DEF:探索NFT在藝術與收藏品之外的可能性_代幣化資產

作者：cr1st0f；編譯：深潮 TechFlow

從 CryptoPunks、Rare Pepes 到 Fidenzas，最著名且成功的 NFT 都屬于藝術和收藏品類別。

雖然一些生成藝術收藏品開始引起主流藝術界的關注，但大多數 NFT 仍然是非常加密的利基市場，主流媒體很大程度上沒有看到它們的文化價值。

盡管目前流行的 NFT 類型受限，但有幾個新興的用例宣稱將把去中心化所有權的好處（可組合性、透明度和安全性）帶給新的資產類別。在本文中，我們將探討五種最有前途的 NFT 新型使用案例，而不至于藝術和收藏品。

目前，我們正處于 NFT 熊市中，與幾個月前相比，所有類別的 NFT 的興趣都在下降，只有藝術類別相對強勢。盡管如此，最近的幾份研究報告預測，在未來十年內，NFT 市場規模將顯著增長。根據SkyQuest Technology、Verified Market Research 和 FactMR 的預測，在未來 5-10 年內，NFT 市場規模將達到 1200 億至 3200 億美元，或許是由藝術驅動，但更有可能是由更廣泛的代幣化資產推動。接下來，我們將著眼于這些基于 NFT 的資產的主要類別。

我們最近看到出現的五個主要類別是：會員代幣、金融 NFT、法律文件、現實世界資產、活動門票和媒體。

這些新用例的大部分發展是在 2021 年 NFT 牛市期間和不久之后出現的，當時備受關注，并有足夠的資源資助開發。如果其中一些用例證明了自己，我們可能會在下一個周期看到對這些新品類的巨大關注。

除了收藏品之外，NFT 的第一個用例是作為會員代幣。早在 2017 年，HAIRPEPE Rare Pepe 卡就賦予持有者進入名為 The Salon 的電報群的權限。此后，我們看到了幾個 NFT 限定的會員俱樂部。盡管其中許多只是針對 NFT 收藏者，如 Proof Collective、MetaverseHQ 和 Grailers DAO，但也有一些開始推動這一定義的往前發展，例如 Crypto Packaged Goods，更像是一個商業俱樂部和創業孵化器。

Meta正探索去中心化社交網絡應用程序:金色財經報道，Meta Platforms Inc發言人周五表示，公司正在探索一個獨立的去中心化社交網絡，用于共享文本更新，這可能是馬斯克的Twitter的直接競爭對手。Meta發言人表示，“我們正在探索一個獨立的去中心化社交網絡來分享文本更新。我們相信有機會創造一個獨立的空間，讓創作者和公眾人物可以及時分享他們的興趣。”

當天早些時候，印度商業新聞網站Moneycontrol.com首先援引消息人士的話報道了這一消息。該報道稱，Meta的新內容應用程序將支持ActivityPub，這是一種去中心化的社交網絡協議，為Twitter的競爭對手Mastodon和其他聯合應用程序提供支持。Meta的新應用程序將采用Instagram品牌，并允許用戶通過Instagram賬號注冊或登錄。（路透社）[2023/3/10 12:53:57]

將 NFT 限定的在線會員俱樂部和去中心化治理結合的一個案例，是 Nouns DAO。他們的國庫擁有超過 27,000 ETH，作為一個 DAO，旨在管理國庫并最終利用它為 Nouns 持有人帶來價值。一個 Noun 等于一票，同時還可訪問私人聊天以討論提案并協調國庫的使用方式。

隨著更好的工具和用戶體驗的構建，用戶可以更容易地與 NFT 互動而無需了解錢包和自監管，我們可以預期看到 有NFT 門檻的會員俱樂部增加。隨著技術的進步和變得更加易于訪問，我們可能會看到更多不同的使用案例和更廣泛的行業采用這種成員和治理模式。

與會員代幣密切相關的一種應用是品牌忠誠度獎勵。雖然幾個現有品牌已經探索了 NFT 和 Web3 的應用場景，包括 Reddit、Nike 和 Adidas，但最有趣的探索之一來自星巴克。

高盛：正在探索實物資產的代幣化:金色財經報道，高盛表示，隨著投資銀行深入加密貨幣領域，它正在研究NFT，尤其是“實物資產的代幣化”。以 NFT 的形式買賣房地產等現實世界資產的虛擬世界已經引起了金融服務和一些其他行業的知名人士的關注。

高盛集團數字資產全球負責人Mathew McDermott周三在《金融時報》加密貨幣和數字資產峰會上稱，我們實際上是在金融工具的背景下探索NFT，那里的力量是相當強大的。因此，我們致力于一些事情。

