BSP:Gemini起訴DCG的法律文件都說了些什么？_ESI

本周，對于 Gemini 和 DCG 之間的財務糾紛曾進行報道，詳見《Gemini 聯創下“最后通牒”，DCG 創始人“大限”已過？》。

今天，我們將對 Gemini 在紐約法院對 DCG 及其首席執行官 Barry Silbert 個人提起訴訟的起訴書內容做總結，了解 DCG 的 5 條罪狀和 Gemini 的 6 大訴求。

6 月 7 日，Gemini 的創始人之一 Cameron Winklevoss 在推特上透露，在警告無效之后，Gemini 在紐約法院對數字貨幣集團（DCG）及其首席執行官 Barry Silbert 個人提起了訴訟。Gemini 指控 Barry Silbert 指控他參與了對債權人的欺詐活動。根據 Cameron 的說法，Barry 不僅在策劃欺詐行為中起著核心作用，還親自參與了其實施。

Cameron 在這條推特里簡單陳述了 DCG 的 12 條核心“罪狀”（實則是五條指控的延伸），并說“起訴書講述了完整的故事。”那么，這份 33 頁的起訴書里到底有什么內容呢？

起訴書開篇點明，“被告 DCG 和 Silbert 參與了一項欺詐計劃，誘使各種存款人繼續向 DCG 的子公司 Genesis Global Capital, LLC（以下簡稱"Genesis"）“借出大量加密貨幣和美元，其中包括由 Gemini 充當托管人和代理人的 Gemini 用戶。本訴訟旨在追償被告對 Gemini 造成的損害和損失，這些損害和損失是由于 DCG 和 Silbert 對 Gemini 作出虛假、誤導和不完整的陳述和遺漏，以及被告在鼓勵和促成 Genesis 對 Gemini 的欺詐行為中發揮的作用。

菲律賓證券交易委員會向Gemini在該國未經授權的運營發出警告:金色財經報道，菲律賓證券交易委員會于2023年5月18日就衍生品交易所Gemini在該國未經授權的運營發出警告，該監管機構警告該國公眾不要投資新產品，并建議他們停止現有投資。通知稱，衍生品交易所沒有必要的許可和或權力來招攬、接受或接受公眾的投資或配售，也沒有發行證券。[2023/5/23 15:19:26]

這篇起訴書的風格與之前 SEC 和 Coinbase 等法律文件的風格完全不同。與 SEC 和 Coinbase 等相關法律文件的風格非常保守，即便指控很犀利，用詞和法律術語卻非常專業。然而，在這篇 Gemini 的起訴書中，出現了非常多的大白話，有時甚至是直接在宣泄情緒：“（Genesis 所說）全都是謊言。”“被告或 Genesis 是否披露了 Genesis 對一個正在快速崩潰的套利交易承擔的巨大風險？沒有。他們是否立即采取措施解除這種風險，增加追加抵押品要求，并解決逐漸升級的債務責任？沒有。““下面還有更多謊言。”

非常情緒化的用詞

緊接著，就是 Gemini 陳述的各條罪狀：

起訴書宣稱，DCG 和 Genesis 用宣稱的“強大風險管理實踐和對再貸款對象的徹底審查過程“誘使 Gemini 的 Earn 用戶大量借款給 DCG，但實際上把管理的這些資金借給了高風險套利交易的對手方，并從中收取高額管理費。2021 年時，這些資金無法償還，但 Genesis 并未披露這些損失，甚至沒有立即采取措施去阻止這些損失。他們允許借款方保持了一整年的債務，并繼續從 Gemini 這里借款并收取巨額管理費。此時，這個游戲已經變成龐氏騙局。

當三箭資本崩潰時，這個游戲玩不下去了。起訴書中寫道，“從那時開始，一系列連鎖事件導致了目前的局面。Genesis 違背了其關于風險管理和仔細審核交易對手的陳述…根據 Genesis 的陳述，三箭資本的貸款所持有的抵押品總體價值相當于其對3AC的敞口的 80% ；當時的 CEO Michael Moro 非常明確表示這些損失不會影響 Genesis 的經營業務："我們的潛在損失是有限的，并且可以通過我們自己的資產負債表進行抵消。我們已經擺脫了風險并繼續前進。"

