BUSD:全過程綜述：美國監管突然絞殺 BUSD或走入歷史？_YSEC

北京時間 2 月 13 日清晨，華爾街日報報道，稱美國證券交易委員會 SEC 已告知穩定幣公司 Paxos，它計劃起訴該公司違反投資者保護法。該通知稱，Paxos 發行和上架的數字資產 Binance USD 是一種未注冊的證券。收到 Wells 通知的公司可以書面回應并告訴 SEC 為什么不應該繼續提起訴訟。Wells 通知并不是 SEC 將采取執法行動的最終跡象。該機構的五名委員必須投票授權任何執法和解或訴訟。SEC 之前沒有對主要的穩定幣發行人采取過執法行動。

https://www.wsj.com/articles/crypto-firm-paxos-faces-sec-lawsuit-over-binance-usd-token-8031 e 7 a 7? mod=business_minor_pos 4 

https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-02-13/binance-says-stablecoin-partner-been-told-to-stop-minting-busd? srnd=cryptocurrencies-v2

蘇州首創“區塊鏈+公證”行政執法全過程記錄模式:5月27日消息，昨天，由蘇州市司法局、市市場監督管理局聯合打造的全國首個“區塊鏈+公證”行政執法全過程記錄模式開始在蘇州的行政執法中應用，該模式有助于保證證據的真實可靠。此舉是蘇州優化法治化營商環境的重要舉措之一，將有效提高行政執法的公開性、透明性，有助于進一步規范行政執法行為，切實保護群眾的合法權益。（蘇州日報）[2020/5/27]

Paxos 表示，自 2 月 21 日起，Paxos 將根據 NYDFS 的指示并與其密切合作，停止發行新的 BUSD 代幣。BUSD 將繼續得到 Paxos 的全面支持，并且至少在 2024 年 2 月之前可以得到贖回；Paxos 的新客戶和現有客戶將能夠贖回為美元，或將他們的 BUSD 代幣轉換為 Pax Dollar (USDP)。

https://www.prnewswire.com/news-releases/paxos-will-halt-minting-new-busd-tokens-301744964.html

雄安新發布項目招標公告 項目均需通過區塊鏈資金管理平臺進行全過程資金管理:4月3日，雄安新區公共資源交易服務平臺發布《容東片區場地整理項目施工（三標段）招標公告》《容東片區場地整理項目工程監理（三標段）招標公告》。項目內容均需充分考慮數字化、智能化的要求，以大數據和區塊鏈為基礎：全過程中產生的建筑信息模型（BIM）數據需統一接入新區城市信息模型（CIM）管理平臺；通過區塊鏈資金管理平臺進行本項目的全過程資金管理，執行建設者工資保障金相關要求。（雄安發布）[2020/4/5]

13 日下午，CZ 詳細發文解釋，關于所謂的 SEC 與 Paxos 訴訟，除了公開新聞文章外，他沒有任何相關信息。該訴訟是在美國 SEC 和 Paxos 之間進行的。但就他個人而言，同意 Mile 的邏輯（但意義不大）：我知道從技術上講，它不需要通過 Howey 測試就可以被視為證券。如果愿意，SEC 基本上可以自由地將可投資資產定義為證券。但這無疑開創了一個可怕的先例。SEC 將 BUSD 標記為“未注冊證券”，并起訴其發行人 Paxos。但是，當 STABLECOIN 顯然不符合 Howey 測試標準時，它究竟如何被視為證券。從來沒有人在購買 BUSD 時有過“獲利預期” 。CZ 的老對手徐明星也表示，他認為 SEC 可能打不贏官司，因為 BUSD 肯定沒有盈利預期，不應該是證券；但 NYDFS 可以要求停止 BUSD 或者停止 Paxos 的許可證。

公告 | 嘉欣絲綢：控股子公司運用區塊鏈技術，建立商品全過程可追溯機制和提升倉儲管理平臺:嘉欣絲綢（002404.SZ）在深交所-互動易上回復投資者提問時表示，公司目前在區塊鏈領域主要以應用為主，控股子公司金蠶網供應鏈公司主要運用區塊鏈技術，建立商品的全過程可追溯機制和提升倉儲管理平臺，保障交易信息透明公開，提高管理運營效率，進一步完善線上線下融合，促進絲綢產業上下游的融合發展。[2020/1/19]

https://twitter.com/cz_binance/status/1625067484368740353 

CZ 就行表示，如果 BUSD 被法院裁定為證券，它將對加密行業在被裁定為此類的司法管轄區內如何發展（或不發展）產生深遠影響。Binance 將在可預見的未來繼續支持 BUSD。我們確實預見到用戶會隨著時間的推移遷移到其他穩定幣。我們將相應地進行產品調整。例如，不再使用 BUSD 作為交易的主要貨幣對等。鑒于某些市場持續的監管不確定性，將審查這些司法管轄區的其他項目，以確保我們的用戶免受任何不當傷害。

動態 | 雄安新區：通過區塊鏈資金管理平臺對項目的全過程資金進行管理:12月10日，雄安新區公共資源交易服務平臺發布了《雄安新區白溝引河右堤防洪治理工程等八個項目第三方質量檢測招標公告》。根據公告，本項目涵蓋八個項目的第三方質量檢測，以大數據和區塊鏈為基礎，全過程產生的建筑信息模型（BIM）數據需統一接入新區城市信息模型（CIM）管理平臺；通過區塊鏈資金管理平臺對本項目的全過程資金進行管理，落實雄安新區關于建設者工資保障等相關規定。（雄安發布）[2019/12/11]

