數字貨幣:數字美元浮出水面，DC/EP直面強敵_ETHER

導讀

數字美元基金會與跨國咨詢公司埃森哲聯合發布了長達50頁的數字美元白皮書，引起全球廣泛關注。

摘要

專題：數字美元白皮書發布，旨在維護并擴大美元的貨幣霸權。2020年以來，面對Libra和數字人民幣DC/EP的沖擊，美聯儲對央行數字通證的態度更加開放，并已著手展開研究，未來很有可能采用數字美元，以進一步鞏固美元的全球領導地位。

行情：通證市場震蕩上行。本周數字通證總市值為2814.1億美元，上漲4.0%；日均成交量為1023.3億美元，上升1.8%；日均換手率為36.4%，下降2.0%。BTC現價9666美元，周漲幅為2.4%；日均成交量為299億美元，日均換手率為16.7%。ETH現價241.2美元，周漲幅為9.3%，日均成交量為121億美元，日均換手率45.0%。本周交易所BTC余額為241.33萬個，較上周增加了9.30萬個。交易所ETH余額為1383萬個，較上周減少90.17萬個。BICS二級行業中，零售電商市值增長明顯。

產出與熱度：BTC、ETH算力上升。BTC本周挖礦難度為13.73T，較上周下降1.41T，本周日均算力為109.09EH/s，較上周上升14.5EH/s；ETH本周挖礦難度2316，較上周上升41，日均算力185.4TH/S，較上周上升4.44TH/S。

Diem首席經濟學家：美聯儲發行數字美元后，Diem會退出市場:Facebook旗下穩定幣項目Diem（過去的Libra）的首席經濟學家Christian Catalini說，最近宣布的Diem美元穩定幣將只是一個過渡項目，等美聯儲發行央行數字貨幣（CBDC）或數字美元后，Diem美元穩定幣就會逐步退出市場。Catalini在2021年共識大會上表示：”如果美聯儲發行數字美元，Diem就會讓Diem美元這樣的項目逐步退出市場。在涉及穩定、金錢、保值和宏觀審慎的政策等方面時，公共部門具備很大的比較優勢。我們不想改變這一局面。事實上，我們希望基于并利用這一基礎架構，加速為國內外消費者提供各種用例。”Diem愿意這樣做的關鍵原因是，它不會仰仗于支持穩定幣的資本儲備的利息收入，而會通過極低的交易費用（不到0.1％）獲益。Catalini說，”通過這種公共部門與私營部門的相互協作，我們有望提供一種消費者可以安全持有的穩定幣，使用起來和傳統支付系統別無二致，同時可做到極低的即時支付費用，以及很少的國內和跨境支付摩擦。”（Ledger Insights）[2021/5/28 22:52:55]

行業：巨頭積極開展數字通證研究。除了數字美元白皮書發布之外，日本數家銀行巨頭和企業也了設立數字通證小組；微軟、IBM與納斯達克等30余機構結盟，將構建通證化國際標準；CoinMarketCap已更新了交易平臺排名算法，新排名主要基于現貨交易對。

加拿大銀行：數字美元應具有可訪問性和包容性:7月2日消息，加拿大中央銀行發布的報告顯示，數字美元應該對所有加拿大人可用，重點放在可訪問性和包容性上。

該報告稱，無論加拿大人是否擁有智能手機，都應使用CBDC，即使在停電和網絡故障的情況下，也可以進行交易。該銀行目前正在征求各種用戶群體的意見，以制定其在區塊鏈上發行的未來數字貨幣的計劃。（Coingeek）[2020/7/2]

風險提示：監管政策風險、市場趨勢風險

正文

1數字美元浮出水面，DC/EP迎來強敵

1.1數字美元計劃白皮書發布

數字美元計劃由CFTC前主席ChristopherGiancarlo和CFTC前金融科技辦公室負責人DanielGorfin等人聯合埃森哲發起，旨在鼓勵對央行數字美元的公開探討，并促使美聯儲開發、測試和采用數字美元。

數字美元采用與DC/EP如出一轍的雙層運營體系。相對于JPMCoin和Libra等由企業發行的錨定法幣的數字通證，數字美元基金會提議由美聯儲發行數字美元，再分發給各商業銀行和受監管的金融中介機構，再由它們分發到個人和企業的數字錢包。雖然美聯儲尚無計劃發行數字美元，但未來時機成熟時美聯儲有可能將數字美元直接納入美元體系中。

