INB:“加密合規燈塔”Coinbase遭狙擊 或陷入一場持久“監管拉鋸戰”_OIN

在美國證券交易委員會（SEC）向加密交易所 Coinbase 發出 Wells 通知（Wells Notice）暗示可能采取執法行動后，Coinbase 股票 COIN 周四在美股早盤交易中從 80 美元跌至 65 美元，跌幅多達 20%。該通知是繼 2 月份穩定幣發行商 Paxos 后，SEC 今年向加密行業參與者發出的第二次警告。

雖然這不是 SEC 第一次發布 Wells 通知或對加密貨幣公司提出指控，但此舉尤為重要，因為 Coinbase 是美國最大的加密貨幣交易所，可以說是監管最嚴格的交易所。

Wells Notice 在這里是指 SEC 發出的正式通知，通知收件人該機構正計劃對他們采取執法行動，在對潛在的證券法或監管違規行為的調查結束時，監管機構會發出 Wells 通知函。該通知并不意味著監管機構一定會采取執法行動，Coinbase 需在 3 月 29 日之前告知 SEC 是否打算反駁該機構的調查結果。

谷歌趨勢數據：“加密貨幣”全球搜索量創歷史新高:谷歌趨勢（Google Trends）數據顯示，“加密貨幣”的搜索數量已經飆升到歷史最高水平，查詢內容包括環境問題、投資者是否應該拋售等。谷歌趨勢官方昨日發推強調，“加密貨幣”（cryptocurrency）在線搜索量激增。圖片顯示，全球查詢數量已經超過2017/2018年的峰值，并邁向另一個歷史高點。（Cryptopotato）[2021/5/20 22:25:31]

Coinbase 在其博客文章中寫道，該通知可能涉及公司現貨市場、質押服務、Coinbase Earn、Coinbase Prime 和 Coinbase Wallet 等各個方面。該公司表示：「今天的 Wells Notice 沒有提供很多信息供我們回應，美國證券交易委員會的工作人員告訴我們，他們已經發現了潛在的違反證券法的行為，但僅此而已」。

加密行業的監管不確定性越來越嚴重，SEC 沒有為加密貨幣制定監管框架，而是繼續僅通過執法來監管。自 FTX 崩潰以來，SEC 針對加密行業的動作越來越密集。在 SEC 主席 Gary Gensler 的指導下，該監管機構已對包括 Gemini、Genesis、波場 TRON 創始人孫宇晨、Do Kwon 和加密交易所 Kraken 在內的多家頭部參與者采取執法行動。

美國首家“加密銀行”Avanti將于2021年推出:美國懷俄明州區塊鏈工作組創始人Caitlin Long成立的加密銀行“Avanti”將于2021年推出。根據該公司推文，Blockstream為其技術合作伙伴，種子輪融資已經結束，他們正在申請許可證。（Cryptoticker）[2020/3/3]

2 月，交易所 Kraken 與 SEC 就其質押即服務計劃相關的指控達成和解，導致其關閉了在美國的質押業務并支付了 3000 萬美元的罰款，此前，Coinbase 前產品經理 Ishan Wahi 承認了與電匯欺詐相關的刑事指控。

Coinbase 高管，包括創始人兼首席執行官 Brian Armstrong 公開反對 SEC 的過度執法行為，Coinbase 首席法務官 Paul Grewal 在一份聲明中表示，僅在過去九個月里，該公司就與 SEC 會面了 30 多次，但一直沒有結果，該公司合規開展業務，已經拒絕了超過 90% 的代幣上市申請。

聲音 | 電視名人Kevin O’Leary：“加密垃圾”不合規，不會參與:據cointelegraph報道，加拿大商人和電視名人Kevin O’Leary表示，加密貨幣對金融服務業構成嚴重的合規挑戰。O’Leary稱他有沒有興趣做任何有關這種“加密垃圾”的事情，因為它不合規。然而，O'Leary提出了一種假設的“受監管”加密資產，該資產基于兩種或三種主要的法定貨幣，如美元、日元、歐元或瑞士法郎，并有可能購買股權、支付債務和稅款，并轉換回原來的法定貨幣。O’Leary表示，他不想持有傳統的加密貨幣。[2019/7/4]

Grewal 表示，Coinbase 正在尋求更清晰的監管。他在聲明中表示：「告訴我們規則，我們會遵守，給我們一個實際的注冊路徑，我們將注冊我們業務中需要注冊的部分。」

該消息公布后，Oppenheimer 分析師 Owen Lau 將 Coinbase 的股票評級從「跑贏大盤」下調至「良好」，分析師還提到了本周白宮發布的總統經濟報告，該報告批評數字資產生態系統正在給消費者、金融體系和環境帶來許多問題。Lau 表示，他越來越擔心「執法行動的公平性和加密生態系統在銀行系統似乎有限且不斷縮減的支持下發展的能力。」

