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BSP:硅谷銀行暴雷 哪些加密企業牽涉其中?_BASE

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今天,受美國硅谷銀行(Silicon Valley Bank,簡稱 SVB)瀕臨倒閉影響,加密市場全線下跌,比特幣跌破 2 萬美元創近兩月新低。有關最新行情分析,推薦閱讀《比特幣跌破 20000 美元,硅谷銀行連累了加密市場?》。

硅谷銀行的衰落,對加密市場有何影響?Odaily星球日報整理發現,硅谷銀行曾投資包括 Coinbase 在內的多個加密企業,并且持有 Citcle(USDC)以及 PAXOS(BUSD)部分穩定幣儲備資產,關聯企業如下:

美國合規加密交易平臺 Coinbase 是 SVB 最早開始合作的加密企業,可以追溯到 2014 年。

根據 Coinbase 招股書,當時愿意為加密交易業務提供銀行服務的金融機構很少,SVB 是為數不多的一家;Coinbase 為了打通法幣入金,使用了 SVB 的 ACH(自動清算所)服務,并向其支付了 40 萬股認股權證。該認股權證可以讓 SVB 以 1 美元的價格購買 40 萬股 B 類股票——B 類股可以隨時 1: 1 兌換成 A 類股,但投票權是 A 股的 20 倍。

美聯儲資產負債表縮表至8.362萬億美元,已接近硅谷銀行事件前水平:6月26日消息,據美聯儲官網最新數據顯示,自3月21日后,美聯儲持續縮表。截至6月19日,美聯儲資產負債表規模為8.362萬億美元,已接近硅谷銀行事件前8.339萬億美元的規模。[2023/6/26 22:00:17]

數據顯示,Coinbase IPO 價格為 250 美元,上市最高價接近 350 美元,SVB 持有的股票一度巔峰市值接近 1.4 億美元;目前 Coinbase 股價在 58 美元,SVB 持股價值接近 2400 萬美元。

值得注意的是,Coinbase 與硅谷銀行的合作在 2015 年就已經到期, 2020 年 Coinbase 已與摩根大通建立銀行關系。

根據穩定幣 USDC 發行商 Circle 今年 1 月審計報告,其部分儲備金存放在 SVB、Silvergate 以及其他合規銀行托管,該報告由德勤審查和證明。

美聯儲:將于4月28日發布針對硅谷銀行的審查結果:金色財經報道,美聯儲稱,將于4月28日美東時間11:00發布針對硅谷銀行的審查結果。[2023/4/26 14:26:35]

而根據 Circle 2022 年度報告,資產儲備方面,約 80% 的 USDC 儲備是 3 個月期美國國債;到 2023 年 1 月底,這些儲備將由貝萊德管理,由紐約梅隆銀行(全球最大的托管人)托管。此外,資產儲備中約 20% 為現金,由 8 個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有,SVB、Silvergate 位列其中。

值得注意的是,盡管 Circle CEO 承諾會增加透明度,但此前的審計報告中并未透露每家機構具體托管現金數量。在這兩天 SVB 以及 Silvergate 暴雷后,Circle 官方也沒有對外回應資產儲備遷移情況。

除了 Circle 之外,穩定幣 BUSD 發行商 Paxos 也許 SVB 有著一些關聯。

根據 Paxos 2022 年的報告,截至 6 月 30 日,其總凈資產逾 175 億美元,儲備包括 105.89 億美元的美國國庫券、 61.75 億美元的美國財政部擬向回購協議以及約 7.38 億美元的現金存款。其中,現金儲備分散在多個存款網絡: 3451 萬美元歸屬 FDIC 承保存款分配網絡;5.06 億美元歸屬私人無保險存款機構;1.96 億美元歸屬承保存款機構。而 Silvergate 以及 SVB 雖是 FDIC 承保存款分配網絡中的參與方,但分配金額較少,受這次暴雷影響較小。此外,對于 Paxos 來說,還盡快披露那些私人無保險存款機構名單,以增加透明度。

Jefferies正在聯系硅谷銀行資金受困的初創公司,擬以折價收購其存款債權:3月12日消息,據消息人士透露,華爾街公司Jefferies交易員正在聯系資金受困于硅谷銀行的初創公司創始人,提議以折價收購他們的存款債權。

知情人士表示,Jefferies提供至少70美分的存款索賠,盡管這個價格可能會改變。據一位知情人士透露,該團隊周末正在與初創公司進行對話,但尚未達成交易。如果沒有跡象表明FDIC會迅速為SVB的資產找到買家,那么到下周初,初創公司出售存款的意愿可能會增強。[2023/3/12 12:58:45]