多鏈NFT游戲Blockchain Monster Hunt推出GEM MINING 2.0:4月28日消息，據官方文章，多鏈NFT游戲Blockchain Monster Hunt（BCMH）宣布推出GEM MINING（寶石挖礦）2.0，將提供更多樣化的游戲物品和代幣隨機獎勵。Chain Mascots將作為成功挖出BNB寶石和MATIC寶石的獎勵。

據此前報道，Blockchain Monster Hunt宣布于UTC時間4月5日4時推出“GEM MINING（寶石挖礦）”活動。據悉，每個玩家可以根據想要挖的特定寶石擁有多個挖礦位置。此外，玩家可以同時挖多個區塊。一共有三種具備不同挖礦規則的寶石，分別是BCMC寶石、BNB寶石和MATIC寶石。[2022/4/28 2:36:35]

然而事實上，這些抵押品的價值不到未償債務的 50% 。隨著從3AC的清算程序中不斷出現細節，Genesis 的損失規模變得清晰起來。在3AC崩潰時，3AC欠 Genesis 驚人的 23.6 億美元（通過3AC對 Genesis 在新加坡的關聯公司的債務）。盡管 Moro 曾斷言3AC的貸款擁有超過 80% 的抵押要求，但 Genesis 在清算3AC頭寸時僅能實現 11.6 億美元。換句話說，到 2022 年 7 月中旬，Genesis 持有的抵押品價值最終不足未償貸款金額的 50% ，在3AC開始清算時遭受了約 12 億美元的損失。Genesis 幾乎沒有希望從3AC的清算中恢復任何實質性的價值，因為3AC的創始人已經消失不見，留下了清算人在尋找資產以分配給債權人。這個金額使得 Genesis 的財務狀況虧空了數億美元。

為了安撫 Gemini 并保持 Gemini Earn 向 Genesis 的貸款繼續，Genesis 一方虛假陳述 DCG 已經在母公司層面吸收了3AC貸款的損失，并因此聲稱 Genesis 的運營“照常進行”。

Gem Mining 礦場挖礦算力達 1.25 EH/s:金色財經報道，由前美國海軍陸戰隊和2018 年南卡羅來納州州長約翰沃倫的候選人創辦的Gem Mining 是一家比特幣礦業公司，該公司目前擁有 13,118 臺礦機，算力達到每秒 1.25 exahashes (EH/s)。該公司目前每天生產 6.5 個比特幣，并已為另外 19,000 臺機器的采購訂單提供全額資金，預計將于 2022 年底上線。根據數據分析公司 Glassnode 的數據，截至 12 月 28 日，Gem 的挖礦算力目前約占比特幣網絡算力的 1%，約為 161 EH/s。\u2028\u2028[2021/12/30 8:13:41]

之前的 CEO Michael Moro 在 Twitter 上寫，“DCG 已經承擔了 Genesis 與該交易對手相關的某些責任，以確保我們有資本為長期經營和擴大業務提供支持。”Genesis 當時的董事總經理兼交易和借貸部門聯席負責人的 Matt Ballensweig，在 2022 年 7 月 18 日向另一個 Genesis 的存款人保證說：“目前為止，所有對3AC的損失已經由我們的母公司 DCG 吸收，Genesis 的資產負債表仍然健全，我們繼續正常運營。”他補充說：“DCG 直接承擔了剩余的損失。”

那么 DCG 實際是怎么承擔 Genesis 的損失的呢？答案是，DCG 僅僅只是寫了一張借條。

Gemini 稱，“在幕后，DCG 和 Genesis 達成了一項虛假交易：具體來說，在 2022 年 6 月 30 日，被告 Silbert 代表被告 DCG 簽署了一份無擔保的期票，向 Genesis 支付 11 億美元。這使得 Genesis 可以將 DCG 期票作為其資產放在資產負債表上，據稱“抵消”其因3AC崩潰而造成的 12 億美元損失。然而，實際上，期票的公允市場價值只是其 11 億美元面值的一小部分。該票據將在 10 年后到期，即 2032 年 6 月 30 日，并且以僅為 1% 的利率計息，遠遠低于 DCG 可能需要支付的無擔保借款的市場利率。”

