BSP:加密行業遭遇「信任危機」 Silvergate 2022年Q4凈虧損10億美元_NBS

本文來自彭博社，原文作者：Max Reyes

加密友好銀行 Silvergate Capital Corp.報告稱，公司 2022 年第四季度凈虧損 10 億美元，并表示將剝離一些非核心數字資產客戶。相比之下， 2021 年同期的凈收入為 1800 萬美元，去年第三季度的凈收入為 4060 萬美元。第四季度的虧損最終導致全年虧損約 9.49 億美元，而 2021 年凈收入為 7550 萬美元。

Silvergate 表示，虧損主要源于加密貨幣交易所 FTX 崩盤后被迫進行的資產出售。該銀行還稱，將取消部分數字資產產品組合，并評估潛在數字資產客戶的等候渠道。

觀點：美國加密行業正在不斷升級監管審查:金色財經報道，推特用戶Adam發推表示，美國加密行業正在不斷升級監管審查，著名的市場參與者Jane Street & Jump Trading正在縮減對美國加密貨幣市場的參與。雖然他們并沒有完全放棄該行業，但這些變化正在改變當前的市場動態。 Jump Crypto 去年遭受了多次重大打擊，包括 Wormhole 的黑客攻擊以及 LUNA 和 FTX 崩潰。在FTX 崩潰后，美國的監管格局發生了急劇變化，這導致一些人將其稱為“加密貨幣戰爭”。 Coinbase 等行業巨頭的強烈反對進一步凸顯了這種緊張局勢。鑒于Jane Street與 FTX 首席執行官 Sam Bankman-Fried 的聯系，隨著這兩家主要做市商縮減規模，我們看到美國加密貨幣市場的交易量和流動性受到直接影響。很明顯，監管環境正在改變美國的加密行業。[2023/5/23 15:20:25]

根據 1 月初的報道，FTX 的崩潰引發了 Silvergate 被迫以巨額虧損出售資產，以處理約 81 億美元的提款需求。當時，ARK Fintech Innovation拋售了大約 40.4 萬股 Silvergate 股票，持倉量減少了超過 99% 。摩根大通也將 Silvergate 的評級從"增持"下調至"中性"，并將其目標價從 30 美元下調至 14 美元。

加密行業反對美SEC對國債市場的監管提案，稱其將加劇DeFi平臺的法律風險:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）一項旨在提高國債市場彈性的提案引發了加密貨幣公司的強烈反對，行業人士擔心該提案可能會增加去中心化金融（DeFi） 平臺的法律風險，帶來更多的法律不確定性。反對方包括交易平臺 Coinbase Global Inc.、 風險投資公司 Andreessen Horowitz （a16z）和穩定幣發行方 Circle Internet Financial Inc. 在內的多個公司，以及一些以加密貨幣為重點的游說團體。

SEC 在 1 月份提出的規則將擴大該機構對交易所的定義，以包括連接債券買家和賣家的通信系統，該提案沒有提及加密貨幣，然而加密行業人士表示，提案中使用的術語可能會包含 DeFi 平臺，從而造成更大的監管不確定性。（coindesk）[2022/4/28 2:35:30]

該銀行當時在一份初步發布的季度業績報告中表示，與加密相關的存款在第四季度暴跌 68% 。為了處理這些提款，Silvergate 清算了資產負債表上持有的債務。出售這些債務損失了 7.18 億美元，遠遠超過了該行至少自 2013 年以來的總利潤。

哈薩克斯坦制定有關加密行業發展的路線圖:哈薩克斯坦政府制定了路線圖，以刺激該國的加密貨幣行業和區塊鏈技術的發展。政府已審查有關加密貨幣行業發展的提案，并重新考慮監管加密貨幣運營的方法。官員建議通過阿斯塔納國際金融中心來運行加密貨幣交易所。政府還建議建立標準，通過該標準，加密貨幣交易所可以與本地銀行和客戶進行交互。（Cointelegraph）[2021/5/11 21:49:07]

不過 Silvergate 周二表示，此次出售導致該季度虧損 7.514 億美元，高于初次公布的數據。

除此之外，該銀行還記錄了 1.345 億美元的減值支出，與預計在 2023 年第一季度出售的約 17 億美元證券有關，以減少借款。

聽證會 | SEC專員：目前披露的規則的確沒有跟上加密行業發展速度:金色財經直播報道，美眾議院金融服務委員會與SEC主席及委員小組聽證會正在進行中。SEC專員Jackson發言：目前披露的規則的確沒有跟上加密行業發展速度，SEC的規則應該鼓勵回購，投資者同樣需要更高的透明度。[2019/9/24]

Silvergate 1 月初表示已經裁員 40% ，約 200 名員工，并將削減業務。關于裁員，Silvergate 預計將產生 810 萬美元的重組費用，其中大部分將在該季度支付。該公司還擱置了推出自己的數字貨幣的計劃，在第四季度計提了 1.96 億美元的減值費用，減計了去年初從 Diem Group 收購的知識產權和技術的價值。與收購這些資產時支付的 2 億美元相比，這一修正后的數字相當于虧損 98% 。

不過該銀行表示，它仍然致力于加密行業，并有資金應對“持續的轉型時期”。據了解，Silvergate 之所以能夠在存款如此急劇下降的情況下幸存下來，是因為它的結構與大多數銀行不同。它出售了大部分傳統銀行業務和分支機構，專注于向加密貨幣交易所和投資者提供銀行賬戶。與加密相關的存款約占該行總存款的 90% ，而且該行幾乎所有存款都以現金或易于出售的證券形式存在。

Silvergate 表示，在第四季度末，其手頭現金為 46 億美元。此外，它還持有 56 億美元的債券，如美國國債，這些債券可以迅速出售。該行稱，Silvergate 網絡的日平均交易量在去年第四季度有所上升。

另外，該銀行在 FTX 破產后從總部位于舊金山的美國聯邦住房貸款銀行獲得了 43 億美元的救助。截至 2022 年三季度末 Silvergate 前 10 大存款人中的加密客戶包括 Coinbase、Paxos、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitstamp 和 Circle，存款規模約占該銀行存款的一半。據悉，FTX 及其創始人 SBF 控制的其他公司約占該銀行存款的 10 億美元。

“雖然我們正在采取果斷行動應對當前環境，但我們的使命沒有改變，”首席執行官 Alan Lane 周二在一份聲明中重申，“我們相信數字資產行業，我們仍然專注于為我們的核心機構客戶提供增值服務。”

根據聲明，截至 2022 年 12 月 31 日，該銀行數字資產客戶的季度平均存款總額為 73 億美元，而上一季度的平均存款為 120 億美元。

在紐約早盤交易中，Silvergate 的股價幾乎沒有變化。自 2021 年底以來，該公司股價已下跌 91% 。

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