總部位于倫敦的智能貨幣應用程序 Plum,曾于 2022 年 10 月獲得 SVB 500 萬英鎊債務融資。Plum 的設計初衷,是為了幫助用戶進行資金理財管理,控制生活成本,該產品上線短短兩年就獲得了 140 萬用戶。

分析:硅谷銀行1610億美元存款中超93%沒有保險:3月10日消息,據記者Max Reyes分析,硅谷銀行最近提交給監管機構的一份文件顯示,該行1610億美元的存款中有93%以上沒有保險。[2023/3/11 12:55:14]

去年 11 月,Plum 宣布與加密錢包應用 Bitpanda 合作,提供 API 接口,允許法國、西班牙、比利時和愛爾蘭等多個歐洲國家的用戶使用法幣進行加密投資,涉及幣種包括:BTC、ETH、Cardano (ADA)、Solana (SOL) 以及 BNB。Plum 會對每筆交易收取 2.5% 的固定費用,并將用戶資產存放在冷錢包中。從這個角度來說,Plum 其實已然發展成為了加密場外交易(OTC)平臺。

去年 6 月, SaaS 數據保護平臺提供商 Keepit 獲得了 2250 萬美元的債務融資,領投方包括 SVB 以及 Vaekstfonden。

Keepit 于 2007 年在丹麥哥本哈根成立,是云備份和恢復領域的領導者,也是世界上唯一一家致力于 SaaS 數據保護的獨立供應商「中立云」,其區塊鏈驗證解決方案在全球銷售,包括 Microsoft 365、Microsoft Azure AD、Google 和 Salesforce。注意:Keepit 網站是 https://www.keepit.com/,不要將其與另一個同名區塊鏈項目混淆。

受硅谷銀行、Silvergate事件影響,Signature Bank股價周五一度下跌32%:3月11日消息,受硅谷銀行以及同行Silvergate事件的影響,Signature Bank股價周五下跌32%,在銀行股連續第二天遭拋售之際一度停牌。

與Silvergate類似,Signature同樣也是加密貨幣行業的主要銀行之一,最近其股價下跌了10%。不過Signature曾表示,它對加密貨幣的敞口很小。(CNBC)[2023/3/11 12:55:09]

去年 6 月,嵌入式金融平臺 Alviere 宣布獲得 SVB 投資,具體金額未知。此前 Alviere 已完成兩輪共計 7000 萬美元的融資。Alviere 提供完整的嵌入式金融平臺,可以輕松使任何品牌為客戶、粉絲和員工提供全套金融產品和服務。

去年 3 月,Coinbase Prime 宣布與 Alviere  建立合作關系,將為 Alviere 的嵌入式金融平臺 The HIVE 提供加密服務,剛開始會提供數字資產的托管并允許全球品牌提供加密交易服務。Coinbase Prime 是 Coinbase 推出的一個集成解決方案,提供安全托管、高級交易平臺等服務。

2021 年 9 月,SVB 宣布與美國支付公司 Plaid 合作,允許客戶使用 Plaid 即時驗證銀行賬戶信息,并通過代幣化支付解決方案安全地生成支付。SVB 是第一家提供與 Plaid 集成 ACH 賬戶代幣的銀行。

該聯合解決方案,通過代幣化系統連接了 Plaid 的即時賬戶驗證和 SVB 的 ACH API 功能,以最大限度地減少對受益人敏感銀行數據的處理。Plaid 和 SVB 一起為客戶提供了一種有效和安全的方式,直接從他們的 SVB 賬戶中處理付款。該集成還使聯合客戶端符合與 WEB 借記和數據安全欺詐檢測標準相關的 Nacha 要求。

據了解,Plaid 是一家美國金融科技公司,號稱美版「支付寶」;2020 年金融巨頭 Visa 曾計劃以 53 億美元 Plaid,最終因反壟斷訴訟未能成功;2021 年,Plaid  完成 4.25 億美元 D 輪融資,由摩根大通領投。

基于區塊鏈的 B 2B 支付公司 PayStand 與 SVB 的交集,最早可以追溯到 2018 年。當時,PayStand 作為初創企業,獲得 SVB 加速器孵化支持,成功獲得一批早期客戶,并在加密熊市中存活了下來。

據了解,Paystand 的區塊鏈和軟件即服務 (SaaS) 可以改善商業支付生命周期的各個方面,從應收賬款到發票對賬;通過自動化企業支付,PayStand 使企業能夠在全球范圍內進行交易,加速獲得營運資金并實現底線成本節約。

經過幾年的發展,Paystand 逐漸壯大,每年營業收入翻一番;2022 年,Paystand 被《硅谷商業雜志》評選為增長最快的私營公司之一。

Odaily星球日報

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