Plaid完成4.3億美元D輪融資，Altimeter Capital Management領投:4月7日消息，金融科技初創公司Plaid宣布完成4.25億美元D輪融資，Altimeter Capital Management領投，新投資者包括Silver Lake Partners和Ribbit Capital，投后估值達134億美元。今年1月Visa放棄收購Plaid，在隨后的幾個月中，Plaid的估值飆升。

此前2020年1月消息，Visa宣布斥資53億美元收購Plaid。同年6月，一起訴訟指控該公司通過“數據管道（Data plumbing）”收集Venmo、Stripe、Square的Cash App和Robinhood等服務的相關數據。同年11月，美國司法部就Visa收購Plaid一事對其提起反壟斷訴訟。今年1月13日消息，美國司法部在Visa收購Plaid一案中取得勝利，該案可能為一系列反壟斷執法活動奠定基礎。1月12日，美國司法部宣布，Visa和Plaid已經退出了合并計劃。（英國金融時報）[2021/4/7 19:55:19]

起訴書中寫到，Genesis 告訴其存款人3AC的損失已被 DCG“承擔”或“吸收”，也就是說，Genesis 已經因為其 12 億美元的全部損失而得到了補償。但是，期票并沒有做到這一點。期票也沒有改善 Genesis 的即時流動性狀況。從實際角度來看，期票只是一種紙上義務，一種會計手段，旨在使 Genesis 看起來具有正股權并且實際上能夠履行對其存款人的義務，而無需要求 DCG 提供實際使 Genesis 彌補損失所需的財務支持。（即并非用真金白銀償還 Genesis 的損失。）

這甚至導致 Genesis 發布了一系列財務報表，這些報表在 DCG 的知情和積極參與下編制，顯示 DCG 已向 Genesis 注入了 11 億美元的短期應收款，以使 Genesis 能夠履行其對存款人的義務。（下文另一條指控會詳寫。）

包括當時的首席運營官 Mark Murphy 在內的 DCG 人員參與了這些錯誤陳述的傳播，債權人被告知這些陳述是在“DCG 和 Genesis 的財務和會計團隊的協助下準備的”。然而，隨后變得清楚的是，DCG 實際上并沒有用自己的資金覆蓋這些損失，而 Genesis 仍然處于嚴重資不抵債的狀態。

Ripple團隊試圖“賄賂”Coinbase和Gemini上幣:根據彭博社報道，有匿名消息源爆料稱Ripple團隊試圖“賄賂”Coinbase和Gemini這幾家頂級交易所，通過向他們提供價值100萬美元的XRP讓兩家交易所上線XRP。[2018/4/6]

根據起訴書內容，作為空頭借條的延伸，DCG 和 Genesis 還發布了一系列虛假的財務報告，并附有關于 Genesis 據稱獲得 DCG 支持的虛假和誤導性聲明。這些報告和錯誤陳述“旨在向 Genesis 的存款人隱藏真相。”

為了說明這一點，Gemini 發布了一份郵件內的財務報表：

起訴書中說，Genesis 把這張借條上的資產列為了“流動資產”中的“其他資產”。就美國實行的一般會計準則而言，"流動資產"是指合理預計在一年內能夠變現為現金的現金和其他資源。因此，該術語特別排除了由關聯公司欠款，但在一年內無法在正常業務過程中收回的金額。在這項資產里，

通過將期票以其全額價值計入“流動資產”類別中，Genesis 聲稱其資產負債表上有 11 億美元價值的，且可以在一年內收回的現金。且不提期票的價值只是其名義價值的一小部分，期票本身是在 10 年后到期（并償還給 DCG）。該票據顯然不是流動資產，但 Genesis 虛假地將其列為流動資產，以誘使 Gemini 繼續進行 Gemini Earn 計劃。

就這張財務報表而言，這張期票的價值是其流動資產的三分之一。

Gemini 一方還包括了其他證據，寫明 Genesis 在應收款項上和貸款期限數據上都對這張期票做了“美化”處理，從而欺騙 Gemini 繼續給 Genesis 開放 Earn 計劃。