該銀行已經潛入了加密貨幣。它在2021年開始向投資者提供比特幣衍生品，并在今年3月與數字資產金融公司Galaxy Digital進行了首次柜臺加密貨幣交易。（Coindesk）[2022/4/28 2:35:25]

2022 年 12 月，星巴克推出了一個名為“星巴克奧德賽（Starbucks Odyssey）”的新忠誠度計劃，允許會員獲得和購買名為“旅程郵票”的數字收藏品。這些郵票可以用來解鎖新的福利和沉浸式咖啡體驗。例如，會員可以使用他們的郵票在咖啡上獲得折扣、訪問獨家內容，甚至贏取前往星巴克咖啡種植園的旅行。

星巴克的奧德賽計劃仍處于早期階段，但它有可能徹底改變品牌與客戶互動的方式。通過使用 NFT，品牌可以為客戶創建更個性化和沉浸式的體驗，而且重要的是，如果這些獎勵對客戶本人不感興趣，他們可以將其出售。

從 Uniswap V3 頭寸開始，金融 NFT 進入了 DeFi 世界的主流意識。使用 NFT 作為用戶在 DeFi 協議中的持倉收據，可以在元數據中編碼更多信息，而這比只用代表他們持倉的 ERC-20 代幣要容易得多。

高盛：探索如何確定比特幣和其他加密資產的“基本面”:本周，高盛經濟研究團隊的Zach Pandl和Isabella Rosenberg發布報告，探索了如何確定加密資產的基本面問題。報告指出，將加密資產等同于黃金是確定其基本面的常見框架，但除此之外，加密貨幣價格也與其底層分布式網絡的價值有關。報告使用區塊鏈地址估算網絡用戶數量，并與貨幣市值進行比較，觀察到：“市值與網絡規模之間存在明顯的相關性”，且相關性超過1。他們基于歷史數據計算出的平均增長曲線接近價值=用戶數的1.4次冪，這給出了一個利用基本面作為市值參考的基準比率。基于該推斷，報告指出BTC的市值遠大于基本面，其基于用戶增量的價值（基本面）與市值相比存在嚴重偏差。過去幾年，比特幣市值較2018年平均水平上漲520%，但網絡僅增長60-100%。報告認為這一偏差意味著要么比特幣現在被高估，要么2018年被低估，要么兼而有之。但報告也指出，除基本面因素外，加密貨幣上漲還有眾多其他因素，包括情緒，以及它作為一種快速致富的新方式的吸引力。但投機交易帶來的網絡活動增加并不能完全反應基本面的改善，因為平臺并未獲得更高的經濟價值，要使加密貨幣網絡具備可持續價值，活動需要由非投機性用例驅動，而目前此類用例十分缺乏。（雅虎財經）[2021/7/21 1:06:15]

例如，在 Uniswap V3 中，NFT 充當存儲與 LP 頭寸相關信息的收據：LP 對、集中流動性的最小和最大 tick、LP 頭寸大小以及重要的是積累到 LP 的獎勵。由于 LP 的獎勵是積累到 NFT 本身的，這進一步為基于 NFT 構建的 DeFi 應用程序開辟了更多可能性，盡管我們目前還沒有看到太多此類應用。

金融 NFT 的其他例子包括 Liquity Chicken Bonds、Superfluid 流式支付、NFTfi 期票、BendDAO bNFT 以及 Solidly 創新的 veNFT。Chicken Bonds 最近推出的產品，是使用 NFT 作為債券頭寸的存款收據。隨著這次功能的推出，Liquity 還表示他們想要嘗試改變債券 NFT 的外觀，一些債券甚至因其收藏價值而高于面值售出。

上海法院啟動庭審記錄改革，首次探索區塊鏈等數據存證技術:3月30日下午，上海市高級人民法院通過視頻方式召開會議，啟動庭審記錄改革試點工作。據悉，試點將從2020年4月1日起,為期6個月。上海一中院、二中院、三中院、金融法院、徐匯法院、奉賢法院等10家法院作為首批試點。據悉，此次改革還首次探索區塊鏈、時間疊加等數據存證技術，運用庭審系統和庭審音字轉換系統自動存證庭審相關過程和證據，自動生成《庭審錄音錄像文件元數據記錄表》，最后由相關訴訟參與人簽字后入卷歸檔。（法制網）[2020/3/31]

Superfluid 允許用戶進行流式支付，并最近將流支付轉化為 NFT，這使得支付具有更好的透明度和可組合性。盡管目前這些資金流 NFT 只是一種展示，但它們將來或許可以進行轉移。

傳統的法律文件通常基于紙張，難以管理和驗證，而 NFT 提供了創建安全、不可變和可驗證數字文件的獨特機會。

我看到的第一個 NFT 法律文件的例子是在 Wrappr 公司。Wrappr 專注于透明度的構建，允許基于 NFT 的公司注冊文件，快速建立美國公司。這些文件促進了安全的記錄保留、快速注冊和易于找到文件。通過 NFT 利用區塊鏈的安全性和透明度，Wrappr 為組建和管理加密原生公司和法律結構創建了一個更高效、更安全的流程。