動態 | 普華永道發布了“加密破產指南”:2月，普華永道香港發布了加密行業財務困難或資不抵債企業的指導意見，該文件解決了新興行業特有的復雜性，尤其是在資產估值和跨司法管轄的業務方面。普華永道指出，在加密資產的案例中，用于確定一家公司財務可行性的兩個參數——現金流和資產負債表評估——可能更難確定，因為加密資產的波動性使明確估值變得更為復雜。文件指出:“此外，由于對加密資產的會計處理缺乏清晰的認識，迄今為止，在加密世界的分類或如何準確評估加密資產方面也沒有廣泛的共識，這意味著在評估加密公司的償付能力時可能會產生歧義。”[2019/2/28]

Coinbase 最大的支持者之一 -- 木頭姐 Cathie Wood 旗下 Ark Invest，早在 SEC 通知之前就拋售了一大部分持股。

根據提交 SEC 的一份文件，3 月 21 日，ARK 以 1,350 萬美元的價格從其 ARK 金融科技創新交易所交易基金 (ARKF) 中出售了 160,887 股 COIN，這是 ARK 今年首次出售該股票，此舉正值 Coinbase 股價反彈，達到 2020 年 9 月以來的最高水平。

俄羅斯欲將海參崴打造成新“加密貨幣中心”:據Bitcoin.com消息，由俄羅斯國有開發銀行創建的遠東發展基金會（FDFE，The Fund for Development of the Far East ）提議，以俄羅斯海參崴為中心，創建一個加密貨幣谷。目前，該基金會正在與俄羅斯央行及政府的官員代表們討論此提議。同時，此項目相關的法律監管框架及風險也在考察之中。[2018/2/24]

加密一直是木頭姐近年來關注的主要領域之一，Ark Invest 是多家知名加密公司的主要投資者，包括 Coinbase、Grayscale Bitcoin Trust 和 Square。Wood 出貨是巧合還是提前得知內幕消息？該舉動引發了投資者猜測她可能對加密市場持短期看跌態度。

然而，一些專家認為，木頭姐的舉動可能只單純的對投資組合再平衡，不是對加密市場失去了信心，Ark Invest 以大膽和非常規的投資決策而聞名，最近出售 Coinbase 股票可能只是其調倉策略的一部分。木頭姐仍然是比特幣的堅定擁護者，并多次表示她相信數字資產是金融的未來。在最近接受彭博社采訪時，她預測比特幣的價格在未來五年內可能高達 50 萬美元。

Jefferies 分析師在一份報告中表示，Wells 通知是一個「不祥之兆」，更多山寨幣將面臨上市申請被拒的風險，這將嚴重影響該公司的創收能力，分析師估計大約 35% 的凈收入可能面臨風險，具體取決于 SEC 的行動方案。

Oppenheimer & Co. 分析師 Owen Lau 在接受彭博社采訪時表示，SEC 的警告「涵蓋了幾乎所有內容——利息收入除外」，這使得該公司面臨極大的挑戰性。SEC 的舉動也加劇了監管機構與數字資產公司之間的長期爭端，可能是對 Coinbase 和整個行業采取更多執法行動的先兆。

Delta Blockchain Fund 創始人 Kavita Gupta 發推表示，如果 Coinbase 輸掉了與美 SEC 的斗爭，「這意味著美國的加密貨幣行業已經結束」。

在美國，加密資產是商品還是證券一直沒有明確定義，商品期貨交易委員會（CFTC）主席將以太坊稱為證券，但 Gensler 似乎不這么認為，國會尚未通過立法解決這個問題。

如果流通中的絕大多數加密貨幣被 SEC 認定為證券，高合規成本可能會讓一些加密初創企業望而卻步，并損害機構對本已飽受打擊的加密行業的興趣。

前 SEC 律師 Marc Fagel 在推文中評論稱，如果進入訴訟，可能會引發一場在加密行業幾乎沒有先例的法律「拉鋸戰」，還可以一勞永逸地解決一個困擾已久的問題：除了比特幣之外的所有數字資產是否都是未注冊證券。Fagel 認為，雖然 Ripple 與 SEC 案件接近尾聲，但「Coinbase 一案可能會成為加密時代的決定性案例。解決任何潛在訴訟可能需要數年時間，但關于加密資產狀態的一些清晰度指日可待」。

KeyBanc Capital Markets 分析師 Alex Markgraff 寫道，輕的結果是，Coinbase 交罰款認慫，但在最壞的情況下，「Coinbase 和 SEC 之間可能會出現一場曠日持久且代價高昂的法律糾紛，從而導致某種形式的禁令、沒收財產或民事處罰」。

原文：《Coinbase 面臨 SEC 指控，雙方或陷入「監管拉鋸戰」》

作者：Mary Liu

來源：panews

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