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GAT:開年第一雷:Silvergate 破產清算 加密行業再受沉重一擊_gate幣本位合約

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一方面,美國政府對其大力施壓,進行了“提醒流動性風險+處罰”的雙重施壓;另一方面,曾經關系親密的客戶紛紛宣布停止合作。而這一切,都讓 Silvergate 瀕于破產的邊緣。就在早些時候(3月9日上午),Silvergate 在一份公告中聲稱,根據最新的市場和監管動彈,銀行將停止運營,未來的清算計劃包括全額償還所有存款,這一公告無疑做實了破產的處境。

從行業領先到深陷困境,Silvergate 究竟經歷了什么?

Silvergate 發家史:曾經炙手可熱,擁有諸多知名客戶。

在聊 Silvergate 的暴雷事件之前,我們先來了解一下 Silvergate 的發家史。

Phantom在Solana上引入優先費,在網絡擁堵期間會自動提高費用以優先處理交易:3 月 24 日消息,加密錢包 Phantom 在社交媒體發文宣布在 Solana 上引入優先費,在網絡擁堵期間會自動提高費用以優先處理用戶在區塊中的交易,以便快速執行。[2023/3/24 13:23:44]

早些年間,Silvergate 還只是一家位于加州的社區零售銀行,不過,正所謂“時勢造英雄”,Silvergate 的管理團隊看到了加密貨幣浪潮中的紅利和商機,牢牢抓住機會,通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務,一舉成為幣圈銀行的風向標。

事實上,Silvergate 原本是做傳統金融的,它將加密貨幣納入主流貨幣,無疑承擔著巨大的風險。不過,僅僅用了5年的時間。Silvergate 就成為了廣大美國加密貨幣創業公司的首選銀行,也迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。。包括 Coinbase,Gemini,Kraken,bitFlyer 在內的諸多交易所,都先后成為了 Silvergate 的忠實客戶。

紐約大學與 NEAR 協議合作推出 Web3 學習研討會:金色財經報道,紐約大學專業研究學院(NYUSPS)宣布與NEAR基金會合作,將為學生和教師以及行業內的合作伙伴推出一個新的“Web3學習研討會”。據悉,該研討會將研究Web3和區塊鏈技術與體育產業的交叉點。參與課程的人將接觸到實踐經驗,由NEAR生態系統的聯合創始人Michael Kelly授課。此外,參與紐約大學SPS的學生將有資格通過NEAR平臺上的Dapp獲得新的NFT獎勵。[2023/2/8 11:54:57]

Silvergate 團隊曾經對外表示,Silvergate 建立了一套持續監控的流程,相關人員會使用基于區塊鏈資產的監控工具,從而保證日常監控和日常通信的順利進行。除此之外,團隊奉行“緩慢而有選擇的挑選客戶”這一原則,旨在規避平臺上可能出現的非法東西。

前AAX高管:AAX不太可能重新開放:12月1日消息,前AAX通信主管Ben Caselin接受最新采訪時表示,AAX現在更有可能被解散,而不是重新開放恢復正常運營,AAX于11月13日關閉了服務,客戶余額已無法驗證,資產也無法被提取。Ben Caselin透露,兩周前AAX的情況似乎還不錯,但隨著與潛在投資者的談判進行,獲取信息的渠道正在變差,決策變得更加不透明。(CoinDesk)[2022/12/1 21:14:05]

但遺憾的是,Silvergate 并沒有辦法完全按照自己的原則行事。

FTX 地震余波不斷,Silvergate 被牽連被擠兌。

Amber Group:團隊已成功復現Wintermute 1.6億美元被盜案攻擊手法:9月28日消息,加密金融服務提供商Amber Group在官方社交媒體上發文表示,其團隊已經成功復現了Wintermute 1.6億美元被盜案中黑客構建漏洞并發起攻擊的手法。并表示該團隊現在能夠使用一臺M1處理器、16G內存的MacBook在不到48小時的時間內復現私鑰。相關完整細節的文章將在接下來的幾天內發布。此前報道,加密做市商Wintermute創始人于9月20日表示,Wintermute在DeFi黑客攻擊中損失1.6億美元。此后慢霧發文表示,此次被盜或因Wintermute被盜EOA錢包使用Profanity來創建的靚號錢包(開頭0x0000000)導致。Wintermute創始人補充表示,其內部人士操作失誤,調用錯誤函數也是原因之一。[2022/9/28 5:55:50]