另一個有趣的 NFT 作為法律文件的例子是 RBB Labs 的案例，他們向侵犯版權案件中的被告空投了 NFT 法庭傳票。根據 Cointelegraph 的一篇文章報道，RBB Labs 使用 NFT 創建了一個可驗證的數字文檔，即使被告的真實身份不知道，僅有一個錢包地址來識別他們，也可以輕松分發給他們。

人民銀行常州市中心支行：勵金融機構探索利用大數據、區塊鏈等金融科技手段:近日，人民銀行常州市中心支行出臺一系列措施，以支持當地中小企業健康發展。落實《關于推進中小企業信用體系試驗區建設的實施意見》要求，建立人民銀行與地方政府相互支持、依法共享、協同發展的中小企業信用體系建設模式。鼓勵金融機構探索利用互聯網、大數據、區塊鏈、云計算、人工智能等金融科技手段，緩解中小企業融資中的信息不對稱現象。[2018/4/13]

NFT 作為法律文件的趨勢與使用區塊鏈技術實現透明度和鏈上身份的更廣泛趨勢密切相關，在這種情況下，適用于法律實體。通過利用區塊鏈的安全性和透明性，NFT 提供了創建安全和可驗證的數字文件的獨特機會，這些文件可以輕松管理和分發。

咨詢公司 BCG 估計到 2030 年，非流動性現實世界資產的代幣化將帶來 16 萬億美元的商機。其中一些代幣化資產將是 ERC-20 代幣，但有些也將是 ERC-721 或 NFT。目前通過 NFT 進行代幣化的資產范圍相當有限，主要是奢侈品，如高端手表、實物收藏品和房地產。

雖然 NFT 在歷史上僅用于表示現實世界資產的所有權，但 Silta 是一個很好的例子，其中涉及更多的數據。在這種情況下，NFT 被用來存儲和更新通過平臺資助的基礎設施項目的重要信息。結構、財務、技術和可持續性信息存儲在 NFT 中，易于訪問數據，同時確保在沒有記錄的情況下無法修改或篡改。

4K 則提供了將任何您想要的物體進行代幣化的能力，物理物體由他們的合作伙伴存放在一個安全的設施中，NFT 所有者可以隨時兌換 NFT 以獲得實物。最受歡迎的代幣化物品之一是高端手表，已經有幾個代幣化的勞力士被用作貸款抵押品。可收藏的運動卡也已被 4K 代幣化。隨著用戶群的擴大，預計被代幣化的對象類型將擴展到珠寶和收藏品之外。

也許將房地產代幣化為 NFT 是最大和最明顯的資產之一。全球房地產市場在 2020 年價值 326 萬億美元，因此如果可以被引入鏈上，這將是一個非常有價值的市場。已經有幾筆高調的房地產交易發生在鏈上，試圖實現這個目標。

隨著這種用例被證明并且法律上的不確定性得到解決，它有可能成為支持實物資產的 NFT 的最大用例之一。房地產交易的法律成本高昂且過程耗時，這意味著買賣雙方都有積極探索這條途徑的積極性。也許我們會首先看到這種情況在商業房地產交易中發生，其中復雜的參與者可以就使交易具有法律強制力的系統達成協議。然而，在復雜性和技術性被抽象并且普通人可以從這些交易中剔除中間人時，最大的好處將被體現出來。

將活動門票作為 NFT 發行具有幾個引人注目的優點。他們提供了異常的安全性，幾乎不可能偽造，這對于試圖減少欺詐和黃牛活動組織者來說是至關重要的。NFT 還可以在買家和賣家之間促進無縫轉移，顯著簡化了購買和銷售門票的過程。

也許最有趣的是，這些代幣可以為球迷提供更個性化和沉浸式的體驗。活動組織者可以使用 NFT 來為球迷提供獨家內容或體驗，增強參與度并促進觀眾和活動組織者之間更緊密的關系。

一些公司已經在他們的活動門票系統中使用 NFT。例如，YellowHeart 與像 Kings of Leon 和 Grimes 這樣的藝術家合作銷售基于 NFT 的門票。2021 年，Grimes 使用 NFT 門票在巴塞爾藝術展上表演，并為粉絲提供了自定義門票的能力，讓他們可以用自己的照片或藝術品來定制門票。2022 年，Kings of Leon 在其巡演中使用了 NFT 門票，讓球迷可以訪問獨家內容，例如幕后視頻和照片。同樣地，Live Nation 與 Ticketmaster 合作開發了一個 NFT 門票銷售平臺。

