加密貨幣:報告：2019 穩定幣發展現狀_MUSD

撰文：ConsenSys

這是一份來自著名的以太坊孵化機構ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。市場上已有200多個穩定幣可供選擇了，這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。

事實證明，2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年，尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于Blockchain.com、StabelReports和ConsenSys最近的一些工作，Blockdata完成了一份卓越而詳盡的報告，對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究，提出了一些很有價值的洞見。

先看幾個亮點：

首先，自2017年初以來，已宣布的穩定幣項目數超過200個，但是其中有30%的還沒有公開推出；

截至本文撰寫時，市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個，該報告預計，2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。

在已推出的所有穩定幣中，50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。

此外，由美元支持的穩定幣，比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。

那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。

在目前所有穩定幣中，Tether積累的資金最多，他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。

穩定幣入門

我們先介紹一些關于穩定幣的背景，這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」

穩定幣是一種加密資產，可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值；穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用，即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。

eToro報告：Cardano、Tezo等在7月份成為投資者的選擇:根據投資平臺eToro最近發布的報告，在7月份，比特幣仍然是第一大投資資產，以太坊排名第二。與之前一個月的投資額相比，比特幣上漲7%，以太坊上漲89%。同樣，Zcash從第13位躍升至第7位，投資額增長294%。

圖表顯示，大多數散戶投資者7月份選擇了表現較好的山寨幣，如Cardano（ADA）、Tezos（XTZ）、Zcash（ZEC）。然而，這些山寨幣的增長不僅僅是由于與比特幣的緊密關聯，而且是由于其業務較6月份有所增加。每個項目都有更多的發展，例如，Cardano當時在為7月29日啟動的Shelley網絡做準備。（AMBCrypto）[2020/8/9]

加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用，就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響，它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上，如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌，那么會有哪門生意愿意接受它呢？

大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受，因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少，無法形成某種大家接受的標準。按照定義，一個度量單位應該保持穩定。因此，波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性，加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。

大幅波動有很多原因，比如：

不斷變化的公眾感知

新興市場

靜態貨幣政策

不受監管的市場

使用場景

波動性必須減少的應用場景包括：1、匯款。在支付處理過程中，能夠覆蓋價格差；2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意，法幣或加密貨幣都要避免大波動；3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款；4、貸款和預測市場；5、交易與財富管理。在這種情況下，之所以需要穩定幣，是因為它們：

報告：穩定幣用戶并未將穩定幣視為美元替代品:金色財經報道，Flipsid Crypto發布研究報告，駁斥了Tim Draper此前有關DeFi的發展將取代美元的世界儲備貨幣地位的說法。該報告重點關注了DAI和法定貨幣支持的USDC，并得出結論稱，穩定幣用戶并未將這些工具視為美元的替代品，而是因為其抗審查性而偏愛它們。通過比較Dai和USDC，報告得出結論稱，Dai在DeFi應用中得到了更多的利用，而Coinbase的USDC在中心化交易所中獲得了更大的吸引力。與Token Analyst之前的研究一致，該研究也強調，與USDC和Tether(USDT)相比，Dai與DeFi生態系統的集成度更高。[2020/5/22]

使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名；

使得風險敞口以法幣費率計算；

只需顯示其以法幣計價的波動，就能實現可見和采用；

有可能實現套利。

6、價值存儲，用于長期對沖：比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出，以保證獲得穩定的收入。

換句話說，任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益，但不想失去法幣提供的保證的人，都需要某種穩定的加密貨幣。

穩定幣的各個類型

存在三種主要類型的穩定幣，可以用下面這個圖來對它們進行分類：

上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣：設計一種價格穩定的加密貨幣》

由法幣抵押的穩定幣

這是一種「欠條」(IOU)類型的「中心化」穩定幣，或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix。

由加密貨幣抵押的穩定幣

這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣，或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持，這種類型的穩定幣包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

報告：3月交易所代幣上下線公告總計為109個:據區塊鏈公布平臺Xangle的研究報告，3月份Xangle平臺上項目上線和下線公告總計為109個。上線公告為82個，下架為12個，指定為投資注意項目為13個，接觸投資注意項目為2個。按國家來區分，3月份新幣上線最多的（交易所所在）國家為美國，共上線23個項目，其次為韓國21個項目。中國19個項目，俄羅斯10個項目，分列第三第四。下架項目最多的國家是韓國（6個項目），其次是中國（5個項目）。按交易所來區分，3月份交易所上線項目數量排序依次為Bittrex Global（12個）、LATOKEN（9個）、Bithumb Global（7個）、Bithumb（6個）、BITMART（5個）、幣安（1個）、Coinone（5個）。交易所下架項目數量排序依次為OKEx（4個）、Hanbitco（3個）、Upbit（2個）、幣安（1個）、Bithumb（1個）、TOKENIZE EXCHANGE（1個）。[2020/4/3]

無抵押的穩定幣

這是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制，這種類型的穩定幣包括Terra、Ampleforth和ElementZero。

穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡

毫無疑問，以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡，有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的；Bitshares排名第二，有8個穩定幣在其區塊鏈上構建；恒星幣區塊鏈位列第三，有6個穩定幣。

以太坊之所以占據主導，有很多原因：首先，以太坊受益于其先發優勢，像MakerDAO這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI；其次，以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施，以及易于使用的ERC-20代幣標準。

舉個例子，已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時，相比于其他區塊鏈，在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版，比如摩根大通使用的Quorun，已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。

