DEFI:揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗_KingDeFi

揭開DeFi金融中的清算人套利的面紗

原文轉載自《未來科技報導》文章“Aneglected"business"inthegolddigsofDeFimarket”，英文鏈接如下：

http://futurally.com/news/a-neglected-business-in-the-gold-mines-of-defi-market/0224267/

清算人套利是在DeFi金融(去中心化金融）中出現的新型獲利機會，值得我們進行深入研究。DeFi金融尚屬于新生事物，當前規模僅才10億美金，未來有望成長為萬億的新興市場。當前市場處于野蠻增長時期，利率波動大，再加上區塊鏈的基礎設施并不完善，因此存在許多套利機會，而隨著全球去中心金融體量不斷增加，也將給先知先覺的掘金者們帶來巨額收益。

Exactly Protocol：黑客攻擊造成逾760萬美元損失，將于9月重新上線協議與外圍合約:9月1日消息，DeFi借貸協議Exactly Protocol發布黑客攻擊事后分析報告。Exactly Protocol在8月18日遭遇攻擊，損失超過760萬美元。協議被攻擊的根本原因是DebtManager外圍合約（peripheral contract）存在漏洞。

有兩名攻擊者參與此次攻擊，主要攻擊者獲取97%的被盜資產，另一個模仿者盜取約3%資產。此次攻擊造成117個賬戶受到影響，損失總額達7,612,038美元。受影響的前10個賬戶損失占損失總額的84%，損失最大的錢包損失近180萬美元，占損失總額的23.3%；損失第二大的錢包損失約170萬美元，占損失總額的22.19%。

Exactly Protocol表示，將與ABDK合作，對其Web App中使用的所有協議與外圍合約進行正式審計，現已對協議進行審計，并將于9月重新引入相關功能。[2023/9/1 13:11:43]

在DeFi領域人們更多關注借貸的資產、利率、抵押率等，而保持借貸協議正常運行的重要角色之一是清算人，他們在幕后工作，很少為人所知，但他們維持了市場的償付能力。當然，他們的收益也非常可觀，迄今為止，DeFi領域為清算人提供了接近5億美元的利潤。隨著DeFi市場增大，整體利潤空間還有機會繼續上揚。

比利時金融監管機構規定加密貨幣廣告必須準確并警告投資者風險:金色財經報道，根據比利時金融監管機構周一宣布的新法律，比利時的加密貨幣廣告必須準確并警告投資者風險。周五在比利時官方公報上公布的權力意味著任何推廣數字貨幣的大眾媒體活動都必須提前十天提交給金融服務和市場管理局（FSMA），以便監管機構在需要時進行干預。

FSMA 在一份聲明中表示，虛擬貨幣目前風靡一時，但它們涉及相當大的風險，他們經常受到價格劇烈波動的影響，并且容易受到欺詐和 IT 相關風險的影響。[2023/3/20 13:15:16]

在DeFi領域，清算人是一個沒有被充分被大家熟悉的角色。他們就像礦工和驗證者一樣躲在幕后工作，維持整個系統的正常運行，并為此獲得豐厚回報。清算人創建了一個專業人員的生態系統，在全球的任何地方完全匿名地運作，保持市場償付能力，并由此得到報酬。

Reddit Avatar NFT累計銷售額超500萬美元，超280萬個地址持有該系列NFT:10月25日消息，據Dune Analytics數據顯示，Reddit Avatar NFT NFT累計銷售額已超500萬美元，截至目前為5,739,215美元，總銷售量突破2萬筆，截至目前為21,830筆。此外，當前Reddit Avatar總量已接近300萬個，Avatar NFT持有地址總量為2,834,944個，單一NFT持有地址為2,810,418個。[2022/10/25 16:38:03]

在DeFi抵押借貸協議中，當抵押品價值超過貸款的價值，抵押擔保貸款運轉良好，從而使借款人可以獲得流動資金，同時無須出售其通常流動性較低的資產。然而，當抵押品價值下降時，理性的借款人會有動機逃避還款，這有可能讓貸方陷入困境。

DeFi資管協議Zapper已集成sudoswap:8月20日消息，DeFi資管協議Zapper已集成sudoswap，用戶可以在Zapper上查看持有NFT的特征、稀有度、所有權歷史并進行交易。[2022/8/20 12:37:34]

所以就有了清算這個環節，設計清算的目的在于保護存款人，不讓其借款人拖欠其借款。這是通過以低價折扣獲取借款人的抵押品并將其轉化為借出的貸款來實現的。

為了降低風險，目前的主要借貸協議都是通過超額抵押的方式借款，通常要求抵押率低于150%，比如：用戶在Compound超額抵押ETH借出一筆DAI貸款，可是很不湊巧，在貸款期間恰逢ETH的價格大幅下跌，使得該借款人的抵押品價值跌破了對ETH要求的抵押品比率133%。

如果沒有補足或者出售抵押品，就會觸發清算程序，此外，借款人還要繳納清算罰金，這個時候清算人可以觸發Compound清算程序，可以以低于市場價格3%-5%的折扣獲得ETH抵押品，由此，借款人償還了DeFi借貸系統的貸款，避免DeFi借貸平臺出現債務和壞賬，維持了系統的償付能力，同時，清算人也獲得了單筆3%-5%的收益，兩全其美的結局。

成為清算人需要自身有一些代碼知識和市場敏感度，不然搶不到訂單。清算是一種無風險的套利行為，清算人不需要靠預測幣價的漲跌來賺取收益。但是要想成為清算人，清算工具還是必不可缺的，盡管不同的協議在機制和術語上有所不同，但它們基本上需要相同的組件：

1.機器人，去監控以太坊上面待處理的待清算貸款；

2.一套智能合約，能夠在一筆貸款中自動清算和出售抵押品；

3.去中心化交易所，可以用來即時出售清算抵押品，并保證清算人的利潤。

DEPCO憑借自身在算法、金融策略等方面的積累，天然有成為卓越清算人的基因。DEPCO的清算機器人使用的是自制軟件生態系統，稱之為守護者系統。守望者系統是一套由全球創新生態產品和策略形成的系統，系統的核心競爭力是基于DEPCO專家研發的機器人和智能合約，通過算法，機器人能靈敏地在第一時間完成清算并出售清算抵押品鎖定利潤。

截止目前，守護者系統已經成為包括Compound,Aave,dYdX等在內的主要DeFi平臺的核心的清算人。DEPCO作為市場流動性守護者，正助力DeFi借貸市場擴展到接近于10億美元擔保的市場規模，同時樹立了放貸人的信心，這對于DeFi領域達成百萬用戶規模至關重要。

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