EFI:DeFi 3.0展望：哪些加密項目將引領DeFi 3.0_DEF

文/Jack Niewold，Crypto Pragmatist創始人；譯/金色財經xiaozou

DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI

DeFi 2.0被欺詐和收益龐氏騙局所困擾。

關于DeFi 3.0我有一些觀點，對于這些觀點我也會提供相關理由：

DeFi 3.0特性：

多鏈

資本效率

激勵重新設計

產品流動性飛輪

加密交易所CoinDCX計劃招聘300名員工，并擴大DeFi領域的探索:金色財經報道，印度加密交易所 CoinDCX 計劃在今年年底前招聘 300 名員工，以加入目前的 700 名員工。該交易所正在尋找各個團隊來建立品牌、開發產品和加強安全性。

除了招聘外，CoinDCX 還將使用 4 月份籌集的部分資金來推出 DeFi 產品和服務，并投資于合規和風險管理。其聯合創始人 Neeraj Khandelwal 表示，股票、債券、黃金和房地產等傳統金融資產可能會在未來兩到四年內在 DeFi 平臺上交易，公司需要做好準備。

據悉，CoinDCX 是一家總部位于印度孟買的加密交易所，上周推出了一款名為 Okto 的移動錢包應用程序。此前 4 月份 CoinDCX 以 21.5 億美元估值完成 1.35億 美元 D 輪融資，Coinbase Ventures等參投。（forkast）[2022/8/30 12:57:55]

首先要說的是，哪些協議引領了我的“DeFi 3.0”的觀點？

幣贏DeFi專區MINI24小時漲幅7.47%:據官方消息，Miniswap即將于2020年10月21日21時至23時開啟空投活動。在MiniswapV2.0 購買大于等于1000枚MINI的用戶，Miniswap官方將掃描鏈上所有交易地址，每個地址進行500枚MINI的空投獎勵。成交時間以鏈上時間為準。空投獎勵將于10月21日24點前發放完畢。

據悉，Miniswap 是一個具有可持續性激勵機制的分布式自動化交易平臺，通過全新的預言機和跨鏈機制，支持并保障用戶交易不同區塊鏈生態系統提供的多元化金融產品。目前已升級至V2.0，詳情見Miniswap官網鏈接。[2020/10/21]

多鏈借貸市場：Radiant、TapiocaDAO

快速迭代的永續去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial

被動流動性項目：Thales、Arcadeum

火幣DeFi挖礦專區第二期產品將于9月19日12:00上線:據火幣最新消息，火幣將于9月19日12:00(GMT+8)上線DeFi挖礦專區第二期產品，用戶可質押USDT、BTC、ETH享DeFi流動性挖礦獎勵。平臺將每天按照實際收益給鎖倉用戶空投獎勵，管理費為收益部分的20%，用戶無需再承擔鏈上操作產生的gas費用。?

挖礦獎勵按實際收益物進行發放（如CRV)，具體獎勵將根據實際情況波動。[2020/9/18]

Solidly分叉：Satin、Velodrome

下面我們詳細來看：

1、多鏈

DeFi 3.0的典型代表是：RADIANT ($RDNT)。

各協議在統一流動性和愿景的過程中搖擺掙扎：

團隊在多個鏈上過度擴張

產品使用碎片化

美SEC委員：DeFi已引起美國SEC注意 將挑戰監管方式:美國證券交易委員會(SEC)委員、“加密媽媽”Hester Peirce接受采訪時表示，DeFi雖然現在還處于初期階段，但委員會已經開始注意到這一點，因為DeFi提出了改變游戲規則的問題，“我認為這將挑戰我們的監管方式。”（theblock）[2020/9/2]

流動性碎片化

這個問題是如何解決的？

實現統一：可參考Radiant。

就Radiant而言，他們即將推出的V2版本能夠讓你實現以下操作：

存入原生抵押品（例如，Arbitrum上的USDC）

在新的鏈上以USDC抵押借入ETH

將其出售給其他資產

在產品層面上，Radiant成為了大本營，而不僅只是一個特定的鏈。

Radiant的全鏈模型解決了什么根本性問題？

流動性的統一：

（1）吸引流動性的協議成為贏家

（2）對于協議來說，使用全鏈模型更容易吸引流動性

（3）全鏈協議勝算更大

2、資本效率

Radiant在以下領域也有所創新：

如果我想要100萬美元的ETH敞口，我應該把我的ETH存入一個借貸協議以獲得收益。

或者我應該用我的ETH借入USDC，然后使用USDC進行收益耕作。

借貸+杠桿可以釋放效率。

3、激勵重新設計

典型代表：Solidly分叉

雖然DeFi 2.0協議Solidly有一個破碎的、通脹的代幣模型，但它確實開創了新型激勵設計。

現在重新設計的Solidly分叉已經摸索到了如何協調不同利益相關者群體的方法。

請看以下分叉：

@SatinExchange (MATIC)

@VelodromeFi (OP)

@ThenaFi_ (BNB)

@solidlizardfi (Arbitrum)

這些協議都推動了2023年Solidly分叉上TVL的穩步上升趨勢。

為什么？

這些Solidly分叉已經成功地將許多不同利益相關者聯合起來：

用戶

生態系統

其他協議

流動性提供者

團隊成員

費用收益

與此同時，Uniswap分叉在艱難掙扎著。

4、產品流動性飛輪

由GMX開創的DeFi 3.0的最后一部分則圍繞著流動性飛輪。

DeFi 1.0 + 2.0：發行代幣，然后慢慢增加代幣供應量，以激勵流動性。

DeFi 3.0：找到一個完全不需要代幣獎勵的模型！

GMX和@vela_exchange等分叉證明，推動流動性不需要代幣獎勵。

在這個模型中，代幣是股權，而不是通脹的激勵。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等項目表明，不需要使用代幣也能獲得采用。

在上述很多協議中，我們看到是用戶在為流動性付費，而非協議。

這便可產生一個更加可持續的模式，讓代幣持有人坐收費用。

你認為DeFi 3.0會是什么樣的？

我所說的哪部分是對的，哪部分是錯的？

請回復我告知你的想法。

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