將 NFT 用于活動門票仍處于早期階段，但它具有巨大的潛力。通過使用 NFT，活動組織者可以為粉絲提供更安全、高效和個性化的體驗。

在前面的部分中，我們看了一些超越收藏品的新興應用和用例。但將已經存在的事物進行代幣化有什么意義呢？當然，有些金融 NFT 帶來了全新的功能，這在 DeFi 之前是不存在的——但為什么要將活動門票制作成 NFT，為什么要將你的星巴克獎勵或你的房子代幣化？許多批評者會說，把已經存在的東西放在區塊鏈上只是浪費時間，因此在這里我們討論一些好處以及 NFT 在收藏品之外可能出現的機會。

總的來說，新的 NFT 用例可以分為兩類。第一類是有價值的東西，如現實世界資產、活動門票、會員代幣，甚至品牌忠誠度獎勵。第二類是信息和文檔。例如公司成立文件、程序性文件（如傳票和傳喚）以及 Silta 通過 NFT 提供項目指標來探索的用例等信息。

對于第一類“有價值的東西”，NFT 金融和將 NFT 納入更廣泛的 DeFi 生態系統似乎成為推動資產代幣化的基本驅動力。目前有五種主要的 NFT 金融原始技術得到了廣泛應用：抵押借貸，其中 NFT 可用于擔保貸款并在不出售資產的情況下獲得流動性；碎片化，其中 NFT 可以被劃分為更小的部分，允許更多的投資者參與資產的所有權；衍生品，其中 NFT 可以作為期權或期貨合約的基礎資產；租賃，NFT 可以出借給他人以獲取費用；和流動性池，NFT 可以在自動做市商（AMM）中提供流動性以進行交易，并獲得交易費用回報。NFT 金融生態系統帶來許多好處，如易于交易、去除中間人、資本效率和透明度。此外，還有可能構建全新的金融產品，這些產品在傳統金融體系中是無法創建的。

在 NFT 金融應用的更普通的場景里，您可以想象一個世界，在這個世界中，廣泛范圍的商品和服務市場將變得更加高效。去除中間人及其產生的交易費用本身就是有益的，也許已經足夠證明代幣化廣泛范圍的資產的合理性。如果智能合約能夠執行法律可強制執行的房屋、商業地產或飛機等物品的交易，這可能會節省律師和中介收取的大筆費用。

想象一下這些系統帶來的透明度的好處——請想象一下，如果基于 NFT 的房地產所有權和債務在次貸危機期間得到了廣泛應用。次級抵押貸款支持證券（MBS）和抵押債務證券（CDO）中基礎抵押貸款資產缺乏透明度和準確信息是此次危機的主要原因之一。如果 NFT 被用于記錄這些金融產品的所有權和債務，任何人都可以檢查基礎抵押貸款，并對 MBS 和 CDO 進行更好的風險評估，這可能會在它們崩潰之前揭示這些系統中的風險。

在考慮去中心化所有權和自我保管的好處時，想象一下出租您的星巴克獎勵，或者您不會經常使用的會員資格。或者能夠快速獲得有競爭力的貸款，通過抵押您擁有的幾乎任何東西，例如您的房子、汽車、手表、一系列運動卡或墻上的實物藝術品。

還有幾種常見的 DeFi 產品，當它們應用于新的 NFT 資產時也可能是有吸引力的。使用個別屬性作為基礎資產的期權可以允許特定社區或甚至個別房屋的房價投機。他們還可以允許房主通過購買看跌期權來對沖其房產價格。像 Ribbon 提供的 Covered Call Vault 已經成為 DeFi 中的熱門產品。

也許對于個人而言，這并不是非常有吸引力。但對于大型機構房東來說，這可能是一種產生額外收益的方式。總的來說，可以想象一個世界，在這個世界中，許多 DeFi 原生產品可以被應用于現實世界的資產，并通過這樣做創建真正新穎的金融產品，這在區塊鏈技術出現之前是無法想象的。

NFT 展示了超越傳統藝術和收藏品使用案例的巨大潛力。最有前途的應用是將資產表示為 NFTs，以幫助釋放先前不流動的資產、提高透明度和審計能力、向客戶提供更個性化和可定制的服務或降低交易和中間人成本等。

然而，仍然需要克服一些挑戰，包括關于這些資產的 NFT 表示的法律和監管明確性以及終端用戶所需的技術復雜性。通過解決這些挑戰，可以更好地實現 NFT 革命，并改變房地產、法律文檔和金融資產等行業。此外，重要的是圍繞 NFT 的生態系統繼續發展，NFT 金融是開發新類別資產代幣化價值主張的一個特別重要的領域。

隨著持續的創新和合作，我們可以期待未來 NFT 在超越藝術和收藏品方面扮演更重要的角色，改變行業并創造新機遇。

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