這也是 Cameron 之前在推特上數次提到的一點，甚至已經發過公開信。在起訴書中寫道，被告 Silbert 親自付出了很大努力來讓債權人蒙在鼓里，繼續傳播 DCG 已經"吸收"了3AC的損失的謊言。例如，在 10 月中旬得知 Gemini 已經給予 30 天通知終止 Gemini Earn 的貸款計劃后，Silbert 親自聯系了 Gemini 的創始人 Cameron Winklevoss 和 Silbert 于 2022 年 10 月 22 日在紐約市的一家餐廳進行了午餐會議。在那次午餐會議上，Silbert 說了很多，旨在讓 Gemini 不停止 Earn 計劃，盡管當時 Silbert 已經意識到 Genesis 資不抵債。

實際上，Silbert 做的事情遠遠超出了這種欺詐性的故意遺漏。他向 Gemini 表示盡管 Genesis 的貸款組合"復雜"，但可以在合理的時間內成功解除危機。換句話說，Silbert 告訴 Gemini，Genesis 只面臨貸款組合時間上的短期不匹配，掩蓋了 Genesis 資產負債表上的巨大漏洞和無法履行對 Gemini 和其他人的義務的現實，因為 DCG 實際上并未承擔3AC的損失。基于對 Silbert 虛假陳述的依賴，Gemini 決定延遲終止 Gemini Earn 計劃，并沒有探討更快速終止或其他救濟措施的可能性，如果 Silbert 陳述了真相，Gemini 本來會采取這些措施。

整個期票計劃表明 Barry、DCG 和 Genesis 都參與了這起欺詐行為。它的設計和執行需要 Barry、DCG 和 Genesis 的全面參與和合作，只有在向債權人隱藏它的情況下才能"奏效"。

Gemini 一方提供了更多證據。在 2022 年 7 月 19 日，當時的 COO Mark Murphy 重申了此前在同一份 Genesis 發送給 Gemini 的“Three Arrows 事后分析”文件中與存款人分享的虛假故事。Murphy 表示 DCG 介入并吸收了 Genesis 在其3AC交易中的損失，并表示這些損失已在 DCG 的資產負債表中抵銷。他進一步表示，在 DCG 的支持下，Genesis 在未來的業務中有充足的資本進行正常經營。他向存款人保證 Genesis 是 DCG 帝國中最重要的組成部分之一，DCG 對 Genesis 未來業務有著重大計劃，并承諾為 Genesis 提供持續支持，使公司能夠繼續發展。

Genesis 的董事總經理兼交易和借貸部門聯席負責人的 Matt Ballensweig 提供了關于 Genesis 對關聯實體的大約 18 億美元借貸的詳細信息，這些信息在 Genesis 之前的報告中已經披露過。Ballensweig 當時聲稱 Genesis 對 DCG 的未償借款約為 9.22 億美元，這個金額故意忽略了試圖向 Genesis 的存款人隱藏的 11 億美元期票。同時，Ballensweig 虛假陳述 DCG“于 2022 年 6 月 30 日承擔了 11 億美元的貸款”，這個虛假陳述旨在讓存款人相信 Genesis 已經因3AC貸款而遭受的損失而得到了彌補。這完全是虛構的，但 Murphy 沒有努力糾正 Ballensweig 的虛假陳述。同樣，DCG 的特別項目負責人兼財務負責人 Ronald DiPrete 也被抄送了該郵件，但他也沒有糾正 Ballensweig 的虛假陳述。

同時，DCG 和 Genesis 的多位高管屢次在相關郵件中被抄送，但“沒有采取任何行動來糾正這個錯誤。”

Gemini 在起訴書最后提出了六大訴求：

A. 實際損害賠償，根據本訴訟中所述的救濟請求確定金額；

B. 懲罰性賠償，根據本訴訟中所述的救濟請求，在庭審中確定金額；

C. 宣告裁決，確認被告對于基于本訴訟中所述的救濟請求可能導致的任何未來損害賠償承擔責任；

D. 合理的律師費用；

E. 本訴訟的費用；

F. 其他被認為公正和適當的救濟。

本案的結果將對加密貨幣行業產生重要影響。

Odaily星球日報

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