BIS報告：推動消費者采用CBDC的關鍵在于其可用性:3月2日消息，國際清算銀行（BIS）發布的最新季度報告顯示，推動消費者采用央行數字貨幣（CBDC）的關鍵在于其可用性。報告指出，如果使用CBDC的方式不如現有的電子支付方式方便，那么消費者不太可能采用CBDC。（AMBCrypto ）[2020/3/2]

穩定幣融資情況

IEO在2019年呈現出了上升趨勢，成為加密貨幣行業的一種新融資方式，值得關注的是，Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。盡管Tether在募資方面技壓群雄，但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金，比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資，募集資金超過2億美元。

風投資本家很清楚，一旦某個穩定幣獲得成功，就能產生非常可觀的利潤。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz這樣頂級的風投公司，已經在加密貨幣行業里進行了大量投資，尤其是穩定幣項目。事實上，市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。

在過去的兩年中，穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位，但競爭正在快速逼近。當然，并非所有的穩定幣項目都能成功，但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明，許多人、企業家和公司都認同，穩定幣將對世界產生巨大影響。

以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單：欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣由法幣儲備支持

USDCoin

Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。

GeminiDollar

由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。

動態 | 加拿大銀行報告：比特幣采用者更有可能攜帶現金:金色財經報道，加拿大銀行最近發布2018年比特幣綜合調查報告，以評估加拿大公民對比特幣的認識和使用情況。該報告觀察到，比特幣認知的概率受到年齡（認知程度隨年齡下降）、性別（女性知道的可能性更低）和居住地（居住在不列顛哥倫比亞省以外的地區）的影響。該報告估計，隨著教育和收入的增加，加拿大人更有可能意識到比特幣，以及他們是否能夠正確回答調查中提出的任何金融知識問題。有趣的是，該報告聲稱，擁有比特幣的可能性隨著失業而增加。比特幣認知的可能性隨著金融素養的提高而增加，而所有權則減少。這意味著，一個人越有財務素養，他們擁有加密貨幣的可能性就越小。該報告補充說，與比特幣采用者相比，典型的加拿大人更看重在線交易的安全性，后者幾乎是前者的兩倍。此外，報告指出，采用者往往比非采用者攜帶更多的現金。然而，他們也更有可能接受無現金狀態。這或許是因為采用加密貨幣的人可能更傾向于去中心化管理，并且傾向于不信任集中式銀行解決方案。（AMBCrypto）[2019/11/9]

Tether

美元支撐的穩定代幣，也是穩定幣市場的領導者。

TrueUSD(byTrustToken)

美元支撐的穩定加密貨幣專注于透明度，建立在以太坊上。

DigixGoldTokens

黃金-穩定代幣(DGX)，1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。

EURS(Stasis發起)

以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣，帶有驗證流機制，由STASIS支持。

Globcoin.io

穩定幣GLX，與被托管的一籃子法幣錨定。

PAX

由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。

Monerium

以雷克雅未克為基地的Monerium，通過了冰島財政監管機構的批準，由一籃子金融工具支撐

StrongholdUSD

一個與美元掛鉤的穩定幣，由Stronghold金融服務提供機構提供。

Jibrel(JibrelNetwork)

穩定幣包括jUSD，jEUR......以多種資產背書，基在以太坊區塊鏈上。

PHI(由dfinity-network推出)

欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐，以算法維護。

Saga

Saga是一種資產支撐的加密貨幣，由受監管的銀行機構里的儲備金維護，對特別提款權保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所推出的穩定幣，與菲律賓比索掛鉤。

GBT

由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。

Libra

由Facebook創建，預計將在2020年推出，由「一籃子金融資產」支撐。

Stably

由儲備金支撐的穩定幣，通過公開市場操作調整供應量。

eToroNativeTokens

總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣，包括eToroRuble和eToroYuan。

THBEX

由Everex推出，THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。

USDCoin(由Circle&CENTRE推出)

法幣代幣，用于加密貨幣支付和交易

X8currency

穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。

「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣由加密資產支撐

Bitshares

穩定幣，其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產的支持。

Havven.io

該穩定幣由費用支撐，一個分布式的抵押品池和發行機制。

MakerDAO

發行穩定幣DAI的去中心化系統，錨定ETH，由多種加密資產提供支撐，由MKR持有人維護，可被同化為衍生工具。

StatiCoin

一個由ETH支撐的穩定幣，它有一個匹配系統，讓投機者購買代幣，而對沖者則購買穩定幣以創造穩定性。

Alchemint

建在NEO區塊鏈上的穩定幣，由一個資產池提供支持。

Augmint

數字代幣A-EUR，旨在錨定法幣，使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。

Celo

該穩定幣與法幣掛鉤，由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。

Reserve(由ReserveResearchTeam推出)

該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。

Sweetbridge

鏈上抵押品支持的穩定幣

Unum

一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。

鏈聞注：ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目，比如：NeutralDollar

NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出，是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣，該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資，聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人，團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。

USDx

USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成，是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立，其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。

無抵押的穩定幣這一門類通常采用彈性供應機制，扮演著一種去中心化銀行的角色，它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制。

BitBayOfficial

加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性，使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。

NuBits

加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。

SteemDollar(由Steemit推出)

基于一種可轉換的票據系統，穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1：1的兌換率與美元錨定。

Carbon

加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控，由HederaHashgraph提供支持。

Corion

該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。

Fragments

低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策

Kowala(由KowalaTech推出)

加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定，由各種算法和基于市場的預言機來維護。

Topl

穩定幣Polys由一籃子資產支持，Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。

Stable

穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。

StableUnit

該代幣的價格通過多個穩定機制來維持，它涉及一種DAO，應用多種貨幣系統的加密幣儲備。

TerraMoney

該穩定幣與一籃子貨幣和資產掛鉤，并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。

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