觀點：最早發布的CBDC將具備使用率優勢，美國應盡快推出數字美元:美聯儲的無限制債券購買和美元印刷計劃似乎進展并不順利。美國失業率一直在上升，而COVID-19的出現動搖了整個世界的核心。Morgan Creek Capital首席執行官Mark Yusko最近表示，與法定貨幣相比，央行數字貨幣（CBDC）可能是一種更快的分配機制。“只有8%的法定貨幣是紙質或硬幣形式。92%已經電子化了。從電子到數字的轉變將會發生，這是一件好事。我認為這是不可避免的。”Yusko表示，無論哪個國家發行第一個CBDC，都將獲得最大程度的采用，他斷言美國必須通過快速推出數字美元來避免落后。Yusko認為，Facebook的Libra對美國來說也是一個失去的機會。事實上，很多人認為，美國可以利用這個穩定幣項目來保持其金融優勢，跟上中國的央行數字貨幣項目。Yusko也持同樣的觀點，認為美國本應鼓勵Libra，讓它完全由美元支撐。（AMBCrypto）[2020/4/11]

1.2DC/EP威脅美元的國際地位

美國在全球金融業的主導地位很大程度上得益于SWIFT網絡，SWIFT處理銀行間關于支付指令的信息傳遞，其中美國的銀行網絡充當執行國際支付的中介。大多數跨境支付——每天近5萬億美元——是通過SWIFT發送的，其中很大一部分是通過美國銀行代理發送的。與這些機構共享信息使美國當局能夠查明洗錢和恐怖分子融資等非法活動。

動態 | 前CFTC主席的數字美元項目將重點關注美國CBDC優勢:金色財經報道，1月22日，前CFTC主席J. Christopher Giancarlo證實，其數字美元項目將考慮美國央行數字貨幣（CBDC）的優勢。Giancarlo明確表示，“數字美元計劃”將“為建立美元CBDC所要采取的可能的實際步驟建立框架。”盡管存在這些擔憂，Giancarlo認為，在其他國家開發自己的數字貨幣的背景下，在美國采用數字美元是“至關重要的”。此外，Giancarlo的“數字美元計劃”得到了全球咨詢巨頭埃森哲的支持，埃森哲據稱正在與瑞典央行合作開發自己的電子貨幣，即電子克朗。[2020/1/23]

SWIFT系統更重要的作用是賦予了美國對其他國家實施經濟制裁的特權。過去數十年內，美國通過切斷受制裁國與SWIFT的聯系實施經濟制裁，并將此作為一種常規的外交政策。許多國家，包括美國的盟國，都在探索擺脫美元的跨國轉賬系統。數字通證的出現，使得規避SWIFT系統進行跨國支付和轉賬很有可能實現。

現階段，DC/EP的應用場景主要還在國內，距離投入跨境使用還需要做很多工作。但相較于數字美元還處在白皮書階段，DC/EP具備較大的先發優勢。5月，蘇州市相城區各區級機關和企事業單位的員工已可以通過數字錢包領取以DC/EP形式發放的交通補助金。

美國財長Mnuchin：認為沒有必要推出數字美元:美國財長Mnuchin：自己非常關注數字貨幣，已經與美聯儲就數字貨幣進行過溝通。自己與美聯儲一致認為沒有必要推出數字美元。金融穩定監管委員會已經針對數字貨幣專門組建了工作組。將與G20共同合作以加強對比特幣和其他加密貨幣的監管。[2018/1/13]

未來，除了將數字人民幣DC/EP應用在國內，隨著相關基礎設施的完善，中國還可以將DC/EP應用到與其他國家，尤其與是“一帶一路”合作伙伴的貿易中，從而推進數字化“一帶一路”的建設。通過與貿易伙伴使用DC/EP進行結算，提升數字人民幣的使用率，進而提升人民幣國際化的水平，甚至削弱美元在全球經濟的影響力。

1.3數字美元旨在鞏固美元的全球貨幣霸權

隨著Libra和DC/EP距離問世越來越近，美聯儲對央行數字通證的態度也更為開放。2月，美聯儲理事萊爾·布雷納德表示，美聯儲正在研究央行數字通證。

數字美元白皮書明確了數字美元的四大目標：鞏固美元作為國際儲備貨幣的地位；降低成本，提高效率；讓美元在全球得到更廣泛的流通和使用；在日益數字化的世界中替代實物現金。

