FTX:央行太原中心支行以案說法，提示消費者謹防區塊鏈虛擬貨幣詐騙_區塊鏈技術通俗講解小區

3月18日早間消息，央行太原中心支行在最新發布的《以案說法》中，通過近期接到的一系列消費者權益侵害，以及太原2019年12月破獲的一起典型金融詐騙案件，提示消費者謹防區塊鏈虛擬貨幣詐騙。

以下央行太原中心支行《以案說法》原文：

人民銀行太原中心支行在接到一系列消費者權益受到侵害的案件中發現，一些不法分子打著區塊鏈旗號大肆炒作“虛擬貨幣”、ICO等進行詐騙。為此，太原中心支行以案說法，提示消費者謹防區塊鏈虛擬貨幣網絡詐騙。

英國央行副行長：英國可能需要數字英鎊，但創新不能以更高風險為代價:11月21日消息，最近人們討論FTX崩盤是否會影響發行數字英鎊的決定，盡管英國央行副行長Jon Cunliffe最初認為FTX事件與其央行數字貨幣方面的工作沒有聯系，但他理解這種擔憂。Cunliffe表示，“在過去的幾天里，我看到一些評論，有人認為FTX崩盤事件表明我們需要繼續推進發行數字英鎊，另外一些人則持相反的觀點。”Cunliffe稱，這些評論是合理的，因為FTX是“這些新技術的象征，它們可能會徹底改變金融服務和貨幣形式”。（CoinDesk）[2022/11/21 7:52:56]

一、案情簡介

聲音 | 李曉楓：把形形色色交易所和發幣機構清理掉 央行才會亮相:在海南國際離岸創新創業示范區建設暨區塊鏈?數字資產交易技術創新高端論壇上，原央行金融信息化研究所所長李曉楓發表題為《銀行業區塊鏈探索與實踐》演講。李曉楓在演講最后表示：“數字貨幣源于比特幣，數字貨幣帶來的與原來銀行帳目體系不同，是基于公鑰私鑰簽名，公鑰就是數字錢包的地址，帶來去中心化金融。”李曉楓認為，“結合實踐來看，第一個數字貨幣市場上發的數字貨幣充其量是商品，所以現在很多連比特幣都達不到，就是空氣幣，真正有意義的是Libra，對人民幣的地位有沖擊。由于Libra白皮書發布以來，人民銀行加快銀行發數字貨幣，確實有時候會帶來金融系統的脫鉤，到底先有幣還是先有智能合約，應該先有幣，比特幣是這樣。最后一個問題數字貨幣會帶來金融基礎設施建設，也會帶來法律法規怎么做，這些有待這些問題解決，我們國家還在清理門戶，要把形形色色交易所和發幣機構清理掉，央行才會正式亮相，再發幣就是要國家壟斷發行。”[2019/12/1]

2019年12月，山西省太原市破獲一起區塊鏈虛擬貨幣網絡詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人72名，搗毀作案窩點4個，涉案金額3000余萬元。自2019年6月以來，該犯罪團伙利用微信，以“免費推薦優勢股票”、跟著“老師”炒股穩賺不賠為誘餌，誘騙受害人加好友、拉入微信群。同時設立直播間，在微信群內扮演“資深老師”及“普通股民”，唱衰股市，打著“區塊鏈虛擬貨幣交易行情看漲”的旗號，誘騙引導受害人進入其搭建好的“區塊鏈云幣虛擬貨幣交易平臺”。受害人轉入該平臺賬戶的資金均被犯罪團伙轉入個人賬戶，層層轉賬后套現，平臺內僅顯示余額數字。犯罪團伙篡改虛擬貨幣交易走勢圖，以加30倍的虛假杠桿，放大跌幅風險，直至將受害人平臺內余額“強行平倉”，使受害人誤以為是虛擬貨幣行情導致虧損。

聲音 | 巴哈馬央行行長：正考慮利用數字貨幣等技術向受災島嶼支付款項:巴哈馬中央銀行行長John Rolle昨日表示，颶風多利安過后，巴哈馬中央銀行正在考慮如何利用技術更快地向受颶風影響的島嶼支付款項，數字貨幣正受到更為密切的考慮。Rolle說：“你不用把數字貨幣空運到各個地方和企業；不需要雇傭裝甲車來存放數字貨幣。因此，當你看到中央銀行試圖用數字貨幣做什么時，你就會發現，在如何規劃颶風過后受損經濟區的恢復方面有著巨大的機遇。”不過，Rolle同時也強調，即使有了數字貨幣，居民消費數字貨幣所需的基礎設施也需要到位。（The Nassau Guardian）[2019/9/12]

二、案件分析

按照中國人民銀行等七部委聯合發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》規定，虛擬貨幣不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。虛擬貨幣交易行為涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。任何人員、機構不得宣傳有關虛擬貨幣項目或平臺，不得向投資者開展虛擬貨幣交易或變相交易業務，不得從事或代理從事境內外虛擬貨幣發行交易活動，各金融機構和非銀行支付機構不得為任何虛擬貨幣交易買賣提供服務。本案中犯罪團伙正是借區塊鏈的名義，虛構虛擬貨幣交易及走勢，非法占有受害人資金，騙取他人財物，實際從事網絡詐騙活動。

三、監管提示

一些不法分子打著區塊鏈旗號大肆炒作“虛擬貨幣”、ICO等進行詐騙。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是以區塊鏈之名，行ICO與“虛擬貨幣”交易活動之實，特別提醒廣大消費者，區塊鏈并不等于虛擬貨幣，應正確認識ICO與“虛擬貨幣”交易的本質屬性，謹慎識別以區塊鏈名義進行的非法金融活動，主動增強風險防范意識和自我保護意識，不要盲目跟風炒作，防止上當受騙造成經濟損失。如發現有任何機構涉及此類非法金融活動，消費者應及時向有關部門舉報，涉及違法犯罪的，應及時向機關報案。

本文來源：小鏈財經

作者：朝云

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