3月2日,Silvergate 對外宣布,將推遲提交及說明公司年度財務報告,并表示仍然需要兩周的時間去完成2022年度的財年報告。無獨有偶,Silvergate 在一份前瞻性生命中警告,它可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問,其在未來一年“持續經營”的能力可能會受到影響。

比特幣的波動性2020年以來首次低于納斯達克和標普500指數:金色財經報道,Watcher.Guru在社交媒體上表示,比特幣的波動性現在低于納斯達克和標準普爾500指數,這是2020年以來的第一次。[2022/10/22 16:35:15]

一石激起千層浪。消息一出,Silvergate 的股價在盤后下跌超過30%,截止消息公布當天收盤,Silvergate 大跌57.72%,報收5.72美元。更要命的是,這條消息如同多米諾骨牌一般產生了連鎖反應,整個加密貨幣市場因此迎來大跌,比特幣跌破23000美元,24小時跌幅達到4.2%;加密總市值跌至1.07萬億美元,24小時跌幅達5.2%。

大盤狂跌,很多與 Silvergate 有過交集的公司也坐不住了,紛紛發表聲明與其撇清關系。

與Silvergate頗有淵源的 Coinbase 表示,“鑒于最近的事態發展和高度謹慎”,它不再接受 Silvergate 或從 Silvergate 發起付款。該交易所補充說,它對銀行的“企業敞口微乎其微”,機構客戶的現金交易將通過其他銀行合作伙伴來促進。

加密貨幣經紀商 Paxos 表示,將放棄 Silvergate,停止 SEN 轉賬和電匯到其Silvergate賬戶。Paxos的發言人表示,“Paxos 將繼續處理付款,Paxos 與 Silvergate 沒有任何實質性接觸。Paxos 的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產,因此我們利用多元化的銀行合作伙伴網絡”。

那么,問題來了,一個實力雄厚,資源豐富的幣圈銀行,是如何走到破產邊緣的?

Silvergate 的垮臺,始于 FTX 的崩潰。

在此之后,Silvergate 立刻采取行動,緊急處理了81億美元擠兌提款。為了滿足大量提款,Silvergate 被迫緊急出售大約52億美元的債務證券,并從美國聯邦住房貸款銀行(FHLB)獲得了43億美元的貸款。隨后的2022年第四季度財報顯示,2022年年底,Silvergate 管理的客戶存款暴跌至38億美元,遠低于第三季度的119億美元。

為了將損失降到最低,Silvergate 進行了一系列措施,包括裁員200人,暫停優先股股息支付等,但直到今天,任何補救措施都已無力回天。

美國相關部門態度強硬:不制定新加密法規,不阻止銀行提供加密服務。

FTX 暴雷,資產大幅虧損,合作伙伴割席自保…Silvergate 目前的處境異常嚴峻,更為不幸的是,它還不得不面對來自官方的強硬態度。

FTX 的崩塌,使得美國金融監管機構對虛擬資產采取了更為嚴厲的立場。最近幾個月,各大監管機構紛紛展開整頓行動,實施重大處罰,并向業內參與者發布了廣泛警告。此外,監管機構還向質押,穩定幣,NFT 項目揮起大棒。

值得一提的是,美東時間3月7日,美聯儲主席鮑威爾如期出席半年一度的參議院銀行委員會的聽證會,就半年度貨幣政策報告發表證詞演講。在演講中,鮑威爾強化了所謂“鷹派”的預期。他指出,美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平,更重要的是,如果有需要,美聯儲會做好加快加息步伐的準備。鮑威爾講話之后,美股三大指數直線下挫,非美元貨幣集體遭遇重挫。

相較于應聲下跌的美股,目前加密貨幣市場的表現還算穩定。BTC 和 ETH 始終維持著小幅震蕩,并未出現大幅下跌。不過,Silvergate 突如其來的終止運營無疑讓幣圈陷入了多事之秋,同時多年以來的門頭溝賠付事件即將塵埃落定,“3.12”紀念日的來臨,多重利空因素導致當前市場氛圍低迷,我們還是要慎重提醒各位小伙伴們:幣圈有風險,投資需謹慎。

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