根據數字美元白皮書中的表述，數字美元不僅是為了抵御其他數字通證的沖擊，更重要的是通過加強金融基礎設施的建設以確保美元在全球經濟中的主導地位。如果美元要在未來保持住世界首要儲備貨幣的地位，它就不能繼續僅作為一種模擬工具和計價單位來處理越來越多以數字通證計價的事物。它本身必須成為一種數字通證化貨幣，用以衡量、支持和處理世界上有價值的數字通證化事物。

通過數字美元計劃可以看出，美國不會坐視美元霸權衰落，在央行數字通證的全球競爭中，美國已經積極著手準備，應對來自其他央行數字通證的威脅。

2行情：通證市場震蕩上行

2.1整體行情：小幅放量上升

本周ChaiNext數字資產100指數收于869.85點，上漲3.9%。ChaiNext數字資產100X指數收于2260.97點，上漲7.9%。

本周數字通證總市值為2814.1億美元，相比上周上漲了108.6億美元，漲幅約4.0%。市場整周震蕩上行。

數字通證市場日均成交量為1023.3億美元，較上周上升1.8%，日均換手率為36.4%，較上周下降2.0%。

本周交易所BTC余額為241.33萬個，較上周增加了9.30萬個。交易所ETH余額1383萬個，較上周減少90.17萬個。

USDT市值為92.2億美元，較上周上漲3.9億美元。資金進場熱情略有下降，USDT溢價程度小幅上升。

2.2核心通證：BTC震蕩上行

BTC現價9666美元，周漲幅為2.4%，月漲幅為4.3%。本周BTC日均成交量為299億美元，日均換手率為16.7%。

ETH現價241.2美元，周漲幅為9.3%，月漲幅為18.2%。本周ETH日均成交量為121億美元，日均換手率45.0%。

本周主流數字通證波動率均小幅上升，價格波動相較上周趨于劇烈。BTC月波動率較上周上升2.5%；ETH月波動率較上周上升3.3%。

2.3BICS行業：零售電商市值增長明顯

在市值排名前五位的BICS二級行業中，支付結算行業市值從70.9%降至70.1%，從市值占比變化率看，零售電商行業市值占比增速較高。

本周通證數量增長較為明顯的BICS二級行業為數據&存儲和錢包&交易，下降較為明顯的為銀行服務和專業服務。

2.4市場觀點：BTC未能站穩萬元大關，震蕩行情延續

本周市場震蕩上漲，BTC在突破10000美元后迅速回調至9600美元上方，上攻依然面臨較大阻力，短期內預計行情將仍以震蕩為主，下方9500美元處支撐較穩固。

BTC回調到位后預計將繼續沖擊萬元大關。市場情緒仍呈現謹慎樂觀，經短期調整仍有望沖擊一萬美元。

3產出與熱度：BTC、ETH算力上升明顯

BTC挖礦難度下降，算力上升。BTC本周挖礦難度為13.73T，較上周下降1.41T，本周日均算力為109.09EH/s，較上周上升14.5EH/s；ETH本周挖礦難度2316，較上周上升41.15，日均算力185.4TH/S，較上周上升4.44TH/S。

本周，GoogleTrends統計的Bitcoin詞條搜索熱度為13，同上周相比上升，Ethereum詞條搜索熱度為15，同上周相比上升。

4行業要聞：巨頭積極開展數字通證研究

4.1日本數家銀行巨頭和企業設立數字通證研究小組

6月3日，包括三菱日聯、瑞穗銀行等3家日本銀行巨頭和JR東日本等10家企業聯合設立了數字通證研究小組。日本金融廳、經濟產業省、日本央行等也將以觀察員身份參加。該小組將考慮允許各日本銀行巨頭和東日本旅客鐵道等企業間相互使用數字通證和電子貨幣。

4.2微軟、IBM與納斯達克等30余機構結盟，將構建通證化國際標準

6月2日，微軟、IBM、納斯達克、Hyperledger等多家技術和金融機構宣布結成聯盟InterWorkAlliance，計劃為通證化生態系統制定通證分類框架、InterWork框架與分析框架。

4.3CoinMarketCap更新交易平臺排名算法

CoinMarketCap于6月4日宣布交易平臺排名將使用新算法更新排位，代替此前使用的網頁流量排名。據CoinMarketCap表示，新算法排名基于兩方面參數：一是現貨交易對排名；二是現貨交易對相對可信度。

附注：

因一些原因，本文中的一些名詞標注并不是十分精準，主要如：通證、數字通證、數字currency、貨幣、token、Crowdsale等，讀者如有疑問，可來電來函共同探討。

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