁有強大的資本和流動性頭寸來應對廣泛的潛在沖擊。”

他列舉了一系列遠超過國際標準的數據,來證實香港的“安全”。

比如截至去年12月底,在香港注冊成立的認可機構的總資本充足率為20%,“這遠高于8%的國際最低要求”;去年四季度,香港一級機構平均流動性覆蓋率為162%, “這遠高于100%的法定最低要求”。

硅谷銀行事件、瑞信事件加速了資金回港,各種公開的、私下的以及小道信息,都看好香港2023年的經濟發展與財富增量 ,所以這次“裕澤香江”高峰論壇,就算紅杉中國去年募了大幾十億美元,但這100多位家辦負責人,還是讓沈南鵬坐上了嘉賓席,與李澤楷、黃江吉、楊致遠坐而論道。

上周我采訪一位一級市場大鱷,我問到美元基金今后的處境問題,他開誠布公,“實事求是地講,比較難”,如大型養老金、主權基金投資到中國市場會越來越少,不過部分家族辦公室、捐贈基金等機構還是有希望的。

香港這次大力引進家辦,無疑是印證了這位大鱷的預判。回望過去二十年的發展,人民幣資本對燒錢的科技類項目基本都是望而卻步 ,無論是從政策指引還是回報上,都更偏好確定性,尤其是在目前以政府資金為主的人民幣市場,他認為這對創新一定是“負面的東西”。

那什么是對創新“正面的東西”呢?市場,這也是美元基金的核心優勢。

因此港府這則《關于在香港發展家族辦公室業務的政策宣言》,不光關乎香港本地經濟的繁榮和發展,更是給國內美元基金打了一針強心劑,尤其是在去年美元LP幾乎被頭部美元基金“包圓兒”情況下,引進200家辦帶來的增量資金不可小覷。

臺子,香港政府已經給搭好了,接下來就看哪些基金能抓住機會了。

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