關于原因有很多猜測，一種觀點認為，結合此前 Kraken 的質押生息產品遭到 SEC 罰款，Paxos 的自有穩定幣 USDP 并未在 SEC 警告范圍，猜測美國 SEC 打擊 BUSD 可能與其存幣生息產品有關。而 Circle 也有類似產品，因此也可能受到類似的打擊。

另一種觀點則認為，“證券”是 1933 年證券法定義的一個更廣泛的類別，包括票據、債券、債務憑證、利息證明、抵押信托證明、存款證明等等，并非一定要嚴格符合豪威測試。穩定幣發行方持有基礎國庫券，這使它們很像貨幣市場基金，使持有人接觸證券，即使他們沒有從中獲利。

動態 | 雄安用區塊鏈進行項目全過程資金管理:中國雄安官網2月28日發布《雄安新區南拒馬河防洪治理工程（容城段）施工圖設計及施工招標公告》。公告表示，項目建設內容需充分考慮數字化、智能化的相關要求，要以大數據和區塊鏈為基礎：全過程中產生的建筑信息模型（BIM）數據需統一接入新區城市信息模型（CIM）管理平臺；通過區塊鏈資金管理平臺進行本項目的全過程資金管理，落實雄安新區關于建設者工資保障金等相關規定。[2019/3/1]

TheBlock 主編 Frank 表示，如果美國 SEC 正在審查 USDC，他不會覺得驚訝。幾天前一名交易所高級管理人員告訴他，SEC 正在著手實施針對加密貨幣的"納粹長刀之夜"。VanEck 戰略顧問 @gaborgurbacs 表示，Coinbase 為 USDC 用戶提供“獎勵”方案，以 USDC 支付并使用“APY”、“收益率”等術語，鑒于 Paxos 的最新發展和 Gensler 關于質押和收益的表態，猜測是 SEC 正在調查此類問題。支付遠期收益可以像某種基金一樣受到監管。而 Tether CTO 也點贊了這條推特。

https://twitter.com/gaborgurbacs/status/1625139444326998016 

2022 年底，路透社報道，美國司法部對幣安的調查始于 2018 年，重點針對幣安是否違反美國反洗錢法和制裁規定。至少有 6 名聯邦檢察官參與其中，部分檢察官認為已收集到足夠證據，可以對幣安采取積極行動，其他檢察官則認為仍需要時間審查更多證據。幣安近幾個月在華盛頓會見了司法部官員。雙方討論了可能的庭外和解方案，可以選擇認罪或支付罰款。

但值得注意的是，CZ 強調此次事件是 SEC 與 Paxos 的訴訟，而非與幣安的訴訟。從結果而言已經開始贖回流程，上百億市值的 BUSD 似乎已徹底放棄，未來和解的可能并不大。針對“建議 Binance 接下來制作他們自己類似 DAI 的去中心化穩定幣”，CZ 回應稱，在這個關頭，我們更希望其他人來做，以使其更加……去中心化。我們不能什么都做。這個表述似乎有一些難言之隱。

隨后 NYDFS 與彭博社的報道說明了更多的原因。NYDFS 要求停止 BUSD 的原因似乎與穩定幣的證券認定、質押沒有關系。真正的原因似乎是 Binance-Peg BUSD、Circle 投訴與 Paxos 應對不佳所致。

NYDFS 聲明指出，已命令 Paxos 停止鑄造 Paxos 發行的 BUSD，因為 Paxos 就 Paxos 發行的 BUSD 監督其與幣安的關系存在幾個未解決的問題。NYDFS 強調，系授權 Paxos 在以太坊區塊鏈上發行 BUSD，但該部門尚未在任何區塊鏈上授權 Binance-Peg BUSD。

https://www.dfs.ny.gov/consumers/alerts/Paxos_and_Binance

據彭博社報道，Circle 去年秋天向 NYDFS 投訴幣安對其自有代幣的儲備管理不善，表明 Binance 沒有存儲足夠的加密儲備來支持它的代幣。NYDFS 確定 Paxos 無法“基于廣泛的監管參與、最近的檢查以及 Paxos 未能及時補救與 Paxos 發行的 BUSD 相關的重大問題”以安全穩健的方式運營 BUSD。

“Paxos 未能解決關鍵缺陷，需要部門采取進一步行動，命令 Paxos 停止鑄造 Paxos 發行的 BUSD。該部門正在密切監控 Paxos，以驗證該公司是否能夠以有序的方式促進贖回，并遵守增強的、基于風險的合規協議”。

https://news.bloomberglaw.com/securities-law/stablecoin-issuer-circle-warned-ny-watchdog-about-binance-token

律師 Collins Belton 解讀，似乎 NYDFS 的真正動機實際上是 Binance Pegged BUSD，認為它沒有得到全面儲備的支持。直到去年年底，Peg BUSD 與 Paxos 的關系才得到最清晰的披露。SEC 可能會從相同的角度來處理這個問題。因此一個更好的結果是對其他加密穩定幣的影響減小（可能不會受到連帶效應）。

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